COREDO > Лицензирование > Криптовалютная лицензия в Эстонии

Криптовалютная лицензия в Эстонии

Криптовалютная лицензия в Эстонии – это официальный правовой статус для компаний, предоставляющих услуги с цифровыми активами, закрепляющий их деятельность в соответствии с требованиями европейского и национального законодательства, а также регулятора EFSA. Она охватывает обмен, хранение и управление криптовалютами, включая проведение ICO, и обеспечивает прозрачность операций, высокий уровень доверия клиентов и возможность дистанционного управления бизнесом в рамках ЕС.

Эстония привлекает криптокомпании упрощённой процедурой лицензирования, современными онлайн-инструментами для отчётности и надзором EFSA, создавая удобную и безопасную среду для долгосрочной работы.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 5 000 EUR

Эстония — одна из первых юрисдикций на территории Европейского Союза, где криптокомпаниям стали выдавать соответствующие лицензии. Это произошло в 2017 году.

На сегодняшний день в Эстонии разрешены майнинг, владение цифровыми валютами и их хранение, первичное размещение монет (ICO), покупка, обмен и продажа криптовалют. Эстония считается дружественной к криптоинустрии страной, но работа данной сферы жёстко контролируется государством.

Нормативно-правовая база

Эстония, как государство-член Европейского союза, обязана соблюдать общеевропейские нормативные акты, регулирующие деятельность криптовалютных компаний. Ключевыми документами в этой сфере являются:

Регламент о рынках криптоактивов (MiCA), устанавливающий единые требования к лицензированию, защите потребителей и контролю за операциями с цифровыми активами.
Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA), направленный на повышение киберустойчивости финансовых учреждений, включая криптовалютные компании.

Эти акты имеют прямую юридическую силу на территории Эстонии и определяют основные требования к деятельности поставщиков услуг, связанных с криптоактивами.

Контроль за соблюдением законодательства и надзор за криптовалютным рынком в стране осуществляет Эстонский орган финансового надзора (EFSA), который выполняет функции национального регулятора.

Категории криптолицензий в Эстонии

01Поставщик услуг криптоактивов (CASP)

Класс 1 – включает услуги по исполнению заявок, размещению криптоактивов, передаче ордеров, консультированию, управлению портфелями и переводу криптоактивов.

Класс 2 – включает все услуги класса 1, а также кастодиальное хранение и обмен криптоактивов на фиатные валюты или другие криптоактивы.

Класс 3 – включает все услуги класса 2 и управление торговыми платформами криптоактивов.

02Эмитент токенов с привязкой к активам

Выпуск криптоактивов, стоимость которых привязана к другой ценности, праву или их комбинации.

03Эмитент токенов электронных денег

Выпуск криптоактивов, стоимость которых привязана к одной официальной валюте.

Криптоактив – это цифровое представление стоимости или права, которое можно передавать и хранить в электронном виде с использованием технологии распределенных книг или аналогичных технологий. Регламент MiCA не применяется к уникальным и невзаимозаменяемым криптоактивам (NFT) и некоторым другим категориям, таким как финансовые инструменты.

Получить консультацию

Преимущества получения криптолицензии в Эстонии

Законы Эстонии обеспечивают беспрепятственный процесс подачи заявки на получение лицензии на криптовалюту как для местных предпринимателей, так и для нерезидентов.

Среди преимуществ получения криптолицензии именно в Эстонии можно назвать:

Защиту криптовалютных компаний на законодательном уровне

Наиболее современную систему регулирования криптовалютной сферы по сравнению с другими странами-членами Европейского Союза

Более высокий уровень доверия клиентов (по сравнению со странами, в которых государственное регулирование отсутствует)

Доступ к рынку Европейского Союза

Возможность управлять компанией и сдавать отчётность онлайн

Чёткую нормативную базу и прозрачные требования к лицензированию, что упрощает соблюдение регуляторных требований

Стабильную экономику и благоприятную бизнес-среду, что делает Эстонию привлекательной для долгосрочного ведения деятельности

В Эстонии криптовалютные компании по сути приравнены к традиционным финансовым учреждениям, что значительно повышает уровень безопасности операций.

Наши услуги

Вы можете выбрать отдельные услуги или полный пакет оформления криптолицензии в Эстонии.

01. Первичная оценка проекта

5000 EUR + VAT

Анализ требований и предоставленных документов, выявление возможных проблем.
Разработка индивидуального плана подготовки заявки на лицензию CASP.

02. Учреждение юридического лица в Эстонии

2000 EUR + VAT

Подготовка документов для регистрации компании (возможна физическая или дистанционная регистрация).
Предоставление юридического адреса на 1 год.
Оплата государственных пошлин.
Регистрация компании в соответствии с законодательством.
Получение необходимых бизнес-разрешений (кроме лицензии CASP).
Перевод документов.

03. Подготовка заявки и взаимодействие с EFSA

от 29 000 EUR до 49 000 EUR + VAT

Цена может варьироваться в зависимости от конкретного случая.

Начать сейчас

Финальная стоимость зависит от:

Результатов первичной оценки проекта и степени вовлечённости специалистов COREDO.
Необходимых классов услуг в рамках CASP.

Этапы оплаты:

Предоплата

40% от стоимости

до начала подготовки заявки.

Промежуточный платёж

40%

после согласования заявки и документов перед подачей.

Окончательный платёж

20%

после принятия решения EFSA.

Главные требования для получения криптолицензии в Эстонии

Для получения лицензии CASP в Эстонии компании-заявителю необходимо соответствовать следующим требованиям:

Минимальный капитал

Размер минимального капитала зависит от класса лицензии:

Класс 1 – 50 000 EUR
Класс 2 – 125 000 EUR
Класс 3 – 150 000 EUR

Уставный капитал должен быть полностью оплачен в денежной форме и храниться на банковском счёте в пределах Европейской экономической зоны (ЕЭЗ).

Руководство компании

Заявитель должен подтвердить квалификацию и репутацию членов руководящего органа. Основные требования:

Минимум 2 члена правления.
Как минимум один из членов должен быть резидентом Эстонии.
Хорошая репутация (подтверждается справкой об отсутствии судимости).
Опыт работы в руководящей должности не менее 3 лет.
Опыт в криптовалютной сфере не менее 3 лет.

Подтверждение опыта и квалификации должно быть подкреплено сертификатами, дипломами и соответствующими документами.

Физический офис

Компания должна иметь зарегистрированный физический офис в Эстонии.

Сотрудник по борьбе с отмыванием денег (AML officer)

Назначенный специалист должен соответствовать следующим требованиям:

Обладать знаниями и опытом в сфере AML.
Иметь официальное место работы в Эстонии.
Не занимать аналогичную должность в других компаниях.
Его кандидатура должна быть одобрена регулирующим органом.

Финансовый аудит

CASP в Эстонии обязаны проходить аудит финансовой отчётности, который может проводить внешний аудитор.

Сегрегация активов клиентов

Компания должна обеспечивать раздельное хранение средств клиентов и криптоактивов:

Криптоактивы клиентов – отдельные кошельки.
Денежные средства клиентов – сегрегированные банковские счета.

Необходимые документы для подачи заявки в EFSA

Для получения лицензии CASP необходимо предоставить в Эстонское управление финансового надзора (EFSA) следующий пакет документов (все документы должны быть предоставлены в EFSA на эстонском языке):

Документы о руководстве и акционерах

Удостоверение личности (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение – скан с обеих сторон).
Подтверждение адреса проживания.
Подтверждение финансового состояния (выписка с банковского счёта за 6 месяцев или налоговая декларация).
Заполненные и подписанные формы KYC.
Резюме (CV).
Дипломы, сертификаты и другие документы, подтверждающие квалификацию и опыт.

Бизнес-план и финансовый план

Трёхлетняя программа деятельности, включающая перечень криптоактивов, описание целевых рынков и методов продаж.

Подтверждение взноса капитала

Банковская выписка, подтверждающая размещение капитала на депозите.

Документы по управлению и внутреннему контролю

Организационная структура компании.
Перечень ключевых сотрудников с резюме и подтверждением опыта.
Политики и процедуры внутреннего контроля.

Политики по управлению рисками

Документы, описывающие механизмы выявления, оценки и управления рисками, включая противодействие отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма.

Техническая документация

Описание IT-систем, инфраструктуры DLT и мер кибербезопасности, включая аудит независимым специалистом.

Политика сегрегации активов

Раздельные кошельки для хранения криптоактивов клиентов.
Сегрегированные банковские счета для средств клиентов.

Политика хранения и администрирования

Документы, регулирующие безопасное хранение криптоактивов, идентификацию рисков и условия аутсорсинга (при наличии). Применимо для CASP класса 2.

Правила работы торговой платформы

Условия допуска и торговли.
Система мониторинга и предотвращения рыночных злоупотреблений.
Структура комиссий. Применимо для CASP класса 3.

010

Коммерческая политика и ценообразование

Принципы недискриминационного взаимодействия с клиентами.
Методология расчёта стоимости криптоактивов. Применимо для CASP класса 2.

011

Политика исполнения ордеров

Правила исполнения заявок клиентов.
Контроль качества исполнения. Применимо для CASP класса 1.

012

Подтверждение квалификации консультантов

Документы, подтверждающие знания и опыт сотрудников, предоставляющих консультационные услуги или управляющих портфелями. Применимо для CASP класса 1.

013

Описание предоставления услуг по переводу

Подробная информация о видах криптоактивов, условиях информирования клиентов. Применимо для CASP класса 1.

014

White Paper

Если применимо.

План действий для получения лицензии CASP в Эстонии

Первичная оценка проекта

На этом этапе специалисты COREDO анализируют ваш бизнес, запрашивая информацию по юридическим вопросам и соответствию требованиям ПОД/ФТ.

Оцениваются сроки подготовки заявки, уровень вовлечённости специалистов и предполагаемые затраты.

Сроки: около одной недели после получения всей необходимой информации.

Создание юридического лица в Эстонии

После согласования всех условий COREDO регистрирует юридическое лицо в Эстонии в соответствии с вашими требованиями.

Готовятся и подаются все необходимые документы.

Сроки: около двух недель с момента предоставления всех данных.

Подготовка заявки и документации

Совместно с вами специалисты COREDO разрабатывают полный пакет документов, необходимый для подачи в EFSA.

Учитывается специфика бизнеса и выбранные классы услуг.

Сроки: около двух месяцев, зависят от полноты предоставленной информации.

Подача заявки и взаимодействие с EFSA

После подачи заявки COREDO сопровождает процесс лицензирования, включая контроль статуса рассмотрения, оперативное предоставление дополнительных данных по запросу EFSA и открытую коммуникацию с регулятором до момента принятия решения.

Решение по заявке EFSA

Средний срок рассмотрения заявки на лицензию CASP составляет от трех до шести месяцев.

После принятия решения лицензия будет зарегистрирована в реестре EFSA.

Поддержка команды COREDO в рамках получения криптолицензии в Эстонии

Павел Кос

Начальник юридического отдела

Басанг Унгунов

Юрист

Юлия Жидиханова

Специалист по работе с клиентами

Сотрудничая с COREDO, вы получите:

Глубокая экспертиза

Понимаем все тонкости крипторегулирования в разных юрисдикциях

Сопровождение под ключ

Берем на себя весь процесс получения лицензии — от заявки до регистрации.

Индивидуальный подход

Адаптируем решение под вашу бизнес-модель: биржи, обменники, DeFi и др.

Поддержка после лицензии

Консультируем по AML, отчетности и соблюдению законодательства.

Прозрачность и доверие

Работаем легально — усиливаем репутацию перед банками и партнерами.

В данном материале описаны требования и процедура получения лицензии CASP, однако условия авторизации для эмитентов токенов, привязанных к активам, или электронных денег составляются индивидуально – для получения подробной информации вы можете обратиться к представителям COREDO.

Важно помнить, что криптовалютная сфера стремительно и безостановочно меняется и развивается, в работе криптокомпаний регулярно появляются новые нюансы и правила. Если вы хотите получить криптовалютную лицензию без лишних сложностей, вам стоит воспользоваться помощью наших специалистов.

У Вас остались вопросы по оформлению лицензии для бизнеса? Получите консультацию по процессу получения криптовалютной лицензии в Эстонии прямо сейчас

Наш эксперт свяжется с вами и расскажет, как именно получить лицензию для вашего бизнеса без лишних задержек

Предложения COREDO в других странах

	Криптовалютная лицензия в Боснии и Герцеговине	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Дубае	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Кыргызстане	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Литве	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Польше	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Сингапуре	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Словакии	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Таиланде	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Чешской Республике	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Швейцарии	Подробнее
	Сингапур	Подробнее