Контроль за криптоактивами на Каймановых островах

08.09.2020

С 20.05.2020 на Кайманах начинают действовать другие правила государственного регулирования, влияющие на криптовалютный бизнес. Появились новые законодательные меры для предпринимателей, которые хотят оформить разрешение на управление криптоактивами непосредственно на островах.

Новые правила VASP базируются на указаниях от FATF. Закон будет отвечать за регулирование криптовалютного бизнеса на Кайманах, в том числе регистрацию и выдачу лицензий на предоставление услуг.

Дополнительно внесено несколько правок в текущие законы, в том числе в:

  • «Закон о паевых инвестициях»;
  • Закон SIB;
  • Закон PCL (нелегальная деятельность);

Информация необходима к прочтению лицам, планирующим открыть законный инвестиционный бизнес.

Определение криптоактивов по новому закону

«Закон о VASP» претерпел обновления, после которых виртуальные активы стали цифровым представлением имущества, которое может продаваться и передаваться в электронном виде, эксплуатироваться для оплаты услуг или инвестирования, кроме виртуальных фиатных валют».

Новые нормы относятся к тем, кто обеспечивает услуги, связанные с криптоактивами. Данные услуги являются бизнесом или предоставляются в ходе этого бизнеса от имени иных лиц.

Положение в той же мере относится к тем, кто публично распространяет о себе данные, как о лице, оказывающем подобные услуги (даже когда эта процедура на практике осуществляются другими людьми).

Выпуск криптоактивов на Кайманах

Выпуском является продажа криптоактивов общественности или продажа с их территории с последующей конвертацией на фиатную валюту, любое другое материальное вознаграждение (не включая торговлю токенами).

Цифровой сервисный токен – виртуальное обеспечение ценности, токены нельзя передавать третьим лицам. Они создаются для входа на приложение/сервис.

Для оформления лицензии на выпуск цифровых активов внутри Каймановых островов, все бизнесмены проходят регистрацию в CIMA.

CIMA – это Валютно-финансовое управление Каймановых островов. Образовано в 1997 г. Орган корпоративного права регулирует только Каймановы острова. Ранее полномочия финансового регулятора исполнял Департамент по контролю за финансовыми услугами и Валютный совет. Их слияние в Валютно-финансовое управление подарило островам репутацию международного финансового центра.

При успешном оформлении, в Валютное управление отправляется запрос, чтобы подтвердить выпуск криптоактивов. При этом выпуск не должен превышать указанное законом пороговое значение. Если же пороговое значение превышено, компания организует продажу в качестве предложения обмена, который осуществляется только на лицензированных площадках, предназначенных для продажи криптоактивов VATP.

CIMA может законно контролировать организации, которые предоставляют:

  • банковские и сопутствующие им услуги;
  • страховые услуги;
  • услуги, которые предоставляют инвестфонды и фондовые биржи.

В полномочия CIMA входит:

  • повышение надежности финансовой системы островов;
  • повышение доверия потребителей и их защита;
  • укрепление островов в статусе международного финансового центра;
  • исключение незаконных действий в сфере финансов;
  • оформление лицензий для организаций, предоставляющих инвестиционные услуги на островах.

Получить совет, ответ на свой вопрос по поводу оформления подобной платформы можно у специалистов компании Coredo.

Конвертация и передача виртуальной валюты

«Закон о VASP» не отслеживает компании, занимающиеся продажей, обменом, либо передачей активов от своего имения для собственной выгоды. Закон распространяется только на организации, обеспечивающие предоставление услуг в данной сфере и других посредников. Например, для VATP следует оформлять разрешение соответственно «Закону о VASP».

Компании, производящие конвертацию и передачу цифровой валюты от имени других лиц (или для них), не нуждаются в лицензии, если они не работают с VATP. При этом таким компаниям все еще нужно зарегистрироваться соответственно Закону.

Нужно ли оформлять лицензию для хранения криптоактивов?

Для хранения цифровых активов, компании должны оформлять лицензию поставщика, следуя «Закону о VASP». Данное правило относится ко всем, кто обладает криптоактивами, либо может получить к ним доступ.

Регистрация или лицензия?

Организации, которые хранят виртуальные активы, а также фирмы, работающие или намеренные управлять VATP, в обязательном порядке проходят лицензирование управляющего VATP. Либо можно стать лицензированным оператором криптоактивов.

Обладатели лицензий, которые подчиняются иным законам (например, «Закон о SIB»), и планируют дальше оказывать услуги по виртуальным активам, должны отправить уведомление в CIMA.

Обязанности лицензированного управляющего

Компании с лицензией или регистрацией осуществляют полномочия соответственно Закону:

  • проверять собственные системы/процедуры AML по обращению от CIMA;
  • держать счета в порядке и ежегодно высылать их в CIMA;
  • прежде чем назначать людей на старшие должности, а также нанимать сотрудников, необходимо получить согласие от CIMA, согласно AML;
  • отправка оповещений CIMA, подтверждающих, что права и положения о защите данных соблюдаются согласно AML;
  • обязательно наличие сотрудника, отвечающего за противодействие отмыванию средств, финансирование преступной деятельности;
  • когда выпуск акций организации превышает 10%, следует заранее оформлять разрешение от CIMA.

Лицензия песочницы внутри Каймановых островов

«Закон о VASP» включает новый способ оформления лицензионного документа «песочницы» на островах. Это открывает CIMA более широкое поле действий для контроля подобных организаций, применяющих последние технологии. Контроль осуществляется с помощью включения специальных требований или внедрения новых исключений, конечно, все осуществляется в законных рамках.

Подобный документ оформляют на ограниченное время, так CIMA будет способна оценить, нужны ли нововведения в законодательстве для дальнейшего внедрения новейших технологий.

«Закон о паевых инвестфондах»

В данном положении было отредактировано понятие «доли участия». Желающие основать открытый фонд на территории Кайманов, который будет выпускать токены, а не акции, попадают под распоряжение «Закона о взаимных фондах». Подобные биржи обязательно регистрируют в CIMA.

«Закон об инвестициях в ценные бумаги»

«Закон о SIB» изменил формулировку «ценных бумаг». Теперь в них включены криптоактивы, готовые к продаже и обмену в настоящем, либо будущем времени, а также:

  • их можно обменивать на ценные бумаги (виды бумаг зафиксированы в Приложении 1 «Закона о SIB»);
  • виртуальный актив считается дериватом от ценных бумаг.

В перечень ценных бумаг, из 1 Приложения входят доли капитала, долговые инструменты, фьючеры и опционы.

Бизнесмены, желающие совершить сделку с ценными бумагами, проходят регистрацию на получение лицензии CIMA, соответственно «Закону о SIB».

Эмитент осуществляющий выпуск своих криптоактивов, являющихся акциями, паевыми инвестициями, долговыми обязательствами исключает подобную деятельность. Не все частные эмитенты должны получать лицензию.

Указания PCL и AML

Чтобы зарегистрировать финансовый бизнес на Кайманах нужно следовать правилам AML. Под категорию финансового бизнеса попадает предоставление любых услуг по работе с криптоактивами.

CIMA предоставила указания и нормы, которым нужно соответствовать по AML. Указания и нормы предназначены для предпринимателей, поставляющих услуги по криптоактивам. Были внесены и дополнительные указания, обеспечивающие достаточную информацию, о передаче криптоактивов посредникам.

Итоги

«Закон о VASP» дает базу, которая создает более высокую степень надежности для организаций, выпускающих цифровые активы. Правительство хотело обеспечить надлежащий контроль, не сдерживая инновации.

Если у вас остались вопросы об оформлении разрешений и лицензий для оператора криптоактивов, вы можете обратиться за консультацией в компанию Coredo. Наши квалифицированные специалисты проведут вас по пути от оформления документов до основания организации и ответят на все возникающие вопросы. Связаться можно с нами по форме обратной связи, размещенной на сайте.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО