Китай: регулирование банковской деятельности

Законы КНР о регулировании банковской деятельности и о коммерческих банках считаются ключевыми государственными нормативными актами, которые отвечают за обеспечение контроля банковского сектора страны. Регистрация компаний в этой юрисдикции потребует от вас соблюдения законодательства в полной мере. Вы сможете ознакомиться в этой статье с основными аспектами регулирования банковской деятельности, что поможет вам организовать бизнес без нарушения установленных правил.

Принципы функционального регулирования в банковском секторе в современных условиях были приняты в Законе о коммерческих банках в 2010 году. Однако в нем были изданы новые нормативные акты и документы, с которыми следует ознакомиться. Важным законом, который нельзя упускать из виду, является Закон о Народном Банке Китая, определяющий статус и функции органа в качестве центрального банка государства.

Регулирование банковской деятельности

На законодательном уровне установлены ключевые правила осуществления банковской деятельности на территории Китая. Важное положение содержится в Законе о регулировании банковской деятельности. В них представлена информация о надзоре над банковскими учреждениями и их ответственности за нарушения.

Закон о коммерческих банках был принят для обеспечения повышенной защиты законных прав и интересов коммерческих банковских учреждений, а также с целью регулирования их поведения. Соблюдение установленных правил подразумевает применение принципов ликвидности, эффективности и безопасности, а также взятие ответственности за прибыль, убытки и риски.

Банковская деятельность компаний

Правовой режим Китая требует выполнения правил, направленных на обеспечение защиты финансовых потребителей. Это, в свою очередь, позволяет повысить доверие общества, а также предотвратить или минимизировать риски. Предприятия, соблюдающие требования законодательства, обеспечивают для себя защиту финансовой стабильности и безопасности.

Достижение поставленных целей обеспечивается работой государственных органов, к которым относится Народный Банк Китая, Комиссия по регулированию в страховой и банковской деятельности и другие. Эффективность функционирования достигается сложным взаимодействием, которое обеспечивается для эффективного развития пруденциального надзора за банковским сектором. В ходе осуществления банковской деятельности компаниями должны соблюдаться нормативные акты, в которых изложены требования о раскрытии информации и совершении частной торговли в процессе заключения сделок с потребителями.

Функционирование регулирующих органов направлено на обеспечение выполнения требований законодательства. Чаще всего ими осуществляется регистрация и утверждение компаний, проведение проверок и выявление несоответствий. При обнаружении существенных нарушений в процессе проверки, банковское учреждение и его руководящий состав могут подвергаться применению штрафных санкций в качестве ответственности.

Регистрация банков с иностранным капиталом

Нововведения в законодательстве страны не ограничивают долю участия иностранного инвестора в банковском учреждении. Это означает, что на территории можно создать банк, который будет полностью принадлежать иностранному владельцу. Однако при этом необходимо соблюдать правила регистрации, разрешения и заявок.

Банки, владельцами которых являются иностранные граждане, должны поддерживать минимальный установленный размер оплаченного капитала. Собственник организации должен соответствует всем требованиям:

  • знание политики AML/CFT для возможности ее соблюдения;
  • опыт в ведении международной финансовой деятельности;
  • эффективный надзор предприятия регулирующими органами;
  • владелец выступает мажоритарным акционером иностранного банка.

Узнать основные принципы для инвестиций из-за рубежа в КНР можно в Законе об иностранных инвестициях. В случае приобретения банковской организации гражданами другой страны применяется Административный регламент КНР о банках с иностранными инвестициями, который начал действовать в 2019 году. Представленный регламент направлен на установление национального режима и строгое соблюдение требований.

Заключение

Правительство Китая положительно относится к инвестициям иностранными гражданами, поэтому не внедряет ограничение доли участия в коммерческих банках. На территории страны хорошо развит банковский сектор, подвергающийся строгому регулированию надзорными органами. Банковская деятельность требует регистрации банка и соблюдения законодательных актов в полной мере.

Решили открыть в банк в КНР или инвестировать в него денежные средства? Обращайтесь за помощью в юридическую компанию Coredo. У нас работают квалифицированные юристы с большим опытом, которые окажут консультационные услуги в вопросах регулирования деятельности банков в Китае, а также помогут сориентироваться в финансовом секторе.