Наша статья в первую очередь будет интересна бизнесменам, желающим открыть свою финтех компанию в Европе. Материал содержит краткий анализ новых правил регулирования таких организаций.
MFSA опубликовало для ознакомления широких масс документы, касающихся новых принятых законодательных инициатив, применяемых на уровне Европейского Союза по причине связи с европейской инициативой.
Регистрация финансовых учреждений и действующая классификационная система
Постановление принято для создания единой классификационной системы компаний, создание и деятельность которых позволит поддерживать устойчивую экономику. Европейская комиссия должна разработать и утвердить подробные технические критерии выбора экономической деятельности путем делегированного законодательства. Планируется отслеживать, какие инвестиции производятся в зарегистрированных компаниях.
Приказ о полной доступности информации
Планируется 10.03.2021 года опубликовать приказ о раскрытии информации. Его цель – привести все существующие положения в состояние гармонии между собой.
Обнаружение и отслеживание конфликтов интересов
Целью принятия этого постановления является сделать режим регулирования надежным и справедливым, исключив конфликт интересов. Регулятор начал работать над осуществлением этих правил. Для этого будут разрабатываться дополнительные инструкции и иные документы, обеспечиваться совместная работа с финансовым сектором для их выполнения.
MFSA разработало несколько новых документов, которыми должны руководствоваться. Одним из них является распоряжение о соответствии функциональным требованиям бизнесменов. Распоряжение относится к тем, кто имеет лицензию на Мальте и стремится к ее получению. Оно же распространяется на кредитные компании, предлагающие услуги в сфере инвестиций и действующие совместно с управляющими компаниями UCITS и AIFMs.
Новые руководящие принципы будут служить стандартом при проведении различных проверок организаций и при оценке эффективности соответствия выбранной ими функции.
MFSA выпустило распоряжение, касающееся новых правил Системы коллективных инвестиций. В частности, внесли изменения в Условия предоставления инвестиционных услуг, применяемых в коллективных схемах. Необходимость внести изменения возникла из-за нарушений при сдаче годовой финансовой отчетности.
Согласно новым правилам предприятия должны либо в общий годовой, либо в финансовый отчет включить сведения о всех имевших место нарушениях за отчетный год.
В Европе поднят вопрос об изменении пруденциальных правил для страховых компаний. Для его обсуждения и правильного принятия начались общественные консультации, инициированные Европейской комиссией. Цель – собрать как можно большее число отзывов от застрахованных лиц, потребительских ассоциаций и иных участников рынка.
На консультации уделяют внимание следующим темам:
Комиссии ЕС от ESMA (организация по ценным бумагам в Европе) направили обращение о необходимости пересмотра некоторых разделов Директивы об управляющих альтернативными инвестиционными фондами (AIFMD).
Изменения коснутся 19 разделов документа. В том числе:
Организация EBA, базирующаяся в Европе, проводит специальный опрос. Цель данного мероприятия заключается в приглашении заинтересованных сторон в отрасли RegTech. Фактически она подготовила два разных опроса. Один – для финансовых компаний, а второй – для провайдеров ICT.
Соблюдение этих правил необходимо для регистрации финансовых компаний в Европе.
В опросе уделено внимание:
По правилам для расчета оценки риска должны использоваться данные с характеристиками:
В настоящее время разработаны еще не все правила и консультации. Работа над ними продолжается. Наша компания Coredo внимательно отслеживает все изменения, изучает всю новую информацию, касающуюся регулирования финансовых и инвестиционных компаний. Подробно узнать о правилах регулирования именно вашей деятельности можно у наших специалистов. Правила регулирования достаточно сложные и наши консультанты, вникнув в ваш вопрос, подробно вам обо всем расскажут. Заходите на сайт нашей компании и оставляйте заявку на консультацию. В разделе контакты есть все необходимые данные для связи с нами.