На территории ЕС и других стран активно развивается торговля криптовалютой. Принимаются меры для создания нормативно-правовых актов для активов в криптовалюте. Большая часть внимания уделена стейблкоинам. Прежде чем создавать свою криптокомпанию в странах Европейского союза следует ознакомиться с новыми правилами.
Контроль активов в криптовалюте на территории Евросоюза
Чтобы реализовать любую деятельность с криптовалютой в странах ЕС, нужно соблюсти требования контролирующих органов.
Справка
Стейблкоины – это криптовалюта, привязанная к запасам стандартных валют, либо физических товаров (золото, нефть и т.д.). Зачастую обеспечение осуществляется в пропорции 1:1. Единица выбранного товара сопоставима единице стейблкоина. Также стейблкоин может обеспечиваться другими цифровыми валютами, но это менее надежный вариант.
В последние годы на реализации контроля за стейблкоинами активно настаивает:
- IOSCO – Международная организация, регулирующая фондовый рынок;
- «Большая семерка», считающая стейблкоины ненадежной валютой, под их эгидой была создана специальная рабочая группа;
- Совет по финансовой стабильности, состоящий из представителей национальных финансовых регулирующих органов;
- Европейская комиссия, являющаяся высшей инстанцией исполнительной власти ЕС.
Основные проблемы, с которыми они борются, это:
- отсутствие четких прав обращения со стейблкоинами;
- отсутствие нормативных актов;
- вопрос отслеживания и государственной политики, в случае мирового принятия криптовалют.
Главные сомнения, вызванные использованием стейблкоинов и отсутствием над ними контроля – это денежно-кредитная политика и материальная стабильность стран.
В итоге «Большая двадцатка» обратилась к FATF с целью подготовить отчет о стейблкоинах.
FATF – это межправительственная организация, занимающаяся разработкой мировых стандартов в области противодействия отмыванию незаконных доходов и материальному обеспечению преступной деятельности.
Она была организована по решению Большой Семерки, это главный международный институт, который внедряет стандарты в сфере ПОД/ФТ. Инструментом организации являются рекомендации ПОД/ФТ, они подвергаются проверке каждые 5 лет.
Отчет, который подготовили FATF, включает в себя:
- Определение стейблкоинов от FSB. Они определяют валюту как криптоактив, который поддерживает свою стабильную стоимость относительно конкретного актива.
- Риски АML. FATF назвала определенные риски, относящиеся к стейблкоинам – анонимность операций, мировой охват, многоуровневость. Главная опасность – это возможность перевода незаконной валюты на различные активы в сжатые сроки. Чем более массово будет использоваться валюта, тем быстрее и обширнее будут масштабироваться риски.
- Использование обновленные стандартов FATF по АML. FATF отмечают, что их стандарты применяются к контролю за стейблкоинами на территории ЕС. Валюта попадает под новые стандарты как ценная бумага или виртуальный актив (цифровое выражение стоимости, проданное в цифровой форме).
AML – это компания, которая противодействует отмыванию доходов, полученных незаконным (преступным) путем. Аббревиатура закрепилась после организации FATF. Условно говоря, вторая аббревиатура включает в себя первую.
Заключение
FATF планирует предоставить руководство по стейблкоинам в рамках более крупного обновления Руководства по виртуальным активам. Документ будет состоять из подробного описания мер АML, применяющихся к стейблкоинам. Эта информация будет полезна тем, кто планирует открыть свою криптобиржу на территории ЕС и Соединенного Королевства.
Если у читателей все еще остались вопросы, связанные с открытием криптобиржи или урегулированию криптовалют, обращайтесь за помощью к сотрудникам фирмы Coredo. Мы готовы провести консультацию и поможем зарегистрировать компанию в странах ЕС.