MFSA (The Malta Financial Services Authority) — это государственный регулятор и надзорный орган финансового сектора Мальты. В его юрисдикцию входят банки, кредитные организации, инвестиционные и страховые компании, пенсионные фонды, биржи, компании, работающие с криптовалютами и другие финансовые учреждения.
Данное госучреждение было создано в 2002 году и перебрало на себя полномочия контроля над финансовой сферой страны, которые ранее были разделены между Центральным банком Мальты, Мальтийской фондовой биржей и Мальтийским центром финансовых услуг. MFSA подотчётно парламенту Мальты, управление поддерживает тесные отношения с соответствующими органами Европейского Союза, является членом таких международных организаций как EBA, EIOPA, IOSCO и других.
В список основных задач MFSA входит защита потребителей, глобальная финансовая согласованность, экономическая стабильность и надзор за всеми операциями в области финансовых услуг. Управление также выступает политическим советником правительства по вопросам индустрии финансовых услуг.
MFSA действует проактивно и дальновидно, уделяя своевременное внимание наиболее актуальным и инновационным областям и стремясь создать надёжный и динамичный финансовый сектор на Мальте. Так, данное учреждение было одним из первых в Европе, предложивших ещё в 2017 году свод правил для компаний, работающих с цифровыми активами.
Функции MFSA
Мальтийское финансовое управление выполняет следующие функции:
- проверка компаний, претендующих на государственную финансовую лицензию на Мальте, оценка их соответствия выставленным требованиям;
- принятие решения о выдаче или невыдаче лицензии;
- помощь в защите интересов клиентов компаний, получивших лицензию;
- ознакомление участников финансового рынка со всеми новостями отрасли и нововведениями в законодательстве;
- поддержание конкурентного баланса на рынке финансовых услуг и контроль прозрачности цен;
- мониторинг деятельности подотчётных компаний, отслеживание соблюдения ими законодательных норм и правил;
- участие в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (подробнее о том, что такое противодействие отмыванию денег или AML читайте в соответствующей нашей статье);
- ведение реестра подотчётных компаний, а также перечня неблагонадёжных организаций.
