COREDO > Поддержка бизнеса > Юридическая защита бизнеса > Правовое заключение

Правовое заключение

Экспертная правовая оценка для регулируемых компаний, банков и инвесторов

Правовое заключение — это экспертная оценка юриста, которая помогает понять обязательства, риски и принять обоснованные решения. Оно требуется банками, инвесторами и руководством для оценки рисков перед сотрудничеством и сделками, снижает неопределенность и служит надежной основой для решений в разных юрисдикциях.

Получить консультацию

Стоимость услуг
от 500 EUR

Наши услуги: типы правовых заключений

COREDO подготавливает правовые заключения в пяти специализированных областях практики, каждая адаптирована к конкретной нормативно-правовой базе отрасли клиента:

Лицензирование и нормативное соответствие финансовых учреждений

Проверка соответствия правовой базе, регулирующей EMI, PI, инвестиционные компании и другие регулируемые сущности. Охватывает требования лицензирования, правила достаточности капитала, обязательства по отчетности и меры AML/CFT. Основные юрисдикции: EU, Великобритания, Канада.

Криптовалюты (CASP/VASP) и блокчейн

Мы оцениваем законность операций, связанных с крипто, от предложений токенов (ICO) до бирж и сервисов кошельков. Это включает оценку действительности лицензии, регистрацию или лицензирование в соответствии с законодательством и соответствие AML/CFT. Мы также рассматриваем нормативы по ценным бумагам и защиту потребителей. CASP, занимающиеся платежной деятельностью, связанной с EMT, должны иметь разрешение PSD2 с 2 марта 2026 года, что создает спрос на нормативную ясность. Основные юрисдикции: EU, США, Швейцария, ОАЭ, Сингапур.

Ставки, азартные игры и казино

Мы проверяем соответствие правовой и нормативной базе, регулирующей азартные игры. Охватываем как онлайн, так и оффлайн операции, включая лицензирование, защиту игроков и ответственную игру. Мы также оцениваем соответствие AML/CFT, налоговые и отчетные обязательства, ограничения на рекламу. Основные юрисдикции: Мальта, Великобритания, Гибралтар, Остров Мэн, Кюрасао.

Табачная промышленность

Обеспечение того, чтобы производство, распределение и маркетинг табачной продукции соответствовали нормативным требованиям — маркировка, упаковка, ограничения рекламы, акцизные налоги, лицензирование и предупреждения о вреде здоровью. Основные юрисдикции: EU.

Оптовая и розничная торговля

Проверка общих договорных обязательств, корпоративной структуры и вопросов правоотношений для коммерческих предприятий — корпоративные документы, соглашения о партнерстве и акционерах, контракты на продажу и распределение, соответствие местным нормативам. Основные юрисдикции: EU.

Каждое правовое заключение подготавливается для одной четко определенной цели в рамках выбранной области.

Юрисдикции

COREDO подготавливает правовые заключения для компаний, работающих в различных нормативных режимах:

Область практики	Основные юрисдикции	Нормативный фокус
Финансовые учреждения	EU, Великобритания, Канада	EMD2, PSD2, CRR, национальные системы лицензирования
Криптовалюты / Блокчейн	EU, США, Швейцария, ОАЭ, Сингапур	MiCA, национальная регистрация CASP/VASP
Ставки и азартные игры	Мальта, Великобритания, Гибралтар, Остров Мэн, Кюрасао	MGA, UKGC, национальные законы об азартных играх
Табачная промышленность	EU	Директива ЕС о табачных изделиях
Оптовая и розничная торговля	EU	Национальное коммерческое право, торговые нормативы EU

Сравнение: структура правового заключения

Каждое правовое заключение COREDO следует стандартизированной трехчастной структуре:

Часть	Содержание	Назначение
Описательная	Полное имя клиента, организация, описание задачи, полный список предоставленных документов	Установить объем и фактическую основу
Аргументативная	Правовой анализ с конкретными положениями применимого законодательства — не гипотетический или общий	Предоставить анализ на основе доказательств
Постановляющая	Четкие выводы + ключевые рекомендации для деловых решений	Предоставить практическое руководство

Эта структура гарантирует, что каждое заключение является систематичным, имеет правовую основу и практически полезно — соответствуя стандартам, ожидаемым банками, регуляторами и профессиональными партнерами.

Как мы работаем

Прием и определение объема

Клиент описывает правовой вопрос и предоставляет соответствующую документацию. Юридическая команда COREDO определяет объем, определяет применимую юрисдикцию и нормативно-правовую базу, подтверждает сроки и стоимость.

01

Правовые исследования и анализ

Наши юристы проводят детальное исследование применимого законодательства, нормативного руководства и соответствующей судебной практики. Анализ конкретный, не гипотетический — каждый вывод подтверждается ссылками на конкретные правовые положения.

02

Подготовка проекта и рецензирование

Заключение подготавливается в соответствии с трехчастной структурой (описательная, аргументативная, постановляющая), затем проходит внутреннее рецензирование на точность, полноту и ясность. Качество оценивается на соответствие профессиональным стандартам: независимость, своевременность и практические рекомендации.

03

Доставка и дальнейшее сопровождение

Окончательное правовое заключение передается клиенту — обычно в течение недели для стандартных запросов. Нестандартные заключения с повышенной сложностью обрабатываются индивидуально, сроки согласуются на этапе приема. COREDO остается доступна для уточнений и последующих вопросов.

04

Наши эксперты

Nikita Veremeev

Founder & NED Основатель COREDO с 2016 года. Nikita определяет стратегическое направление всех юридических услуг и поддерживает отношения с банками, регуляторами и профессиональными партнерами в различных юрисдикциях.

Pavel Kos

Руководитель юридического отдела COREDO с 2020 года; в компании с 2017 года. Pavel руководит подготовкой правовых заключений во всех пяти областях практики. Он управляет правовым анализом, подготовкой и процессом проверки качества. Его команда занимается заключениями по финансовому лицензированию, соответствию крипто-нормативам и поддержке трансграничных сделок.

Почему COREDO

Пять специализированных областей практики.

COREDO подготавливает правовые заключения по финансовому лицензированию, криптовалютам, азартным играм, табачной промышленности и коммерческой торговле. Каждое заключение подготавливается юристами со специальной компетентностью в соответствующей нормативно-правовой базе — не универсальными специалистами, применяющими один шаблонный подход.

Стандартизированная трехчастная структура.

Каждое заключение следует одному и тому же строгому формату — описательная, аргументативная, постановляющая — обеспечивая последовательность, ясность и практическую ценность. Эта структура специально разработана для соответствия ожиданиям банков, инвесторов и регуляторов.

Прозрачное ценообразование от 500 EUR.

Стандартные правовые заключения начинаются от 500 EUR с доставкой в течение недели. Нестандартные запросы оцениваются отдельно в зависимости от сложности и объема, стоимость подтверждается перед началом работ.

Признание третьими сторонами.

Правовые заключения COREDO принимаются банками и платежными системами (для открытия счетов и сотрудничества), инвесторами и деловыми партнерами (для оценки рисков), руководством компании (для обоснованного принятия решений). Правовое заключение COREDO служит дополнительным подтверждением юридической надежности бизнеса.

Охват нескольких юрисдикций.

От финансового регулирования EU и Великобритании через крипто-системы США и ОАЭ до лицензирования азартных игр на Мальте и в Гибралтаре — правовые заключения COREDO охватывают юрисдикции, где на самом деле работают регулируемые компании.

Свяжитесь с нами

Кейсы

Кейс 01Правовое заключение для открытия корреспондентского счёта EMI.

Литовский EMI нуждался в правовом заключении для немецкого банка-партнёра перед открытием корреспондентского счёта. Банк требовал подтверждения соответствия регулированию ЕС. Наша команда подготовила комплексное заключение, охватывающее авторизацию EMI по EMD2, статус паспортирования в ЕС и систему соответствия AML/CFT. Заключение доставлено в течение 5 рабочих дней. Банк одобрил открытие счёта через 2 недели после его получения.

Кейс 02Оценка взаимодействия PSD2 и MiCA для CASP.

Эстонский CASP, предоставляющий услуги биржи и кошелька, нуждался в оценке необходимости дополнительной авторизации PSD2. Приближался крайний срок 2 марта 2026 года для услуг, связанных с EMT. Наш анализ определил, какие услуги являются «платёжными» в рамках взаимодействия PSD2–MiCA, а какие относятся к торговым и инвестиционным категориям, не требующим отдельной авторизации. Заключение было доставлено за 5 рабочих дней, что позволило компании своевременно подать заявку на авторизацию PSD2 и привести деятельность в соответствие за 3 недели до крайнего срока.

Кейс 03Заключение о соответствии для табачного дистрибьютора.

Компания, расширяющая дистрибуцию табачной продукции в Германии, Польше и Чехии, нуждалась в заключении о соответствии. Мы подготовили анализ, специфичный для каждой юрисдикции, в части требований к маркировке, упаковке и рекламе согласно Директиве ЕС о табачных изделиях. Выявлены две области, где упаковка компании не соответствовала местным требованиям. Клиент устранил нарушения в течение трёх недель и вышел на рынок в запланированные сроки, избежав регуляторных санкций во всех трёх юрисдикциях.

Обсудите ваше приобретение

Часто задаваемые вопросы

Чем правовое заключение COREDO отличается от due diligence?

Due diligence — это комплексная проверка компании или актива по широкому кругу вопросов: корпоративная структура, финансы, обязательства, судебные риски. Правовое заключение сфокусировано на одном конкретном правовом вопросе и дает квалифицированный ответ именно на него. Если due diligence — это «карта местности», то правовое заключение — это «заключение эксперта по конкретной точке на этой карте». COREDO предоставляет оба инструмента в зависимости от задачи клиента.

Можно ли использовать одно заключение для нескольких банков или партнёров?

Правовое заключение COREDO адресовано конкретному клиенту и описывает конкретный правовой вопрос. В ряде случаев его можно предоставить нескольким сторонам без переработки. Если банк или регулятор требует документ, адресованный именно ему, COREDO подготовит отдельную версию заключения. Сценарий использования уточняется на этапе приёма заявки.

Чем правовое заключение отличается от юридической консультации?

Правовое заключение — официальный письменный документ с правовым анализом, оформленный по стандартной структуре и принимаемый третьими сторонами: банками, регуляторами и деловыми партнёрами. Юридическая консультация, как правило, носит устный или неформальный характер и не имеет официальной доказательной силы. Банки и инвесторы требуют именно заключение — документ, на который можно сослаться и предъявить контрагенту.

Что происходит, если правовая ситуация изменилась после выдачи заключения?

Правовое заключение действительно на момент выдачи и отражает правовую ситуацию на конкретную дату. При существенных изменениях регуляторного режима, смене юрисдикции или появлении новых обстоятельств COREDO может подготовить обновлённое заключение или дополнение к существующему. Сроки и стоимость зависят от объёма изменений и согласуются индивидуально.

Признаётся ли правовое заключение COREDO за пределами ЕС?

Да. COREDO подготавливает заключения, признаваемые в юрисдикциях за пределами ЕС: США, Швейцарии, ОАЭ, Сингапуре, Канаде и других странах. Принимающая сторона сама определяет требования к форме документа, поэтому при работе с регуляторами или партнёрами в конкретной стране мы рекомендуем заранее уточнить стандарты приёмки.

Можно ли получить правовое заключение в срочном порядке?

Стандартный срок подготовки правового заключения — одна неделя. Для срочных запросов, когда крайний срок регулятора или партнёра требует ускоренной обработки, возможно рассмотрение в приоритетном режиме — сроки и дополнительные условия согласовываются на этапе приёма. Рекомендуем обозначить дедлайн при первом обращении, чтобы команда COREDO могла сразу спланировать загрузку и подтвердить реалистичные сроки.

Получить консультацию

Нужно ли вам правовое заключение для вашего бизнеса? Свяжитесь с COREDO для обсуждения вашего правового вопроса и получения четкой оценки.

Телефон: +420 228 886 867 Email: info@coredo.eu Офис: K Cervenemu dvoru 3269/25a, Prague, 130 00, Czech Republic Начальная цена: от 500 EUR Стандартные сроки: в течение недели