Авторизация для криптографического бизнеса в Германии

Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) разместило публикацию «Руководство по заявкам на авторизацию для криптографического бизнеса». В этой статье вы сможете узнать основные положения из этого руководства. Они будут полезными для вас, если вы планируете создать криптоплатформу на территории Германии.

Регулирование транзакций с криптовалютами

В Германии под определение криптоактивы попадает большое количество токенов и криптовалют после внедрения пятой Директивы по борьбе с отмыванием денег.

Важно! Хранение и распоряжение активами в криптовалюте являются крипто-депозитарными услугами и входят в число финансовых, поэтому подлежат обязательной авторизации.

При желании зарегистрировать криптобиржу на территории Германии потребуется заранее получить разрешение от BaFin и оформить заявку на лицензирование деятельности.

Как происходит подача заявки на авторизацию?

Регистрация криповалютных бирж на территории Германии совершается с соблюдением требований, предъявляемых для других организаций, оказывающих финансовые услуги. На особенности авторизации влияет то, предоставляет ли предприятие крипто-депозитарные услуги ограниченного перечня или предполагаются иные финансовые услуги, которые регулируются MiFID II. Деятельность совершается по немецким требованиям в первой ситуации, а в остальных случаях – по правилам Евросоюза.

Организации, оказывающие крипто-депозитарные услуги, должны до 30 ноября 2020 года подать заявление на выдачу лицензии. Остальные фирмы могут начинать свою работу только после оформления лицензии на совершение криптовалютной деятельности в ЕС.

Авторизация требует отражения в обращении фактов соблюдения всех установленных требований:

  1. Размер начального капитала фирмы составляет более 125 тысяч евро.
  2. Надежность собственников основного пакета акций и профессиональная компетентность сотрудников доказуемы.
  3. Бизнес-план включает отражение организационной структуры предприятия и основ внутреннего контроля, а также информацию об отчетах баланса, прибыли и убытков (P&L) по состоянию на первые три года функционирования компании.
  4. Презентация организации бизнеса, включая IT-стратегию и IT-безопасность.

Обратите внимание! Рассмотрение запроса на регистрацию является платной услугой.

BaFin уделяет максимум внимания IT-безопасности и борьбе с отмыванием денег. Дополнительная информация об этом будет опубликована регулятором.

Планируете открыть криптобизнес в Германии? Следите за всеми изменениями законодательства. Для этого обратитесь в компанию Coredo и получите юридическую консультацию в сфере регулирования криптовалютной деятельности на территории ЕС.

Эксперты организации Coredo помогут вам с созданием криптобиржи в Германии, прохождении процедуры авторизации и получении лицензии на совершение деятельности. Обратитесь к нашим юристам удобным для вас способом!