Никита Веремеев
06.01.2026 | 6 мин чтения
Обновлено: 06.01.2026
Когда предприниматель решает открыть компанию за границей, он сталкивается с лабиринтом требований, который кажется непреодолимым. За девять лет работы COREDO я убедился: успех международной регистрации зависит не от везения, а от глубокого понимания локальных норм, стратегического планирования и безупречного исполнения. Сегодня я хочу поделиться тем, что мы узнали, работая с сотнями клиентов в Европе, Азии и СНГ.
Почему 2025 год переломный для регистрации компаний
Ландшафт международного бизнеса трансформируется стремительно. В 2025 году регистрация компании в ЕС претерпела фундаментальные изменения, которые одновременно упростили и усложнили процесс. Одно из ключевых нововведений: обязательная цифровая идентификация учредителей и внедрение электронных подписей на всех этапах. Это позволило ускорить дистанционную регистрацию компании в ЕС и снизить риски подделки документов, но одновременно повысило требования к документальному оформлению.
Практика COREDO показывает, что в Азии произошли аналогичные сдвиги. В Сингапуре и Гонконге обязательным стал процесс цифровой идентификации учредителей и автоматизация KYC-процедур. Решение, разработанное в COREDO для одного из fintech-клиентов, позволило интегрировать онлайн-верификацию через государственные платформы, что ускорило открытие компании с иностранными учредителями в Азии и снизило юридические риски регистрации бизнеса в Азии.
Но вот что важно понимать: технология, это только инструмент. Реальная сложность кроется в том, что каждая юрисдикция имеет собственные интерпретации международных AML стандартов и требований FATF. И именно здесь начинается настоящая работа.
Выбор юрисдикции: стратегия
За последние годы мы заметили четкую тенденцию: предприниматели выбирают страны не по красивым обещаниям, а по реальным возможностям. В 2025 году самыми привлекательными странами для регистрации компании считаются Сербия, ОАЭ, Грузия, Узбекистан и Кипр.
Почему именно эти юрисдикции? Потому что они предлагают то, что действительно нужно растущему бизнесу:
- Сербия привлекает предпринимателей простотой процесса регистрации и возможностью работать онлайн. Наша команда COREDO реализовала проекты, где сербская юрисдикция стала идеальной точкой входа для европейского расширения благодаря низким административным барьерам и прозрачным правилам для иностранцев.
- ОАЭ, это совершенно другой уровень. Здесь можно зарегистрировать компанию в Free Zone или на Mainland. Free Zones позволяют получить 100% собственность иностранца, почти отсутствует корпоративный налог, и срок регистрации составляет всего от 3 дней. Mainland-регистрация предлагает простой и прозрачный налоговый режим от 1% для малого бизнеса, упрощённую форму отчетности и открытие банковского счёта. Процесс регистрации предполагает проверку заявителя и его бизнеса, которая обычно занимает до нескольких дней.
- Грузия поражает своей скоростью и доступностью. Чтобы открыть бизнес в Грузии, нужно зарегистрироваться на сайте Государственного реестра, пройти онлайн-идентификацию и выбрать форму бизнеса. Быстрая онлайн-регистрация и отсутствие требований к налоговому резидентству владельца делают эту юрисдикцию идеальной для стартапов.
- Кипр, это уникальное сочетание европейского регулирования и гибких преимуществ. Специальные налоговые режимы для holding-структур, простая отчётность и поддержка на английском языке создают благоприятную среду. Кипр также предоставляет резидентство через бизнес-инвестиции: возможность открыть компанию, инвестировать в экономику и получить разрешение на проживание. Оформление занимает 5-10 дней.
Документальная база: от простого к сложному
Опыт COREDO показывает, что в 2025 году стандартный пакет документов для регистрации компании в ЕС включает:
- учредительный договор и устав
- подтверждение юридического адреса
- цифровую идентификацию учредителей (видеоверификация, eIDAS, BankID)
- KYC-анкеты и сведения о бенефициарах
- подтверждение источника средств
- электронные подписи
Это выглядит просто, но в реальности каждый пункт требует тщательной подготовки. Особенно это касается KYC-анкет и раскрытия информации о бенефициарах. Здесь мы часто видим ошибки, которые приводят к задержкам регистрации на недели или даже месяцы.
Команда COREDO разработала собственный чек-лист, который помогает клиентам избежать типичных ошибок. Например, при раскрытии информации о бенефициарах нужно понимать, что определение «бенефициара» варьируется в зависимости от юрисдикции. В ЕС это может быть физическое лицо, которое в конечном счете владеет или контролирует компанию, прямо или косвенно. В Азии требования могут быть еще более строгими.
банковские требования для новых компаний в ЕС стали более строгими: банки требуют не только стандартные KYC-документы, но и подтверждение деловой репутации, бизнес-план, сведения о корпоративной структуре и источнике средств. Для high risk-бизнеса и иностранных учредителей открытие корпоративных счетов в европейских банках возможно только при условии полного соответствия AML-комплаенсу и прозрачности всех транзакций.
Это не просто требование банка, это отражение глобального тренда на усиление контроля и снижение AML рисков в финансовой системе.
AML-комплаенс: от теории к практике
Здесь я хочу быть особенно честным. AML-комплаенс, это не просто галочка в чек-листе регистрации. Это фундамент, на котором строится вся дальнейшая деятельность компании.
Международные AML стандарты, разработанные FATF (Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), устанавливают 40 рекомендаций, которые должны быть имплементированы в каждой юрисдикции. В ЕС эти требования кодифицированы в 6AMLD (Шестой Директиве по борьбе с отмыванием денег) и новом AMLR (AML Regulation), который вводит единые стандарты для всех членов ЕС.
Что это означает практически? Это означает, что когда вы регистрируете компанию в ЕС, вы автоматически подпадаете под требования, которые включают:
- Customer Due Diligence (CDD) — базовую проверку клиентов и партнеров
- Enhanced Due Diligence (EDD) — усиленную проверку для высокорисковых клиентов и транзакций
- Continuous KYC — непрерывный мониторинг и обновление информации о клиентах
- PEP screening, проверку по спискам политически значимых лиц
- Санкционный скрининг — проверку по санкционным спискам FATF и других органов
Наш опыт в COREDO показал, что многие предприниматели недооценивают эти требования на этапе регистрации. Они думают, что это проблема банков или платежных систем. На самом деле, это проблема компании с момента её создания.
Я помню проект с fintech-клиентом, который хотел открыть платежную компанию в ЕС. На бумаге всё выглядело просто: регистрация, получение лицензии, запуск. Но когда мы начали разбирать требования AML-комплаенса, выяснилось, что компания должна была иметь:
- назначенного AML officer, ответственного за комплаенс
- внутренние политики и процедуры, соответствующие FATF рекомендациям
- систему мониторинга транзакций, способную выявлять подозрительную активность
- программу обучения сотрудников по AML
- документацию, подтверждающую происхождение средств и источник богатства учредителей
Это потребовало переработки всей структуры компании ещё до получения лицензии. Но результат был того стоит: компания получила лицензию с первой попытки и избежала потенциальных штрафов и санкций за несоблюдение AMLR.
Различия между ЕС и Азией
Хотя тренды глобализации стирают границы, различия между регионами остаются существенными.
В ЕС дистанционная регистрация внедрена во многих странах, что упрощает процесс для иностранцев. AML-комплаенс строгий, с интеграцией цифровых решений. Сроки регистрации составляют 1–5 недель в зависимости от страны.
В Азии дистанционная регистрация внедряется постепенно и зависит от юрисдикции. AML-комплаенс усиленный, с автоматизацией процедур. Сроки регистрации составляют 2–6 недель в зависимости от страны.
требования к бенефициарам в ЕС предполагают полное раскрытие и цифровую идентификацию, в то время как в Азии требования усиленные, с обязательным KYC и проверкой по санкционным спискам.
Для high risk-бизнеса в ЕС предусмотрены повышенный контроль и Лицензирование, в Азии — дополнительные проверки и ограничения.
Наш опыт в COREDO показал, что успешная регистрация в обоих регионах требует не просто знания локальных норм, но и понимания того, как эти нормы взаимодействуют с глобальными стандартами. Например, если вы открываете платежную компанию, которая будет работать с криптовалютой, вы должны понимать требования MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) в ЕС и аналогичные требования в Азии.
После регистрации: что делать
Многие клиенты думают, что регистрация: это финиш. На самом деле, это старт.
После регистрации бизнеса нужно зарегистрироваться как плательщик налогов. Это возлагает на бизнес обязательство по ведению финансовой отчетности, которую необходимо регулярно подавать в фискальный орган страны. Налоговый период и даты уплаты сборов могут отличаться. Например, в ОАЭ первый финансовый год может составлять 6–18 месяцев с даты регистрации компании, а последующие только 12 месяцев. В Испании и Армении налоговый год совпадает с календарным.
Но это только налоговая часть. Есть ещё регуляторная отчетность, которая может быть намного сложнее.
Если ваша компания работает с финансовыми услугами, вам нужно будет подготовиться к регулярным проверкам регуляторов. Это включает аудиты AML-программы, проверку соответствия требованиям FATF, анализ матрицы AML рисков и стресс-сценариев для выявления потенциальных уязвимостей.
Практика COREDO подтверждает, что компании, которые серьёзно относятся к AML-комплаенсу с самого начала, избегают дорогостоящих штрафов и санкций за несоблюдение. Мы видели штрафы, которые достигали миллионов евро за нарушения, которые можно было бы предотвратить правильной подготовкой.
Стратегический подход COREDO: как помогаем
За девять лет работы мы разработали методологию, которая позволяет нам помочь клиентам не просто открыть компанию, но создать устойчивую, комплаентную структуру, готовую к росту и расширению.
Наш процесс включает несколько ключевых этапов:
- Стратегическое планирование
Мы начинаем не с документов, а с понимания целей клиента. Какой бизнес вы хотите создать? В каких странах вы планируете работать? Какой уровень риска вы готовы принять? Какие налоговые льготы вам нужны?На основе этого анализа мы рекомендуем оптимальную юрисдикцию и структуру компании. Например, если вы планируете работать с инвестициями в криптовалюту, мы рекомендуем выбрать юрисдикцию, которая имеет четкие требования MiCA и развитую инфраструктуру для крипто-бизнеса.
- Due diligence и AML-подготовка
Мы проводим расширенную due diligence всех учредителей и бенефициаров, проверяем их по санкционным спискам и базам данных (Dow Jones, LexisNexis, World-Check). Мы также помогаем подготовить документацию, подтверждающую происхождение средств и источник богатства.Одновременно мы разрабатываем AML-политики и процедуры, которые будут соответствовать требованиям FATF и локальных регуляторов. Это включает назначение AML officer, разработку программы обучения сотрудников и внедрение системы мониторинга транзакций.
- Регистрация и лицензирование
Мы подготавливаем все необходимые документы и подаём заявление в соответствующие органы. Мы также координируем процесс с банками и платежными системами, чтобы обеспечить гладкое открытие корпоративного счета.
- Постоянная поддержка
После регистрации мы продолжаем поддерживать клиента. Мы помогаем с налоговой отчетностью, регуляторной отчетностью, обновлением AML-политик в соответствии с изменениями в законодательстве и рекомендациями FATF.
Примеры решения сложных задач
Позвольте мне поделиться несколькими примерами из практики COREDO, которые иллюстрируют сложность и возможности международной регистрации.
Пример 1: Fintech-компания с иностранными инвесторами
Клиент хотел открыть платежную компанию в ЕС с инвесторами из Азии. Задача казалась простой, но когда мы начали разбирать требования, выяснилось, что инвесторы были из высокорисковой юрисдикции и имели сложную корпоративную структуру.
Мы провели расширенную due diligence, выявили потенциальные AML-риски и разработали стратегию, которая позволила привлечь инвестиции, не нарушая требования регуляторов. Это включало создание SPV-структуры, которая обеспечила прозрачность и снизила риски.
Результат: компания получила лицензию в течение 8 недель и смогла начать операции без задержек.
Пример 2: инвестиционный фонд с глобальной структурой
Клиент хотел создать инвестиционный фонд, который бы работал в Европе, Азии и СНГ. Это требовало регистрации в нескольких юрисдикциях и соответствия различным требованиям к лицензированию и AML-комплаенсу.
Мы разработали единую AML-программу, которая была адаптирована к требованиям каждой юрисдикции. Мы также внедрили систему мониторинга транзакций, которая позволяла выявлять подозрительную активность в реальном времени.
Результат: фонд был успешно зарегистрирован во всех юрисдикциях и начал привлекать инвесторов.
Пример 3: Компания с высокорисковым профилем
Клиент работал в сфере, которая регуляторы считают высокорисковой. Это означало, что требования к AML-комплаенсу были значительно выше, чем для обычного бизнеса.
Мы разработали комплексную программу управления AML рисками, которая включала матрицу рисков, стресс-сценарии и процедуры эскалации. Мы также провели обучение сотрудников и внедрили системы контроля.
Результат: компания успешно прошла регуляторные проверки и получила одобрение на расширение деятельности.
Ключевые выводы и рекомендации
Если вы планируете открыть компанию за границей, вот что вам нужно знать:
- выбор юрисдикции: это стратегическое решение, которое должно учитывать не только налоги, но и регуляторную среду, доступность банковских услуг и соответствие международным стандартам.
- AML-комплаенс — это не просто требование регуляторов, это фундамент вашего бизнеса. Инвестируйте в это с самого начала, и вы избежите дорогостоящих проблем в будущем.
- Документальная подготовка, это критический фактор успеха. Убедитесь, что все документы подготовлены правильно и полностью раскрывают информацию о бенефициарах и источнике средств.
- Работайте с опытным партнёром, который понимает локальные нормы и может адаптировать процесс к вашим конкретным потребностям.
- Не думайте, что регистрация — это финиш. Это старт долгосрочного пути, который требует постоянного внимания к соответствию требованиям и адаптации к изменениям в законодательстве.
Заключение
За девять лет работы COREDO я убедился, что международная регистрация компаний, это не просто административный процесс. Это стратегическое решение, которое определяет будущее вашего бизнеса.
Мир становится всё более сложным и регулируемым. Требования FATF, 6AMLD, AMLR и другие международные стандарты создают высокие барьеры входа, но они также создают возможности для тех, кто готов инвестировать в комплаенс и прозрачность.
Наша миссия в COREDO: помочь вам преодолеть эту сложность и создать устойчивую, комплаентную структуру, которая будет служить основой для вашего глобального расширения.
Если вы готовы начать этот путь, мы здесь, чтобы помочь вам на каждом шаге.