Никита Веремеев
28.08.2025 | 6 мин чтения
Обновлено: 28.08.2025
AML/KYC для криптобизнеса в Дубае 2025, это не просто формальные требования, а одна из ключевых составляющих регуляторного ландшафта для всех, кто планирует оперировать с виртуальными активами в регионе. В 2025 году соблюдение стандартов AML и KYC становится обязательным условием получения криптолицензии и ведения бизнеса под контролем VARA. Далее рассматриваем основные требования и практические аспекты соответствия для компаний в Дубае.
AML/KYC требования для соответствия VARA
VARA regulation требует:
- Внедрения процедур Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML) на всех этапах клиентского пути
- Назначения ответственного compliance officer с опытом работы в международных финансовых структурах
- Разработки и регулярного обновления внутренних политик, отражающих специфику виртуальных активов и требования VARA regulation
Команда COREDO интегрирует автоматизацию compliance, что позволяет клиентам оперативно реагировать на новые требования и минимизировать риски штрафов.
Технологии для compliance и risk management
В 2025 году ключевыми трендами становятся:
- Интеграция AML-систем с блокчейн-аналитикой и внешними базами данных
- Использование автоматизированных платформ для мониторинга транзакций и выявления подозрительных операций
- Внедрение risk management system с возможностью адаптации под новые административные приказы VARA
Реализованные COREDO проекты показывают: автоматизация compliance не только снижает издержки, но и повышает инвестиционную привлекательность компании.
Это открывает важный вопрос: как компаниям избежать штрафов и санкций VARA?
Штрафы и санкции VARA, как избежать
Штрафы и санкции VARA — тема, актуальная для каждого бизнеса, связанного с виртуальными активами в ОАЭ: нарушения требований могут обернуться штрафами, блокировкой деятельности или отзывом лицензии. Разобраться, какие ошибки встречаются чаще всего и как их избежать, критично для сохранения легального статуса и благополучия компании.
Типовые нарушения в бизнесе и их последствия
VARA жёстко реагирует на:
- нарушения AML/KYC (штрафы до 2 млн AED, приостановка лицензии)
- Недостаточную прозрачность операций и структуры капитала
- Использование privacy tokens (полный запрет в Дубае)
- Insider trading и рыночные манипуляции с виртуальными активами
Практика COREDO показывает: большинство рисков возникает из-за недостаточного внимания к Due Diligence и обновлению compliance-процедур.
Как обеспечить прозрачность и отчётность?
Для минимизации рисков необходимы:
- Внедрение международных стандартов AML/CFT и регулярный аудит внутренних процессов
- Прозрачное корпоративное управление и отчётность по всем операциям с виртуальными активами
- Назначение независимого compliance officer, ответственного за взаимодействие с VARA
Решения COREDO позволяют выстроить систему контроля, которая выдерживает аудит даже в случае внеплановой проверки.