Современное сообщество финансовых консультантов хорошо понимает, насколько важны такие услуги, как пенсионное и инвестиционное планирование, а также общие финансовые консультации. Тем не менее, широкая общественность может недооценивать ценность этих услуг, на которую сильно влияет доступность смартфонов к финансовым услугам, роботизированным консультациям и недорогим брокерским услугам. Все же, согласно отраслевым исследованиям, роль советников по-прежнему очень важна.
Исследования в области финансовых консультаций
Компания по управлению инвестициями под названием Vanguard Funds опубликовала исследование Advisor’s Alpha. Согласно исследованию, клиенты, работающие с качественным финансовым консультантом, оценивают ежегодный прирост стоимости своих портфелей в 3%. Понятно, что нельзя доказать, что этот прогресс является линейным и совершенным. Вместо этого исследование считает, что большая часть такого роста происходит в периоды повышенной жадности и страха на рынках, когда консультанты должны оказывать своим клиентам помощь в достижении их финансовых целей.
В своих технических документах Alpha, Beta и Now… Gamma Morningstar поддержала мнение Vanguard. Гамма в названии фактически относится к дополнительному доходу, полученному инвестором благодаря принятию более правильных финансовых решений. В техническом документе говорится, что инвесторы, получающие профессиональные услуги от финансовых консультантов, регистрируют рост своей годовой доходности на 1,82%.
Результатом этих исследований является тот факт, что финансовые консультанты действуют скорее как поведенческие тренеры, чем управляющие капиталом. Обращение за финансовым советом приносит более высокую годовую прибыль, что также показано в другом исследовании Aon Hewitt. Оно показало, что годовой доход тех, кто получил профессиональные финансовые консультации, был в среднем на 1,86% выше, чем у тех, кто решил обратиться за финансовой консультацией в онлайн-источники. Цифры снова оказались выше на примере получения финансовых консультаций в годы «нестабильности» 2009-2010.
Заключение
Подводя итог, можно сказать, что финансовые консультации действительно пригодятся в периоды нестабильности рынков. Причина — избыточные эмоции, влияющие на инвестора. Более того, еще одна важная задача, выполняемая финансовыми консультантами, — помочь клиентам придерживаться своих долгосрочных целей.
COREDO предоставляет профессиональные финансовые консультационные услуги для частных лиц и компаний. Свяжитесь с нашим офисом, чтобы договориться о личной консультации.