На территории Турции не существует специальных законов, которые бы регулировали криптоактивы. Несмотря на это, правительство страны активно следит за криптодеятельностью и тем, кто желает зарегистрировать подобную организацию, чтобы не допустить возникновения рисков для потребителей.
Органы, регулирующие деятельность
Несколько лет назад Ассоциация рынков капитала Турции получила опубликованное письмо от Совета по рынкам капитала Турции, в котором говорится, что в стране не производится регулирование криптоактивов и подобной деятельности в общем. Это означает, что Совет по рынкам капитала Турции, а также другие органы власти, нельзя назвать компетентными регулирующими органами для криптобизнеса. Но с обратной стороны, была создана специальная рабочая группа заместителем министра финансов, которая включала в себя многие органы, в том числе и Управление по надзору за банковской деятельностью, Центральный Банк Турции, а также Совет по рынкам капитала Турции. Эти органы были призваны контролировать продажу и покупку криптовалют на территории страны.
Юрисдикция суда
Суд не обладает необходимой юрисдикцией для урегулирования возникающих споров на территории Турции, которые связаны непосредственно с криптовалютой. Подобные нарушения в большинстве случаев заканчиваются уголовной или в лучшем случае гражданской ответственностью. Суды уголовного масштаба обладают необходимой юрисдикцией и могут потребовать возмещение ущерба для пострадавшего лица, если было совершенно преступление с криптоактивами (кража, обман, мошенничество).
Криптовалюта и ее правовой статус
На просторах финтех системы Турции трудится множество платформ по обмену криптотокенами. В качестве дополнения к самой платформе, организации, занимающиеся информационными системами и недвижимостью, в качестве платы активно принимают и саму криптовалюту. Но стоит отметить и тот факт, что ни одна из подобных организаций не имеет лицензию от регулирующих органов страны.
Если вам необходимо проконсультироваться по поводу регистрации компании, занимающейся криптовалютами, на территории Турции, стоит связаться со специалистом компании Coredo.
Финансирование и инвестиции криптоактивами
Существуют несколько критериев, которые будут рассматривать регулирующие органы страны, для оценки необходимости регулирования криптоактивов. По сей день, ни один из регулирующих органов не озвучил, что криптоактивы в полном объеме попадают под влияние нормативной базы.
BRSA не взяли на себя полномочие регулировать криптодеятельность, так как утверждают, что криптовалюта не представляет собой электронные деньги, а, следовательно, на нее не распространяется Закон о платежных системах и системах расчетов по ценным бумагам.
Закон о рынках капиталов также не распространяет свое действие на криптовалюту, об этом сообщает Совет по рынкам капиталов в Турции. Если вы заинтересовались регистрацией инвестиционной компании в Турции, стоит обратить внимание, что подобные организации не могут участвовать в сделках, где привлечена криптовалюта.
Учитывая закон, в качестве инструментов рынка капиталов могут выступать:
- производные инструменты;
- инвестиционные контракты;
- ценные бумаги;
- прочие инструменты.
Первичное размещение монет в Турции
Так как криптовалюта никаким образом не регулируется в Турции, правовое состояние ICO (первичного размещения монет), а также любые ограничения в этой области остаются не проясненными. Совет по рынкам капиталов Турции говорит о том, что ICO находится за пределами надзорных рамок. ICO вправе иметь инструменты, которые будут похожи с публичным предложением монет. Только в этом случае ICO попадут под регулирование от СМВ.
Инвестиционные токены в Турции
Учитывая законы Турции, инвестиционные токены представляют собой:
- акции, ценные бумаги, которые соответствуют акциям, расписки по депозитам, которые связаны непосредственно с такими ценными бумагами;
- инструменты по долгу, либо такие же долговые инструменты, которые берут свою основу на секьюритизированных активах;
- расписки по депозиту, касающиеся ценных бумаг.
Так как ценные бумаги дают право их обладателю становиться полноправным партнером, реализуются они также для инвестиционных целей, инвестиционные токены можно представлять в виде таких ценных бумаг.
Турецкий коммерческий кодекс утверждает, что выпускать сертификаты для своих акций непубличные акционерные предприятия не должны. Во время регистрации подобного акционерного общества, акции могут предлагаться, как права акционеров, в основе которых лежит инвестиционный токен, а не сертификат акций. Когда в Турции акции непубличного акционерного общества будут передаваться, их предложения не должны соответствовать требованиям ТСС, поскольку передача акций в Турции без сертификата для целевой компании требует специального соглашения в письменном виде. Даже в том случае, когда непубличное акционерное общество занимается выпуском сертификатов для акций, их передача может осуществляться только после одобрения акционеров.
Stablecoins
Регулирование транзакций стабильных монет в Турции никаким законом и регулирующим органом не регламентируется. Так как стабильные монеты для инвесторов предоставляют некий резерв, подобное обязательство получит правовые последствия, что будет соответствовать гражданским и уголовным правам. Следовательно, ведение бизнеса стабильных монет должно проводиться добросовестно.
Ограничения в торговле
Инвесторы не получают никаких ограничений, поскольку действующие предложения ICO/STO/stablecoin в настоящий момент никаким образом не регулируются. Если СМВ постановит, что поступающие предложения от компаний определяются, как выпуск ценных бумаг на территории Турции, инвестор будет обложен требованиями и определенными ограничениями, которые будут соответствовать законодательству страны о продаже инструментов рынка капиталов.
Турецкий краудфандинг
Совсем недавно СМВ выпустил некий Циркуляр краудфандинга акций, документ вступил в силу еще в 2019 году. Документ регулирует процесс привлечения финансов населения с помощью акционерных бумаг.
Соблюдение требований клиента, и борьба с отмыванием денег в Турции
Не существует определенных требований или законов по соблюдению требований клиента и борьбой с отмыванием средств (AML и KYC), к предложению криптоактивов в Турции также не применяются нормативы. Многочисленные компании по криптовалютам и биржевые платформы стремятся предлагать свои услуги через взаимодействие с банками. На практике подобные платформы должны на добровольной основе соблюдать все нормативы AML и KYC. На рынке Турции в любом зарегистрированном бизнесе должны быть назначены сотрудники по соответствию, обязательно и внедрение процедуры KYC.
Целевая группа по финансовым мерам и санкциям, ее соответствия
Специальный турецкий Совет по расследованию финансовых преступлений определил денежные переводы, направленные на покупку биткоинов, как деятельность подозрительного рода. В предоставленном отчете говориться лишь о биткоинах, другие криптоактивы, такие как Ethereum упомянуты не были.
Совет по расследованию финансовых преступлений Турции в своем последнем отчете о подозрительных транзакциях изменил саму терминологию. Определение «подозрительные транзакции» с криптовалютой MASAK утвердил, что транзакции, которые проводились для покупки любых криптовалют, следует считать подозрительными, если:
- Переводы финансовых средств на международные или внутренние криптовалютные биржи, а также на счет физ- и юрлиц по своей частоте и общему количеству не соответствуют клиентскому профилю.
- Полученные денежные переводы на счет клиента от неизвестного источника, который подозревается в реализации криптовалюты, которая не соответствует профилю стороны, которая принимает перевод.
При подобных случаях, компании обязаны проинформировать об этом MASAK.
Банки и прочие финансовые компании
На данный момент, любые финансовые организации Турции, а также частные банки не позволяют открывать криптовалютные счета. Однако существуют специальные коммерческие платформы, которые обеспечивают банковские платежи. Именно через них есть возможность открыть корпоративный счет для будущей компании по криптовалютам в Турции. Такие учетные записи отнести к криптовалютам нельзя, поэтому биржа или платформа может совершать транзакции исключительно через собственные счета в банке.
Заключение
Так как, правовая база Турции не запрещает частным лицам проводить любые операции с криптоактивами, рынок криптовалют в Турции ежегодно растет. В этой стране не предусмотрены определенные нормативы и правила, которые бы касались криптовалют, однако, разные учреждения и само правительство вводят все новые технологии в практику государства.
Если вам понадобится грамотное сопровождение регистрации компании по криптодеятельности в Турции, следует связаться с профильными специалистами компании Coredo.