CASP лицензия — перелицензирование в соответствии с MiCA

Чешская Республика является привлекательным местом для криптовалютных компаний благодаря прогрессивному подходу к цифровым активам и активной поддержке данной сферы со стороны государства. В последние годы количество таких компаний в стране продолжает неизменно увеличиваться, чему способствуют гибкое регулирование и благоприятные условия для развития стартапов.

В соответствии с новым регулированием Европейского Союза, с 1 января 2025 года все компании, предоставляющие услуги, связанные с виртуальными активами (VASP), которые работают в Чешской Республике, обязаны пройти процесс перелицензирования. Это требование основывается на двух ключевых законодательных актах ЕС, которые напрямую влияют на деятельность криптовалютных компаний в странах Евросоюза:

Регламенте о рынках криптоактивов (MiCA)
Акте о цифровой операционной устойчивости (DORA).

Данные правила имеют прямое действие во всех государствах-членах ЕС. Конкретно в Чешской Республике эти изменения отражены в Законе о цифровых финансах (Digital Finance Act) и Законе о внесении изменений в отдельные законы (Act amending certain laws). В соответствии с обновлённым законодательством, роль регулятора (национального компетентного органа) будет выполнять Чешский национальный банк (ЧНБ).

Преимущества получения криптолицензии в Чехии

Получение криптовалютной лицензии в Чешской Республике предоставляет ряд значительных преимуществ для компаний, работающих в сфере криптовалют:

Доступ к рынкам ЕС: Лицензированные компании могут свободно работать на всей территории Европейской экономической зоны (ЕЭЗ), что расширяет возможности для ведения бизнеса в странах ЕС.
Гибкая регуляторная среда: Чехия предлагает достаточно простую регуляторную среду для криптовалютных компаний, что облегчает процесс получения лицензии и уменьшает бюрократические барьеры.
Привлекательные налоговые условия: Криптовалютные компании могут воспользоваться благоприятными налоговыми условиями, что способствует экономической эффективности и снижению операционных расходов.
Надёжная правовая поддержка: Чешские регуляторы, такие как Чешский национальный банк (ЧНБ), обеспечивают соблюдение законодательства и предоставляют поддержку компаниям, получающим криптолицензию.

Сроки подачи заявки

Регистрация в качестве лицензированного поставщика криптоактивов (CASP) теперь будет обязательной для всех VASP-компаний, которые хотят продолжать свою деятельность после 1 января 2025 года. Все необходимые документы и заявку на перелицензирование необходимо подать в период с 1 января по 31 июля 2025 года.

Компании, которые выполнят данное требование, смогут продолжить свою работу по старой лицензии, пока не будет принято решение Чешским национальным банком, но не позднее 1 июля 2026 года. Этот переходный период предоставляет криптовалютным компаниям время для адаптации к новым требованиям и получения соответствующей лицензии взамен истекающей.

Классификация лицензий

Согласно новому законодательству, лицензии для поставщиков услуг, связанных с криптоактивами (CASP), делятся на три основные категории:

Поставщик услуг, связанных с криптоактивами (CASP) — юридическое лицо, предоставляющее следующие услуги (разделённые на 3 класса):
Класс 1:
- Исполнение заявок на покупку криптоактивов (заключение договоров от имени клиентов на покупку/продажу криптоактивов).
- Размещение криптоактивов на рынке (маркетинг криптоактивов для покупателей).
- Получение и передача ордеров на криптоактивы (приём и передача ордеров для исполнения).
- Консультирование по криптоактивам (предоставление персонализированных рекомендаций клиентам).
- Управление портфелями криптоактивов (управление инвестициями на основе клиентских полномочий).
- Услуги перевода криптоактивов (перевод активов между адресами или аккаунтами).
Класс 2:

CASP, уполномоченные предоставлять услуги Класса 1, а также:
- Кастодиальное хранение и управление криптоактивами для клиентов (сохранность криптоактивов или средств доступа).
- Обмен криптоактивов на фиатные валюты или другие криптоактивы.
Класс 3:

CASP, уполномоченные предоставлять услуги Класса 2, а также:
- Управление торговыми платформами для криптоактивов (управление системами, объединяющими покупателей и продавцов).

Эмитент токенов, привязанных к активам — юридическое лицо, выпускающее криптоактивы, сохраняющие стабильную стоимость за счёт привязки к другим ценностям или правам.

Эмитент токенов электронной валюты — юридическое лицо, выпускающее криптоактивы, поддерживающие стабильную стоимость, привязанную к официальной валюте.

Примечание: Регламент MiCA не распространяется на уникальные криптоактивы, такие, как NFT.

Требования для получения лицензии CASP в Чешской Республике

Для получения лицензии CASP компании должны соответствовать следующим основным требованиям:

Минимальный капитал:
- Класс 1 — 50 000 евро.
- Класс 2 — 125 000 евро.
- Класс 3 — 150 000 евро.

Страховой полис (при недостаточности капитала):
Полис должен покрывать ключевые риски, такие как утрата документов или выполнение юридических обязательств.

Квалификация руководства:
Члены управления должны иметь безупречную репутацию, подтверждённую справкой об отсутствии судимости, а также не менее трёх лет опыта в области криптоактивов и на управляющих должностях.

Сегрегация активов:
Клиентские активы и средства должны храниться отдельно от средств компании — на отдельных кошельках и счетах.

Эти требования обеспечивают надёжность, прозрачность и соответствие компании правовым стандартам в рамках регулируемой деятельности.

Что необходимо предоставить в ЧНБ для получения лицензии CASP

Документы на директора(ов), исполнительных лиц и акционеров компании:
- Документы, удостоверяющие личность.
- Подтверждение адреса проживания.
- Банковская выписка за последние шесть месяцев или налоговые декларации.
- Заполненные формы KYC.
- Резюме.
- Дипломы, сертификаты и другие документы, подтверждающие знания, навыки и опыт данных лиц.

Бизнес-план и финансовый план:
- Программа деятельности на три года с описанием предоставляемых услуг и стратегии продвижения.

Подтверждение капитала или страховой полис:
- Выписка из банка или копия страхового договора, подтверждающие выполнение минимальных требований к капиталу.

Документация по внутреннему контролю и управлению:
- Организационная структура и информация о ключевых сотрудниках.
- Политики компании, включая меры по борьбе с отмыванием денег (AML) и управлению рисками.
- План обеспечения непрерывности бизнеса.

Техническая документация:
- Отчёт о кибербезопасности.
- Описание инфраструктуры DLT и используемых мер безопасности.

Процедуры сегрегации клиентских активов и средств:
- Политики по сегрегации.
- Подтверждающие документы, такие как банковские соглашения.

Дополнительная документация (при необходимости):
- Политика хранения и управления активами.
- Операционные правила платформы для Класса 3.
- Коммерческая политика и методы определения цены для Класса 2.
- Политика исполнения ордеров на криптоактивы для Класса 1.
- Подтверждение знаний и опыта лиц, предоставляющих консультации или управляющих портфелями для Класса 1.
- Подробная информация о предоставлении услуг перевода активов для Класса 1.
- White paper, если применимо.

Примечание: Все документы должны быть представлены в ЧНБ на чешском языке.

Процесс получения лицензии CASP в Чехии

Мы разработали чёткий и эффективный процесс получения лицензии CASP, который включает несколько последовательных этапов для полного соответствия требованиям регулятора и минимизации усилий клиента.

Первичная оценка проекта
Специалисты COREDO анализируют предоставленную информацию, чтобы определить сроки подготовки, необходимый уровень вовлеченности и возможные расходы. Этот этап занимает около одной недели.
Подготовка заявки и документов
В зависимости от специфики вашего бизнеса составляется список необходимых документов. Средний срок выполнения — около двух месяцев, но он может варьироваться в зависимости от полноты предоставленных данных.
Подача и сопровождение заявки
Заявка направляется в Чешский национальный банк, где специалисты COREDO отслеживают её рассмотрение. Если потребуется дополнительная информация, она будет предоставлена оперативно. В некоторых случаях для ответа на конкретные запросы ЧНБ может потребоваться активное участие клиента.
Принятие решения ЧНБ
Рассмотрение заявки занимает от 3 до 6 месяцев (не позднее 1 июля, 2026). После утверждения лицензия регистрируется в реестре ЧНБ.

Стоимость услуг и их перечень

Услуги предоставляются в два этапа:

Первичная оценка проекта:
Стоимость: 5 000 евро + НДС.
Что включено в стоимость:
- Предоставление детальной информации о требованиях.
- Анализ предоставленной информации и документации, выявление проблемных областей и возможных решений.
- Разработка индивидуального плана подготовки заявки на получение лицензии CASP.

Подготовка заявки и сопроводительной документации, а также дальнейшее взаимодействие с CNB:
Стоимость: от 29 000 до 49 000 евро + НДС.
Факторы, определяющие окончательную стоимость услуг COREDO:
- Результаты первичной оценки проекта — уровень вовлеченности специалистов COREDO в подготовку заявки и разработку необходимых документов.
- Классы услуг в рамках CASP, на которые запрашивается лицензия.
Разделение платежей на данном этапе:
- Предоплата: 40% от общей стоимости услуг. (Примечание: этот платёж производится перед этапом подготовки заявки и документов).
- Промежуточный платёж: 40% от общей стоимости услуг. (Примечание: этот платёж производится перед этапом подачи заявки и взаимодействия с CNB, после согласования подготовленных документов с клиентом).
- Окончательный платёж: 20% от общей стоимости услуг. (Примечание: этот платёж производится после завершения этапа принятия решения CNB).

Доверьте процесс перелицензирования своей компании экспертам COREDO, чтобы избежать бюрократических сложностей и сэкономить время. Наши специалисты обладают глубокими знаниями чешского законодательства и многолетним опытом работы с криптокомпаниями, что позволяет успешно адаптировать ваш бизнес к новым требованиям. Мы обеспечиваем прозрачность, профессионализм и индивидуальный подход на каждом этапе получения лицензии, а также полное соблюдение всех регуляторных стандартов, чтобы вы могли сосредоточиться на развитии своего бизнеса.

	Криптовалютная лицензия в Боснии и Герцеговине	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Дубае	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Кыргызстане	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Литве	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Польше	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Сингапуре	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Словакии	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Таиланде	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Чешской Республике	Подробнее
	Криптовалютная лицензия в Эстонии	Подробнее
	Сингапур	Подробнее