Никита Веремеев
25.08.2025 | 6 мин чтения
Обновлено: 25.08.2025
| Юрисдикция | Капитал | Сроки | Особенности |
|---|---|---|---|
| ЕС | €125,000+ | 3-6 мес | MiFID II, ESMA, строгий AML/KYC |
| Сингапур | SGD 250,000+ | 2-5 мес | MAS, цифровые процедуры, fintech-интеграция |
| ЮАР | ZAR 1 млн+ | 4-9 мес | FSCA, локальные партнеры, акцент на ESG |
Регуляторные требования по комплаенсу и AML/KYC варьируются в зависимости от юрисдикции, что определяет отчетность и контроль на следующих этапах.
Комплаенс и AML для дилеров: регулирование
Комплаенс и AML для дилеров, это неотъемлемая часть современного регулирования, направленного на предотвращение рисков, связанных с финансовыми преступлениями и отмыванием денег. Для успешной и легальной работы дилерам необходимо учитывать как базовые стандарты, так и регулярно обновляемые требования в области AML и KYC. В следующих разделах подробнее рассмотрим ключевые стандарты и требования, с которыми сталкиваются участники рынка.
AML и KYC: стандарты и требования
борьба с отмыванием доходов (AML) и внедрение KYC: обязательные элементы для всех дилерских компаний. Международные стандарты (FATF, ESMA, MAS) требуют многоуровневой проверки клиентов, автоматизации due diligence и регулярного обновления процедур антикоррупционного контроля. В ЕС и Сингапуре регуляторы проводят внеплановые проверки, оценивая не только формальное наличие процедур, но и их реальную эффективность.
Опыт COREDO показал, что интеграция автоматизированных решений для AML позволяет не только соответствовать требованиям, но и ускоряет onboarding клиентов, снижая операционные издержки.
Таким образом, грамотная реализация AML и KYC закладывает прочную основу для дальнейшего контроля деятельности дилера и взаимодействия с регуляторами.
Контроль дилера и отчетность перед регулятором
Внутренние процедуры контроля для дилеров включают: регулярный внутренний аудит, подготовку к аудиту регулятора, автоматизацию compliance, ведение отчетности дилера перед регулятором и внедрение систем управления инцидентами.
В ЕС требуется ежеквартальная отчетность по сделкам, в Азии: обязательный аудит внутреннего контроля, в Африке, акцент на предотвращении конфликтов интересов и корпоративное управление.
Практика COREDO подтверждает: прозрачная отчетность и своевременное обновление процедур: залог успешного прохождения любых проверок.
Автоматизация compliance в fintech и regtech
Современные цифровые платформы для дилерской деятельности позволяют автоматизировать процессы комплаенса, интегрировать AML/KYC-модули и проводить внутренний аудит в режиме реального времени. Внедрение новых технологий (fintech, regtech) снижает человеческий фактор, ускоряет обработку данных и повышает рентабельность дилерской деятельности.
В одном из проектов COREDO для клиента из ЕС была реализована система автоматизации compliance, что позволило сократить время подготовки отчетности с 10 до 2 дней и повысить качество внутреннего контроля.