Никита Веремеев
22.07.2025 | 6 мин чтения
Обновлено: 22.07.2025
В 2025 году количество юридических лиц, чьи активы были заморожены по санкционным спискам ЕС, выросло на 38% по сравнению с предыдущим годом. Более 22 банков полностью лишены доступа к международным расчетам, а динамический механизм цен на нефть стал обязательным для всех трейдеров, работающих с экспортом в Европу. Для компаний из Европы, Азии и СНГ это не просто статистика, а ежедневная реальность, в которой каждое решение связано с риском блокировки счетов, нарушением цепочек поставок или даже уголовной ответственностью за обход санкций.
Санкции ЕС становятся все сложнее: 18-й пакет ограничений не оставляет пространства для ошибок, а новые требования к комплаенс-процедурам и юридическому сопровождению сделок требуют не только глубокого знания международного права санкций, но и гибкости в корпоративном структурировании. Как выстроить бизнес-процессы так, чтобы не оказаться в черном списке? Какие инструменты мониторинга и проверки контрагентов действительно работают? Как минимизировать корпоративные риски и защитить активы в условиях санкционного давления?
Я убежден: понимание новых правил — это не просто вопрос выживания, а стратегическое преимущество. В этой статье я делюсь опытом COREDO, чтобы вы могли не только адаптироваться, но и использовать санкционный комплаенс как инструмент роста. Прочитайте до конца: вы получите не только актуальный анализ 18-го пакета санкций ЕС, но и практические рекомендации, которые помогут вашему бизнесу сохранить устойчивость и конкурентоспособность.
Краткий обзор 18-го пакета санкций Европейского союза
Основные цели и принципы новых ограничений
18-й пакет санкций ЕС: это не просто очередное расширение ограничительных мер против России. Его ключевая задача — усилить контроль за обходом санкций, повысить прозрачность международных расчетов и минимизировать риски для европейской финансовой системы. В центре внимания — индивидуальные санкции ЕС против физических и юридических лиц, усиление санкционного мониторинга и внедрение новых механизмов управления санкционными рисками.
Практика COREDO подтверждает: новые ограничения требуют от бизнеса не только формального соблюдения санкционных списков ЕС, но и внедрения комплексных процедур due diligence, регулярного обновления KYC-процессов и автоматизации санкционного мониторинга. В условиях, когда вторичные санкции становятся реальной угрозой для компаний из СНГ и Азии, управление санкционными рисками выходит на первый план.
Кого затронули новые санкции: сектора и юрисдикции
18-й пакет санкций ЕС существенно расширил географию и отраслевое покрытие ограничений:
- Банковский сектор: введен запрет на операции с 22 банками, включая блокировку SWIFT и заморозку счетов, что фактически исключает их из международной финансовой системы.
- Энергетика и нефтяной трейдинг: новые санкции против нефтяного сектора, ограничения на экспорт нефти, автоматическая корректировка потолка цен на нефть и введение динамического механизма ценообразования.
- Судоходство и логистика: черный список судов ЕС, санкции против капитанов и управляющих компаний теневого флота, ограничения для международных реестров флагов.
- Криптосектор: санкции против криптосектора, ужесточение регулирования криптовалют в ЕС, новые требования к AML и KYC для финтех-компаний.
- Индивидуальные санкции: расширен перечень лиц и компаний, связанных с обходом санкций, в том числе против Российского фонда прямых инвестиций и индийских НПЗ, работающих с российской нефтью.
Решение, разработанное в COREDO для клиентов, показало: эффективное корпоративное структурирование в ЕС и диверсификация юрисдикций, ключ к снижению операционных и санкционных рисков.
Ключевые нововведения 18-го пакета санкций ЕС
Запрет на операции с российскими банками и финансовыми институтами
Санкции против банков, один из самых чувствительных элементов нового пакета. Запрет на операции с 22 банками, блокировка SWIFT и заморозка счетов означают, что любая компания, ведущая расчеты через эти институты, рискует столкнуться с полной блокировкой международных платежей. Команда COREDO реализовала проекты по переносу расчетных центров в альтернативные юрисдикции ЕС и Азии, что позволило клиентам сохранить доступ к трансграничным платежам и минимизировать риски блокировки счетов.
Особое внимание уделяется санкционному дью-дилижансу: регулярная проверка банковских партнеров по санкционным спискам ЕС и внедрение автоматизированных платформ для мониторинга изменений в режиме реального времени.
Ограничения для энергетического сектора и нефтяного трейдинга
Для энергетического сектора 18-й пакет санкций ЕС стал вызовом: введены новые ограничения на экспорт нефти, санкции против трейдеров и управляющих компаний теневого флота. Динамический механизм цен на нефть и автоматическая корректировка потолка цен заставляют пересматривать все контракты и внедрять системы автоматизированного финансового мониторинга.
Опыт COREDO показал: актуализация контрактных условий, интеграция санкционного мониторинга в ERP-системы и регулярные санкционные аудиты цепочек поставок позволяют снизить риск вторичных санкций и обеспечить прозрачность для европейских регуляторов.
Санкции против судоходства и логистики
Черный список судов ЕС, санкции против капитанов и ограничения для международных реестров флагов серьезно осложняют управление цепочками поставок в условиях санкций. Для компаний, работающих с экспортом и импортом, это означает необходимость пересмотра логистических маршрутов, внедрения инструментов мониторинга судоходных компаний и проведения санкционного дью-дилижанса по каждому звену цепи.
Практика COREDO подтверждает: только комплексный санкционный аудит логистики и использование альтернативных маршрутов позволяют избежать перебоев в поставках и сохранить устойчивость бизнеса.
Новые ограничения для криптосектора
Санкции против криптосектора и ужесточение регулирования криптовалют в ЕС, еще один стратегический вызов для финтеха и трейдинга. Введены новые требования к KYC/AML, санкционные ограничения на криптовалюты и обязательный мониторинг транзакций с использованием compliance-платформ. Для клиентов COREDO внедрение автоматизированных решений по санкционному мониторингу криптоконтрагентов стало стандартом, позволяющим снизить риск блокировки счетов и вторичных санкций.
Практические последствия для бизнеса: риски и вызовы
Как 18-й пакет санкций ЕС влияет на бизнес в Европе, Азии и СНГ
Введение новых санкций ЕС 2025 года трансформирует не только структуру международных расчетов, но и стратегию экспорта и импорта для компаний из Европы, Азии и СНГ. Стоимость и доступность международных расчетов снижается, а санкционные барьеры для M&A сделок и корпоративной реструктуризации становятся серьезным препятствием для масштабирования бизнеса.
Опыт COREDO показал: для компаний из СНГ и Азии ключевым становится не только соблюдение формальных требований, но и внедрение регулярной корпоративной отчетности по санкциям, что снижает риск блокировки счетов и повышает доверие со стороны европейских банков.
Риски вторичных санкций и ответственность за обход
Вторичные санкции становятся реальной угрозой для международных холдингов и дочерних компаний, работающих с российскими активами или контрагентами. Нарушение санкционного режима влечет не только блокировку активов юридических лиц, но и уголовную ответственность за обход санкций.
Команда COREDO рекомендует внедрять санкционный риск-менеджмент на уровне холдинговой структуры: проводить регулярный санкционный аудит, отслеживать изменения в международных санкционных режимах и документировать все комплаенс-процедуры для демонстрации добросовестности перед регуляторами ЕС.
Влияние на инвестиционный климат и корпоративные сделки
Санкционные барьеры для инвестиций, ужесточение корпоративного управления и новые требования к отчетности по санкциям существенно влияют на возможности масштабирования бизнеса в Европе. Для иностранных инвесторов это означает необходимость проведения углубленного due diligence, внедрения систем санкционного мониторинга и регулярной оценки корпоративных рисков.
Решения COREDO в области корпоративного структурирования в ЕС и сопровождения M&A сделок позволяют клиентам минимизировать риски, связанные с санкционным давлением, и сохранить гибкость при выходе на новые рынки.
Комплаенс, AML и due diligence в условиях новых санкций ЕС
Новые требования к комплаенсу и AML для европейских и международных компаний
18-й пакет санкций ЕС ужесточил требования к комплаенс-процедурам, AML и due diligence для всех участников финансового рынка. Теперь обязательны не только стандартные KYC, но и регулярные проверки по санкционным спискам ЕС, автоматизация санкционного мониторинга и расширенная роль compliance officer.
Команда COREDO внедряет для клиентов комплексные compliance-платформы, интегрированные с международными реестрами санкционных лиц, что позволяет своевременно выявлять риски и предотвращать нарушения. Особое внимание уделяется обучению сотрудников новым стандартам финансового мониторинга и документированию всех процедур для регуляторов ЕС.
Проверка контрагентов и работа с санкционными списками
Проверка контрагентов на санкционную принадлежность становится обязательной частью due diligence. В 2025 году работа с санкционными списками ЕС требует не только ручной проверки, но и внедрения автоматизированных инструментов мониторинга, способных выявлять новые риски в режиме реального времени.
Решения COREDO позволяют интегрировать такие инструменты в бизнес-процессы, снижая вероятность ошибок и ускоряя процесс принятия решений. Для компаний, ведущих трансграничные операции, это критически важно для поддержания устойчивости и прозрачности.
Подготовка к санкционному аудиту и внутренний мониторинг
Санкционный аудит становится неотъемлемой частью корпоративного управления. Подготовка к аудиту требует не только наличия актуальной корпоративной отчетности по санкциям, но и организации внутреннего санкционного мониторинга, который фиксирует все действия по контролю за соблюдением санкций.
Практика COREDO показала: регулярные внутренние проверки, автоматизация отчетности и обучение сотрудников позволяют успешно проходить аудиты европейских регуляторов и минимизировать риск штрафов и блокировки счетов.
Практические шаги для минимизации рисков и адаптации бизнеса
Рекомендации по защите активов и предотвращению их заморозки
Заморозка активов юридических лиц и счетов, один из самых серьезных рисков нового санкционного режима. Для их предотвращения COREDO рекомендует:
- Регулярно обновлять перечень банковских партнеров, исключая из цепочки расчетов попавшие под санкции институты.
- Внедрять системы автоматизированного мониторинга транзакций и санкционных списков.
- Оформлять Юридические заключения по каждой сделке, подтверждающие отсутствие нарушений санкционного режима.
Стратегии адаптации корпоративной структуры и бизнес-процессов
Перестройка корпоративной структуры под новые санкции требует комплексного подхода:
- Реструктуризация бизнеса с учетом требований лицензирования экспорта и корпоративного лицензирования под санкциями.
- Оптимизация трансграничного перемещения капитала с учетом ограничений на международные расчеты.
- Внедрение альтернативных логистических маршрутов и диверсификация цепочек поставок.
Опыт COREDO показывает: своевременная адаптация бизнес-процессов позволяет не только снизить риски, но и сохранить конкурентоспособность на европейском и азиатском рынках.
Лучшие практики юридического сопровождения и комплаенса
Эффективное юридическое сопровождение сделок в условиях санкционного давления строится на:
- Проведении санкционной экспертизы каждой сделки.
- Внедрении корпоративных стандартов комплаенса и AML.
- Использовании юридических консультаций по санкциям ЕС для своевременного реагирования на изменения законодательства.
Команда COREDO сопровождает клиентов на всех этапах — от структурирования сделки до подготовки корпоративной отчетности по санкциям.
Ключевые выводы и actionable advice для бизнеса
| Изменение в 18-м пакете | Риски для бизнеса | Рекомендации |
|---|---|---|
| Запрет на операции с 22 банками | Блокировка счетов, ограничение расчетов | Проверить банковских партнеров, использовать альтернативные расчетные схемы |
| Динамический механизм цен на нефть | Рост волатильности, новые требования к отчетности | Актуализировать контракты, внедрить автоматизированный мониторинг цен |
| Ограничения для судоходства | Нарушение цепочек поставок | Пересмотреть логистику, использовать альтернативные маршруты |
| Санкции против криптосектора | Риски для финтеха и трейдинга | Усилить KYC/AML, внедрить санкционный мониторинг криптоконтрагентов |
Краткий чек-лист для руководителей и compliance-офицеров
- Актуализируйте перечень банковских и логистических партнеров.
- Внедрите автоматизированные платформы для мониторинга санкций.
- Проведите внутренний санкционный аудит и обучите сотрудников новым требованиям.
- Обеспечьте прозрачность и документирование всех комплаенс-процедур.
- Подготовьте корпоративную отчетность по санкциям для регуляторов ЕС.
Полезные инструменты и платформы для мониторинга санкций
- Международные реестры санкционных лиц ЕС.
- Compliance-платформы с автоматическим обновлением санкционных списков.
- ERP-системы с интеграцией санкционного мониторинга.
Для получения индивидуальной стратегии адаптации под новые санкции ЕС обращайтесь к экспертам COREDO. Мы готовы предложить решения, которые обеспечат устойчивость и развитие вашего бизнеса в условиях санкционного давления.