AML аудит

AML аудит (более подробно с тем, что из себя представляет AML, можно ознакомиться в нашей соответствующей статье) необходим компаниям из финансового сектора, криптовалютного бизнеса и других рисковых сфер. Аудиторы готовят отчёт с информацией о проверке, выявленных недостатках, выводах и рекомендациях.

Что включает AML аудит?

Аудит деятельности компании включает детальную проверку процессов и процедур, которые используются для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Во время проверки анализируется:

• наличие необходимых корпоративных директив и разработанных мероприятий, направленных на недопущение проведения незаконных финансовых операций;
• соответствие имеющейся политики AML принятым нормативам и законодательным требованиям;
• эффективность инструментов, предназначенных для распознавания и документирования выявленной незаконной деятельности;
• уровень подготовки сотрудников, регулярность проведения дополнительного обучения;
• потенциальные угрозы, характерные для бизнес-модели конкретного бизнеса;
• действия, предпринимаемые при выявлении нарушений и т.д.

Для чего нужен AML аудит?

AML аудит важен для:

• Соответствия AML законодательству и предотвращения штрафов со стороны надзорных органов;
• Оценки эффективности существующей AML системы и выявления уязвимостей;
• Повышения доверия и репутации компании;
• Облегчения сотрудничества с финансовыми структурами и привлечения инвестиций.