Никита Веремеев
05.01.2026 | 6 мин чтения
Обновлено: 05.01.2026
Приветствую вас как CEO и основателя COREDO. За девять лет мы с командой помогли сотням предпринимателей из Европы, Азии и СНГ успешно приобретать готовые компании: shelf companies — в ключевых юрисдикциях вроде Кипра, Эстонии, Чехии, Сингапура и Дубая. Покупка готовой компании часто оказывается быстрее и выгоднее регистрации с нуля, особенно если вам нужна история для банковских счетов или лицензий. Но без тщательной проверки компании перед покупкой даже перспективный актив превращается в головную боль. В этой статье я поделюсь практическим чек-листом покупки бизнеса, основанным на нашем опыте due diligence, чтобы вы уверенно закрывали сделки.
Важно сразу обозначить: покупка shelf company — это не shortcut без рисков, а инструмент, который переносит риски из этапа регистрации в этап проверки. Если при создании компании с нуля риски формируются постепенно, то при покупке готового юрлица вы наследуете всю его историю — даже ту, о которой продавец может не знать или предпочитает не говорить.
Именно поэтому профессиональный Due Diligence перед покупкой shelf company важнее, чем при классическом M&A: цена ошибки здесь ниже по сумме сделки, но выше по последствиям — блокировка счетов, отказ банков, отзыв лицензий.
Почему shelf company для международного бизнеса
Shelf company особенно актуальна, когда время — критический фактор: выход на рынок, участие в тендерах, открытие счетов или Лицензирование. Банки и регуляторы во многих юрисдикциях смотрят на “возраст” компании как на косвенный индикатор устойчивости, даже при нулевой операционной истории.
Готовая компания с историей дает мгновенный доступ к рынкам ЕС, Азии и СНГ. Наш опыт в COREDO показал: клиенты, покупающие shelf company на Кипре или в Эстонии, экономят до 6 месяцев на запуске и избегают бюрократии первичной регистрации. Представьте: вы получаете юрлицо с чистым балансом, открытыми счетами и даже базовыми лицензиями — идеально для покупки готовой компании в ЕС или регистрации юрлиц Азия.
Термин “чистая компания” часто вводит в заблуждение. Отсутствие операций не означает отсутствие рисков. Компания могла быть частью цепочки владения, использоваться как SPV, иметь номинальных директоров или подавать отчетность формально. Все это формирует AML- и банковский риск-профиль, который не всегда виден в балансе.
Команда COREDO недавно завершила сделку по покупке готовой компании в Сингапуре для клиента из СНГ. Вместо ожидания одобрения от ACRA (местного регистра) они взяли shelf company с историей трех лет, что позволило сразу подать на платежную лицензию. Результат: запуск операций через 45 дней и ROI на уровне 25% в первый год. Такие кейсы подтверждают: правильный выбор юрисдикции усиливает конкурентные преимущества.
В подобных кейсах shelf company оправдана, если:
- история компании прозрачна и документально подтверждена;
- не было банковских инцидентов и отказов;
- структура бенефициаров проста;
- заранее понятен сценарий смены собственника для банков и регуляторов.
Без этих условий shelf company превращается в “черный ящик”.
Чек-лист due diligence шаг за шагом
Due diligence компании — это не формальность, а инвестиция в безопасность. Практика COREDO подтверждает: 70% сделок срываются из-за скрытых рисков, вроде долгов или AML-проблем. Вот наш проверенный чек-лист покупки бизнеса, адаптированный для покупки готовой компании в Европе, Азии и СНГ.
Due diligence при покупке готовой компании — это не “галочка для юриста”, а управленческий инструмент. Его задача — оценить не только юридическую чистоту, но и пригодность компании для ваших целей: банков, лицензий, масштабирования и инвесторов.
Проверка бизнеса и бенефициаров
Запрашивайте полные данные UBO (ultimate beneficial owners) через реестры вроде кипрского Department of Registrar of Companies или эстонский e-Business Register. Проверка директоров и номинальных директоров обязательна — используйте базы вроде World-Check для репутационных рисков.
Особое внимание уделяйте прошлым бенефициарам и директорам. Даже если они формально вышли из структуры, их история может “тянуться” за компанией в банковских и санкционных базах. В ЕС по 6AMLD ответственность и риск распространяются на исторические связи, особенно если компания планирует работать с финансами или инвестициями.
Решение, разработанное в COREDO, включает аудит бенефициаров и номинальных директоров компании: мы выявили подставных владельцев в shelf company из Чехии, что спасло клиента от штрафов по EU AMLD6. Также проверяйте юридическую чистоту: уставные документы, изменения в реестре, судебные иски. Для покупки готовой компании в ЕС ключев, compliance с GDPR и локальными законами о substance.
финансовый аудит готового бизнеса
Финансовый аудит готового бизнеса раскрывает реальную картину. Анализируйте баланс и P&L (отчет о прибылях и убытках) за 3–5 лет по МСФО, налоговые декларации, акты сверки с контрагентами. Особое внимание — проверке долгов компании, кредитам, лизингу. Проверка кредитов и лизинга предотвращает сюрпризы: в одном кейсе COREDO нашли скрытые обязательства по лизингу оборудования в дубайской компании на 150 тыс. евро.
Помимо стандартного финансового аудита, мы в COREDO рекомендуем проводить упрощенный Quality of Earnings (QoE). Он показывает, насколько доходы устойчивы, повторяемы и не зависят от разовых факторов. Для shelf company это особенно важно, так как инвестор или банк будет оценивать не прошлое, а потенциал использования компании в будущем.
Оценивайте финансовые показатели (DDS, отчет ДДС) и проводите стресс-тесты финансов. Для оценки ROI от покупки shelf company в Азии строим DCF-модели с анализом чувствительности, IRR выше 20% сигнализирует о зеленом свете. Как проверить долги и кредиты готовой компании перед покупкой? Запрашивайте выписки из кредитных бюро и банков.
Проверка банковских счетов и лицензий
Проверка банковских счетов компании, приоритет из-за рисков блокировки. В ЕС банки вроде HSBC на Кипре требуют KYC на бенефициаров при смене владельца. Мы в COREDO симулируем передачу счетов: проверяем историю транзакций, флаги FATF.
Наличие открытого банковского счета не означает, что он сохранится после смены собственника. В 80% случаев банки проводят повторный KYC/EDD при смене UBO, а иногда закрывают счет превентивно. Поэтому проверка должна включать не только факт наличия счета, но и оценку вероятности его сохранения.
Лицензии при покупке бизнеса передаются не всегда гладко. Для крипто- или платежных лицензий (EMI на Кипре, MAS в Сингапуре) нужна нотификация регулятора. Проверка лицензий и СРО перед сделкой M&A включает аудит разрешений: в Словакии COREDO обеспечили передачу форекс-лицензии без пауз. Риски блокировки счетов при приобретении готового юрлица минимизируем через пре-апрув банкиров.
Due diligence: активы, IT и персонал
Инвентаризация активов бизнеса, товарные остатки, оборудование. Проводите техническую экспертизу оборудования и инвентаризацию с независимыми оценщиками. Due diligence IT-инфраструктуры критично: проверяйте CRM-системы, бухгалтерское ПО, корпоративную почту, передачу лицензий ПО. Что проверить в IT-инфраструктуре при покупке компании? Доступы, бэкапы, compliance с ISO 27001. В кейсе по Эстонии команда COREDO интегрировала системы за неделю, избежав простоя.
Часто недооцененный риск — потеря операционного контроля после сделки. Если доступы к IT-системам, доменам, хостингу и корпоративной почте оформлены на третьих лиц или бывших директоров, компания фактически неуправляема. Это критично для fintech, e-commerce и инвестиционных платформ.
Проверка ключевых сотрудников и трудовых договоров сохраняет экспертизу. Мотивация ключевых сотрудников оцениваем через опросы. Для госконтрактов и тендеров: due diligence госконтрактов: проверка на санкции, арбитражи.
AML и compliance риски
AML проверка бизнеса, основа доверия. Как минимизировать риски AML при покупке юрлица в ЕС? Проводим KYC/AML процедуры, скрининг по PEP/Sanctions. Скрытые AML-риски у номинальных директоров выявляем через расширенный search. Практика COREDO подтверждает: проверка compliance компании снижает штрафы на 90%.
AML и compliance — главный “убийца” сделок с готовыми компаниями. Даже при идеальной юридической и финансовой проверке скрытые AML-инциденты способны закрыть компании доступ к банкам и лицензиям уже после сделки. Поэтому AML due diligence должен идти параллельно с юридическим и финансовым.
Кейсы COREDO: от due diligence к росту
- Кипр, ЕС: Клиент купил shelf company с EMI-лицензией. Наша юридическая проверка бизнеса выявила мелкие долги, урегулировали за 10 дней. Результат: запуск платежей, экспансия в СНГ, ROI 32%.
- Сингапур, Азия: Регистрация юрлиц Азия через покупку. Финансовый аудит показал сильный P&L AML проверка прошла чисто. Масштабировали на Дубай.
- Эстония: Юридическое сопровождение M&A с проверкой СРО и госконтрактов. Передали ЭЦП, CRM: операции бесперебойны.
Практика показывает: успешная покупка shelf company — это не удача, а результат системной проверки. Чем дороже ошибка (банки, лицензии, инвесторы), тем глубже должен быть due diligence.
В COREDO мы рассматриваем покупку готовой компании как инвестиционный проект с собственным risk/return профилем — и именно так выстраиваем проверку.
Рекомендации от COREDO
Покупка готовой компании — мощный инструмент, если подкреплена due diligence. Команда COREDO предлагает комплекс: от проверки компании перед покупкой до пост-сделочной поддержки. Свяжитесь — превратим вашу сделку в успех. Мы фокусируемся на прозрачности, экономии времени и долгосрочном партнерстве.