COREDO

Регулирование в 2026 году

Вектор развития финансового законодательства ЕС 2026 определяется сразу несколькими стратегическими направлениями:

• Усиление контроля за финансовыми рынками и цифровыми активами. Европейские регуляторы (ESMA, EBA) ужесточают надзор за всеми видами финансовых инструментов, включая криптоактивы и платформы цифровых платежей. В COREDO мы наблюдаем, как новые требования MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) уже изменили подходы к лицензированию и мониторингу операций с цифровыми активами.
• Расширение требований к прозрачности и отчетности. Директивы AMLD и MiFID II в 2026 году вводят новые стандарты раскрытия информации о бенефициарах, сделках и источниках средств. На практике COREDO подтверждает: подготовка к этим изменениям требует пересмотра внутренних политик и внедрения автоматизированных систем отчётности.
• Акцент на цифровизацию финансовых услуг. Европейский рынок стремительно переходит к цифровым каналам обслуживания, что отражается в новых регламентах по кибербезопасности (DORA) и цифровой идентификации (eIDAS 2.0). Решения, разработанные в COREDO для клиентов из FinTech-сектора, позволяют интегрировать цифровые инструменты KYC и автоматизированные AML-системы в ежедневную операционную деятельность.
• Усиление международного сотрудничества по обмену финансовой информацией. ЕС расширяет участие в глобальных инициативах по обмену данными для борьбы с финансовыми преступлениями и уклонением от налогов. Это приводит к необходимости синхронизировать процессы комплаенса в разных юрисдикциях, что особенно актуально для клиентов COREDO, ведущих бизнес в нескольких странах ЕС и Азии.

Влияние бюджета ЕС 2026 на финсектор

Бюджет ЕС на 2026 год отражает приоритеты финансирования, ориентированные на инновации, поддержку малого и среднего бизнеса, а также ускоренную цифровизацию финансовых услуг. Согласно анализу Европейской счётной палаты, доля инвестиций в FinTech и стартапы увеличится на 22% по сравнению с 2024 годом.

• Приоритеты финансирования: Особое внимание уделяется программам поддержки инноваций, развитию цифровой инфраструктуры и ESG-проектам. На практике команда COREDO реализовала ряд проектов по регистрации компаний в Чехии и Эстонии, где клиенты получили доступ к грантам и налоговым льготам благодаря грамотному структурированию бизнеса и своевременной подаче заявок.
• Упрощение регистрации компаний в Европе: Новые инициативы ЕС направлены на сокращение сроков регистрации юридических лиц и внедрение единого цифрового окна для подачи документов. Наш опыт в COREDO показал, что для клиентов, открывающих бизнес в Словакии или Кипре, процесс регистрации в 2025-2026 годах стал более прозрачным и быстрым, при этом требования к раскрытию информации о бенефициарах усилились.
• поддержка стартапов и FinTech-проектов: Бюджетные приоритеты ЕС стимулируют развитие FinTech-экосистемы, что открывает новые возможности для компаний, работающих в сфере цифровых финансовых услуг, платежных решений и кибербезопасности. Практика COREDO подтверждает: стартапы, своевременно адаптирующиеся к новым требованиям, получают доступ к дополнительному финансированию и ускоренному лицензированию.

Новые правила регулирования финансового рынка ЕС

Обновление AMLD и усиление комплаенса

В 2026 году антиотмывочное законодательство ЕС (AMLD VI) выходит на новый уровень. Расширяется перечень субъектов, подпадающих под действие AML, включая поставщиков криптоуслуг, платформы P2P-кредитования и даже определённые категории консультантов. Решение, разработанное COREDO для клиентов в Великобритании и Эстонии, предусматривает внедрение комплексных программ KYC/AML, основанных на risk-based approach и автоматизации мониторинга транзакций.

• Ужесточение требований к проверке клиентов и отчетности: Теперь компании обязаны не только идентифицировать, но и регулярно перепроверять данные о клиентах и бенефициарах, используя цифровые инструменты и внешние базы данных. В COREDO мы внедряем решения, позволяющие интегрировать автоматические проверки PEP и санкционных списков, что существенно снижает операционные риски.
• Внедрение новых технологий для мониторинга транзакций: Современные AML-системы используют искусственный интеллект для выявления аномалий и подозрительных операций. Наши специалисты в COREDO сопровождали проекты по внедрению таких систем в компаниях, работающих на рынках ЕС и Азии, что позволило повысить уровень соответствия и снизить вероятность штрафов.

Влияние инфляции и ключевых ставок на регулирование

Экономическая ситуация в еврозоне в 2026 году характеризуется умеренной инфляцией и повышенной волатильностью ключевой ставки ЕЦБ. Эти факторы напрямую влияют на нормативные требования к капиталу, ликвидности и инвестиционной деятельности компаний.

• Корректировка нормативных требований: Регуляторы ЕС адаптируют требования к финансовым институтам с учётом инфляции и изменений процентных ставок. Например, в COREDO мы консультировали клиентов по вопросам пересмотра инвестиционных стратегий и управления валютными рисками в условиях роста ключевой ставки ЕЦБ.
• Влияние изменений ставки ЕЦБ на кредитные и инвестиционные условия: Повышение ставки приводит к удорожанию заёмных средств и увеличению требований к платёжеспособности заёмщиков. Для наших клиентов это означает необходимость пересмотра финансовых моделей и внедрения инструментов хеджирования.

Регистрация юридических лиц в ЕС

Изменения в процедурах регистрации компаний

В 2026 году Регистрация юридических лиц в ЕС становится более технологичной и прозрачной. Для малого и среднего бизнеса внедряются упрощённые процедуры, сокращаются сроки рассмотрения заявок, а часть процессов переводится в цифровой формат.

• Упрощение процесса регистрации: В Чехии, Эстонии и Словакии регистрация компании теперь возможна полностью онлайн с использованием цифровой идентификации и электронных подписей. Команда COREDO реализовала проекты, в рамках которых клиенты запускали бизнес в ЕС за считанные дни, минимизируя бюрократические издержки.
• Новые требования к документации и проверке бенефициаров: С 2025 года все юрлица обязаны раскрывать информацию о конечных бенефициарах, которая хранится в закрытых реестрах и доступна регуляторам. Практика COREDO показывает: своевременная подготовка документов и корректное оформление структуры собственности позволяют избежать задержек и отказов при регистрации.

Особенности для иностранных инвесторов

Для иностранных предпринимателей и инвесторов в 2026 году сохраняются дополнительные требования к резидентству директоров и месту фактического управления компанией. В COREDO мы регулярно консультируем клиентов по вопросам выбора оптимальной юрисдикции с учётом налоговых, регуляторных и операционных рисков.

• Требования к резидентству и месту управления: В ряде стран ЕС (например, на Кипре и в Эстонии) сохраняется требование о наличии местного директора или офиса. Решение, разработанное COREDO, предусматривает подбор номинальных директоров и организацию виртуального офиса для соответствия формальным критериям.
• Риски, связанные с изменением законодательства: Регулярные обновления норм требуют постоянного мониторинга и адаптации корпоративных структур. Опыт COREDO подтверждает: диверсификация активов и гибкость в выборе юрисдикции позволяют минимизировать регуляторные риски.
• Рекомендации по выбору юрисдикции: При выборе страны для регистрации важно учитывать не только налоговые ставки, но и требования к отчетности, доступность лицензирования и уровень защиты инвестиций. В COREDO мы помогаем клиентам оценить все параметры и подобрать оптимальное решение для международного бизнеса.

Влияние санкций и геополитики на финансовое регулирование

Последствия санкций для бизнеса

В 2026 году санкционная политика ЕС продолжает оказывать существенное влияние на финансовые потоки и структуру сделок. Ограничения на транзакции с российскими компаниями ужесточаются, а контроль за происхождением средств становится более строгим.

• Ограничения на транзакции и операции: Банки и финансовые институты обязаны проводить углублённую проверку всех операций с участием компаний из стран, находящихся под санкциями. Команда COREDO сопровождала кейсы, когда клиентам приходилось перестраивать цепочки поставок и финансовые потоки для соответствия новым требованиям.
• Усиление контроля за происхождением средств: В 2026 году акцент смещается на анализ источников капитала и проверку легальности происхождения инвестиций. Решения COREDO включают внедрение автоматизированных систем мониторинга и подготовку обоснований для регуляторов.

Геополитические риски и стратегии минимизации

Геополитическая нестабильность требует от бизнеса гибкости и готовности к быстрому реагированию на изменения внешней среды.

• оценка рисков для бизнеса: В COREDO мы рекомендуем проводить регулярные стресс-тесты и аудит цепочек поставок, чтобы своевременно выявлять потенциальные угрозы.
• Рекомендации по диверсификации активов и юрисдикций: Опыт COREDO показывает, что распределение активов между разными странами и использование мультибанковских структур позволяют снизить риски блокировки счетов и ограничений на операции.

Как подготовиться бизнесу к изменениям

Проверка и обновление внутренних процедур

• Аудит текущих процессов комплаенса и AML: Практика COREDO подтверждает, что регулярный аудит внутренних процедур позволяет выявлять слабые места и своевременно их корректировать. Для клиентов, ведущих бизнес в нескольких юрисдикциях, мы разрабатываем индивидуальные программы соответствия с учётом местных и европейских требований.
• Обновление программ обучения сотрудников: Внедрение новых правил требует постоянного повышения квалификации персонала. Команда COREDO помогает организовать обучающие сессии и разрабатывает интерактивные курсы по AML и комплаенсу.

Выбор надежных партнеров и консультантов

• критерии выбора консультантов: В условиях ужесточения регулирования особое значение приобретает опыт и репутация юридических и финансовых консультантов. Решение, разработанное в COREDO, предусматривает комплексную оценку рисков и сопровождение на всех этапах: от регистрации до получения лицензий и внедрения AML-процедур.
• Важность международного опыта: Для компаний, работающих на рынках ЕС, Азии и СНГ, критически важен опыт консультантов в трансграничных проектах и знание специфики разных юрисдикций. Опыт COREDO охватывает сопровождение проектов в Чехии, Эстонии, Сингапуре, Великобритании и Дубае.

Использование технологий для соответствия требованиям

• Внедрение систем автоматического мониторинга и отчетности: Современные RegTech-решения позволяют автоматизировать процессы KYC/AML, снизить человеческий фактор и повысить точность контроля. Команда COREDO внедряет такие решения для клиентов, работающих с большим объёмом транзакций.
• Применение решений для цифровой идентификации клиентов: Новые правила ЕС стимулируют использование цифровых платформ для идентификации и верификации клиентов. Практика COREDO показывает, что интеграция eIDAS и других систем цифровой идентификации ускоряет процессы onboarding и снижает издержки.

Рекомендации для предпринимателей

Основные риски и возможности

Практические рекомендации

• Регулярно отслеживать изменения в законодательстве. В условиях постоянных регуляторных изменений команда COREDO рекомендует использовать специализированные сервисы мониторинга и подписываться на аналитические обзоры профильных организаций ЕС.
• Проводить внутренние аудиты и обновлять процедуры. Только регулярная проверка и адаптация внутренних политик позволяет своевременно выявлять и устранять несоответствия.
• Использовать современные технологии для соответствия требованиям. Внедрение автоматизированных AML-систем, цифровой идентификации и RegTech-инструментов становится неотъемлемой частью эффективного комплаенса.
• Обращаться к опытным консультантам для минимизации рисков. Практика COREDO доказывает, что профессиональное сопровождение на всех этапах — от регистрации до получения лицензий и внедрения новых процедур, существенно снижает регуляторные и операционные риски.

Финансовое регулирование в ЕС в 2026 году станет новым стандартом для международного бизнеса: ужесточение требований к комплаенсу, AML и прозрачности сочетается с упрощением процедур для малого и среднего бизнеса. Готовность к этим изменениям, использование современных технологий и сотрудничество с опытными консультантами — ключ к устойчивому росту и масштабированию бизнеса в новых условиях.

Многие сталкиваются с бюрократическими барьерами, сложностями в коммуникации с банками и требованиями к отчетности, которые существенно отличаются от привычных стандартов СНГ и Азии. Актуальный вызов: не просто Регистрация компании в Австрии, а выстраивание долгосрочной стратегии выхода на рынок Австрии и масштабирование бизнеса в ЕС с учетом всех юридических и налоговых требований.

Если вы ищете не «универсальную инструкцию», а практическое руководство, основанное на опыте COREDO, — эта статья даст вам не только ответы, но и стратегические идеи для успешной интеграции в европейское бизнес-пространство. Рекомендую дочитать до конца: вы узнаете, как минимизировать риски, выбрать оптимальную корпоративную структуру и обеспечить прозрачность процессов.

Основные формы компаний в Австрии: GmbH и AG

Обе формы требуют обязательного нотариального заверения учредительных документов и ежегодной отчетности, а также соответствия европейским стандартам корпоративного управления и прозрачности.

Регистрация компании в Австрии: пошагово

Подготовка и выбор наименования компании
Наименование компании должно быть уникальным и соответствовать сфере деятельности. Проверка осуществляется через коммерческий реестр Австрии (Firmenbuch). Важно учесть, что название GmbH или AG обязательно включается в фирменное наименование. Решение, разработанное COREDO для клиентов, включает предварительный анализ доступности и юридическую экспертизу названия, что позволяет избежать отказа на этапе подачи документов.

Определение учредителей и директоров
Учредителями могут быть как физические, так и юридические лица, резиденты и нерезиденты ЕС. Для GmbH достаточно одного участника, для AG, минимум двух акционеров. регистрация компании с иностранными учредителями в Австрии возможна без ограничений, но потребуется подтверждение личности и источника средств каждого бенефициара. В случае регистрации компании с несколькими акционерами или юридическими лицами, команда COREDO проводит многоуровневую проверку структуры владения и готовит протокол собрания учредителей в соответствии с австрийским законодательством.

Выбор юридического адреса
Юридический адрес компании в Австрии должен быть подтвержден договором аренды или собственностью. Допустимо использование номинального сервиса, если компания не ведет активную операционную деятельность в стране. Опыт COREDO подтверждает: правильно выбранный юридический адрес ускоряет процесс регистрации и снижает риски последующих налоговых проверок.

Формирование уставного капитала
Минимальный капитал для GmbH, 35 000 евро (17 500 евро, обязательный взнос до регистрации). Для AG: 70 000 евро. Оплата уставного капитала производится на специальный банковский счет до подачи документов в торговый реестр. В случае регистрации компании с минимальным капиталом, важно документально подтвердить легальность происхождения средств. Практика COREDO, сопровождение клиентов на этапе формирования капитала и подготовка подтверждающих документов для банков и регуляторов.

Подготовка и нотариальное заверение учредительных документов
Учредительный договор, устав компании, протокол собрания учредителей и решение участников: обязательные элементы пакета документов. Все документы должны быть нотариально заверены у нотариуса Австрии. В случае дистанционной регистрации или регистрации компании через доверенность, COREDO организует видеоверификацию и электронную подпись с использованием eIDAS или BankID, а также обеспечивает апостиль для документов, если учредители находятся за пределами ЕС.

открытие банковского счета и оплата уставного капитала

Регистрация в торговом реестре
После подготовки и заверения всех документов, компания подает пакет в торговый реестр Австрии (Firmenbuch). Регистрация сопровождается публикацией сведений о компании в Wiener Zeitung. Опыт COREDO показывает: корректно оформленный пакет документов позволяет получить выписку из реестра в течение 5–10 рабочих дней.

Постановка на налоговый учет
Компания обязана получить налоговый номер и, при необходимости, зарегистрироваться как плательщик НДС. Для этого подается заявление в налоговую службу, предоставляются учредительные документы, сведения о юридическом адресе и банковском счете. В случае создания налоговой группы или интеграции с европейскими налоговыми системами, команда COREDO разрабатывает индивидуальную стратегию оптимизации налоговой нагрузки.

Регистрация иностранных учредителей

Требования к отчетности и аудиту
Каждая компания обязана вести финансовую отчетность по австрийским стандартам, а также по МСФО при необходимости. Аудиторская проверка становится обязательной для AG и для GmbH, превышающих определенные обороты или численность сотрудников. Практика COREDO: организация процессов подготовки отчетности и взаимодействия с аудиторами, что позволяет клиентам своевременно выполнять все требования и избегать штрафов.

Налоговое законодательство Австрии
В 2024 году налог на прибыль составляет 24%, ставка НДС — 20%. Для оптимизации налоговой нагрузки возможно создание налоговой группы, интеграция с европейскими налоговыми системами и использование соглашений об избежании двойного налогообложения. Решения COREDO включают стратегическое планирование налоговой структуры, учет особенностей материнских и дочерних компаний, а также анализ долгосрочных последствий регистрации для ROI бизнеса.

Документы для регистрации компании

Ключевые выводы и рекомендации

• Для минимизации рисков при регистрации компании в Австрии важно заранее подготовить KYC-досье, подтвердить источники средств и выбрать надежного юридического партнера.
• Комплексная регистрация компании с учетом AML/CTF, GDPR, FATCA, CRS и BEPS — стандарт для международного бизнеса, стремящегося к максимальной прозрачности и долгосрочной устойчивости.
• Решение, разработанное в COREDO, включает стратегическое планирование корпоративной структуры, оптимизацию налоговой нагрузки и интеграцию с европейскими нормативами.
• Практика COREDO подтверждает: успех регистрации и последующего развития бизнеса в Австрии зависит от качества подготовки документов, выбора партнеров и грамотного управления корпоративными рисками.

Таблица сравнения GmbH и AG

Заключение статьи

AML-комплаенс — это не формальность, а стратегическая необходимость для любого бизнеса, который стремится к международной экспансии, получению финансовых лицензий и долгосрочной устойчивости. Нарушение требований приводит не только к штрафам и уголовной ответственности, но и к потере доступа к банковским услугам, лицензиям, инвестициям. Опыт команды COREDO показывает, что грамотное внедрение AML-комплаенса становится ключевым фактором успешной регистрации юридических лиц, получения лицензий и защиты бизнеса от санкций.

Основы AML-комплаенса: ключевые понятия

Ключевые элементы AML-комплаенса включают:

• Know Your Customer (KYC): идентификация и верификация клиентов, включая юридических лиц и выгодоприобретателей (Beneficial Ownership).
• Customer Due Diligence (CDD): углубленная проверка клиентов с учетом риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach).
• Transaction Monitoring: мониторинг транзакций для выявления подозрительных операций и подготовка Suspicious Activity Reports (SAR).
• Sanctions Screening: проверка клиентов по санкционным спискам (OFAC, EU, UN).
• Politically Exposed Persons (PEP): выявление лиц с повышенным политическим риском.
• Compliance Officer / MLRO: назначение ответственного за комплаенс и отчетность.
• Anti-Terrorism Financing (ATF): интеграция мер по борьбе с финансированием терроризма.

Этапы внедрения AML-комплаенса в компании

Внедрение AML-комплаенса требует поэтапного подхода, основанного на анализе бизнес-модели, рисков и специфики юрисдикции. Решение, разработанное в COREDO для международных клиентов, включает следующие шаги:

1. Анализ текущих процессов и рисков: Оценка уязвимостей, определение типов клиентов и операций, анализ соответствия глобальным и локальным AML-требованиям.
2. Разработка AML политики компании: Формирование структуры AML Policy Framework с учетом Risk Assessment Methodology, процедур KYC, CDD и EDD.
3. Назначение Compliance Officer / MLRO: Определение функций и обязанностей, обучение по международным стандартам.
4. Обучение сотрудников: Разработка Compliance Training Programs, проведение тренингов по выявлению подозрительных операций, работе с санкционными списками и внутреннему контролю.
5. Внедрение внутренних процедур: Создание системы Internal Controls and Procedures, автоматизация процессов мониторинга транзакций и ведения документации.
6. Ведение отчетности и документации: Формирование Record Keeping and Reporting, настройка системы хранения и передачи данных, обеспечение Data Privacy in AML.
7. Проведение независимого аудита: Организация Independent Audit and Testing, подготовка к проверкам регуляторов, корректировка политики на основе результатов аудита.

AML-политика: структура и содержание

Эффективная AML политика компании: это не просто набор документов, а живой инструмент управления рисками и соответствия требованиям регуляторов. Опыт COREDO показывает, что структура AML Policy Framework должна включать:

• Определение целей и задач: Формулировка миссии AML-программы, описание ключевых рисков и стратегических целей.
• Процедуры идентификации клиентов и выгодоприобретателей: Пошаговые инструкции по Legal Entity Identification, KYC, Beneficial Ownership, CDD и EDD.
• Методология оценки рисков: Использование Risk Assessment Methodology, определение критериев риска, настройка Risk Profiling.
• Мониторинг транзакций и выявление подозрительных операций: Описание Transaction Monitoring, порядок подготовки и подачи SAR.
• Отчетность и ведение документации: Регламенты Record Keeping and Reporting, требования к хранению и защите данных.
• Взаимодействие с регуляторами: Порядок предоставления информации, подготовка к аудиту, реагирование на запросы.

AML и KYC: как интегрировать процессы

В работе COREDO интеграция AML и KYC реализуется через:

• Customer Due Diligence (CDD): базовая проверка клиентов, сбор и анализ документов.
• Enhanced Due Diligence (EDD): углубленная проверка для клиентов с высоким риском, включая PEP и сложные структуры выгодоприобретателей.
• Legal Entity Identification: анализ структуры юридического лица, выявление конечных бенефициаров.
• Risk-Based Approach: настройка процедур проверки в зависимости от уровня риска, автоматизация процессов с помощью AML compliance Software Vendors.

AML-процессы: автоматизация и технологии

Современные технологии радикально меняют подход к AML-комплаенсу. Автоматизированные AML решения позволяют снизить операционные расходы, повысить точность и масштабируемость AML программы.

Ключевые технологии, которые COREDO внедряет для клиентов:

• Automated AML Systems: автоматическая проверка по санкционным спискам, интеграция с глобальными базами данных.
• Machine Learning в AML: использование алгоритмов ИИ для анализа транзакций, выявления нетипичных схем и предотвращения Compliance Fatigue.
• Transaction Monitoring: мониторинг транзакций в реальном времени, настройка триггеров для SAR.
• Data Privacy in AML: защита персональных данных и конфиденциальность информации при обработке и хранении.

AML-комплаенс в Европе, Азии и Африке

Регуляторные требования к AML-комплаенсу варьируются в зависимости от страны, но глобальные стандарты FATF остаются основой для всех юрисдикций. Опыт COREDO охватывает регистрацию юридических лиц и получение лицензий в ЕС, Сингапуре, Дубае, Великобритании, где действуют собственные нормативные акты и процедуры.

• В Европе: строгие требования к Beneficial Ownership, обязательная Регистрация юридических лиц, регулярные аудиты, интеграция с национальными и европейскими санкционными списками.
• В Азии (Сингапур, Дубай): акцент на прозрачности корпоративной структуры, быстрые процедуры регистрации, обязательное ведение реестров контролеров и номинальных директоров, лицензирование корпоративных сервис-провайдеров.
• В Африке: сложность внедрения AML-комплаенса из-за недостаточной цифровизации, ограниченного доступа к глобальным базам данных, необходимости адаптации процедур под местные условия.

Обучение и аудит AML сотрудников

Эффективная AML программа невозможна без регулярного обучения сотрудников и независимого аудита. В COREDO обучение строится на принципах Compliance Training Programs, охватывающих:

• Основы AML-комплаенса и KYC.
• Работа с санкционными списками и выявление PEP.
• Методология оценки рисков и подготовка SAR.
• Ведение документации и защита данных.

Независимый аудит AML (Independent Audit and Testing) включает:

• Проверку соответствия политики и процедур международным и локальным требованиям.
• Анализ эффективности Transaction Monitoring и Record Keeping.
• Подготовку к проверкам регуляторов, корректировку процессов по результатам аудита.

Как оценить эффективность AML-программы

• Количество выявленных подозрительных операций (SAR).
• Скорость и точность проверки клиентов (KYC, CDD, EDD).
• Доля автоматизированных процессов в AML программе.
• Результаты независимого аудита и соответствие регуляторным требованиям.
• Scalability of AML Programs: способность системы адаптироваться к росту бизнеса и новым рынкам.

Практические шаги для предпринимателей

Команда COREDO разработала чек-лист для внедрения AML-комплаенса в международной компании:

• Оцените риски и определите типы клиентов, операций, юрисдикций.
• Разработайте AML Policy Framework с учетом глобальных и локальных требований.
• Назначьте компетентного Compliance Officer / MLRO.
• Организуйте обучение сотрудников по ключевым аспектам AML и KYC.
• Внедрите автоматизированные AML решения для мониторинга транзакций и проверки по санкционным спискам.
• Обеспечьте ведение документации и регулярную отчетность.
• Подготовьтесь к независимому аудиту и корректируйте процессы по результатам проверок.

AML-комплаенс как основа устойчивого бизнеса

AML-комплаенс — это не только защита от рисков, но и фундамент для масштабируемого, устойчивого и конкурентоспособного бизнеса. Соблюдение глобальных AML стандартов, интеграция автоматизированных решений, регулярное обучение сотрудников и независимый аудит, ключевые элементы, которые позволяют компаниям успешно работать в Европе, Азии и Африке.

Основные этапы внедрения AML-комплаенса

• AML-комплаенс — обязательное условие для легального ведения бизнеса за рубежом.
• Внедрение AML-комплаенса требует комплексного подхода: от разработки политики до обучения сотрудников и автоматизации процессов.
• Технологии и автоматизация позволяют снизить риски и повысить эффективность AML-программы.
• Особое внимание следует уделять требованиям в разных юрисдикциях и регулярному обновлению AML-политики.
• AML-комплаенс, это не только защита от рисков, но и конкурентное преимущество для бизнеса.