За последние годы в ЕС доля проверок, запускаемых не «по плану», а по сигналам риска, превысила плановые инспекции в чувствительных секторах — финансах, логистике, IT‑сервисах и В2В‑услугах. Для бизнеса это означает простую вещь: внеплановые проверки бизнеса стали следствием не случайностей, а конкретных индикаторов риска, которые фиксируют регуляторы ЕС через цифровые системы мониторинга, банки и жалобы третьих лиц.
Одна серьезная проверка сегодня нередко оборачивается не только штрафами, но и блокировкой операций регуляторами, заморозкой счетов, потерей ключевого банка и долгосрочными репутационными потерями. Для международных структур с активами в ЕС это напрямую влияет на оценку бизнеса и доступ к капиталу: инвесторы читают публичные отчеты надзора, СМИ оперативно подхватывают кейсы, а партнеры запускают собственные проверки компаний ЕС.
Я часто слышу от собственников и финансовых директоров один и тот же вопрос: «Раз мы не нарушаем закон, почему нас должны беспокоить red flags для регуляторов ЕС?» Ответ в том, что надзор в Европе давно перестал фокусироваться только на доказанных нарушениях: он работает как риск-ориентированный надзор, реагируя на совокупность сигналов, цифровую публичную оценку соблюдения и модель поведения бизнеса.
В этой статье я предлагаю посмотреть на тему прагматично:
- какие red flags ЕС реально запускают инспекции;
- как выстроить систему, чтобы минимизировать риск внеплановых проверок бизнеса;
- как использовать тот же подход к собственным контрагентам и переговорам.
Если вы управляете группой компаний в ЕС, Азии или СНГ, планируете лицензирование или уже работаете под финансовым надзором, рекомендую дочитать материал до конца: здесь не теория, а концентрат практик, которые команда
COREDO уже много лет внедряет для клиентов в ЕС, Сингапуре, Великобритании и Дубае.
Red flags для регуляторов ЕС — что это
Что такое «red flags» для регуляторов ЕС: это не формальная терминология, а практический инструмент, помогающий выявлять сделки и контрагентов повышенного риска в рамках санкционного и комплаенс-контроля. Понимание их определения и классификации важно для выстраивания риск-ориентированного подхода: от первичного скрининга до углублённого анализа операций и последующих действий регуляторов.
Red flags в риск-ориентированном подходе регуляторов
Под red flags ЕС я понимаю конкретные поведенческие и цифровые маркеры, которые повышают «рейтинг риска» компании в автоматизированных системах надзора. Регуляторы используют их как индикаторы риска, чтобы решать, где запускать углубленную проверку, а где ограничиться дистанционным мониторингом.
Современный риск-ориентированный подход строится на сочетании:
- данных из налоговых и корпоративных реестров;
- информации от банков (KYC/AML‑сигналы);
- сигналов от других ведомств;
- жалоб и сообщений информаторов.
Все это обрабатывают автоматизированные системы мониторинга рисков: алгоритмы ищут паттерны, аномалии и цифровые сигналы риска: от несоответствия UBO до странных цепочек платежей. Для бизнеса важно понять: red flag сам по себе еще не вердикт, но он увеличивает вероятность верхнеуровневой проверки компании, а при накоплении — запускает полноценную инспекцию.
Классификация red flags
За годы практики в COREDO мы условно делим red flags на пять групп:
- Санкционные red flags
- нетипичные юрисдикции в цепочке поставок;
- индикаторы обхода санкций через посредников и «серые зоны санкций»;
- косвенные связи с санкционными лицами или компаниями из санкционных списков.
- Финансовые red flags
- устойчивые нестыковки в отчетности между налоговыми и корпоративными данными;
- транзакционные аномалии: резкие скачки оборота, повторяющиеся возвраты платежей, сигналы от банков;
- расследования, аресты счетов и иного имущества в нескольких юрисдикциях.
- Корпоративные red flags
- массовые адреса, массовые директора;
- сложная и непрозрачная структура владения без очевидной деловой цели;
- использование «оболочек» и однодневок контрагентов в ключевых звеньях схемы группы компаний.
- Операционные red flags
- системные жалобы сотрудников и клиентов;
- конфликты с инспекторами: отказ в доступе инспекторам, уклонение от профилактического визита;
- серьёзные инциденты безопасности и утечки данных.
- Репутационные red flags
- затяжные споры с регуляторами;
- негативные публикации и решения судов;
- устойчивая негативная репутация по результатам анализа деловой репутации и медиа‑мониторинга.
Эти группы комбинируются: одна и та же компания может одновременно давать санкционные, корпоративные и операционные сигналы, что переводит ее в категорию чрезвычайно высокий риск.
Основные red flags проверок бизнеса в ЕС
Что вызывает внеплановые проверки бизнеса в ЕС: основные red flags часто связаны не с масштабными нарушениями, а с, казалось бы, одиночными сигналами извне. Жалобы клиентов, партнеров, сотрудников и других третьих лиц нередко становятся тем самым триггером, который запускает внеплановый контроль и детальную проверку компании.
Жалобы и сигналы от третьих лиц
В ЕС жалобы как триггер проверки работают гораздо сильнее, чем многие предполагают. Надзор учитывает:
- индивидуальные обращения сотрудников, клиентов, партнеров;
- жалобы конкурентов, подкрепленные документами;
- сообщения от whistleblowers по защищенным каналам.
Когда количество обращений по одной теме превышает определенный порог, регулятор формирует публичную оценку рисков по компании и может инициировать внеплановые проверки бизнеса ЕС с выездом или дистанционным аудитом. Наш опыт в COREDO показывает: грамотная внутренняя процедура рассмотрения жалоб и превентивная коммуникация с регуляторами часто останавливают проверку еще на этой стадии.
Аномалии в регистрах и реестрах
Второй частый триггер: аномалии в реестрах. Алгоритмы проверяют:
- совпадения по UBO и конечным бенефициарам;
- повторяющиеся массовые адреса и массовых директоров;
- резкую смену структуры владения без объяснимых деловых причин.
Если система фиксирует, что в одной юрисдикции десятки компаний зарегистрированы по одному адресу, а бенефициар фигурирует в нескольких чувствительных секторах, это повышает риск. В COREDO мы всегда начинаем Red Flag
Due Diligence с такой проверки, для клиента и для его ключевых партнеров.
Нестыковки в финансовой отчетности
Любые устойчивые нестыковки в отчетности — мощный сигнал. В фокусе:
- расхождение между выручкой, налоговой базой и данными корпоративной отчетности;
- кассовые разрывы и нетипичные транзакционные аномалии;
- повторяющиеся запросы банков и аресты счетов имущества.
Когда такие индикаторы сочетаются с «тонким» штатом, отсутствием офисной инфраструктуры или неубедительными пояснениями, компания легко попадает в выборку для углубленной инспекции и детального контроля соответствия налоговому регулированию.
Связи с лицами под санкциями и обход санкций
Любые санкционные red flags сейчас под микроскопом. Речь не только о прямых упоминаниях в санкционных списках, но и об опосредованных признаках:
- использование трейдеров из юрисдикций, известных как серые зоны санкций;
- запутанные цепочки поставок с аффилированными контрагентами;
- изменение описания товара или услуги для обхода санкций.
В рамках red flag due diligence ЕС мы в COREDO обязательно проверяем индикаторы обхода санкций, в том числе через комплексную аналитику цепочек и сопоставление с открытыми и коммерческими санкционными базами.
Однодневки и группы компаний
Третий частый источник подозрений, корпоративная архитектура. Риски возникают, когда:
- в схеме задействованы однодневки контрагенты, не имеющие штата и инфраструктуры;
- схема группы компаний непрозрачна и не объясняется бизнес‑логикой;
- используется несколько уровней владения через низконалоговые юрисдикции для операций в ЕС.
Подобная структура владения воспринимается как индикатор потенциального вывода прибыли, налоговой оптимизации на грани и уклонения от ответственности. В COREDO мы нередко пересобираем структуру клиента до подачи на лицензии, чтобы убрать красные флажки бизнес ещё на этапе проектирования.
Отказ в доступе и профилактические визиты
С точки зрения регулятора, отказ в доступе инспекторам или затягивание с документами говорит о риске сокрытия нарушений. Если компания игнорирует уведомления, не отвечает на запросы или демонстративно уклоняется от профилактического визита, это становится самостоятельным основанием внеплановых проверок с более жестким мандатом.
В отдельных странах ЕС выездная инспекция при таком поведении может потребовать отдельного согласования с прокуратурой, а последующий акт внеплановой проверки ляжет в основу дальнейших действий — от штрафов до приостановления лицензий.
Инциденты безопасности и утечки данных
Крупные инциденты безопасности, компрометация персональных данных и массовая невыплата зарплат — еще одна группа триггеров. В фокусе:
- киберинциденты с утечкой клиентовых данных;
- использование нелегальных мигрантов в штат;
- систематическая задержка или невыплата зарплаты.
Для ИТ‑и финтех‑компаний такие события моментально влияют на рейтинг рисков: надзор видит угрозу правам клиентов и запускает проверки как по ИТ‑, так и по HR‑критериям.
Процесс внеплановой проверки ЕС
Как регуляторы ЕС формируют приоритеты: процесс принятия решения о внеплановой проверке всё реже опирается только на жалобы или формальные поводы и всё чаще базируется на риск-ориентированном надзоре. Чтобы решить, где именно нужна внеплановая проверка, регуляторы комбинируют разнообразные источники данных и используют алгоритмы оценки риска, которые позволяют быстро выделить объекты с наибольшей вероятностью нарушений.
Источники данных и алгоритмы риск-ориентированного надзора
Модель риск-ориентированного надзора опирается на сбор и сопоставление данных:
- корпоративные регистры и бенефициарные реестры;
- налоговые данные и статистика ВЭД;
- сигналы банков (AML/KYC), включая KYC несоответствия;
- результаты прошлых проверок и судебные решения.
На первом этапе проводится верхнеуровневая
проверка компании: система оценивает индикаторы высокого риска по заданной матрице. Если по нескольким блокам формируется чрезвычайно высокий риск, запускается deep dive: запросы, обмен информацией между ведомствами, выездные обследования, иногда, выездное обследование без взаимодействия (наблюдение, сбор внешней информации без входа в офис).
В COREDO мы выстраиваем внутренние процедуры клиентов так, чтобы критические AML red flags и KYC‑сигналы закрывались на внутреннем уровне, не доходя до регулятора.
Роль прокуратуры в санкционном комплаенсе
Для отдельных форм инспекций требуется согласование с прокуратурой, в первую очередь, когда есть признаки уголовно наказуемых правонарушений. Международный обмен усиливает эффект: данные о компании могут поступать из других стран ЕС или партнёрских юрисдикций, а также через механизмы финансовой разведки.
Нарастающий фокус на санкционный комплаенс приводит к тому, что упоминание компании или ее UBO в зарубежных санкционных списках или расследованиях автоматически влияет на публичную оценку соблюдения и может стать триггером для собственной проверки в ЕС.
Кейсы из практики
- Аномалия в реестре → выездная проверка
В одной европейской юрисдикции клиент столкнулся с запросом по поводу неоднократной смены директора и адреса. Алгоритм увидел совпадения с несколькими компаниями из «массового» адресного пула, регулятор провел выездное обследование без взаимодействия, затем инициировал акт внеплановой проверки. После реструктуризации и документального обоснования деловой цели вопросов закрыли, но банку пришлось предоставить дополнительные гарантии.
- Жалобы сотрудников → инспекция по труду и миграции
В другой ситуации серию анонимных обращений о переработках и незарегистрированных сотрудниках миграционные службы использовали как обоснование для проверки. В результате бизнесу пришлось экстренно легализовать часть штата и пересмотреть кадровую модель, чтобы
избежать штрафов и дальнейшего ужесточения условий договора с крупным заказчиком, который отслеживал ситуацию.
- Подставные контрагенты → санкционный мониторинг и отказ от сделки
Международный инвестор попросил COREDO провести экспресс‑оценку партнера в Европе. Red flag due diligence выявил, что ключевой поставщик оказался связанной компанией с опосредованным доступом к юрисдикции, подпадающей под санкции. Инвестор выбрал отказ от сделки, избежав серьезного комплаенс‑конфликта и потенциальной блокировки операций.
Red Flag Due Diligence: как провести пошагово
Оценка риска бизнеса через формат Red Flag Due Diligence помогает быстро увидеть критичные зоны риска и понять, стоит ли идти дальше в переговорах или углублять проверку. Ниже разберём, как пошагово выстроить такую проверку и с чего начать — с верхнеуровневой проверки компании, чтобы на раннем этапе выявить ключевые «красные флажки».
Верхнеуровневая проверка компании
Первая стадия — быстрая верхнеуровневая проверка компании (иногда ее называют Red Flag Due Diligence). В COREDO используем такой базовый чек‑лист:
- идентификация конечных бенефициаров и сравнение с реестрами;
- анализ адресов и директоров на предмет «массовости»;
- проверка на PEP и санкционные связи;
- поиск аномалий в публичных реестрах и судебных базах.
Такой скрининг позволяет за считанные дни оценить вероятность, что ваш контрагент или собственная структура уже светится как объект повышенного внимания.
Проверка контрагента и транзакций
Если на первом этапе всплывают вопросы, подключается углубленная проверка контрагента и транзакционной активности:
- цепочки платежей и логистики;
- структура взаиморасчетов в группе;
- проверка по международным санкционным спискам;
- оценка внутренних и банковских KYC‑досье.
Команда COREDO в таких проектах часто комбинирует юридический анализ с транзакционной аналитикой: сопоставляем операции, юрисдикции и контрагентов, чтобы выявить скрытые транзакционные аномалии.
Внутренняя проверка соответствия
Затем полезно провести внутренний compliance audit:
- полнота и корректность налоговой отчетности и ее соответствие налоговому регулированию;
- актуальность и проверка лицензий СРО и профильных разрешений;
- анализ кадровых документов с фокусом на риски нелегальных мигрантов в штат и несоблюдение трудового законодательства.
Такие ревизии в COREDO часто запускают перед подачей на
финансовые лицензии или перед крупными сделками M&A.
Превентивные меры и мониторинг
Далее важно встроить постоянный мониторинг:
- использование автоматизированных систем мониторинга рисков по UBO, санкциям и реестрам;
- регулярные чек‑листы для ключевых процессов;
- внедрение и поддержка политики whistleblowing;
- обучение сотрудников распознаванию due diligence red flags.
Эти меры напрямую связаны с профилактикой убытков: они снижают вероятность как регуляторных санкций, так и проблем с банками и контрагентами.
План действий при уведомлении о внеплановой проверке
Когда приходит уведомление или акт внеплановой проверки, реакция в первые дни определяет дальнейшую переговорную позицию. Базовый план:
- Назначить ответственного координатора и юриста/команду.
- Оперативно собрать запрошенные документы и логи взаимодействий.
- Проанализировать законность требований и при необходимости скорректировать объем предоставляемых данных.
- Продумать управление репутацией: кто и как коммуницирует с партнерами и медиa.
Практика COREDO показывает: открытое, но юридически выверенное сотрудничество снижает вероятность эскалации и последующего ужесточения мер.
Как минимизировать риск внеплановой проверки
Практические рекомендации для минимизации риска внеплановой проверки начинаются с базовых, но критически важных элементов — политик и процессов. Четко прописанные правила, прозрачные регламенты и понятные сотрудникам процедуры помогают не только выстроить управляемую среду, но и заметно снизить вероятность поводов для внеплановой проверки со стороны контролирующих органов.
Политики и процессы: с чего начать
Если говорить о приоритетах, в зоне №1 всегда:
- KYC‑процедуры для контрагентов;
- санкционный комплаенс;
- AML‑политики и управление due diligence red flags;
- формализованный риск-ориентированный подход к внутреннему контролю.
Решения, разработанные в COREDO, часто включают типовые политики и матрицы риска, адаптированные под конкретные отрасли и юрисдикции.
Корпоративная аптечка документов
Вторая линия защиты, набор документов, который доказывает вашу добросовестность. Минимальный блок:
- документы по конечным бенефициарам и структуре группы;
- договоры с ключевыми партнерами и договорная документация по спорным сделкам;
- подтверждения платежей и переписка;
- протоколы исправления нестыковок в отчетности.
Хранение в электронном виде с надежным аудит‑логом часто ценится регуляторами не меньше, чем бумажные архивы.
Работа с банками и контрагентами
Снижение числа банковских запросов и отказов: один из лучших индикаторов здоровья комплаенс‑системы. На практике это означает:
- прозрачное назначение платежей и заранее согласованные описания операций;
- минимизацию схем, которые банки воспринимают как рискованные;
- оперативное предоставление дополнений, если банк видит повод для ужесточения условий договора.
По контрагентам я часто рекомендую жесткую политику: при выявлении критических red flags — быстрый отказ от сделки, даже если коммерция выглядит привлекательно. Это дешевле, чем объяснять регуляторам арестованные счета и заблокированные транзакции.
Взаимодействие с регуляторами
Готовность к инспекции: это не только документы, но и выстроенная коммуникация:
- заранее определенный контактное лицо;
- шаблоны ответов на типовые запросы;
- понимание, когда требуется согласование с прокуратурой и как читать акт внеплановой проверки.
Команда COREDO в подобных кейсах часто сопровождает клиента от первого запроса до закрытия проверки, выстраивая конструктивную переговорную позицию и минимизируя риски эскалации в выездное обследование без взаимодействия.
ROI от Red Flag Due Diligence
Вопрос «окупаемости» комплаенса вполне прагматичен. Считаем ROI от профилактики внеплановых проверок примерно так:
- вероятность штрафа × ожидаемая сумма штрафа;
- + оценка потерь от блокировки операций и репутационных рисков;
- – затраты на внедрение и сопровождение процедур.
В проектах COREDO для среднего бизнеса часто видно: даже умеренное снижение вероятности крупного инцидента дает положительные метрики ROI комплаенса в горизонте 1–3 лет.
Риски для компаний СНГ/Азии в ЕС
Особые риски для компаний из СНГ/Азии при работе в ЕС во многом связаны с тем, что привычные для этих регионов подходы к структуре собственности, управлению и отчетности попадают в европейские «серые зоны». Здесь любые непрозрачные трансферные структуры, сложные цепочки владения и кросс‑юрисдикционные схемы быстро становятся источником регуляторных, налоговых и санкционных рисков.
Серые зоны и трансферные структуры
Структуры, которые в одной юрисдикции воспринимаются как обычное налоговое планирование, в ЕС нередко попадают в зону повышенного внимания. Это касается:
- сложных структур владения с несколькими уровнями холдингов;
- нестандартных маршрутов поставок, создающих цепочки поставок санкционные риски;
- использования юрисдикций, которые европейские органы относят к серым зонам санкций.
В таких проектах команда COREDO обычно предлагает варианты упрощения цепочки и повышения прозрачности без отказа от международной гибкости.
Как не попасть в санкционные списки и что делать при ошибке
Для компаний из СНГ и Азии регулярный мониторинг санкционных списков обязателен. Механика проста:
- автоматический мониторинг UBO, директоров и ключевых контрагентов;
- фиксация и анализ любых сигналов о возможных связях с санкционными лицами;
- документированная реакция на риск обхода санкций.
Если клиент попадает в список по ошибке или из-за введения в заблуждение со стороны контрагента, алгоритм действий должен быть готов заранее: юридические шаги по обжалованию, контакт с банками, корректировка внешних коммуникаций.
Доверие банков и лицензии
При онбординге клиентов из СНГ/Азии европейские банки смотрят в первую очередь на:
- прозрачность происхождения капитала;
- историю бизнеса в других юрисдикциях;
- наличие структурированного due diligence ЕС бизнес и внутреннего AML‑контроля.
Пакеты документов, которые готовит COREDO для открытия счета в банке и подачи на лицензии, как правило, включают расширенные KYC‑досье, схемы владения, описания бизнес‑модели и подтверждение корпоративного регулирования в группе.
Чек-листы и шаблоны
Чек-листы и шаблоны помогают быстро перейти от теории к практике и структурировать работу без лишних догадок. В этом разделе вы найдете готовые шаблоны и наглядные чек-листы для быстрой диагностики, начиная с «Таблицы 1. Быстрая диагностика red flags».
Быстрая диагностика red flags
| Индикатор |
Почему тревожно |
Срочность реакции |
Ответственный |
| Массовый адрес/директор |
Риск «оболочки» и однодневки |
Высокая |
Юридический отдел |
| Нестыковки в отчетности |
Триггер налоговой и банков |
Высокая |
Финансовый директор |
| Санкционная связка по UBO |
Риск блокировки счетов и операций |
Критическая |
Комплаенс/CEO |
| Множественные жалобы сотрудников |
HR‑ и трудовые проверки |
Средняя |
HR/юрист |
| Отказ контрагента в KYC |
Возможные санкции/отмывание/мошенничество |
Высокая |
Комплаенс/закупки |
Таблица 2: документы для проверки
| Документ |
Формат |
Срок хранения |
Примечания |
| Структура UBO и бенефициаров |
Электронный |
Не менее 5 лет |
Обновление при каждом изменении |
| Ключевая договорная документация |
Оба |
Весь срок + 5 лет |
Фокус на спорных сделках |
| Налоговая отчетность |
Электронный |
По требованию закона |
Сверка для избежания нестыковок |
| лицензии и разрешения |
Оба |
Пока действуют + 5 |
Включая СРО и профильные лицензии |
| Кадровая документация |
Электронный |
По трудовому праву |
Подтверждение «белого» штата |
Шаги при уведомлении о внеплановой проверке
| Шаг |
Действие |
Срок |
Ответственный |
| 1 |
Анализ уведомления и объема запроса |
1–2 дня |
Юрист/комплаенс |
| 2 |
Формирование пакета документов |
3–7 дней |
Юрист + финансы |
| 3 |
Определение позиции и каналов коммуникации |
До ответа |
CEO/PR/юрист |
| 4 |
Взаимодействие с инспектором |
По графику |
Назначенный контакт |
| 5 |
Анализ акта внеплановой проверки |
1–5 дней |
Юрист/руководство |
Частые вопросы (FAQ)
Что делать при жалобе конкурента?
Зафиксировать обращение, провести внутреннюю проверку и, при необходимости, подготовить позицию для регулятора с фактами и документами. Игнорировать жалобы конкурентов — значит сознательно повышать риск.
Как показать, что компания не «однодневка», если штат небольшой?
Показать офис, инфраструктуру, договоры, проекты и квалификацию ключевых сотрудников. Важно, чтобы структура не напоминала однодневки контрагентов с массовыми адресами и номинальными директорами.
Как быстро устранить аномалию в реестре?
Проверить данные, подать корректирующие заявления, сохранить подтверждения подач и уведомить ключевых партнеров, если несоответствия могли вызвать их вопросы.
Нужно ли уведомлять банк о реструктуризации?
Да, при существенных изменениях структуры, UBO или бизнес‑модели стоит проактивно информировать банк: это снижает риск того, что внутренние red flags сработают неожиданно и приведут к блокировкам.
Примеры сценариев до и после
Один из показательных кейсов COREDO: до проекта клиент имел сложную структуру с несколькими холдингами в разных юрисдикциях и неоднократные запросы от банка.
После реструктуризации группы, внедрения KYC‑процедур и Red Flag Due Diligence для контрагентов:
- снизилось количество банковских запросов;
- исчезли повторяющиеся ужесточения условий договора со стороны партнеров;
- при выборочной проверке надзор признал систему контроля достаточной, ограничившись письменными пояснениями.
В другом проекте, после внедрения комплаенс‑процедур у логистического оператора, регулятор завершил проверку без санкций, а контрагент отказался от идеи пересмотреть цены из‑за «регуляторного риска».
Здесь управление репутационными рисками напрямую конвертировалось в сохраненный маржинальный контракт.
Ресурсы и инструменты
При проектировании систем контроля в COREDO мы опираемся на:
- рекомендации FATF по AML и санкционному комплаенсу;
- директивы ЕС (включая 5AMLD) по бенефициарным реестрам и надзору;
- международные и локальные санкционные списки;
- специализированные автоматизированные системы мониторинга рисков, которые интегрируются с внутренними реестрами и бухгалтерией.
Задача не в том, чтобы механически следовать каждому документу, а в том, чтобы адаптировать лучшие практики к конкретной бизнес‑модели и юрисдикциям присутствия.
Ключевые выводы и план на 30/90/180 дней
Чтобы не утонуть в деталях, предлагаю простой action plan.
На 30 дней
- Провести экспресс‑аудит: верхнеуровневая проверка компании и ключевых контрагентов.
- Собрать «коробку для проверки» с основными документами.
На 90 дней
- Внедрить базовые KYC/AML‑политики и санкционный скрининг.
- Запустить регулярный мониторинг реестров и ключевых due diligence red flags.
На 180 дней
- Провести углубленный strategic due diligence по группе компаний.
- Протестировать сценарий взаимодействия с регуляторами и банками.
Такой подход помогает избежать red flags для регуляторов ЕС, выстроить устойчивое
управление рисками санкционного комплаенса ЕС и спокойно масштабировать бизнес без триггеров регуляторов.
Короткие шаблоны приложений
Приложение A. Базовый скелет письма в ответ на уведомление о проверке
Уважаемые господа,
Подтверждаем получение уведомления о проведении проверки от [дата, номер].
Наша компания готова предоставить запрошенные документы и информацию в указанные сроки. Контактное лицо по взаимодействию: [ФИО, должность, контакты].
В случае необходимости уточнения объема запрашиваемых данных, просим направить дополнительные разъяснения.
С уважением,
[Имя, должность]
Приложение B. Краткий опросник для внутренней диагностики red flags
- Есть ли у компании массовый адрес или пересечения по адресу с десятками других юрлиц в чувствительных секторах?
- Проводился ли за последний год санкционный скрининг UBO, директоров и ключевых контрагентов?
- Фиксировались ли устойчивые нестыковки в отчетности между налоговыми и корпоративными данными?
- Есть ли формализованная политика whistleblowing и понятный канал для жалоб сотрудников и клиентов?
- Проводился ли в последние 12 месяцев Red Flag Due Diligence ключевых контрагентов и собственной группы компаний?
