Юридическое обслуживание и защита:

Комплексные юридические решения для договоров, разрешения споров и консультации по вопросам соблюдения законов. Наши специалисты обеспечивают юридическую защиту для Вашего бизнеса.

АМЛ консалтинг:

Специализированные консультации по вопросам разработки и поддержания надежных процедур АML (ПОД/ФТ) . Мы оцениваем риски, предлагаем непрерывную поддержку и предоставляем индивидуальные услуги по AML.

Получение криптолицензии:

Мы предлагаем содействие в получении криптолицензии и непрерывную поддержку Вашего криптобизнеса. Мы также помогаем получить лицензии в наиболее популярных юрисдикциях.

Регистрация юридических лиц:

Эффективная поддержка при регистрации юридических лиц. Мы помогаем с документацией и взаимодействуем с государственными органами, обеспечивая беспроблемный процесс создания Вашего бизнеса.

Открытие банковских счетов:

Открытие банковских счетов под потребности Вашего бизнеса благодаря широкой сети наших партнеров — европейских банков. Наши партнеры располагаются в самых популярных странах.

КОМАНДА COREDO

Никита Веремеев
Никита Веремеев
Генеральный директор
Павел Кос
Павел Кос
Начальник юридического отдела
Григорий Луценко
Григорий Луценко
Начальник AML отделения
Аннет Абдурзакова
Аннет Абдурзакова
Глава отделения по работе с клиентами
Басанг Унгунов
Басанг Унгунов
Юрист
Егор Пыкалёв
Егор Пыкалёв
АМЛ консультант
 Дмитрий Вялков
Дмитрий Вялков
Юрист
Юлия Жидиханова
Юлия Жидиханова
Специалист по работе с клиентами
 Павел Бацулин
Павел Бацулин
АМЛ консультант
 Диана Альчаева
Диана Альчаева
Специалист по работе с клиентами
Роза Мурадова
Роза Мурадова
АМЛ консультант
Йоханн Шнайдер
Йоханн Шнайдер
Юрист
Даниил Сапрыкин
Даниил Сапрыкин
Специалист по работе с клиентами

НАШИ КЛИЕНТЫ

Клиентами COREDO являются производственные, торговые и финансовые компании, а также состоятельные клиенты Европейских стран и СНГ.

Эффективная коммуникация и быстрая реализация проектов гарантируют удовлетворённость наших клиентов.

Exactly
Grispay
Newreality
Chicrypto
Xchanger
CONVERTIQ
Crypto Engine
Pion

Вопросы - ответы

Чем занимается компания COREDO?

COREDO специализируется на регистрации юридических лиц за рубежом (ЕС, Азия, СНГ), получении финансовых лицензий, консультациях по вопросам AML и юридической поддержке бизнеса.

Какие услуги предлагает COREDO в области открытия банковских счетов?

С помощью экспертов COREDO Вы можете быстро и легко открыть банковские счета для удовлетворения различных потребностей Вашего бизнеса. Они позаботятся о подготовке пакета необходимых документов в соответствии с требованиями выбранного банка/платёжного института. На протяжении всего процесса, сотрудники COREDO будут вести коммуникацию с представителями банка/платёжного института до полноценного открытия счетов.

Какие услуги COREDO предоставляет в области финансового лицензирования?

Компания предоставляет обширные услуги в области финансового лицензирования. Благодаря многолетнему опыту в этой области, мы можем быстро и эффективно получать финансовые лицензии, а также предоставлять другие платёжные решения. Типы лицензий: банковские лицензии, лицензии на работу с криптовалютами, лицензии форекс-брокера, лицензии электронных денег и провайдера платёжных услуг, лицензии на инвестиционную деятельность.

Какие услуги предлагает COREDO в области AML консалтинга?

Разработка политик AML/CFT является одной из основных задач для финансовых и VASP компаний. Команда профессионалов COREDO предоставляет комплексные внутренние и внешние услуги для бизнеса в этой области.

Какие услуги предлагает COREDO в области поддержки бизнеса?

Юридический отдел COREDO состоит из специалистов в области европейского права и FinTech. Компания готова предоставить комплексные юридические услуги для Ваших проектов и заботиться обо всех юридических вопросах.

Какие гарантии вы предоставляете?

Компания COREDO стремится обеспечить высокое качество услуг и удовлетворение потребностей клиентов. Однако конкретные гарантии могут варьироваться в зависимости от конкретного типа услуги. Если качество наших услуг Вас не устроит, мы готовы сделать Вам полный возврат средств.

В каких странах можно обращаться за помощью COREDO?

COREDO специализируется на предоставлении услуг в ЕС, Азии и странах СНГ.

Какие доступны варианты оплаты и как она происходит?

В рамках сотрудничества с компанией COREDO Вы сможете проводить следующие типы оплаты: безналичный перевод (SWIFT/SEPA), оплата наличными либо посредством криптовалюты.

Какой опыт имеет ваша команда в области финансовых услуг и консалтинга?

Команда COREDO состоит из профессионалов с многолетним опытом в области финансовых услуг и консалтинга.

Какие языки поддерживаются вашей командой?

Мы разговариваем на русском, украинском, английском, чешском, немецком, испанском и французском языках.

Каковы сроки предоставления ваших услуг?

Мы предоставляем свои услуги в самые кратчайшие сроки, но они могут варьироваться в зависимости от конкретного типа услуги и индивидуальных потребностей клиента.

Какие отрасли вы обслуживаете?

COREDO предоставляет услуги для широкого спектра отраслей, включая финтех и криптовалюты.

Монако, это не только престиж, но и уникальное сочетание стратегических преимуществ:
  • Прозрачная и стабильная правовая система, основанная на французском гражданском праве, но с рядом собственных корпоративных особенностей.
  • Строгие международные стандарты AML/KYC: регистрация компании в Монако сопровождается многоуровневой проверкой источников происхождения средств, бенефициарного владения и корпоративной структуры.
  • Высокий уровень защиты активов и корпоративной прозрачности, что особенно важно для структур с международными инвесторами и сложными холдинговыми схемами.
  • Доступ к европейским и азиатским рынкам: компания, зарегистрированная в Монако, может эффективно участвовать в трансграничных операциях, использовать соглашения об избежании двойного налогообложения и выстраивать гибкое международное налоговое планирование.
  • Особый статус оффшор Монако: несмотря на строгий контроль, юрисдикция остается привлекательной для структурирования холдинговых, инвестиционных и финансовых проектов, а также для масштабирования бизнеса.
Практика COREDO подтверждает: при грамотном подходе регистрация компании в Монако становится не просто формальностью, а стратегическим шагом для защиты капитала, оптимизации налоговой нагрузки и повышения доверия со стороны партнеров и банков.

Регистрация компании в Монако: этапы

Иллюстрация к разделу «Регистрация компании в Монако: этапы» у статті «Регистрация компании в Монако основные этапы и требования»

Открыть компанию в Монако — задача, требующая точного понимания процедур, сроков и требований к раскрытию информации. Команда COREDO реализовала десятки проектов, связанных с регистрацией юридических лиц Монако, и мы выработали четкий алгоритм, позволяющий минимизировать риски и ускорить процесс.

Юридические формы: SAM, SARL, Société Civile

Первый ключевой этап, определение оптимальной формы юридического лица Монако:

  • SAM (Société Anonyme Monégasque) — классическая акционерная компания, подходящая для крупных инвестиционных, холдинговых и финансовых структур. Минимальный уставной капитал для SAM в Монако составляет 150 000 евро, требуется совет директоров и обязательная публикация устава в Journal de Monaco.
  • SARL (Société à Responsabilité Limitée), аналог общества с ограниченной ответственностью, минимальный капитал, 15 000 евро, упрощенная корпоративная структура, подходит для малого и среднего бизнеса.
  • Société Civile — гражданская компания, не предназначена для коммерческой деятельности, используется для управления недвижимостью, семейных офисов и частных активов.
Экспертный совет: при выборе формы учитывайте не только размер капитала, но и требования к корпоративному управлению, отчетности, ограничения по видам деятельности и возможности масштабирования бизнеса.
Юридическая форма Минимальный капитал Кол-во учредителей Основные требования Ограничения по деятельности
SAM 150 000 евро 2+ Совет директоров, публикация в Journal de Monaco, аудит Не более 8 компаний на одного директора
SARL 15 000 евро 2+ Устав, корпоративный счет, разрешение Ограничения по видам деятельности
Société Civile Нет 2+ Устав, регистрация в налоговой службе Только гражданская деятельность

Учредительные документы и бизнес-план

На этом этапе формируется ядро будущей компании:

  • Разработка бизнес-плана для регистрации компании: детальное описание деятельности, финансовых потоков, структуры собственности, анализа рынка и обоснования экономического присутствия (substance requirements).
  • Подготовка учредительных документов: устав, протоколы собраний, сведения о бенефициарных владельцах, корпоративной структуре, распределении долей и правах акционеров.
  • Нотариальное заверение документов Монако, обязательная процедура для легализации учредительных документов и подтверждения полномочий учредителей.
Решение, разработанное в COREDO, позволяет интегрировать международные стандарты Due Diligence и KYC уже на этапе подготовки документов, что существенно ускоряет последующую комплаенс-проверку.

После завершения этапа формирования ядра компании наступает процедура получения разрешения на деятельность и прохождения комплаенс-проверки.

Разрешение на деятельность и комплаенс

Следующий этап — получение разрешения на деятельность в Монако через Департамент экономического развития.

  • В рамках процедуры проводится комплексная проверка на соответствие законодательству Монако, включая анализ источников происхождения средств, деловой репутации учредителей и структуры бенефициарного владения.
  • Важно обеспечить прозрачность раскрытия информации о конечных бенефициарах, подготовить обоснование экономической целесообразности проекта, а также соответствие международным AML/KYC стандартам.
  • Для ряда видов деятельности (финансовые услуги, крипто, платежные системы) требуется получение отдельной лицензии и внедрение системы внутреннего финансового мониторинга.
Опыт COREDO показывает, что именно на этом этапе чаще всего возникают вопросы со стороны регулятора: от дополнительных запросов по структуре до необходимости предоставления расширенного бизнес-плана и подтверждения комплаенса.

После завершения этой процедуры можно переходить к этапу открытия корпоративного счета и внесения уставного капитала.

Открыть корпоративный счет и внести уставной капитал

После получения разрешения на деятельность открывается корпоративный счет в банке Монако.

  • Банки Монако предъявляют повышенные требования к KYC и AML: потребуется раскрытие информации о бенефициарах, предоставление документов, подтверждающих источник происхождения средств, и прохождение комплексной проверки деловой репутации.
  • Внесение уставного капитала осуществляется только после открытия счета, что подтверждается банковской выпиской и протоколом собрания учредителей.
  • Важно учитывать substance requirements: наличие реального офиса, сотрудников и экономического присутствия в Монако существенно повышает шансы на успешное открытие счета.
Практика COREDO подтверждает: предварительная подготовка полного пакета документов и прозрачная структура владения, ключ к успешному взаимодействию с банками Монако.

После получения разрешения на деятельность можно переходить к следующему этапу.

Регистрация устава и внесение в реестр

Финальный этап, публикация устава компании в Journal de Monaco и регистрация в реестре торговли и промышленности Монако.

  • Публикация корпоративных документов — обязательное требование для SAM и ряда других форм: она обеспечивает прозрачность и легитимность компании, а также информирует рынок о ее создании.
  • Регистрация изменений в уставе, ведение реестра акционеров, публикация корпоративных изменений, все эти процедуры регламентированы законодательством Монако и требуют строгого соблюдения сроков и формальностей.
Команда COREDO сопровождает клиентов на всех этапах, включая взаимодействие с нотариусом, подготовку публикаций и регистрацию корпоративных изменений.

Требования для регистрации бизнеса в Монако

Иллюстрация к разделу «Требования для регистрации бизнеса в Монако» у статті «Регистрация компании в Монако основные этапы и требования»

Монако предъявляет высокие требования к прозрачности, корпоративному управлению и реальному присутствию компаний на своей территории.

Требования к бенефициару, акционеру и директору

  • Все бенефициарные владельцы Монако должны быть раскрыты с предоставлением документов, подтверждающих их личность, деловую репутацию и источники происхождения средств.
  • Юридическая ответственность бенефициаров и директоров закреплена на уровне законодательства: за недостоверное раскрытие информации предусмотрены значительные санкции.
  • Ограничения на деятельность директоров: один директор не может управлять более чем 8 компаниями SAM, а для ряда видов деятельности требуется наличие compliance officer с подтвержденной квалификацией.
В практике COREDO встречались случаи, когда недостаточно прозрачная структура владения становилась причиной отказа в регистрации или открытия счета.

Требования к substance и офису

  • Экономическое присутствие (substance requirements), ключевой критерий для признания компании налоговым резидентом Монако и получения доступа к льготам по международному налоговому планированию.
  • Необходимость наличия реального офиса, сотрудников, корпоративной резиденции и юридического адреса компании.
  • Бизнес-план должен содержать обоснование экономической целесообразности деятельности именно в Монако, а не в альтернативных юрисдикциях.
Решение COREDO по организации реального офиса и сопровождению substance requirements позволяет минимизировать риски претензий со стороны налоговых и регуляторных органов.

Лицензирование деятельности: что это?

  • Для финансовых, инвестиционных, страховых, криптовалютных и ряда других бизнесов требуется отдельная лицензия на определенные виды деятельности.
  • Процедура лицензирования включает проверку квалификации директоров, наличие compliance officer, внедрение внутренних политик AML и финансового мониторинга.
  • Взаимодействие с Департаментом экономического развития Монако и государственным министром — обязательный этап для получения разрешения на деятельность.
Экспертиза COREDO охватывает весь цикл лицензирования, включая подготовку документации, сопровождение проверок и последующее внедрение комплаенс-процедур.

Налоги и отчетность компаний в Монако

Иллюстрация к разделу «Налоги и отчетность компаний в Монако» у статті «Регистрация компании в Монако основные этапы и требования»

Налоги и отчетность компаний в Монако: это ключевые аспекты, которые определяют финансовую деятельность и юридическую прозрачность бизнеса в княжестве. Для успешной работы важно учитывать особенности ведения отчетности и различия в налогообложении компаний различных форм, включая SAM и SARL.

Налоги для SAM и SARL: сравнение форм

  • Компании SAM и SARL, ведущие коммерческую деятельность за пределами Монако, могут претендовать на льготный режим налогообложения, Вместе с тем для этого требуется подтверждение налоговой резиденции и экономического присутствия.
  • Корпоративный налог для компаний, более 25% доходов которых формируется за пределами Монако, составляет 33,33%. Для чисто местного бизнеса возможны исключения.
  • Дивиденды и распределение прибыли не облагаются налогом на уровне акционеров, при условии соблюдения substance requirements и прозрачности корпоративной структуры.
  • Для трансграничных операций важно учитывать соглашения об избежании двойного налогообложения и особенности международного налогового планирования.
Опыт COREDO показывает: грамотная структуризация бизнеса позволяет существенно снизить налоговую нагрузку и обеспечить соответствие требованиям автоматического обмена налоговой информацией (CRS).

Ежегодная отчетность и аудит: что важно?

  • Все SAM и большинство SARL обязаны вести полноценную корпоративную отчетность и аудит, предоставлять годовые балансы, отчеты о прибылях и убытках, а также проходить обязательный аудит.
  • Комплаенс и AML процедуры в Монако требуют внедрения внутреннего контроля, назначения compliance officer, регулярного финансового мониторинга и проверки источников происхождения средств.
  • Автоматический обмен налоговой информацией (CRS) обязывает компании раскрывать данные о счетах и бенефициарах в рамках международных соглашений.
Практика COREDO: это внедрение эффективных систем отчетности и комплаенса, что позволяет клиентам не только соответствовать требованиям, но и минимизировать риски штрафов и санкций.

Регистрация компании в Монако: риски и альтернативы

Иллюстрация к разделу «Регистрация компании в Монако: риски и альтернативы» у статті «Регистрация компании в Монако основные этапы и требования»

Регистрация компании в Монако может показаться привлекательным вариантом благодаря особому налоговому режиму и престижу юрисдикции, А вот связана с рядом существенных рисков и ограничений для нерезидентов. Важно заранее учитывать возможные причины отказа, а также рассмотреть существующие альтернативы, чтобы минимизировать потери времени и средств.

Причины отказа для нерезидентов

  • Наиболее частые причины отказа: недостаточно прозрачная структура владения, сомнительная деловая репутация учредителей, отсутствие подтвержденного экономического присутствия и несоответствие AML/KYC требованиям.
  • Для нерезидентов особую сложность представляет открытие корпоративного счета: банки Монако тщательно проверяют источники происхождения средств и могут отказать без объяснения причин.
  • Несоблюдение требований по раскрытию информации о бенефициарах, substance requirements или корпоративному управлению ведет к риску ликвидации компании или блокировки счетов.
Команда COREDO рекомендует проводить предварительный Due Diligence и KYC аудит еще до подачи документов, чтобы минимизировать вероятность отказа.

Сравнение альтернативных юрисдикций

  • Среди альтернативных юрисдикций для международных инвесторов, Кипр, Люксембург, Мальта, Сингапур, ОАЭ и Великобритания.
  • Каждая из них имеет свои плюсы и минусы с точки зрения налогообложения, требований к substance, комплаенса и доступа к рынкам.
  • Монако остается уникальной площадкой для структурирования активов, но требует более тщательной подготовки и сопровождения.
COREDO всегда проводит сравнительный анализ юрисдикций, учитывая цели клиента, специфику бизнеса и требования к защите активов.

Регистрация компании в Монако: пошагово

Иллюстрация к разделу «Регистрация компании в Монако: пошагово» у статті «Регистрация компании в Монако основные этапы и требования»

Регистрация компании в Монако: пошагово требует точного соблюдения официальных процедур. На каждом этапе важно иметь готовый комплект документов, так как правильная подготовка — ключ к успешному и быстрому созданию бизнеса в княжестве. Ниже приведён чек-лист документов, необходимых для старта процесса регистрации.

Документы для регистрации: чек-лист

  • Бизнес-план для регистрации компании с обоснованием экономического присутствия.
  • Учредительные документы: устав, протоколы, сведения о бенефициарах и корпоративной структуре.
  • Документы, подтверждающие деловую репутацию учредителей и источники происхождения средств.
  • Нотариальное заверение документов.
  • Заявление на разрешение деятельности, публикация устава в Journal de Monaco, регистрация в реестре торговли и промышленности.
  • Открытие корпоративного счета, внесение уставного капитала, регистрация изменений в уставных документах.

Сроки и стоимость: типовые ошибки

  • Средний срок регистрации компании SAM в Монако, от 3 до 6 месяцев, SARL, от 2 до 4 месяцев.
  • Корпоративные сборы и пошлины зависят от формы компании и объема публикации в Journal de Monaco.
  • Типовые ошибки: неполный пакет документов, недостаточная проработка бизнес-плана, несоответствие substance requirements, ошибки в раскрытии информации о бенефициарах.
Практика COREDO показывает: тщательная подготовка и сопровождение на всех этапах позволяют существенно сократить сроки и снизить издержки.

Как выбрать консалтингового партнера и юриста

  • Выбирая партнера для регистрации бизнеса в Монако, ориентируйтесь на опыт в сопровождении сложных комплаенс-процедур, знание местного законодательства и наличие кейсов по лицензированию финансовой деятельности.
  • Важно обеспечить не только юридическую поддержку при регистрации, но и последующее сопровождение: корпоративный комплаенс, аудит, сопровождение сделок M&A, внедрение систем AML/KYC.
  • Назначение compliance officer с международной квалификацией — обязательное условие для финансовых и инвестиционных компаний.
COREDO сопровождает клиентов на всех этапах: от стратегического планирования и выбора юрисдикции до внедрения корпоративного управления и защиты активов.

Ключевые советы для предпринимателей

Регистрация компании в Монако, это не просто формальная процедура, а стратегический проект, требующий глубокого понимания корпоративного законодательства, комплаенса, substance requirements и особенностей налогообложения.

Экспертиза COREDO и опыт сопровождения десятков проектов в Монако позволяют выделить ключевые рекомендации:

  • Стратегически подходите к выбору юридической формы и корпоративной структуры.
  • Особое внимание уделяйте подготовке бизнес-плана, раскрытию информации о бенефициарах и обеспечению экономического присутствия.
  • Инвестируйте в качественное юридическое сопровождение и комплаенс на всех этапах.
  • Используйте возможности Монако для масштабирования бизнеса, защиты активов и международного налогового планирования.
  • Минимизируйте риски отказа и издержки за счет тщательной подготовки документов и внедрения лучших практик корпоративного управления.
COREDO остается вашим надежным партнером в решении самых сложных задач, связанных с регистрацией, лицензированием и сопровождением бизнеса в Монако и других ведущих международных юрисдикциях.

В 2025 году рынок виртуальных активов в ОАЭ демонстрирует экспоненциальный рост: объем транзакций с криптовалютами в регионе превысил $35 млрд, а Дубай стал одним из трех мировых центров для криптобизнеса и финтех-стартапов. Но за этим успехом стоит жесткое регулирование: только 11% компаний, подавших заявку на VARA Dubai license, успешно проходят все этапы лицензирования. Почему так много заявок отклоняется? Как избежать типичных ошибок и превратить VARA лицензию в стратегическое преимущество для вашего бизнеса?

В этой статье я подробно разберу, как команда COREDO реализует проекты по получению лицензии на виртуальные активы Дубай, какие ключевые требования предъявляет Virtual Assets Regulatory Authority Dubai, и какие бизнес-выгоды открывает VARA лицензия для международных компаний.

Если вы хотите не просто войти на рынок ОАЭ, а закрепиться здесь надолго: рекомендую дочитать статью до конца: вы получите практические инструменты, чек-листы и стратегические рекомендации, которые помогут пройти путь от идеи до успешного выхода на рынок.

Преимущества VARA лицензии для криптобизнеса

получение VARA лицензии — это не просто формальность, а фундамент для масштабирования бизнеса в ОАЭ и на рынках Ближнего Востока.

На практике COREDO показал, что VARA лицензия существенно повышает доверие инвесторов и корпоративных клиентов, обеспечивает легальный доступ к банковским услугам, снижает регуляторные барьеры для криптобизнеса и открывает новые возможности для интеграции с ведущими финансовыми институтами региона.

Клиенты COREDO, прошедшие Лицензирование, отмечают такие стратегические преимущества:

  • Инвестиционная привлекательность: VARA лицензия становится маркером прозрачности и надежности, что критично для венчурных фондов и институциональных инвесторов.
  • Масштабирование бизнеса: Легальный статус VASP в Дубае позволяет быстро расширять операции в GCC, Саудовской Аравии и других странах региона.
  • Интеграция с банковскими структурами ОАЭ: Банки охотнее открывают счета компаниям с VARA лицензией, упрощается доступ к платежным решениям и кредитным продуктам.
  • Стратегии выхода на рынок ОАЭ: VARA лицензия облегчает взаимодействие с государственными органами, снижает риски блокировки операций и упрощает налоговое планирование.

Сравнение VARA с другими юрисдикциями

Практика COREDO подтверждает: VARA лицензия выгодно отличается от аналогичных разрешений в ЕС, Азии и Африке по нескольким ключевым параметрам:

  • Сроки получения: В Дубае процесс занимает 2-6 месяцев, тогда как в ЕС, от 3 до 12 месяцев, а в Азии, до 8 месяцев.
  • требования к комплаенсу: VARA предъявляет высокие требования к AML/CFT, KYC, прозрачности корпоративной структуры и техническим стандартам безопасности, что соответствует международным стандартам FATF.
  • Инвестиционная привлекательность: Дубай предлагает более гибкие условия для иностранных компаний, низкие налоги и высокий уровень защиты инвесторов.
  • Юридические риски криптобизнеса: В ОАЭ отсутствует риск внезапных изменений законодательства, характерный для ряда азиатских и африканских стран.

Регулирование криптовалют в Дубае VARA

Иллюстрация к разделу «Регулирование криптовалют в Дубае VARA» у статті «Лицензия VARA в Дубае 2025 порядок получения»

Virtual Assets Regulatory Authority Dubai (VARA) — ключевой регулятор, определяющий правила игры для всех Virtual Asset Service Provider (VASP) в регионе.

С 2022 года VARA внедряет комплексные стандарты AML/CFT, KYC и корпоративной прозрачности, что позволяет создать безопасную и предсказуемую бизнес-среду для крипто- и финтех-компаний.

Требования VARA к VASP: AML, KYC, прозрачность

Решение, разработанное в COREDO для клиентов, включает:

  • AML/CFT compliance: Внедрение процедур идентификации клиентов, мониторинга транзакций, регулярных комплаенс-аудитов и обучение персонала.
  • KYC: Автоматизация процессов проверки личности, источника средств и бенефициаров.
  • Корпоративная прозрачность: Раскрытие структуры владения, отчетность по международным стандартам, внедрение политики раскрытия информации (disclosure policy).

Для успешной регистрации VASP в Дубае требуется не только соблюдение формальных требований, но и реальное внедрение комплаенс-культуры в бизнес-процессы. Практика COREDO показывает, что компании, инвестирующие в комплаенс, проходят проверки VARA быстрее и без дополнительных запросов.

Ограничения VARA на privacy-токены и маркетинг

VARA Administrative Order 2023/2024 ввел ряд ограничений:

  • Запрет privacy tokens: ОАЭ запрещает операции с анонимными токенами (Monero, Zcash), что снижает риски отмывания средств и финансирования терроризма.
  • Маркетинговая деятельность VASP: Все рекламные кампании должны проходить предварительное согласование с VARA, а информация о продуктах и услугах: соответствовать требованиям прозрачности и защиты инвесторов.
  • Защита данных клиентов и информационная безопасность: VARA требует внедрения современных IT-решений для хранения и обработки данных, регулярного внешнего аудита и сертификации инфраструктуры.

Как получить VARA лицензию в Дубае

Иллюстрация к разделу «Как получить VARA лицензию в Дубае» у статті «Лицензия VARA в Дубае 2025 порядок получения»

В COREDO мы сопровождаем клиентов на всех этапах получения VARA Dubai license, начиная с выбора оптимальной зоны инкорпорации и заканчивая внедрением комплаенс-процедур.

Mainland или free zone: что выбрать?

выбор юрисдикции, стратегический шаг:

  • Free zones (DMCC, DWTC, DET): Предлагают упрощенные процедуры регистрации, налоговые льготы, быстрый доступ к инфраструктуре и возможность 100% иностранного владения.
  • Mainland: Требует наличия местного партнера, но открывает доступ к государственным тендерам и большему спектру банковских услуг.

Команда COREDO реализовала проекты как в free zones, так и на mainland, помогая клиентам оптимизировать налогообложение и минимизировать юридические риски.

Этапы получения VASP лицензии

Порядок получения VARA лицензии включает:

  1. Disclosure Questionnaire: Подготовка анкеты с раскрытием информации о бенефициарах, источниках средств, бизнес-модели и IT-инфраструктуре.
  2. Approval to Incorporate (ATI): Получение предварительного разрешения на регистрацию компании от VARA и Dubai Economy and Tourism (DET).
  3. Подача документов на VASP License: Включает устав, бизнес-план, политику AML/KYC, технические стандарты безопасности, корпоративную структуру.
  4. Compliance audit: Внешний аудит бизнес-процессов, IT-систем, процедур AML/CFT.
  5. Взаимодействие с регулятором: Ответы на дополнительные запросы VARA, предоставление разъяснений по структуре и бизнес-модели.

Сроки рассмотрения заявки в 2025 году, от 2 до 6 месяцев, в зависимости от полноты документов и качества комплаенса.

Требования к бизнес-плану и IT-инфраструктуре

Бизнес-план для VARA лицензии должен содержать:

  • Описание целевого рынка, финансовых прогнозов, стратегий масштабирования.
  • Детализированные процедуры AML/KYC, сценарии реагирования на подозрительные операции.
  • Оценку рисков, механизмы защиты инвесторов, планы по внедрению compliance audit.
  • Технические стандарты безопасности: защита данных, резервное копирование, контроль доступа, регулярный внешний аудит IT-инфраструктуры.

Практика COREDO показывает, что качественный бизнес-план и прозрачная корпоративная структура ускоряют получение VARA лицензии и снижают вероятность отказа.

Проверка на соответствие VARA: аудит и ответственность

VARA проводит комплексную проверку на соответствие:

  • Внешний аудит для VASP: Оценка бизнес-процессов, IT-систем, процедур AML/CFT.
  • KPI внедрения комплаенса: VARA требует регулярной отчетности по ключевым показателям эффективности (KPI), включая скорость обработки KYC, количество выявленных подозрительных транзакций, уровень прозрачности корпоративной структуры.
  • Ответственность VASP в ОАЭ: За нарушение требований VARA предусмотрены штрафы, временное или полное аннулирование лицензии, уголовная ответственность за незаконные операции.

Виды лицензий VARA: MVP, FMP, временные

Иллюстрация к разделу «Виды лицензий VARA: MVP, FMP, временные» у статті «Лицензия VARA в Дубае 2025 порядок получения»

В зависимости от стадии развития бизнеса, VARA предлагает несколько типов лицензий:

  • Minimum Viable Product (MVP) license: Предназначена для тестирования бизнес-модели, запуска пилотных проектов, ограничена по объему операций и числу клиентов.
  • Full Market Product (FMP) license: Позволяет вести полноценную деятельность, расширять клиентскую базу, интегрироваться с банковскими структурами ОАЭ.
  • VARA temporary permit: Временное разрешение на запуск бизнеса до получения основной лицензии.

MVP и FMP лицензии — требования и ограничения

Переход от MVP к FMP лицензии требует:

  • Подтверждения успешного внедрения процедур комплаенса.
  • Прохождения внешнего compliance audit.
  • Обновления бизнес-плана и IT-инфраструктуры с учетом роста операций.

Риски отказа в выдаче FMP лицензии связаны с несоответствием требованиям VARA, недостаточной прозрачностью корпоративной структуры или выявленными нарушениями в AML/KYC.

Временные разрешения для открытия бизнеса

VARA temporary permit позволяет начать деятельность до завершения всех этапов лицензирования. На практике COREDO использует этот инструмент для быстрого тестирования бизнес-модели, привлечения первых клиентов и подготовки к переходу на FMP лицензию.

Это позволяет запускать бизнес в сжатые сроки, минимизируя риски длительного ожидания одобрения лицензии.

Стоимость и продление VARA лицензии Дубай

Иллюстрация к разделу «Стоимость и продление VARA лицензии Дубай» у статті «Лицензия VARA в Дубае 2025 порядок получения»

Стоимость и продление VARA лицензии Дубай — важные вопросы для компаний, желающих работать в сфере виртуальных активов в ОАЭ. Для запуска и успешного ведения бизнеса необходимо учесть не только начальные расходы на оформление лицензии, но и ежегодные платежи за её продление, а также соблюдение всех требований регулятора VARA. Далее рассмотрим основные категории расходов, связанные с получением и поддержанием VARA лицензии в Дубае.

Стоимость VARA лицензии: основные расходы

Стоимость VARA лицензии в Дубае варьируется от $20 000 до $80 000+, в зависимости от типа лицензии, объема операций и выбранной зоны инкорпорации. Дополнительные расходы включают:

  • Ежегодные комиссии VARA.
  • Операционные расходы на комплаенс, внешний аудит, IT-инфраструктуру.
  • Расходы на юридическое сопровождение и обновление бизнес-плана.

Решение, разработанное в COREDO, позволяет оптимизировать расходы, повысить ROI криптокомпании и избежать неожиданных затрат на этапе продления лицензии.

Продление VARA лицензии: требования и аудит

Продление VARA лицензии требует:

  • Ежегодного внешнего compliance audit.
  • Обновления бизнес-плана, процедур AML/KYC и IT-инфраструктуры.
  • Предоставления отчетности по ключевым KPI и прозрачности корпоративной структуры.

Сроки продления: до 2 месяцев, при условии своевременного предоставления всех документов и прохождения аудита.

Штрафы VARA: как избежать санкций

VARA penalties and fines за нарушение правил могут достигать $500 000+, включая аннулирование лицензии и запрет на ведение деятельности.

Практика COREDO показывает, что регулярные комплаенс-аудиты, обучение персонала и внедрение механизмов защиты инвесторов позволяют минимизировать юридические риски и избежать санкций.

Таким образом, соблюдение комплаенс-требований и внедрение превентивных мер, ключ к безопасности бизнеса; далее рассмотрим, как предпринимателю подготовить и оформить заявку.

Как подготовить и оформить заявку предпринимателю

Иллюстрация к разделу «Как подготовить и оформить заявку предпринимателю» у статті «Лицензия VARA в Дубае 2025 порядок получения»

Процесс подготовки и оформления заявки предпринимателю требует точного соблюдения всех этапов и регуляторных требований, особенно если речь идет о лицензировании новых направлений бизнеса. Понимание структурных и документальных нюансов позволит сэкономить время на этапе подачи и повысить вероятность одобрения. Далее рассмотрим, как подготовить и оформить заявку, используя пошаговый чек-лист, например, для получения VARA лицензии.

Как получить VARA лицензию: чек-лист

Команда COREDO рекомендует следующий чек-лист:

  • Подготовить Disclosure Questionnaire.
  • Разработать бизнес-план, учитывающий требования VARA.
  • Внедрить процедуры AML/KYC, провести внутренний compliance audit.
  • Обеспечить прозрачность корпоративной структуры.
  • Подготовить IT-инфраструктуру, соответствующую техническим стандартам безопасности VARA.
  • Собрать пакет документов для подачи заявки: устав, сведения о бенефициарах, финансовые отчеты, политика раскрытия информации.

Как выбрать консалтингового партнера?

Экспертное сопровождение лицензирования: ключ к успеху. Опыт COREDO показывает, что выбор надежного партнера позволяет:

  • Минимизировать риски отказа в выдаче лицензии.
  • Сэкономить время и ресурсы на подготовке документов и внедрении комплаенса.
  • Получить доступ к лучшим практикам рынка, актуальным аналитическим данным и стратегическим решениям.

Рекомендации для бизнеса 2025

VARA лицензия — это не только легальный статус, но и стратегический инструмент для масштабирования бизнеса, повышения инвестиционной привлекательности и интеграции с финансовыми структурами ОАЭ. Практические шаги, описанные выше, позволяют минимизировать юридические риски, повысить прозрачность корпоративной структуры и обеспечить долгосрочный успех на рынке виртуальных активов.

Для оценки успешности внедрения VARA compliance используйте KPI:

  • Скорость обработки KYC.
  • Количество выявленных подозрительных транзакций.
  • Уровень прозрачности корпоративной структуры.
  • ROI от внедрения комплаенса.

Вопросы о VARA лицензии для предпринимателей

Какие стратегические преимущества даёт VARA лицензия?

VARA лицензия открывает доступ к банковским услугам, повышает доверие инвесторов, облегчает масштабирование бизнеса и снижает регуляторные барьеры.

Какие документы нужны для подачи на VARA лицензию?

Disclosure Questionnaire, бизнес-план, устав, сведения о бенефициарах, политика AML/KYC, техническая документация по IT-инфраструктуре.

Какие этапы проверки VARA для VASP?

Внешний compliance audit, оценка бизнес-процессов, проверка IT-систем, анализ корпоративной структуры.

Как выбрать зону инкорпорации?

Free zones (DMCC, DWTC, DET): для быстрого запуска и налоговых льгот; mainland, для доступа к государственным тендерам и расширенных банковских услуг.

Какие штрафы предусмотрены за нарушение правил VARA?

Штрафы до $500 000+, аннулирование лицензии, уголовная ответственность.

Как обеспечить AML/CFT соответствие?

Внедрить процедуры идентификации клиентов, мониторинга транзакций, регулярные комплаенс-аудиты, обучение персонала.

Как продлить VARA лицензию?

Пройти ежегодный внешний аудит, обновить бизнес-план и комплаенс-процедуры, предоставить отчетность по KPI.

Сравнение лицензии VARA и лицензий ЕС, Азии, Африки

Критерий VARA (Дубай) ЕС Азия Африка
Требования к комплаенсу Высокие (AML, KYC) Высокие Средние/Высокие Средние
Сроки получения 2-6 мес 3-12 мес 2-8 мес 3-9 мес
Стоимость $20-80k+ €15-100k+ $10-70k+ $5-40k+
Продление Ежегодно Ежегодно/2 года Ежегодно Ежегодно
Доступ к банковским услугам Высокий Средний/Высокий Средний Низкий/Средний
Ограничения на privacy tokens Да Да Частично Частично
Внешний аудит Обязателен Обязателен Частично Частично
Инвестиционная привлекательность Высокая Высокая Средняя/Высокая Средняя

В заключение, VARA лицензия: это не просто формальный документ, а стратегический актив для международного криптобизнеса. Опыт COREDO подтверждает: правильная подготовка, внедрение комплаенса и экспертное сопровождение: ключевые условия успеха на рынке виртуальных активов ОАЭ.

Косвенные инвестиции, это вложения капитала через инвестиционные фонды, финансовых брокеров, доверительное управление или другие посреднические структуры, когда инвестор не получает прямого контроля над объектом инвестирования. Такой подход широко применяется для диверсификации портфеля, снижения рисков и быстрого доступа к различным рынкам, особенно в условиях высокой волатильности.

Косвенные инвестиции и роль посредников

Практика COREDO показывает, что международные компании используют следующие инструменты косвенных инвестиций:

  • Инвестиционные фонды (в том числе ETF, хедж-фонды, венчурные фонды) — позволяют инвестировать в широкий спектр активов с минимальным участием в операционном управлении.
  • Финансовые брокеры и инвестиционные консультанты: обеспечивают доступ к зарубежным рынкам, подбор инвестиционных инструментов и сопровождение сделок.
  • Доверительное управление активами, передача управления портфелем профессиональным управляющим для достижения заданных инвестиционных целей.
  • Цифровые платформы для инвестиций — автоматизация управления портфелем, мониторинг рисков, оперативная диверсификация.
Команда COREDO реализовала проекты по структурированию портфельных инвестиций для клиентов из ЕС и Азии, используя международные фонды и брокерские платформы с высокой степенью защиты прав инвесторов и прозрачной системой compliance-контроля.

Риски косвенных инвестиций

Косвенные инвестиции, несмотря на привлекательную ликвидность и диверсификацию, сопряжены с рядом специфических рисков:

  • Комплаенс и AML-риски, необходимость тщательной проверки инвестиционных посредников, соответствия AML-процедурам и стандартам KYC, особенно при работе с фондами в ЕС и Азии.
  • Ограниченный инвестиционный контроль: отсутствие прямого влияния на стратегию и операционную деятельность объектов вложения.
  • Рыночные и посреднические риски, зависимость от компетентности управляющих, прозрачности структуры фондов и надежности брокеров.
  • Юридические риски в разных юрисдикциях: различия в регулировании, раскрытии информации и защите прав инвесторов.
Опыт COREDO показывает, что минимизировать эти риски возможно только через комплексный Due Diligence посредников, автоматизацию мониторинга сделок и внедрение международных стандартов compliance.

Прямые и косвенные инвестиции – отличия

Иллюстрация к разделу «Прямые и косвенные инвестиции – отличия» у статті «Прямые и косвенные инвестиции – что это и в чем разница»
Выбор между прямыми и косвенными инвестициями определяет не только структуру владения, но и стратегию управления рисками, возврат на инвестиции и долгосрочные последствия для корпоративной структуры.

Прямые и косвенные инвестиции: сравнение

Критерий Прямые инвестиции Косвенные инвестиции
Контроль Высокий (прямое владение, участие в управлении) Низкий/отсутствует (через посредников, фонды)
Риски Юридические, стратегические, операционные Комплаенс, посреднические, рыночные
ROI Потенциально выше, зависит от управления Стабильный, диверсифицированный
AML/KYC Требуются при регистрации и сопровождении Требуются при работе с фондами и брокерами
Юридическое оформление Регистрация компании, договоры, M&A, JV Договоры с фондами, брокерами, доверительное управление
Ликвидность Ограниченная, зависит от структуры Высокая, быстрая продажа долей/акций
Стратегическая роль Масштабирование, контроль, долгосрочные цели Диверсификация, снижение рисков
Практика COREDO подтверждает: для стратегических инвестиций в международный бизнес, требующих контроля и масштабирования, прямое владение активами и создание дочерних компаний остаются оптимальным выбором. Для целей диверсификации и быстрого выхода на новые рынки: косвенные инвестиции через фонды и брокеров.

Юридические риски международных инвестиций

Иллюстрация к разделу «Юридические риски международных инвестиций» у статті «Прямые и косвенные инвестиции – что это и в чем разница»

международные инвестиции требуют не только грамотного выбора структуры, но и строгого соблюдения юридических и комплаенс-требований. Нарушение этих стандартов может привести к блокировке активов, штрафам и потере репутации.
В связи с этим особое внимание следует уделить региональным особенностям регулирования инвестиций в различных юрисдикциях.

Регулирование инвестиций в ЕС, Азии и Африке

Регуляторные требования к иностранным инвестициям существенно различаются:

  • ЕС: Жесткие требования к раскрытию информации, прозрачности структуры владения и соответствию стандартам AML/KYC. регистрация компаний для инвестиционной деятельности требует комплексного due diligence и соблюдения квот на иностранное участие.
  • Азия: В ряде стран (например, Сингапур, Кипр) действуют гибкие режимы для иностранных инвесторов, но повышенное внимание уделяется комплаенсу и финансовому мониторингу сделок.
  • Африка: Для прямых инвестиций необходима Регистрация компаний, соблюдение местных инвестиционных ограничений и участие в программах по защите прав инвесторов.
Команда COREDO сопровождает сделки M&A, регистрацию компаний и структурирование совместных предприятий в этих регионах, обеспечивая соответствие международным соглашениям об инвестициях и ESG-факторам.

AML, KYC и due diligence для инвесторов

  • AML-процедуры (антиотмывочное законодательство) и KYC (know your customer), обязательны при регистрации компаний, открытии счетов и заключении инвестиционных соглашений.
  • Due diligence: комплексная проверка объектов вложения, посредников и источников средств.
  • Compliance-контроль: автоматизация мониторинга сделок, внедрение международных стандартов отчетности (IFRS), обеспечение прозрачности структуры владения.
Решения, разработанные в COREDO, позволяют интегрировать эти процедуры в корпоративную структуру, минимизируя риски и ускоряя процесс выхода на новые рынки.
Таким образом, комплексное внедрение AML, KYC, due diligence и compliance-контроля создает надежную основу для эффективного и безопасного инвестиционного процесса. Далее рассмотрим, как выбрать тип инвестиций.

Как выбрать тип инвестиций

Иллюстрация к разделу «Как выбрать тип инвестиций» у статті «Прямые и косвенные инвестиции – что это и в чем разница»
Выбор между прямыми и косвенными инвестициями должен опираться на стратегические цели бизнеса, уровень желаемого контроля, допустимые риски и требования к ликвидности.

Прямые или косвенные инвестиции: что выбрать

  • Стратегические инвестиции и масштабирование: прямое участие, создание дочерних компаний, контрольный пакет акций.
  • Диверсификация портфеля и снижение рисков, портфельные инвестиции через фонды, доверительное управление активами.
  • Долгосрочные последствия для корпоративной структуры: анализ налоговой нагрузки, прозрачности владения и возможностей международного налогового планирования.
  • Управление корпоративными рисками: внедрение комплаенс-процедур, автоматизация мониторинга, оценка инвестиционной привлекательности юрисдикции.

Примеры успешных международных инвестиций

В одном из кейсов COREDO сопровождала европейскую компанию при выходе на рынок Юго-Восточной Азии через создание дочерней компании в Сингапуре. Благодаря комплексному юридическому сопровождению, внедрению международных стандартов compliance и автоматизации инвестиционного портфеля, клиент не только минимизировал юридические риски, но и обеспечил высокий уровень ROI за счет прямого контроля над бизнесом.

В другом проекте команда COREDO структурировала портфельные инвестиции для корпоративного клиента из ЕС через международные фонды и цифровые платформы, что позволило достичь максимальной диверсификации и снизить волатильность портфеля.

Основные рекомендации для предпринимателей

Иллюстрация к разделу «Основные рекомендации для предпринимателей» у статті «Прямые и косвенные инвестиции – что это и в чем разница»

  • Минимизируйте юридические и комплаенс-риски: интегрируйте due diligence, AML/KYC и compliance-контроль на всех этапах инвестиционного процесса.
  • Готовьте полный пакет документов для регистрации компаний и открытия счетов в выбранных юрисдикциях, учитывая местные требования к раскрытию информации.
  • Выбирайте посредников с безупречной репутацией и прозрачной структурой владения, используя международные рейтинги и рекомендации.
  • Обеспечьте прозрачность структуры владения, используйте международные стандарты отчетности, автоматизацию мониторинга и цифровые платформы для управления инвестиционным портфелем.
  • Оптимизируйте корпоративное управление — внедряйте современные инструменты контроля, стратегические альянсы и механизмы защиты прав инвесторов.

Популярные вопросы для предпринимателей

Иллюстрация к разделу «Популярные вопросы для предпринимателей» у статті «Прямые и косвенные инвестиции – что это и в чем разница»

В чем стратегическая разница между прямыми и косвенными инвестициями для международного бизнеса?
Прямые инвестиции обеспечивают контроль и стратегическое управление, косвенные — диверсификацию и ликвидность.
Какой тип инвестиций обеспечивает больший контроль над объектом вложения?
Максимальный контроль дает прямое владение активами, создание дочерних компаний и участие в управлении.
Какие юридические и комплаенс-риски возникают при косвенных инвестициях в ЕС или Азии?
Основные риски связаны с недостаточной прозрачностью посредников, нарушением AML/KYC и сложностями в защите прав инвесторов.
Как влияет структура инвестирования на ROI?
Прямая структура позволяет влиять на операционную эффективность и увеличивать ROI, косвенная, снижает волатильность, но ограничивает потенциал роста.
Как обеспечить AML/KYC-соответствие при международных инвестициях?
Интегрируйте процедуры проверки на этапе due diligence, автоматизируйте финансовый мониторинг и используйте международные стандарты compliance.
Какие требования к раскрытию информации предъявляются к инвесторам в ЕС и Азии?
В ЕС, строгие стандарты прозрачности и отчетности, в Азии: требования различаются по странам, но в целом усиливается контроль за источниками средств и структурой владения.
Если вы планируете масштабировать бизнес, создать эффективный инвестиционный портфель или выйти на новые международные рынки — команда COREDO готова стать вашим стратегическим партнером, обеспечив юридическую, финансовую и комплаенс-поддержку на каждом этапе инвестиционного цикла.

Популярные услуги COREDO:

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ

    Связавшись с нами, Вы соглашаетесь на использование Ваших данных для целей обработки Вашей заявки в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.