COREDO

AML для инвестиционных компаний в Чехии в 2025 году — это уже не формальность, а полноценный операционный контур, который во многом определяет, получите ли вы лицензию, сохраните ли доступ к европейской финансовой инфраструктуре и действительно ли сможете масштабировать бизнес в ЕС, Азии и СНГ.

За последние годы я видел, как сильные по продукту фонды и инвестиционные компании теряли скорость, клиентов и деньги только потому, что недооценили три вещи: реальные требования AML, ожидания регуляторов (FAU и ČNB) и необходимость думать про AML как про часть бизнес‑модели, а не «юридическую надстройку».

AML в Чехии для инвесткомпаний

Чешское AML‑регулирование для инвестиционных компаний опирается сразу на несколько уровней:

• Закон № 253/2008 Sb.
  Базовый антиотмывочный закон, который задает обязанности по идентификации клиентов, выявлению бенефициарных владельцев, мониторингу операций и сообщениям о подозрительных транзакциях (SAR/STR).
• Директивы ЕС по AML (AMLD) и рекомендации FATF
  Они определяют рамки risk‑based approach: риск‑ориентированного подхода, который стал ключевой философией комплаенса для инвестиционных компаний в Европе.
• Надзор и практика:
  • Financial Analytical Office (FAU): чешская финансовая разведка и ключевой адресат SAR/STR.
  • Česká národní banka (ČNB) — курирует банки, инвестиционные компании, лицензируемые финсервисы, фонды.

На уровне теории всё понятно, но в реальности важны не названия актов, а то, как это отражается в повседневных задачах: от онбординга инвестора до ежедневного мониторинга портфеля и транзакций. Именно об этом, дальше.

Новые требования AML Чехия 2025 для инвестиций

С 2024–2025 годов я вижу три ключевых блока изменений, которые влияют на инвесткомпании в Чехии:

Назначение и регистрация AML‑контакта в FAU

Для целого ряда компаний, подпадающих под Закон № 253/2008 Sb., введено требование назначить контактное лицо по AML и зарегистрировать его в FAU до установленного дедлайна (для части субъектов, до 1 февраля 2025 года).

Ужесточение идентификации бенефициаров

AML‑комплаенс в Чехии больше не ограничивается «собрали паспорт и выписку». Реальный фокус регулятора: на:

• выявлении Beneficial Owner (реального бенефициара), с учетом сложных цепочек владения и трастовых структур;
• регулярной пересмотровой проверке (beneficiary verification frequency), а не одноразовом KYC при онбординге;
• точности и своевременности данных в реестре бенефициаров (Beneficial Ownership Register / корпоративная прозрачность).

Усиление автоматизации и цифровизации AML

В Чехии и в целом в ЕС AML всё больше смещается в сторону:

• цифровой идентификации клиентов (e‑ID, eKYC, удаленная идентификация);
• интеграций с государственными и коммерческими базами данных;
• обязательности audit trail и data lineage для решений по блокировке, эскалации и SAR.

KYC и due diligence для инвестиций в Чехии 2025

Базовый KYC и риск‑ориентированный подход

Сегодня недостаточно просто собрать пакет документов. Важна модель риск‑скоринга:

• оценка клиента (тип инвестора, юрисдикция, статус PEP, репутация);
• оценка продукта (тип фонда, ликвидность, наличие крипто‑активов);
• оценка канала (онлайн‑онбординг, через посредников, партнерские сети);
• оценка географии (ЕС, Азия, СНГ, high‑risk государства).

Enhanced Due Diligence для PEP и юрисдикций высокого риска

Для Politically Exposed Persons (PEP) и клиентов из высокорискованных стран формальный сбор документов не работает. Вам нужны:

• Source of Funds и source of wealth анализ;
• детальная проверка по санкционным и adverse media‑листам;
• понимание, как профиль клиента сочетается с вашей инвестиционной стратегией.

Регистрация AML‑контакта в FAU: чеклист

Типовой подход, который команда COREDO выстраивала в недавних проектах:

1. Определение роли и полномочий AML‑контакта
   • доступ ко всем AML‑данным и системам;
   • право эскалации дел до топ‑менеджмента;
   • участие в утверждении политики AML.
2. Подготовка досье AML‑контакта
   • резюме, подтверждение опыта в комплаенсе / юриспруденции / финансах;
   • подтверждение отсутствия конфликтов интересов;
   • описание того, как его роль встроена в модель three lines of defence.
3. Регистрация в FAU
   • заполнение формы и передача данных о контактном лице;
   • настройка внутренних процедур, чтобы все SAR/STR шли через обозначенный канал.
4. Интеграция AML‑контакта в операционный контур
   • участие в отчетах по KPI;
   • координация AML‑аудитов и взаимодействия с ČNB (если у компании есть лицензии).

Мониторинг транзакций и AI в AML у инвесткомпании

инвестиционная компания в Чехии, особенно та, что работает с мультиюрисдикционным портфелем и высокочастотными операциями, не может опираться только на «чек‑листы в Excel».

• набор правил (rules engine) по типам операций:
  • входящие/исходящие переводы;
  • подписка/выкуп долей фонда;
  • операции с крипто‑активами;
• risk‑scoring моделей для клиентов и транзакций;
• система эскалации и управления кейсами (case management).

AI и ML‑модели против false positives

Одна из главных болей, с которой приходили к COREDO клиенты, высокий процент false positives: система «забивает» комплаенс‑отдел ложными срабатываниями, люди выгорают, реальные риски теряются в общем шуме.

Data lineage, audit trail и GDPR

Современный AML‑комплаенс немыслим без:

• data lineage, понимания, откуда пришли данные, как они трансформировались и на основании чего было принято решение;
• audit trail, журналов всех действий, изменений статусов, эскалаций;
• корректной data retention policy, совместимой с требованиями GDPR и AML‑закона по срокам хранения.

VASP и криптоактивы в Чехии

Отдельный пласт вопросов, требования к VASP и криптоиндустрии. Если фонд:

• инвестирует в крипто‑проекты;
• работает с токенизированными активами;
• сам получает регистрацию VASP,

то регулятор ожидает:

• соблюдения специфических AML‑требований к VASP;
• наличия Internal AML officer с опытом именно в крипто;
• соответствия минимальным требованиям к капиталу (диапазоны обычно в районе €50k–€150k в зависимости от модели и услуг);
• физического присутствия: офис, локальный директор, понятный governance.

AML аудит и взаимодействие с FAU/ČNB

Даже у зрелых команд иногда случаются «узкие места»: устаревшие процедуры, неактуальные risk‑модели, слабый контроль по PEP, ручные процессы без audit trail. В таких ситуациях важна не только диагностика, но и regulatory remediation plan, план корректирующих мероприятий.

1. Gap‑анализ:
   • сравнение действующих процедур с Законом № 253/2008 Sb., директивами ЕС и локальными гайдлайнами;
   • оценка реального исполнения (не только наличия документов).
2. Приоритизация рисков:
   • быстрые исправления (quick wins), влияющие на ежедневные операции;
   • среднесрочные изменения (переписывание политик, пересмотр risk‑модели);
   • долгосрочные изменения (IT‑архитектура, автоматизация, интеграции).
3. Regulatory remediation plan:
   • пошаговый план с дедлайнами и KPI;
   • распределение ответственности: AML‑офицер, CIO, юристы, бизнес‑юниты;
   • подготовка аргументации для диалога с FAU/ČNB.
4. подготовка к AML‑аудиту:
   • тестирование выборки клиентов и транзакций;
   • моделирование запросов FAU;
   • тренировка команды (включая compliance culture и обучение персонала).

Технологии, ROI и TCO в AML-проекте

Я обычно предлагаю смотреть на три уровня:

TCO (Total Cost of Ownership)

Владение AML‑решением включает:

• лицензии на ПО и доступ к внешним базам (санкции, PEP, adverse media);
• интеграции (core‑системы, CRM, банковские интерфейсы, API с FAU: там, где это возможно);
• внутренние ресурсы (команда IT, аналитики, AML‑офицер);
• обучение и ежегодный AML‑аудит.

Экономический эффект

ROI AML‑проекта не всегда выражается только в прямой экономии. Чаще он проявляется в:

• снижении операционных затрат за счет:
  • сокращения доли ручных проверок;
  • уменьшения false positives;
• ускорении онбординга инвесторов, особенно из ЕС, Азии и СНГ;
• снижении вероятности:
  • штрафов и санкций;
  • блокировок счетов банками и кастодианами;
  • потери или невозобновления лицензии.

AML-модель для ЕС, Азии и СНГ: как строить?

Многие клиенты COREDO стартуют с чешской лицензии и инфраструктуры, а потом выходят в другие юрисдикции: ЕС, Азия, Ближний Восток. Ошибка, строить локальные AML‑процессы «с нуля» в каждой стране.

• создать единый AML‑фреймворк, основанный на:
  • требованиях ЕС (AMLD);
  • стандартах FATF;
  • лучшей практике risk‑based approach;
• а локальные требования (Сингапур, Дубай, отдельные страны СНГ) наращивать как надстройки.

Практический маршрут для инвестиций в Чехии

Если обобщить опыт COREDO, практичный маршрут для инвестиционной компании в Чехии, которая хочет быть готовой к требованиям AML 2025 и дальше, выглядит так:

1. Карта регуляторных обязанностей
   • понять, к каким именно статьям Закона № 253/2008 Sb. вы относитесь;
   • зафиксировать обязательства перед FAU и ČNB.
2. Назначение и регистрация AML‑контакта
   • выбрать реального, а не формального ответственнного;
   • зарегистрировать его в FAU и встроить в три линии защиты.
3. Пересмотр KYC / EDD и бенефициарного контура
   • убедиться, что Beneficial Owners корректно отражены и в системе, и в реестре;
   • внедрить понятный цикл периодической верификации бенефициаров.
4. Модернизация мониторинга транзакций
   • внедрить или обновить scenario‑based monitoring;
   • при необходимости, добавить AI/ML и XAI для снижения false positives;
   • настроить SAR/STR‑workflow с четкими SLA.
5. GDPR и хранение данных
   • проверить policy по срокам хранения и доступам;
   • обеспечить прозрачный audit trail и data lineage.
6. Внешний AML‑аудит и remediation‑план
   • провести независимую оценку;
   • подготовить и реализовать план корректирующих мероприятий;
   • сформировать пакет готовности к проверкам FAU/ČNB.
7. Стратегия масштабирования
   • синхронизировать чешский AML‑контур с планами по выходу в ЕС, Азию, Дубай, Сингапур;
   • заложить compliance by design в новые продукты и фонды.

Как CEO и основатель COREDO, я вижу, как предприниматели из Европы, Азии и СНГ ежедневно сталкиваются с вызовами международной экспансии: от регистрации компаний в новых юрисдикциях до получения финансовых лицензий и обеспечения строгого AML compliance. Наш опыт с 2016 года, охватывающий ЕС, Чехию, Словакию, Кипр, Эстонию, Великобританию, Сингапур и Дубай, подтверждает: успех строится на глубоком понимании локальных регуляций, таких как 6AMLD и AMLR, и внедрении практических решений. В этой статье я разберу ключевые шаги, опираясь на реальные кейсы команды COREDO, чтобы вы получили четкое руководство по минимизации рисков и ускорению процессов.

Добавлю важную оговорку из практики COREDO: “негативный исход” при банковском онбординге или лицензировании почти никогда не связан с одним документом. Это всегда комбинация факторов: структура владения + источник средств + риск-профиль клиентов + качество мониторинга + управляемость комплаенса. Поэтому дальше я буду разбирать не “теорию AML”, а набор конкретных артефактов, которые реально проверяют: (1) банки ЕС при открытии счёта/коррсчёта, (2) регуляторы при лицензировании, (3) аудиторы при AML audit / inspection. И главное: покажу, как собрать эти артефакты так, чтобы они работали как доказательная база, а не как “папка ради папки”.

Выбор юрисдикции: налоги и комплаенс

В реальности банк смотрит на юрисдикцию не по “налоговой ставке”, а по риску внедрения и контролируемости. Триггеры отказов, которые я вижу регулярно:

• многоуровневая цепочка владения без понятной бизнес-логики (особенно если есть офшорные “прослойки”);
• “инвестор/учредитель” с непрозрачным source of wealth (высокий доход без доказуемой истории накопления);
• несовпадение географии денег и географии бизнеса (например, компания в ЕС, а деньги “живут” в Азии/Ближнем Востоке без объяснения);
• номинальный substance (адрес есть, но нет управленческой функции и подтверждаемой операционной реальности);
• отсутствие понятной модели: кто клиент, как вы зарабатываете, какие риски и кто их контролирует.

Команда COREDO недавно сопроводила fintech-стартап из Азии при регистрации в Литве: мы интегрировали онлайн-верификацию с государственной платформой, обеспечив соответствие AML audit Литва и открытие счета в местном банке за 3 недели.

Банк Литвы AML в 2025 году усилил приоритеты: обязательный transaction monitoring и PEP мониторинг для всех новых сущностей. Решение, разработанное в COREDO, включало предварительный due diligence для международных переводов, минимизируя риски predicate offences и обеспечивая плавный онбординг.

Мини-пакет документов, который ускоряет банковский onboarding в ЕС (то, что реально спрашивают)

1. Ownership pack: оргструктура (диаграмма), реестр UBO, корпоративные документы по каждой “ступени” владения.
2. Source of Funds / Source of Wealth pack: происхождение капитала (контракты/дивиденды/продажа активов), налоговые декларации/аудит (если есть), выписки, логика накопления.
3. Business model pack: продукты, целевые рынки, типы клиентов, география платежей, расчёт ожидаемых оборотов, список ключевых контрагентов (top-10), схема денежных потоков.
4. Compliance pack: AML policy, Risk Assessment (методика + итог), санкционный/PEP скрининг, процедура EDD, SAR workflow, обучение.
5. Operations pack: substance (офис/люди/функции), договоры с провайдерами (KYC/скрининг/мониторинг), описание IT-контуров и доступа.

Получение финансовых лицензий

получение лицензий на крипто, банковские услуги, форекс или платежи, это не формальность, а демонстрация устойчивости. В Литве Банк Литвы AML требует бизнес-план с SAR отчетность и risk-based approach перед выдачей.

Если говорить предельно практично: для регулятора и банка “бизнес-план” — это не презентация, а проверка управляемости рисков. В COREDO мы собираем его в формате:

• Product scope: какие услуги вы оказываете и какие не оказываете (особенно важно для crypto/платежей).
• Customer risk: кто ваш клиент (физ/юр), какие сегменты high-risk, какие ограничения (например, запрет на certain jurisdictions / certain industries).
• Transaction risk: какие типы операций, какие лимиты, какие триггеры усиленной проверки.
• Control design: скрининг санкций/PEP, EDD-процедуры, мониторинг транзакций, кейс-менеджмент, SAR/STR отчётность.
• Governance: кто MLRO, кому он подчиняется, как работает “трёхлинейная защита”, как часто пересматривается Risk Assessment.
• Outsourcing & vendor risk: какие функции на провайдерах, какие SLA, как вы контролируете качество данных и моделей.

Наш опыт в COREDO с fintech-клиентом показал: интеграция AI-driven AML scoring подняла одобрение с 60% до 95%, ускорив процесс на 40%. Мы провели stress-testing compliance, симулируя пиковые транзакции, что убедило регулятора в готовности к 6AMLD внедрение.

Реалистичный таймлайн внедрения AML-контуров

• Первые 30 дней: Risk Assessment, базовые политики (CDD/EDD/санкции), назначение MLRO, запуск скрининга, первичная матрица рисков клиентов и стран.
• 60 дней: настройка мониторинга транзакций (сценарии, пороги, алерты), внедрение кейс-менеджмента, обучение персонала, первые тест-репорты SAR/STR “в стол”.
• 90 дней: тюнинг false positives/false negatives, регулярные отчёты совету директоров, план внутренних проверок, контроль качества провайдеров, “audit trail” по решениям.

AML-консалтинг: аудит и мониторинг

AML compliance Литва: приоритет для всех, кто выходит на ЕС-рынки. AML audit Литва включает CDD, EDD и проверку по FATF рекомендациям. Команда COREDO проводит его в два этапа: диагностика (риски predicate offences) и оптимизация (автоматизация). В проекте для банка мы внедрили transaction monitoring Литва с AI, обеспечив метрики эффективности: coverage 99%, время реакции <1 мин.

Какие метрики мониторинга реально “любят” банки и аудиторы

• Alert-to-case ratio: сколько алертов превращается в кейсы (если почти все алерты “мимо” — система шумит).
• Case cycle time: среднее время закрытия кейса и доля просроченных кейсов.
• SAR/STR quality: доля возвратов/уточнений от FIU (если есть такие сигналы) или внутренний QA-скоринг качества.
• False positives по ключевым сценариям и причины (порог/данные/правило/поведение клиента).

В COREDO мы почти всегда начинаем с тюнинга “топ-3 шумящих сценариев” — это быстро снижает нагрузку на команду и улучшает качество расследований без потери контроля.

Чтобы подготовиться к AML audit/inspection, важно понимать механику проверки. Аудитор почти всегда идёт по логике:

• Design — есть ли у вас политики/процедуры, соответствуют ли они рискам.
• Implementation — реально ли сотрудники выполняют процедуры (и есть ли следы этого в системах).
• Effectiveness — дают ли контроли результат (метрики, тесты, кейсы, корректировки).

KYC Литва эволюционирует к eKYC стандарты с eIDAS идентификация: конверсия онбординга растет на 50% без потери безопасности. Наш подход: PEP screening в реальном времени плюс SAR отчетность Литва по шаблонам Банка Литвы. Для fintech мы минимизировали риски, интегрируя AI в AML системы банков Литвы, что повысило эффективность на 35% и снизило штрафы от AMLA.

6AMLD Литва фокусируется на уголовной ответственности директоров: COREDO рекомендует AML officer в правлении. В кейсе с крипто-бизнесом мы провели стресс-тестирование AML compliance, выявив уязвимости в CFT, и скорректировали политики, обеспечив защиту от predicate offences в международных переводах.

Критический момент 2026 года: MLRO/AML Officer — это не “человек для подписи”. Банки и регуляторы смотрят на независимость функции: кому подчиняется MLRO, может ли он остановить клиента/операцию, есть ли прямой доступ к руководству, как фиксируются конфликты интересов. Мы обычно внедряем простую, но сильную конструкцию:

• MLRO имеет право freeze/hold на операции до завершения расследования;
• решения фиксируются в кейс-менеджменте с audit trail;
• ежемесячный отчёт MLRO в management/board: риски, тренды, инциденты, корректировки сценариев.

Поддержка: от регистрации до масштабирования

COREDO предлагает полный цикл: регистрация, лицензии, AML банки ЕС, открытие счетов и отчетность. В ЕС банки требуют подтверждение деловой репутации и бизнес-план — мы готовим их с ESG-критериями. Для Азии добавляем криптографические протоколы безопасности.

Чтобы было максимально конкретно, вот типовой набор deliverables, который мы отдаём клиенту в проектах “под ключ”:

• Risk Assessment (методика + итоговая матрица рисков клиентов/продуктов/стран/каналов);
• AML/CFT Policies & Procedures (CDD/EDD/санкции/PEP/мониторинг/SAR);
• Onboarding playbook для банка (структура, деньги, бизнес-логика, ответы на типовые вопросы);
• Настройка мониторинга (сценарии + пороги + правила эскалации + шаблоны расследований);
• Training pack (слайды/тесты/журнал обучения);
• Evidence pack для аудита (примеры кейсов, логи, QA-отчёты, протоколы решений);
• План remediation на 30/60/90 дней, если аудит/банк нашёл gaps.

Регулятор AML Литва в 2025 подчеркивает автоматизированный мониторинг транзакций — мы интегрируем его с существующими системами, обеспечивая масштабирование без сбоев.

Типовые причины отказа банка/затяжки комплаенса

1. Слабый source of wealth: деньги есть, история происхождения — нет. Решение: собрать narrative + документы + последовательность транзакций.
2. Неправильный substance: “офис для галочки”. Решение: показать управленческую функцию, договоры, роли, процессы.
3. Непроработанный high-risk: нет EDD-логики для PEP/санкций/high-risk стран. Решение: матрица EDD + лимиты + контроль частоты пересмотра.
4. Мониторинг “в вакууме”: правила есть, но нет кейсов/метрик/QA. Решение: evidence pack + показатели эффективности.
5. Слишком широкая модель бизнеса: “мы делаем всё”. Решение: сузить scope на старт и расширяться после доверия банка.

Стратегические идеи для роста

• Проводите due diligence учредителей по санкциям перед подачей, снижает отказы на 80%.
• Инвестируйте в AI для unusual patterns detection: ROI 200–300% за год.
• Готовьтесь к AMLA фокус: стресс-тесты ежеквартально.
• Для eKYC и digital onboarding используйте ЕС-стандарты: сохраняет конверсию при росте.

Вопросы, которые обычно задают клиенты перед выходом в ЕС/Литву

Одно из ключевых нововведений 2026 года — обязательная цифровая идентификация учредителей и использование электронных подписей на всех этапах регистрации компаний в ЕС. По данным Европейской комиссии, это сократило средний срок дистанционной регистрации юридических лиц на 35–50%, а количество отказов из-за поддельных документов и номинальных структур снизилось более чем на 40% по сравнению с 2022–2023 годами.

Фокус сместился с вопроса «что подано в реестр» на вопросы «кто стоит за структурой», «как формируется управление» и «насколько прозрачен источник капитала».

Именно поэтому сегодня скорость регистрации компании в ЕС и последующий банковский онбординг напрямую зависят не от юрисдикции как таковой, а от качества цифровой идентификации, согласованности корпоративной структуры и готовности бизнеса к KYC/AML-проверкам на уровне личности, а не бумаги.

Новые требования к регистрации компании в ЕС 2025

В 2025 году регистрация компании в ЕС претерпела ряд фундаментальных изменений, затрагивающих как документы для регистрации компании в ЕС 2025, так и саму процедуру. Эти изменения стали следствием накопленных проблем предыдущих лет: использования номинальных структур, фиктивных директоров и непрозрачных цепочек владения. ЕС последовательно закрывает эти лазейки, унифицируя требования между странами и снижая возможности регуляторного арбитража. Практика COREDO подтверждает: теперь большинство стран ЕС требуют не только стандартный пакет учредительных документов, но и подтверждение источника средств, KYC-анкеты, а также раскрытие информации о конечных бенефициарах в соответствии с новыми требованиями к раскрытию бенефициаров 2025.

Сравнительная таблица изменений в ЕС и Азии

Документы для регистрации компании в ЕС и Азии в 2025 году

Опыт COREDO показывает, что в 2025 году стандартный пакет документов для регистрации компании в ЕС включает:

• учредительный договор и устав,
• подтверждение юридического адреса,
• цифровую идентификацию учредителей (видеоверификация, eIDAS, BankID),
• KYC-анкеты и сведения о бенефициарах,
• подтверждение источника средств,
• электронные подписи.

Для них регуляторы ожидают заранее выстроенный AML-контур, а не реактивное внедрение процедур после регистрации.

Рекомендации по регистрации

• Подготовить полный пакет учредительных документов с учетом новых требований к раскрытию бенефициаров.
• Пройти цифровую идентификацию учредителей и обеспечить электронную подачу документов. На практике это означает участие юристов и compliance-специалистов ещё до подачи документов, а не после получения запросов от регистраторов или банков.
• Назначить compliance officer и интегрировать AML-сервисы в бизнес-процессы. В ряде юрисдикций наличие ответственного за комплаенс рассматривается как индикатор зрелости бизнеса и напрямую влияет на скорость рассмотрения заявок.
• Выбрать юрисдикцию с учетом отраслевых требований, налоговых льгот и возможностей дистанционной регистрации.
• Провести Due Diligence учредителей и партнеров, проверить по санкционным спискам.
• Подготовить бизнес-план и документы для открытия корпоративных счетов в европейских или азиатских банках.
• Внедрить ESG-критерии и автоматизировать корпоративную отчетность. ESG всё чаще используется не только инвесторами, но и банками как дополнительный фильтр при оценке долгосрочных рисков компании, особенно в ЕС.

Регистрация в ЕС — это уже не про документы, а про доверие

Компании, которые продолжают подходить к регистрации формально, сталкиваются с одними и теми же проблемами: затяжные сроки, повторные запросы, отказ банков в открытии счетов и необходимость «переделывать» структуру уже после регистрации. Те же, кто изначально выстраивает корпоративную модель с учётом цифровых и AML-требований, проходят путь в 2-3 раза быстрее и без репутационных рисков.

Почему COREDO

Команда COREDO с 2016 года сопровождает международный бизнес на стыке регистрации компаний, банковского онбординга, лицензирования и AML-комплаенса. Мы не просто регистрируем юридические лица — мы проектируем структуры, которые выдерживают проверки регистраторов, банков и регуляторов.

Мы:

• подбираем юрисдикцию под вашу бизнес-модель, а не «по списку»;
• готовим корпоративную и бенефициарную структуру под требования 2025 года;
• сопровождаем цифровую идентификацию, eIDAS и электронные подписи;
• заранее устраняем риски отказов банков и регуляторов;
• работаем с ЕС, Азией и СНГ как с единой экосистемой, а не разрозненными рынками.

Если вы планируете регистрацию компании в ЕС, выход на европейские банки или дальнейшее лицензирование, начните с правильной архитектуры, а не с исправления ошибок.

Свяжитесь с командой COREDO — мы разберём ваш кейс, покажем риски ещё до подачи документов и выстроим решение, которое будет работать не только сегодня, но и после первой банковской проверки.