Аналитики финансового рынка называют банковскую систему Канады одной из самых надёжных и стремительно развивающихся. Канада успешно пережила все потрясения, связанные с международным кризисом и сегодня её экономика является единственной, которая отвечает всем основным требованиям в отношении, например, рынка ценных бумаг, налогообложения, уровня коррупции, инновационных технологий.
Для компаний, планирующих осуществлять свою деятельность в финансовой сфере, канадским правительством установлены лояльные требования, что не может не радовать. Для осуществления деятельности в финансовом секторе этой страны требуется лицензия MSB (Money Services Businesses).
ЛИЦЕНЗИЯ MSB: ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Лицензия MSB предполагает регистрацию в специальном реестре предприятий, предлагающих платёжные услуги. Он находится под контролем канадского регулятора, Канадского центра анализа финансовых операций и отчётов – FINTRAC, подразделения финансовой разведки страны (FIU). Центр играет важную роль в выявлении, предотвращении и противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. С целью предотвращения подобных преступлений, лицензиаты MSB в Канаде должны соответствовать конкретным требованиям, изложенным в Законе о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA) и связанных с ним правилах.
Существует два типа лицензий MSB:
- Money Services Business или MSB: относится к организациям, которые предоставляют хотя бы одну услугу в сфере денежных услуг и базируются в Канаде.
- Foreign Money Services Business или FMSB: это обозначение применяется к организациям, предоставляющим хотя бы одну финансовую услугу частным клиентам или юридическим лицам в Канаде, но не располагающимся в этой стране.
