Блог

Правовое регулирование криптодеятельности в Чешской Республике В Чехии криптодеятельность регулируется несколькими нормативными актами, среди которых: Закон о некоторых мерах по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, Закон о лицензировании торговли. Поэтому процесс получения лицензии на предпринимательскую деятельность в области услуг, связанных с криптовалютой (Virtual Assets Service Provider License), в Чехии происходит в […]

Криптовалюты и криптобизнес стали неотъемлемой частью современной экономики. В связи с этим, вопросы получения криптолицензии в разных странах становятся все более актуальными. Однако на этом пути можно столкнуться с различными мифами и заблуждениями, которые могут вызвать непонимание и отложить процесс в долгий ящик. Давайте разберем 5 распространенных мифов о получении криптолицензии в Чехии и постараемся развеять […]

Кто имеет право на регистрацию товарных знаков ЕС? Право на регистрацию товарного знака ЕС имеет любое физическое или юридическое лицо, включая государственные органы. Проверяет ли государственный орган самостоятельно основания для отказа в регистрации (например, путем проведения поиска)? EUIPO (Ведомство по интеллектуальной собственности Европейского союза) не проводит проверки ex officio (в силу или из-за должности, положения, […]

Вы когда-нибудь задумывались, как защитить конфиденциальную информацию при ведении бизнеса или деловых переговоров? Соглашение о неразглашении (NDA) — это мощный инструмент, который помогает предотвратить утечку информации и обеспечить конфиденциальность. Что такое NDA? Соглашение о неразглашении (a non-disclosure agreement) представляет собой юридический договор, в котором одна сторона предоставляет второй стороне конфиденциальную информацию о своем бизнесе, продуктах, […]

В мире криптовалют и блокчейна, DAO (Decentralized Autonomous Organization) стала одним из наиболее важных и инновационных понятий в мире блокчейна. Она представляет собой форму организации, в которой управление и принятие решений происходят на основе смарт-контрактов (smart-contract) и голосования участников (держателей токенов). Однако, для того чтобы успешно запустить и привлечь инвесторов в проект DAO, необходим один […]

Уважаемое сообщество! Мы недавно узнали о группе мошенников, которые злоупотребляют именем нашей уважаемой компании COREDO, чтобы обмануть доверчивых людей. Их методика заключается в том, чтобы звонить людям, предлагать неизвестные мошеннические услуги и пытаться выманить у них деньги. Хотим подчеркнуть, что компания COREDO не занимается холодными звонками. Если вы никогда не обращались к нам напрямую и […]

Криптовалютная индустрия неуклонно растёт и развивается в Чехии, и с каждым годом на рынок выходят всё новые компании, предоставляющие услуги, связанные с виртуальными активами. Однако, вместе с ростом индустрии правовое регулирование деятельности таких компаний становится всё более комплексным и сложным, в связи с чем криптовалютные компании сталкиваются с новыми задачами и вызовами, в частности, юридического […]

В этой статье мы намерены привести убедительные доводы в отношении текущей макроэкономической среды и её потенциальных преимуществ для банковского сектора. Мы твердо верим, что это прекрасная возможность для банковских предпринимателей реализовать свои стремления и подать заявку на получение банковской лицензии. Цифры показывают, что нынешний экономический климат более благоприятен для банковской отрасли по сравнению с прошлыми […]

Поскольку экологические, социальные и управленческие (ESG) проблемы занимают центральное место в инвестиционном мире, некоторые инвесторы рассматривают биткоин (BTC) как потенциальную ESG инвестицию. Хотя криптовалюта известна своей высокой волатильностью, она также приобрела репутацию инвестиции с относительно низким уровнем выбросов углерода. Это заставило некоторых предположить, что биткоин может быть наилучшей ESG инвестицией за всю историю. В последние […]

Сбой в сети Dash В понедельник, 22 мая произошла остановка блокчейна Dash. Сбой случился на блоке 1 874 879 после реализации обновления Dash Core v19. О проблеме сообщил в Twitter Самюэль Вестрих, CTO компании-разработчика. Более суток в сети не генерировались новые блоки, но проблему удалось устранить. Как отметил Вестрих, благодаря быстрому реагированию владельцев мастернод сеть […]

В этой статье мы поговорим об отмывании денег — о трёх стадиях этого процесса и значении каждой из них. Мы попытаемся разобраться с их пагубными последствиями для бизнеса и экономики в целом, а также понять методики, которые компании могут использовать, чтобы защитить себя от такой незаконной деятельности. Процесс отмывания денег (ОД) наносит значительный ущерб бизнесу, […]

Блокчейн полностью изменил то, как мы взаимодействуем в Интернете. В этой статье мы обсудили самые безопасные типы блокчейнов и наиболее распространенные проблемы с ними. Напомним определение блокчейна Блокчейн — это цифровая децентрализованная база данных, которая обеспечивает безопасное хранение и передачу данных, включая записи о совершённых транзакциях. Благодаря своим уникальным характеристикам он получил широкое распространение во […]

Биткоин: ситуация на рынке, курс и перспективы За прошедшую неделю курс биткоина существенно не изменился. Несколько раз главная цифровая валюта торговалась выше отметки в 27 тысяч долларов, но закрепиться на данном уровне так и не смогла — в конце недели курс BTC даже опускался до уровня ниже отметки в $26,700. Как сообщают аналитики компании Kaiko, […]

Скачки курса биткона В середине недели, 10 мая, Федеральным бюро статистики труда США (BLS) был обнародован индекс потребительских цен (CPI). В годовом исчислении данный показатель снизился до 4,9% при прогнозе в 5%. И фондовый, и криптовалютный рынки отреагировали на эту новость сдержанным ростом. Курс биткоина в моменте, сразу после публикации данных, превышал отметку в $28 […]

ФРС повысила ключевую ставку В прошедшую среду, 3 мая, Комитет по открытым рынкам Федеральной резервной системы США (ФРС) уже в десятый раз ожидаемо повысил базовую процентную ставку на 25 пунктов до 5 – 5,25% годовых. Это решение не удивило инвесторов, и как фондовый, так и криптовалютный рынки отреагировали на новость довольно сдержано, без резких скачков. […]

Если вы сталкиваетесь с трудностями, пытаясь уменьшить количество заявлений о ложных транзакциях, существуют различные подходы, которые вы можете использовать для предотвращения таких мошеннических действий и защиты вашего предприятия. В данной статье мы опишем некоторые из этих методов, которые могут помочь сократить такие случаи и защитить финансовую целостность вашего бизнеса. Возвратные платежи могут иметь пагубное влияние […]

С 12 по 14 апреля 2023 года в Риге (Латвия) проходила конференция “Ecom21”. Это крупнейшее в странах Балтии международное мероприятие, посвящённое электронной коммерции. Начиная с 2012 года оно регулярно собирает профессионалов финансовой отрасли, которые здесь знакомятся с новыми мировыми тенденциями и разработками, обмениваются опытом, обсуждают проблемы. Представители компании COREDO не могли упустить возможность принять участие […]

Несомненно, в пределах Нидерландов разрешено совершать операции с криптовалютой, а порог входа на рынок в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) довольно низкий. Тем не менее необходимо помнить, что эта юрисдикция регулируется определёнными законодательными особенностями, которые требуют тщательного рассмотрения. В 2020 году Европейский союз (ЕС) ввёл в действие 5-ю Директиву о борьбе с отмыванием денег […]

Курс биткоина вырос, но ближайшие перспективы не однозначны За прошедшую неделю курс биткона к USDT вырос почти на 7%. В среду, 26 апреля цена цифрового актива почти достигала $30 000 (на некоторых криптобиржах биткоин в моменте ненадолго пробил уровень 30 тысяч), но к концу недели опустилась к $29 000. Рост курса объясняется позитивными отчётами крупных […]

Узнайте больше о компаниях, предоставляющих денежные услуги (Money Service Businesses или MSB), также известных как услуги по переводу денег или ценностей (MVTS), и о том, как эти компании могут снизить риски отмывания денег, мошенничества и значительных штрафов со стороны регулирующих органов. Компании, предоставляющие денежные услуги (MSB), предлагают быстрый и анонимный способ перевода и обмена небольших […]

Курс биткоина упал на 8,11% За прошедшую неделю курс основной цифровой валюты обвалился на 8,11%. В пятницу, 21 апреля, BTC торговался в районе отметки в $28 000, а в субботу, 22 апреля, курс биткоина просел до $27 227 и риски отката ниже $27 000 увеличились. Следующая сильная зона поддержки находится в районе $25 000. Криптоэксперты […]

Недавно эмират обнародовал масштабную программу, направленную на охват широкого круга активов и видов деятельности, ориентированную на привлечение компаний, стремящихся к ясности регулирования. Этот комплексный план свидетельствует о твёрдом намерении руководства эмирата создать благоприятную деловую среду, отвечающую потребностям глобальных корпораций. Ориентация на прозрачность и последовательность регулирования, несомненно, сделает эмират привлекательным местом для компаний, стремящихся обеспечить устойчивое […]

Цена биткоина превысила $30 тысяч Во вторник, 11 апреля 2023 года цена биткоина впервые с июня 2022 года достигла $30 тысяч. После длительного бокового движения главная цифровая валюта до конца недели торговалась выше указанной отметки. Аналитики криптосообщества видят причину роста курса биткоина в разных событиях: это и затяжной кризис в банковской отрасли США, и ожидание […]

Символ Dogecoin заменил логотип Twitter В понедельник, 3 апреля, пользователи социальной сети Twitter обнаружили на главной странице аккаунта вместо привычного логотипа в виде синей птички символ криптовалюты Dogecoin (DOGE) — собачку породы сиба-ину. Стоимость этой цифровой монеты мгновенно отреагировала значительным ростом, увеличившись на 25% и превысив $0,1. Клоны мем-криптовалюты также подросли на этой новости: Shiba […]

За март курс биткоина вырос на 23% 30 марта текущего года курс биткоина впервые за 9 месяцев ненадолго превысил $29.000, но после опустился к $28.500. В целом март оказался для главной криптовалюты весьма успешным — он закрылся зеленой свечой с ростом в 23%. Интересно, что за последние годы март был для биткоина не лучшим месяцем, […]

Биткоин укрепил позиции 22 марта прошло заседание Федеральной резервной системы США (ФРС), по результатам которого диапазон ключевой процентной ставки был повышен на 25 базисных пунктов, до 4,75-5% годовых. На фоне таких новостей от регулятора курс биткоина на прошлой неделе продолжил расти — до пятницы он торговался выше $28.000. Ближе к выходным произошла небольшая коррекция, но, […]

Рост курса биткоина На прошлой неделе наблюдалось значительное обострение банковского кризиса в Соединённых Штатах и в Европе. На фоне сообщений о проблемах, с которыми столкнулись многие банки, инвесторы массово выводили свои вклады. Неожиданно для многих тихой гаванью в этом бурном море стал биткоин. За прошедшую неделю основная криптовалюта существенно укрепила свои позиции — ее цена […]

Что такое управление рисками? Процесс управления рисками включает выявление, оценку и контроль рисков для ресурсов и прибыли компании. Эти опасности могут быть вызваны многими вещами, такими как денежный риск, юридические обязательства, технологические проблемы, ошибки стратегического управления, несчастные случаи и стихийные бедствия. Практический подход к управлению рисками помогает бизнесу учитывать все потенциальные опасности. Управление рисками также […]

Налоги на криптовалюту Большинство криптовалют являются конвертируемыми цифровыми валютами, как это определено Службой внутренних доходов (IRS). Поэтому их можно использовать вместо реальных денег, а также в качестве торгового инструмента, резерва стоимости, деноминации счёта и единицы оценки. Кроме того, это означает, что любые доходы, полученные от ваших криптовалют, облагаются налогом. Но нужно многое понять о том, […]

Поддержание передовых технологий требует знаний и способностей, выходящих за рамки того, чем располагают технические команды. Помогает участие в процессе разработки участников из разных направлений бизнеса, а также тех, кто ушел из банков в финтех и хочет вернуться. Хороший вопрос, который стоит задать себе: мешает ли вашей трансформации подход, ориентированный исключительно на технологии? Современный банковский сектор […]

11 ноября 2022 года FTX, бывшая криптовалютная биржа стоимостью 32 миллиарда долларов, подала заявление о банкротстве. Тем временем Сэм Бэнкман-Фрид, бывший генеральный директор и основатель компании, был задержан 12 декабря на Багамах и экстрадирован в США. Там ему было предъявлено обвинение в восьми преступлениях, включая мошенничество с использованием электронных средств и заговор с целью обмана […]

Что такое FCA? Управление финансового надзора (FCA), которое осуществляет надзор за сектором финансовых услуг в Великобритании, обеспечивает бесперебойную работу финансовых рынков. Обеспечение честных и справедливых рынков для людей, корпораций и экономики в целом является миссией организации. Это достигается Управлением посредством защиты прав потребителей, защиты финансового рынка и поощрения конкуренции. Министерство финансов и парламент Соединенного Королевства […]

Уровень развития финансовых технологий значительно различается, но можно с уверенностью сказать, что они переместились с периферии европейской финансовой отрасли в её центр. Экономические выгоды были бы значительными, если бы все страны могли конкурировать на равных с лучшими из лучших в этой области. Упомянутая отрасль серьёзно пострадала от ухудшения макроэкономической ситуации в Европе и во всем […]

Описание кейса К сотрудникам компании COREDO обратился клиент, который с целью сохранения анонимности будет далее обозначаться как «Клиент А». Данный клиент является эмитентом электронных денег с возможностью предоставлять платежные услуги, который на момент обращения в компанию COREDO еще не начал вести свою деятельность и был заинтересован в разработке полноценной AML системы, которая бы соответствовала всем […]

Трудовой договор является юридически обязывающим документом, в котором излагаются условия трудовых отношений между работодателем и работником. Это важнейший документ, в котором излагаются ожидания и обязанности обеих сторон и который помогает свести к минимуму недопонимание и потенциальные споры. В этой статье мы предоставим пошаговое руководство о том, как составить хороший трудовой договор, включающий обязательные для внесения […]

Существует высокий риск отмывания денег через криптовалюту, поскольку не секрет, что преступники постоянно ищут новые способы очистить сомнительные деньги. Как способ передачи ценности, он явно стал использоваться для противоправных действий. Тем не менее это было время беззаботной торговли, когда не было абсолютно никаких правил и положений, и никакие обязанности не были навязаны поставщикам услуг виртуальных […]

Услуги по борьбе с отмыванием денег (AML) включают использование процессов и систем для обнаружения и предотвращения незаконного использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма. Эти услуги имеют решающее значение для финансовых учреждений, а также других организаций, которые могут подвергаться риску отмывания денег. Одним из преимуществ аутсорсинга услуг по борьбе с отмыванием денег […]

Договор на корпоративное обслуживание (ДКО) — это юридически обязывающий документ, в котором излагаются положения и условия услуги, предоставляемой компанией другому бизнесу или организации. Это важнейший документ, в котором излагаются ожидания и обязанности обеих сторон, и который помогает свести к минимуму недопонимание и потенциальные споры. В этой статье мы предоставим пошаговое руководство о том, как составить […]

Меморандум о взаимопонимании, или Memorandum of Understanding (далее — «MOU»), используется, когда стороны хотят зафиксировать намерения о сотрудничестве и общие правила взаимодействия, но пока не готовы к полноценному юридически обязывающему договору. В бизнесе, государственном секторе и некоммерческих проектах MOU служит своего рода «дорожной картой» партнерства: он описывает цели, роли, ожидаемые результаты и основные процессы совместной […]

Юридический аутсорсинг, также известный как аутсорсинг юридических процессов (LPO), представляет собой практику найма внешнего поставщика услуг для выполнения определённых юридических задач и процессов. Это может включать исследования, обзор документов, составление контрактов и юридических документов и даже судебную поддержку. Для клиентов преимущества юридического аутсорсинга могут быть значительными. Одним из основных преимуществ является экономия средств. Аутсорсинг юридической […]

Соглашение о неразглашении (NDA) или Соглашение о конфиденциальности — это юридически обязывающий документ, целью которого является защита важной и конфиденциальной информации от раскрытия третьим лицам. Соглашения о неразглашении обычно используются в деловых отношениях, в ситуациях трудоустройства, а также при разработке и защите новых продуктов или идей. Создание хорошего соглашения о неразглашении необходимо для обеспечения того, […]

Начало нового бизнеса может быть захватывающим и полезным опытом, но это также и сложный процесс, требующий тщательного планирования и подготовки. Одним из первых шагов при открытии бизнеса является регистрация компании в соответствующих органах. Вот пошаговое руководство о том, как зарегистрировать компанию, а также некоторые преимущества и потенциальные проблемы, которые следует учитывать. Шаг 1: Выберите тип […]

Договор купли-продажи (SPA) — это юридически обязывающий документ, в котором излагаются условия сделки купли-продажи. Это важный инструмент для защиты интересов как покупателя, так и продавца и обеспечения того, чтобы обе стороны понимали свои права и обязанности. Вот несколько ключевых моментов, которые следует учитывать при составлении хорошего договора купли-продажи: Определите вовлечённые стороны: Соглашение SPA должно чётко […]

Сертификация ISO — это процесс, с помощью которого компания или организация демонстрирует, что она соответствует международным стандартам качества, экологическим характеристикам, требованиям касательно здоровья и безопасности и другим. Получение сертификата ISO дает много преимуществ как для самой организации, так и для её клиентов, заинтересованных сторон и более широкого сообщества. Одним из основных преимуществ сертификации ISO является […]

Недавние разработки в области бизнес-аналитики и финансовых технологий значительно изменили и расширили предоставление, доступность и спектр финансовых услуг. Большинство из этих достижений являются результатом компаний, занимающихся финансовыми технологиями, или Fintechs, которые подтолкнули традиционные предприятия к улучшению их взаимодействия со своими клиентами и сообществами. Однако отсутствие ясности в регулировании может задушить хорошие идеи и помешать реализации […]

Кибер-риск является одной из самых серьезных проблем, с которыми сегодня сталкивается индустрия финансовых услуг. После громких событий, таких как утечка информации из Equifax и эпидемия программы-вымогателя WannaCry, министры финансов и управляющие центральными банками G20 в марте 2017 года признали, что кибер-риски потенциально могут нарушить финансовую систему в глобальном масштабе. В ответ власти сосредоточились на том, […]

Является ли недостаточность или отсутствие какого-либо правдоподобного прогресса в достижении фундаментального соглашения с Европейским союзом до завершения переходного этапа 31 декабря 2020 года основной проблемой в финансовой индустрии Соединённого Королевства? Без долгих размышлений можно утверждать, что ещё до брексита пандемия, вызванная коронавирусом, препятствовала развитию и расширению финансовых технологий в Лондоне, Соединённое Королевство. Из всех европейских […]

С момента появления в конце 1990-х в обиходе электронных денег или e-money, их использование росло экспоненциально. Это видно на Рисунке 1 ниже: Один конкретный сценарий был в Соединенном Королевстве, когда 4% взрослых клиентов страны использовали электронные деньги в качестве способа оплаты. По статистике, по оценке Управления финансового надзора (FCA), это увеличение на 3%. Хотя такой […]

Страна с высоким уровнем риска: что это? Страна с высоким уровнем риска — это юрисдикция, представляющая существенную угрозу для мировой финансовой системы в связи с тем, что она в недостаточной мере внедряет, или же вовсе не внедряет меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Информация в данной статье касается только компаний, которые зарегистрированы и […]

В Законе № 253/2008 Свода законов, О некоторых мерах против легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма, который также часто называют «Законом о борьбе с отмыванием денег» или «Законом о ПОД/ФТ«, прописано, кто именно попадает в категорию политически значимых лиц (на английском: “Politically exposed person” или коротко “PEP”). Однако определение, которое даётся в данном […]