Что такое FCA?
Управление финансового надзора (FCA), которое осуществляет надзор за сектором финансовых услуг в Великобритании, обеспечивает бесперебойную работу финансовых рынков. Обеспечение честных и справедливых рынков для людей, корпораций и экономики в целом является миссией организации. Это достигается Управлением посредством защиты прав потребителей, защиты финансового рынка и поощрения конкуренции. Министерство финансов и парламент Соединенного Королевства обладают юрисдикцией в отношении FCA.
Чем занимается FCA?
Для достижения своей стратегической цели по защите потребителей и повышению честности и неподкупности в Великобритании Управление по финансовому поведению (FCA) поставило три оперативные цели. В интересах клиентов следует поощрять подлинную конкуренцию между поставщиками финансовых услуг. FCA было основано 1 апреля 2013 года и взяло на себя обязанности Управления финансовых услуг по поведению и соответствующему пруденциальному регулированию. Закон о финансовых услугах и рынках 2000 года установил законодательные цели FCA, которые были изменены Законом о финансовых услугах 2012 года.
Закон 2012 года, который был принят, чтобы гарантировать, что финансовая отрасль более эффективно управляет рисками и ограничивает их после финансового кризиса, значительно изменил порядок регулирования финансовых услуг в Соединенном Королевстве.
На сайте FCA указано, что организация контролирует поведение 59.000 финансовых компаний и финансовых рынков в Великобритании. Желаемым результатом для людей, компаний всех размеров и экономики в целом являются честные и справедливые рынки. Управление достигает этого, поощряя конкуренцию, защищая финансовые рынки и потребителей. Британский парламент и министерство финансов отвечают за FCA.
Что может сделать FCA?
FCA имеет широкие полномочия для выполнения своей миссии, включая установление правил, проведение расследований и правоприменительные действия. Поскольку FCA является независимой организацией, не имеющей государственной поддержки, она должна иметь возможность повышать комиссию. В результате FCA взимает сборы с утвержденных предприятий, которые занимаются деятельностью, регулируемой FCA, и с других организаций, таких как признанные фондовые биржи.
Что нужно сделать, чтобы получить одобрение FCA?
Компаниям, предоставляющим финансовые услуги, вменяется в обязанность иметь в штате руководителя отдела по соблюдению нормативных требований [SMF16] и сотрудников, ответственных за отмывание денег (MLRO) [SMF17]. Многие предприятия должны иметь руководителей высшего звена (SMF), получивших одобрение FCA; например, см. SMF16 и SMF17 в Справочнике FCA.
Любому, кто занимает должность SMF16 и SMF17, для достижения успеха потребуются способности и опыт, полученные в результате обучения и практической работы. Их опыт и уровень квалификации должны быть соразмерны размеру фирмы и риску причинения вреда.
FCA проводит проверку, чтобы определить компетенцию человека, прежде чем ваша компания подаст заявку, чтобы авторизовать его на одну из этих должностей.
Требуемые этапы обучения и квалификации FCA
Большинство успешных кандидатов проходят необходимое обучение перед подачей заявления. Когда заявители, не прошедшие обучение, подают свои заявки, FCA с меньшей вероятностью примет их (даже если кто-то намеревается это сделать после того, как они будут одобрены).
Основное обучение предполагает посещение занятий, которые:
- применимы к сфере деятельности компании, на должность в которой претендует заявитель;
- недавний и актуальные, то есть дают знания о действующих сегодня правилах и о том, что ожидается в дальнейшем;
- если обучение проводилось несколько лет назад, FCA может узнать, дополнял ли кандидат своё обучение курсами непрерывного профессионального развития (CPD);
- краткие «вводные» курсы сами по себе не содержат достаточного охвата или глубины, чтобы быть эффективными для руководителя отдела соответствия или MLRO, включая самые маленькие организации. Поэтому курсы должны быть достаточно подробными, чтобы предоставить человеку опыт для выполнения обозначенных функций.
FCA не поддерживает и не рекомендует какие-либо учебные программы или поставщиков услуг, а также не определяет формат обучения, включая традиционное обучение в классе, обучение через Интернет или учебные пособия и ресурсы. FCA обнаружило, что программы, включающие тестирование или оценку, лучше подходят для доказательства того, что учащийся усвоил соответствующую информацию. Если вы спросите, мы можем дать вам адекватный совет или, для некоторых курсов, организовать и провести для вас учебные занятия.
Что может дать ваш опыт в качестве соискателя?
Управление финансового надзора (FCA) знает, что существует несколько способов продемонстрировать профессиональный опыт кандидата в качестве SMF16 и SMF17. Кандидаты, которые были наняты ранее, имеют разнообразный опыт и опыт работы, включая работу с регулирующими и юридическими отделами, адвокатами, специалистами по бухгалтерскому учету и консалтинговыми фирмами.
Хотя от кандидатов не требуется, чтобы они ранее занимали должности руководителя отдела соответствия или MLRO, было бы преимуществом, если бы вы занимали более младшие должности по соблюдению требований, например менеджера по регулированию или заместителя MLRO. Но все же, FCA может их не одобрить. Тем не менее может быть полезным, если вы ранее занимали утвержденную позицию, сравнимую с этой.
Кандидаты, которые в прошлом занимали только передовые должности и имели меньше опыта и подготовки, как правило, не обладают способностями и опытом, необходимыми для руководства отделом соответствия. Было бы разумно и уместно, чтобы владелец или исполнительный директор выполнял эти обязанности в некоторых малых и средних предприятиях. Чтобы гарантировать, что их компания соблюдает соответствующие правила и положения для их фирмы, FCA по-прежнему ожидает, что эти люди будут иметь необходимую подготовку и опыт.
Помощь из внешних источников, таких как консультанты по регулированию или юристы
Фирмы иногда работают со сторонними консультантами, такими как адвокаты или эксперты по комплаенсу, которые помогают им в их усилиях по соблюдению нормативных требований. Эти консультанты могут помочь с их внедрением или поддержанием их комплаенс-функций. Хотя это и не требуется, некоторые предприятия считают, что это облегчает работу их внутренних механизмов.
Тем не менее FCA, несомненно, отклонит заявку, если такая внешняя помощь является единственным источником соблюдения требований для компании. Любой сотрудник в вашей компании, который отвечает за соблюдение требований или роль MLRO, должен быть достаточно осведомлен и опытен, чтобы самостоятельно принимать соответствующие решения о соблюдении требований для корпорации, знать, когда обращаться за советом, и знать, как применить этот совет на практике.
Как возможности заявителя влияют на процесс утверждения FCA?
Любой, кто занимается регулированием или обязанностями MLRO, должен уделять им достаточно времени. Тех, кто планирует работать над этим несколько часов в неделю, обычно не берут.
Многие компании нанимают штатных сотрудников для выполнения этих задач. Небольшие предприятия могут предложить, чтобы человек выполнял эту функцию неполный рабочий день, и FCA иногда соглашалось; тем не менее, их приверженность функции должна быть разумной и адекватной.
FCA также захочет понять потенциальные конфликты интересов, если у предлагаемого руководителя отдела соответствия или MLRO есть дополнительные обязанности внутри или за пределами компании. Например, поскольку одной из их обязанностей будет надзор за бизнесом, ориентированным на клиентов, успешные кандидаты обычно демонстрируют независимость от этой области деятельности компании.
FCA также принимает во внимание следующее:
- Где будет работать кандидат; в идеале они будут делать это из главного офиса компании в Великобритании.
- Является ли заявитель высшим руководителем внутри организации, например корпоративным директором, поскольку в противном случае FCA может оспорить наличие у него стимулов или полномочий, необходимых для компетентности на этих должностях, даже если у него есть опыт и навыки.
- FCA по-прежнему может назначить собеседование, даже если кандидат считает, что у него есть необходимое образование или опыт.
Пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу coredo.eu, если вы решите подать заявку на авторизацию или регистрацию.