COREDO > Otevření bankovního účtu na Mauriciu

Otevření bankovního účtu na Mauriciu

Bankovní systém Mauricia

Mauricius je mezinárodní finanční centrum s rozvinutým bankovním systémem a příznivými podmínkami pro mezinárodní podnikání a investice. Banky v zemi nabízejí zahraničním klientům multimenové účty, mezinárodní platební řešení a přístup na africké a asijské trhy.

Společnost COREDO od roku 2016 pomáhá klientům s otevřením bankovních účtů na Mauriciu a poskytuje plnou podporu fyzickým i právnickým osobám.

Získejte konzultaci

Cena služby
od 700 EUR

Typy bankovních účtů

V bankách na Mauriciu jsou k dispozici různé typy účtů v závislosti na potřebách klienta:

Firemní bankovní účet

je určen pro právnické osoby, včetně místních společností a Global Business Companies (GBC), a umožňuje platební operace, mezinárodní platby a řízení peněžních toků.

Účet u platební instituce (PI account)

představuje alternativu pro společnosti, které potřebují přístup k platebním službám bez plného bankovního servisu.

Osobní bankovní účet

je poskytován fyzickým osobám pro správu osobních financí, úspor a investic, včetně víceměnového režimu.

Banky na Mauriciu nabízejí účty v mauricijských rupiích (MUR), amerických dolarech, eurech, britských librách a dalších hlavních měnách.

Požadavky na klienty

Mauricius dodržuje přísné standardy v oblasti opatření proti praní peněz a financování terorismu. Hlavním legislativním aktem je Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002 (FIAMLA), který vstoupil v platnost 10. června 2002. Doplňkově platí Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Regulations 2018 (FIAMLR), Asset Recovery Act 2011 a United Nations (Financial Prohibitions, Arms Embargo and Travel Ban) Sanctions Act 2019. Mauricius je členem Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) a dodržuje 40 doporučení FATF.

Dohled nad dodržováním AML/CFT norem vykonává Financial Intelligence Unit (FIU) Mauricia — centrální agentura pro vyžádání, příjem, analýzu a šíření finančních informací o podezřelých transakcích.

Banky na Mauriciu jsou povinny provést identifikaci klientů a konečných vlastníků (UBO) před navázáním obchodních vztahů. V rámci postupu KYC (Know Your Customer) se provádí kontrola v sankčních databázích, screening na status politicky exponované osoby (PEP) a ověření zdroje prostředků a majetku. Za konečného vlastníka se považuje osoba vlastnící 25 % a více akcií nebo hlasovacích práv společnosti.

Nerezidentům je umožněno otevření účtů, včetně dálkového, za podmínky splnění úplného postupu KYC a předložení řádně ověřených dokumentů.

Proces otevření účtu a lhůty

Postup otevření bankovního účtu na Mauriciu s podporou COREDO zahrnuje následující etapy:

Předběžná analýza klienta (Client Analysis).

Specialisté COREDO posoudí profil klienta, analyzují obchodní strukturu a určí optimální banku a typ účtu s ohledem na specifika podnikání.

01

Příprava dokumentů.

Sestaví se kompletní sada dokumentů v souladu s požadavky vybrané banky, předpisy Bank of Mauritius a ustanoveními FIAMLA.

02

Podání žádosti.

Dokumenty se předloží bance; v případě potřeby se uspořádá schůzka klienta se zástupci banky (u některých bank je k dispozici dálkový postup).

03

Compliance kontrola.

Banka provede interní postupy KYC/AML, včetně ověření dokumentů, kontroly na sankčních seznamech a PEP screeningu.

04

Otevření účtu.

Po úspěšném dokončení kontroly je účet aktivován a klient obdrží platební údaje a přístup k online bankovnictví.

05

Standardní lhůty pro ověření a otevření účtu se pohybují od 4 do 12 týdnů v závislosti na vybrané bance, složitosti korporátní struktury klienta a úplnosti předložených dokumentů.

Ceny služeb COREDO

Právnické osoby

Etapa	Cena
Etapa 1 — Client Analysis (předběžný screening)	300 EUR + DPH
Etapa 2 — Firemní bankovní účet	2 000 EUR + DPH
Etapa 2 — Účet u platební instituce	1 500 EUR + DPH
Depozit za otevření	1 000 EUR
Celkem	od 1 800 do 2 300 EUR + DPH

Fyzické osoby

Etapa	Cena
Etapa 1 — Client Analysis (předběžný screening)	200 EUR + DPH
Etapa 2 — Bankovní účet	1 000 EUR + DPH
Etapa 2 — Účet u platební instituce	500 EUR + DPH
Depozit za otevření	400 EUR
Celkem	od 700 do 1 200 EUR + DPH

Cena zahrnuje kompletní podporu celého procesu, od předběžné analýzy až po obdržení platebních údajů. Depozit se převádí přímo bance a nejedná se o provizi COREDO.

Požadované dokumenty

Pro otevření firemního bankovního účtu na Mauriciu jsou zpravidla vyžadovány: osvědčení o registraci společnosti (Certificate of Incorporation), zakladatelské dokumenty (stanovy, Articles of Association), rozhodnutí představenstva o otevření účtu (Board Resolution), doklady totožnosti (cestovní pasy) jednatelů, skutečných vlastníků a oprávněných podepisujících osob, doklad o adrese bydliště každé osoby (bankovní výpis nebo účet za služby vystavený ne dříve než před třemi měsíci), bankovní referenční dopis, informace o vlastnické struktuře s uvedením konečných vlastníků (UBO) s podílem 25 % a více, podnikatelský plán s popisem plánovaných činností a dokumenty potvrzující zdroj prostředků.

Pro fyzické osoby standardní sada zahrnuje: platný cestovní pas, doklad o adrese bydliště (bankovní výpis, účet za služby nebo úřední dokument vystavený ne dříve než před třemi měsíci), bankovní referenční dopis, dokumenty o původu prostředků (potvrzení o příjmech, daňové přiznání) a vyplněný formulář banky.

Konkrétní seznam dokumentů se může lišit v závislosti na bance, typu účtu a profilu klienta. Dokumenty ze zahraničních jurisdikcí zpravidla musí být notářsky ověřeny nebo opatřeny apostilou.

Výhody spolupráce s COREDO

Společnost COREDO poskytuje klientům řadu významných výhod při otevírání bankovního účtu na Mauriciu. Profesionální zkušenosti od roku 2016 umožňují efektivní spolupráci s mauricijskými bankami a minimalizaci rizika zamítnutí. Specialisté COREDO zajišťují kompletní podporu ve všech etapách — od prvotní analýzy až po získání přístupu k účtu. Transparentní cenová politika s fixními cenami na každé etapě vylučuje skryté poplatky. Individuální přístup ke každému klientovi umožňuje výběr optimální banky a typu účtu s ohledem na specifika podnikání, korporátní strukturu a účely využití účtu.

Mauricius jako uznávané mezinárodní finanční centrum s rozsáhlou sítí DTA smluv a příznivým regulatorním prostředím představuje zvláštní zájem pro společnosti provádějící operace v afrických a asijských regionech.

Kontaktujte nás

Naši odborníci

Daniil Saprykin

Vedoucí zákaznického servisu COREDO. Koordinuje proces podpory klientů ve všech etapách otevírání bankovních účtů a zajišťuje operativní řešení vznikajících otázek.

Diana Šnajdr

Manažerka péče o klienty COREDO. Poskytuje operační podporu klientům v průběhu přípravy a podání dokumentů pro otevření bankovních účtů.

Často kladené otázky

Mohou nerezidenti otevřít bankovní účet na Mauriciu?

Ano, banky na Mauriciu přijímají nerezidenty, včetně vlastníků Global Business Companies (GBC). U některých bank je k dispozici dálkový postup otevření účtu bez osobní návštěvy. Je nutné projít úplným postupem KYC a předložit řádně ověřené dokumenty. COREDO zajišťuje celý proces od přípravy dokumentů až po aktivaci účtu.

Jaké měny jsou k dispozici pro bankovní účty na Mauriciu?

Banky na Mauriciu nabízejí víceměnové účty. Hlavní místní měnou je mauricijská rupie (MUR); k dispozici jsou také účty v amerických dolarech, eurech, britských librách a dalších měnách v závislosti na konkrétní bance.

Jak dlouho trvá otevření účtu na Mauriciu?

Standardní lhůty se pohybují od 4 do 12 týdnů. Skutečná doba závisí na složitosti korporátní struktury klienta, úplnosti předložených dokumentů a interních postupech vybrané banky. COREDO pomáhá minimalizovat lhůty díky kvalitní předběžné přípravě.

Který regulátor dohlíží na bankovní činnost na Mauriciu?

Obezřetnostní dohled nad bankovním sektorem vykonává Bank of Mauritius (BoM) na základě Bank of Mauritius Act 2004 a Banking Act 2004. Kontrolu dodržování AML/CFT norem má na starosti Financial Intelligence Unit (FIU). Nebankovní finanční sektor, včetně GBC, reguluje Financial Services Commission (FSC).

Má Mauricius systém pojištění vkladů?

Ano, od 14. června 2024 na Mauriciu funguje Mauritius Deposit Insurance Scheme, zřízený na základě Mauritius Deposit Insurance Scheme Act 2019. Systém spravuje Mauritius Deposit Insurance Corporation Ltd (MDIC) — dceřiná společnost Bank of Mauritius. Limit pojistného krytí činí 300 000 MUR na jednoho vkladatele u každé zúčastněné banky.

Odeslat žádost

Pro individuální konzultaci ohledně otevření bankovního účtu na Mauriciu kontaktujte specialisty COREDO. Analyzujeme váš profil a navrhneme optimální řešení.