COREDO > Otevření bankovního účtu v Gruzii

Otevření bankovního účtu v Gruzii

Bankovní systém Gruzie

Gruzie je moderní finanční jurisdikce s rozvinutým bankovním systémem a příznivými podmínkami pro mezinárodní klienty. Banky v zemi nabízejí удобná řešení pro firemní i osobní účty, mezinárodní převody a bankovní služby pro nerezidenty.

Společnost COREDO od roku 2016 pomáhá klientům s otevřením bankovních účtů v Gruzii a poskytuje plnou podporu v každé fázi procesu.

Získejte konzultaci

Cena služby
od 700 EUR

Typy bankovních účtů

V Gruzii jsou k dispozici následující hlavní typy účtů, s jejichž otevřením COREDO pomáhá:

Firemní bankovní účet

je určen pro právnické osoby — společnosti registrované v Gruzii (s.r.o., pobočky zahraničních společností, živnostníci). Tento účet slouží k provádění obchodní činnosti, přijímání plateb a provádění zúčtování s obchodními partnery.

Účet u platební instituce

je vhodný pro fintech společnosti a organizace, které potřebují platební operace bez plného bankovního servisu. Tento typ účtu nabízí flexibilnější podmínky při zachování základních platebních funkcí.

Osobní bankovní účet

je určen pro fyzické osoby — jak rezidenty, tak nerezidenty Gruzie. Umožňuje provádění osobních finančních operací včetně převodů, ukládání prostředků a získání debetních karet.

Požadavky na klienty

Gruzínské banky uplatňují přísné postupy KYC (Know Your Customer) a AML (Anti-Money Laundering) při otevírání účtů. Legislativa Gruzie v oblasti AML je v souladu s doporučeními FATF.

Pro právnické osoby je vyžadováno potvrzení o registraci společnosti v gruzínském rejstříku právnických osob, poskytnutí informací o konečných vlastnících (UBO), popis obchodní činnosti a zdrojů příjmů společnosti. Banky ověřují akcionáře s podílem 25 % a více a mohou požadovat výpisy z existujících bankovních účtů za období 6 až 12 měsíců.

Pro fyzické osoby je nutný platný cestovní pas nebo občanský průkaz, dokumenty potvrzující zdroj prostředků (source of funds) a původ kapitálu (source of wealth). U významných částek mohou banky požadovat další podpůrné dokumenty — smlouvy, faktury nebo potvrzení o příjmech.

Je důležité poznamenat, že všechny dokumenty, které nejsou vyhotoveny v gruzínském jazyce, musí být přeloženy do gruzínštiny a notářsky ověřeny.

Proces otevření účtu a lhůty

Proces otevření bankovního účtu v Gruzii za asistence COREDO zahrnuje následující fáze:

Client Analysis (předběžný screening).

Specialisté COREDO analyzují profil klienta, posoudí soulad s požadavky bank a vyberou optimální banku s přihlédnutím ke specifikám podnikání. V této fázi se identifikují potenciální rizika a stanoví se seznam potřebných dokumentů.

01

Příprava dokumentů.

COREDO pomáhá se shromážděním a přípravou kompletní sady dokumentů v souladu s požadavky vybrané banky, včetně překladu a notářského ověření.

02

Podání žádosti v bance.

COREDO zastupuje zájmy klienta před bankou, zajišťuje podání dokumentů a doprovází proces posouzení žádosti.

03

Verifikace a otevření účtu.

Banka provede kontrolu předložených dokumentů a KYC verifikaci klienta. Proces verifikace a samotného otevření účtu obvykle trvá od 14 pracovních dnů.

04

Aktivace a nastavení.

Po otevření účtu COREDO pomáhá s nastavením online bankovnictví a připojením potřebných služeb.

05

Při osobní přítomnosti klienta trvá procedura otevření v bance přibližně 30–40 minut po přípravě všech dokumentů. Pro vzdálené otevření je třeba počítat s 2–3 týdny, přičemž jediným způsobem otevření účtu bez osobní přítomnosti je vystavení notářsky ověřené plné moci na zástupce.

Náklady na služby COREDO

Právnické osoby

Fáze	Náklady
Fáze 1 — Client Analysis (předběžný screening)	300 EUR + DPH
Fáze 2 — Bank corporate account	2 000 EUR + DPH
Fáze 2 — Payment institution account	1 500 EUR + DPH
Depozit za otevření	1 000 EUR
Celkem	od 1 800 do 2 300 EUR + DPH

Fyzické osoby

Fáze	Náklady
Fáze 1 — Client Analysis (předběžný screening)	200 EUR + DPH
Fáze 2 — Bank account	1 000 EUR + DPH
Fáze 2 — Payment institution account	500 EUR + DPH
Depozit za otevření	400 EUR
Celkem	od 700 do 1 200 EUR + DPH

Náklady závisí na typu otevíraného účtu — firemní bankovní účet nebo účet u platební instituce. Fáze 1 je povinnou předběžnou fází pro oba typy klientů.

Potřebné dokumenty

Pro otevření firemního účtu v gruzínské bance jsou zpravidla vyžadovány: výpis z gruzínského rejstříku právnických osob, zakladatelské dokumenty společnosti (stanovy), osvědčení o registraci a přidělení daňového identifikačního čísla (TIN), cestovní pasy jednatelů a akcionářů s podílem 25 % a více, popis obchodní činnosti společnosti, dokumenty potvrzující zdroj prostředků (bankovní výpisy za 6–12 měsíců) a v případě potřeby — notářsky ověřená plná moc na zástupce.

Pro otevření osobního účtu fyzická osoba potřebuje: platný cestovní pas nebo občanský průkaz, dokumenty o původu prostředků (potvrzení o příjmech, pracovní smlouvy nebo jiná potvrzení) a gruzínské telefonní číslo pro připojení SMS notifikací a online bankovnictví.

Všechny dokumenty v cizích jazycích podléhají úřednímu překladu do gruzínštiny a notářskému ověření. COREDO poskytuje plnou součinnost při přípravě, překladu a legalizaci dokumentů.

Výhody COREDO

Společnost COREDO poskytuje komplexní podporu při otevírání bankovních účtů v Gruzii od roku 2016. Mezi klíčové výhody spolupráce s námi patří hluboká znalost gruzínské bankovní legislativy a aktuálních požadavků KYC/AML, navázané obchodní kontakty s gruzínskými bankami, kompletní příprava dokumentů „na klíč” — od shromáždění po notářské ověření a překlad, jakož i individuální výběr banky s ohledem na profil a potřeby klienta.

Sídlo společnosti COREDO se nachází v Praze, přičemž společnost poskytuje služby otevírání účtů v bankách ve více než 19 jurisdikcích včetně Gruzie a zajišťuje podporu ve všech fázích — od předběžné analýzy po aktivaci účtu.

Kontaktujte nás

Naši odborníci

Pavel Kos

Vedoucí právního úseku COREDO. Ve společnosti působí od června 2017, právní oddělení vede od července 2020. Specializuje se na otázky korporátního práva, otevírání bankovních účtů a regulatorního souladu.

Daniil Saprykin

Vedoucí zákaznického servisu COREDO. Koordinuje komunikaci s klienty ve všech fázích procesu otevření účtu a odpovídá za vysokou úroveň klientského servisu.

Často kladené otázky

Může nerezident otevřít firemní bankovní účet v Gruzii?

Ano, nerezidenti mohou otevřít firemní účet v Gruzii. K tomu je však zpravidla nutná registrace společnosti v gruzínském rejstříku právnických osob. Banky kladou na nerezidenty dodatečné požadavky, včetně potvrzení ekonomické přítomnosti (substance) v Gruzii. COREDO pomáhá s přípravou všech potřebných dokumentů a doprovází celý proces.

Je možné otevřít účet v gruzínské bance na dálku?

Vzdálené otevření účtu je možné prostřednictvím notářsky ověřené plné moci na zástupce v Gruzii. U některých bank však může být osobní přítomnost jednatele povinná pro aktivaci plného rozsahu služeb. Proces vzdáleného otevření obvykle trvá 2–3 týdny.

Které gruzínské banky jsou nejvyhledávanější firemními klienty?

Dvě největší banky v Gruzii — TBC Bank a Bank of Georgia — jsou lídry bankovního sektoru a společně kontrolují více než 70 % aktiv. Obě banky poskytují kompletní spektrum služeb pro firemní klienty, včetně rozvinutého online bankovnictví. Výběr konkrétní banky závisí na profilu klienta a specifikách podnikání a specialisté COREDO pomohou s optimálním výběrem.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů v gruzínské bance?

Proces ověření dokumentů a KYC kontroly v gruzínské bance obvykle trvá od 14 pracovních dnů. Doba závisí na vybrané bance, složitosti korporátní struktury klienta a úplnosti předloženého balíku dokumentů. Předběžná příprava dokumentů s COREDO pomáhá minimalizovat prodlevy.

Jaké měny jsou k dispozici pro bankovní účty v Gruzii?

Gruzínské banky nabízejí víceměnové účty s podporou hlavních mezinárodních měn — gruzínského lari (GEL), eura (EUR), amerického dolaru (USD) a dalších. Vysoká úroveň digitalizace gruzínského bankovního sektoru zajišťuje pohodlnou správu víceměnových účtů prostřednictvím online bankovnictví.

Odeslat žádost

Specialisté COREDO jsou připraveni vám pomoci s otevřením bankovního účtu v Gruzii. Kontaktujte nás pro individuální konzultaci a posouzení vaší situace.