COREDO > Compliance Services > Outsourced MLRO

Outsourced MLRO

Outsourced MLRO: jmenovaný odpovědný pracovník AML pro vaši společnost

Jmenování Money Laundering Reporting Officer je zákonným požadavkem pro licencované finanční instituce. MLRO řídí rizika, identifikuje podezřelé transakce a zajišťuje soulad s novými nařízeními EU: AMLA (2025) a AMLR (2027). Tato role je nezbytná pro platební systémy, poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy a brokery v souvislosti se zpřísněním evropského dohledu.

Získejte konzultaci

Cena služby
od 550 EUR

Jurisdikce, ve kterých jmenujeme MLRO

COREDO jmenuje outsourced MLRO ve 14 jurisdikcích: Česká republika, Estonsko, Polsko, Litva, Lotyšsko, Spojené království, Německo, Francie, Španělsko, Rakousko, Kypr, Malta, Singapur, Hongkong.

Naši MLRO mají ověřenou kvalifikaci a jsou uznáváni regulátory v každé zemi.

Srovnávací tabulka MLRO: outsourcing versus interní pracovník

Kritérium	Outsourced MLRO	Interní MLRO
Roční náklady	550–9 600 EUR	150 000–400 000+ USD
Nábor a školení	Zahrnuto	50 000–100 000 USD
Kontinuita	Tým dostupný 24/7	Dovolená, nemocenská
Příprava hlášení	Měsíční	Na vyžádání
Aktualizace politik	Při změnách regulace	Periodicky
Zkušenosti s více jurisdikcemi	Ano (8+)	Není vždy

Případové studie a příklady

Případ 01Malá EMI v Litvě.

Litevská EMI startup potřebovala jmenovat MLRO před regulační registrací. COREDO jmenovala outsourced MLRO z jejího teamu během 1 týdne a tím eliminovala potřebu nabírat interního specialistu. MLRO byl schválen Lietuvos Bankas bez problémů.

Případ 02CASP v ČR.

Česká kryptovyměňovna během MiCA přechodu potřebovala AML officer bez přerušení operací. COREDO nasadila outsourced MLRO, která pokračovala v AML monitoring bez výpadků a zajistila plnou compliance během přechodu.

Případ 03SPI startup v UK.

Britský SPI startup potřeboval FCA-nominated MLRO. COREDO nominovala svého specialistu, který byl schválen FCA během 4 týdnů a startup mohl obsluhovat britské klienty bez zpožděnění.

Prodiskutujte svou akvizici

Povinnosti Outsourced MLRO

Outsourced MLRO od COREDO vykonává všechny funkce interního odpovědného pracovníka:

Podávání STR/SAR

příjímání interních hlášení o podezřelých operacích, jejich analýza a předání do národních finančních zpravodajských jednotek (FIU) v stanovených lhůtách.

Dohled nad AML/CFT-programem

kontrola plnění postupů identifikace klientů, monitorování transakcí a posouzení rizik. Pravidelné hodnocení efektivnosti AML-systému.

Revize AML-politik

aktualizace interních předpisů při změnách legislativy včetně přizpůsobení požadavkům AMLR 2024/1624 a AMLD6 (EU) 2024/1640.

Komunikace s regulátorem

zastupování společnosti v jednání s FIU a dohledovými orgány, příprava odpovědí na dotazy a pomoc při kontrolách.

Školení personálu

organizování školení o AML-postupech, identifikaci podezřelé činnosti a postupu interního hlášení.

Vedení záznamů

udržování registrů STR/SAR, výsledků monitorování a dalších AML-dokumentů v souladu s požadavky na ukládání záznamů.

Kdo potřebuje Outsourced MLRO

Outsourcing MLRO je vhodný pro následující společnosti:

licencované EMI, PSP a CASP, které vyžadují od regulátora jmenování MLRO;

startupy a fintech bez rozpočtu na interního compliance pracovníka;

společnosti vstupující na nové trhy EU, které potřebují místního MLRO;

investiční fondy a správcovské společnosti;

společnosti nabývající hotové společnosti s licencí (EMI, PSP).

Požadavky na MLRO/Compliance Officer mimo EU

Ačkoli se COREDO zaměřuje na jurisdikce v rámci EU, globální finanční instituce často vyžadují struktury AML/compliance-oficeů v zemích mimo EU. Klíčové požadavky na hlavních trzích mimo EU zahrnují:

Kanada — FINTRAC (Centrum pro analýzu finančních transakcí a hlášení)

Jmenovaný pracovník: Povinnost mít interního Compliance Officera (plný outsourcing není povolen).
Registrace MSB: Všechny subjekty poskytující peněžní služby jsou povinny předat údaje odpovědné osoby úřadu FINTRAC.
Nezávislý audit: Program shody (compliance) musí projít externí prověrkou každé 2 roky.
Reporting STR: Hlášení podezřelých transakcí musí být podáno do 30 dnů.

Dubaj a SAE — Vícevrstvové regulační požadavky

CBUAE (Centrální banka): Vyžaduje obsazení dvou rolí — Compliance Officer a MLRO (pracovník pro hlášení).
DIFC / ADGM: Povinné jmenování kvalifikovaného MLRO s mezinárodní certifikací.
VARA (Krypto): Licence pro poskytovatele služeb virtuálních aktiv (VASP) vyžadují AML Officera s hlubokou expertízou v analýze digitálních aktiv.
Systém goAML: Jednotná platforma pro podávání hlášení, za kterou nese MLRO přímou právní odpovědnost.

COREDO může poskytnout poradenské služby týkající se struktur compliance mimo EU a podpořit přípravu compliance-dokumentace pro subjekty regulované v Kanadě a SAE, přestože primární odpovědnost za jmenování oficera zůstává u instituce samotné.

Ceny služeb

Cena outsourced MLRO závisí na objemu hodin potřebných k výkonu funkcí odpovědného pracovníka:

Objem	Cena balíčku	Cena dodatečné hodiny
5 h	550 EUR	110 EUR/hod.
10 h	1 000 EUR	100 EUR/hod.
20 h	1 800 EUR	90 EUR/hod.
40 h	3 200 EUR	80 EUR/hod.
80 h	5 600 EUR	70 EUR/hod.
160 h	9 600 EUR	60 EUR/hod.

Pro jednorázové úkoly MLRO: Basic (do 5 h) — 130 EUR/hod., Standard (20+ h) — 100 EUR/hod., Premium (80+ h) — 80 EUR/hod. AML Audit: od 3 000 EUR/rok.

Všechny ceny jsou uvedeny bez DPH.

Proces spolupráce

Posouzení současného stavu

analýza AML-systému, stávajících politik a postupů, určení mezer v souladu se zákonem.

01

Jmenování MLRO

formální jmenování odpovědného pracovníka COREDO jako MLRO vaší společnosti, oznámení regulátoru.

02

Nastavení procesů

přizpůsobení systému STR/SAR, zavedení postupů monitorování transakcí, školení týmu.

03

Průběžné dodržování zákona

pravidelné plnění povinností MLRO: podávání hlášení, revize politik, komunikace s regulátorem, roční AML audit.

04

Naši experti

Grigorii Lutcenko

Vedoucí compliance (od prosince 2020) Vedoucí compliance COREDO s 5+ lety zkušeností v oblasti legislativy na ochranu před praním špinavých peněz a řízení rizik. Grigorii koordinuje funkci outsourced MLRO pro všechny klienty COREDO, vypracovává komplexní AML/CFT-politiky a zajišťuje komunikaci s finančními zpravodajskými jednotkami a národními regulátory. Vzdělání: Metropolitan University Prague.

Egor Pykalev

Senior compliance specialista (od února 2022) Senior compliance specialista COREDO se specializací na provozní výkon MLRO-funkcí. Egor se věnuje analýze a přípravě Suspicious Transaction Reports (STR) a Suspicious Activity Reports (SAR), nastavení systémů monitorování transakcí a pravidelné přípravě compliance-hlášení pro regulátory.

Výhody outsourcingu MLRO

Úspora nákladů

cena outsourced MLRO od 550 EUR/měsíc oproti 150 000–400 000+ USD ročně za interního specialistu, bez nákladů na nábor, pojištění a daně.

Mezinárodní odbornost

specialisté COREDO pracují se společnostmi v UK, Česká republika, Estonsko, Španělsko, Polsko, Portugalsko, Hongkong a Singapur od roku 2016.

Kontinuita

tým vzájemně zaměnitelných pracovníků: bez přestávek na dovolenou a nemocenskou, každá AML-otázka se řeší bez zpoždění.

Platba za výsledek

pevná cena balíčku, dohodnutá v předem v smlouvě: platíte za konkrétní výsledek, nikoli za odpracované hodiny.

Komplexní přístup

MLRO se integruje s úplným spektrem AML-služeb COREDO: AML audit, KYC/KYB screening, školení, AML podpora a outsourcing.

Kontaktujte nás

Často kladené otázky

Může být MLRO externím pracovníkem?

Ano, mnoho jurisdikcí EU umožňuje jmenování externího MLRO za podmínky, že má potřebnou kvalifikaci, přístup k interním systémům společnosti a může plnit své povinnosti bez omezení. COREDO zajišťuje všechny potřebné podmínky pro plnohodnotný výkon outsourced MLRO.

Jaký je rozdíl mezi MLRO a compliance oficerem?

MLRO odpovídá za podávání STR/SAR a zajištění dodržování AML-legislativy. Compliance officer je širší role pokrývající všechny regulační požadavky. V COREDO outsourced MLRO pokrývá AML-funkce; pro úplný compliance je možné dodatečné propojení.

Kolik času zabere jmenování MLRO?

Proces zahrnuje posouzení současné AML-systému, formální jmenování a nastavení procesů. Standardní lhůta je 2–4 týdny v závislosti na složitosti byznysu a požadavcích regulátora.

Co dělat při změně regulátora nebo jurisdikce?

COREDO přizpůsobí AML-politiky a postupy MLRO požadavkům nové jurisdikce. Tým má zkušenosti s prací v 8+ jurisdikcích a zná místní požadavky na MLRO v každé z nich.

Získejte konzultaci

Zjistěte, zda je outsourced MLRO vhodný pro vaši společnost — provedeme rychlé posouzení vašich potřeb compliance a navrhneme vhodný balíček.

+420 228 886 867 · info@coredo.eu K Červenému dvoru 3269/25a, Prague, 130 00