Блог

В 2025 году 70% отказов в банковском onboarding для компаний из ЕС и Азии приходится на AML несоответствия: блокировка счетов из-за неполной KYC проверки или слабого source of funds. Представьте: ваш бизнес готов к кросс-бордер платежам, но банк внезапно замораживает операции из-за подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма. Обязателен ли AML audit перед открытием […]

85–90% сделок M&A в финансовом секторе в ЕС сталкиваются с юридическими спорами, регуляторными претензиями или пересмотром цены уже в первые два года после закрытия: об этом последовательно говорят исследования крупных юридических фирм и консалтинговых групп в Европе и Азии. Для владельца из Европы, Азии или СНГ это означает простую вещь: покупка инвестиционной компании ЕС вместо […]

За последние годы средние глобальные расходы на AML compliance для финансовых организаций выросли двузначными темпами и уже измеряются миллиардами долларов ежегодно. Одновременно усилились требования к Customer Due Diligence (CDD), Enhanced due diligence (EDD), transaction monitoring, sanctions screening, а для трансграничных операций: к Travel rule compliance. Регуляторы в ЕС, включая надзорные органы, работающие по KNF requirements […]

Знаете ли вы, что в 2024 году регистрация компании Латвия привлекла более 15 000 иностранных инвесторов, но 28% заявок на ВНЖ Латвия инвестиции отклонили из-за несоответствия AML Латвия? Представьте: вы вкладываете 50 000 евро в инвестиционная компания Латвия, проходите все шаги, а проверка UBO Латвия или мелкий долг свыше 150 евро рушит планы на резидентство […]

За последние три года в COREDO я наблюдаю одну и ту же картину: инвесторы ищут европейскую структуру, а через 6–9 месяцев вынуждены «переписывать» фонд, потому что стартовали с избыточно сложной или, наоборот, слишком примитивной модели. Ошибка на этапе выбора между ZISIF §15 и классическим инвестиционным фондом ЕС легко «стоит» 1–2% годового ROI инвестиционного фонда только […]

В 2023–2024 годах финансовые учреждения ЕС выплатили штрафы за нарушения AML на сумму свыше €5 млрд, с пиком в €2,3 млрд только за 2024 год — это втрое больше, чем в предыдущие годы. Представьте: ваша трансграничная группа рискует аналогичными убытками из-за несинхронизированных AML compliance программ, когда национальные регуляторы расходятся в интерпретациях EU AML package. Готовы […]

За последние два года я всё чаще вижу одну и ту же картину: у устойчивой, прибыльной инвестиционной компании внезапно происходит отказ в открытии счета в Чехии, либо банк без предупреждения инициирует закрытие счетов в Чехии и замораживает операции. В одном из недавних кейсов клиент получил от трёх чешских банков подряд отказ за шесть недель, несмотря […]

По данным европейских регуляторов, штраф за unlicensed crypto services в ряде стран ЕС уже достигает 5% годового оборота или фиксированного порога в несколько миллионов евро, а в отдельных кейсах добавляется double profit penalty — взыскание в двукратном размере извлеченной прибыли. В COREDO мы видели, как подобные санкции превращали перспективный криптобизнес в кризисный антикризисный кейс всего […]

Готовая компания или регистрация с нуля в 2026, это два подхода к созданию бизнеса: быстрый старт с уже созданным юрлицом или полный процесс с начальной регистрацией. Выбор между готовой компанией и регистрацией в 2026 году Что выгоднее в 2026 году — готовая компания с историей или регистрация с нуля? В 2016–2018 годах покупка shelf company, […]

За последние годы в ЕС доля проверок, запускаемых не «по плану», а по сигналам риска, превысила плановые инспекции в чувствительных секторах — финансах, логистике, IT‑сервисах и В2В‑услугах. Для бизнеса это означает простую вещь: внеплановые проверки бизнеса стали следствием не случайностей, а конкретных индикаторов риска, которые фиксируют регуляторы ЕС через цифровые системы мониторинга, банки и жалобы […]

За последние два года я неоднократно видел один и тот же сценарий: сильная команда, убедительный whitepaper, интерес инвесторов — и замороженные счета через полгода после запуска. Причина в большинстве таких кейсов одна: изначально выбрана неверная юрисдикция для криптопроекта, игнорирующая требования регуляторов, санкционные риски и реальные подходы банков к криптобизнесу. По данным отраслевых исследований по блокчейн […]

В 2023–2024 годах глобальные регуляторы зафиксировали исторический максимум штрафов за нарушения AML/CFT: совокупные суммы для банков и финтеха исчислялись миллиардами долларов в год. Одновременно в ЕС запускается единое AMLR (EU AML Regulation, Single Rulebook) и создается наднациональное AML агентство AMLA, а в Азии и СНГ регуляторы синхронизируют требования с рекомендациями FATF. В такой среде любой […]

Статистика крупных международных споров по расчётам в торговле и инвестициях стабильно держится на уровне десятков миллиардов долларов ежегодно по данным европейских и азиатских арбитражей. Каждый такой спор — это замороженный кэшфлоу, потерянный ROI и управляемый, но неуправленный риск. Я регулярно вижу одну и ту же картину: стороны договорились о цене, прописали поставку, подписали контракт, но […]

По оценкам международных регуляторов, на глобальный рынок платежей и цифровых финансовых сервисов уже сейчас приходится триллионные обороты, а доля операций через структуры Money Services Business (MSB) растет двузначными темпами ежегодно. Одновременно с этим усиливаются требования к AML/KYC, к отчетности по подозрительным операциям и прозрачности владельцев бизнеса. Ошибка на этапе выбора юрисдикции для лицензии MSB превращается […]

Представьте: вы только что закрыли сделку на $100 млн, но через полгода половина дохода уходит на налоги и штрафы из-за ошибки в структуре фонда. По данным Preqin, почти 40% новых Private Equity фондов сталкиваются с серьезными юридическими и налоговыми проблемами в первые 2–3 года, и в 70% случаев причина: неправильный выбор юрисдикции. Это не просто […]

За последние годы регуляторы ЕС называют сектор недвижимости одним из ключевых каналов отмывания средств: по оценкам Европейской комиссии, до четверти крупных кейсов по AML связано с покупкой недвижимости через запутанные структуры и подставных бенефициаров. В ряде юрисдикций Европы доля подозрительных операций с недвижимостью, по данным национальных FIU, выросла в разы после введения обязательной отчетности для […]

За последние два года клиенты COREDO чаще всего задают мне один и тот же вопрос: «Можно ли сегодня вообще выстроить международную структуру так, чтобы она была и эффективной, и при этом проходила все проверки по бенефициарам в Европе?» На фоне того, что ЕС последовательно усиливает AML требования и вводит новые правила к 2025 году, этот […]

За последние три года команда COREDO всё чаще видит один и тот же сценарий: IT‑компания с выручкой 10–30 млн в год тратит до 9–12 месяцев на смену юрисдикции, а через два года вынуждена начинать процесс заново из‑за изменений в налоговом регулировании и AML‑требованиях. К 2026 году выбор юрисдикции для IT-компании перестаёт быть вопросом «где ставка […]

Крипторегулирование ЕС и Швейцарии в 2026 году: выбор между жёсткостью и гибкостью В 2026 году криптовалютное законодательство Европы и Швейцарии выходит в новую фазу: цифровые активы перестают быть «серой зоной» и интегрируются в классическую финансовую систему на уровне законов, стандартов отчётности и надзора. Для предпринимателей встаёт выбор: регистрироваться в ЕС с его жёсткой, но предсказуемой […]

Когда команда COREDO начала активно сопровождать финтех‑клиентов в Швейцарии, меня поразила одна цифра: по данным Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA), более половины заявок на лицензирование возвращаются на доработку именно из‑за слабых комплаенс‑процедур и непродуманного управления рисками. На фоне этого Швейцария сохраняет статус одного из самых строгих и одновременно самых привлекательных финансовых центров Европы. Предприниматели […]

По данным ČNB и европейских регуляторов, за последние годы объём активов под управлением структур коллективного инвестирования в Чехии стабильно растёт двузначными темпами, а доля кросс-бордерных инвестиций через местные структуры в ЕС и за его пределами становится одним из драйверов этого роста. Для предпринимателей из Европы, Азии и СНГ это не абстрактная статистика: доступ к единому […]

В 2024–2025 годах более половины криптопроектов в ЕС пересматривают свою юрисдикцию и лицензионную модель из‑за вступления в силу Регламента Markets in Crypto‑Assets (MiCA) и новых правил цифровой операционной устойчивости DORA. Для части игроков это означает потерю рынка, для других, возможность получить общеевропейский паспорт и масштабироваться на весь ЕС. Ключевой вопрос, который я все чаще слышу […]

По данным Европейского банковского управления, за последние годы количество лицензированных Electronic Money Institutions в ЕС выросло в разы, а конкуренция за клиента в кросс‑бордер платежах стала жестче, чем на традиционном банковском рынке. На этом фоне выбор юрисдикции для EMI лицензии перестал быть техническим вопросом: от него зависит стоимость привлечения капитала, скорость выхода на рынок ЕС […]

За последние три года средний размер регуляторных штрафов для финансовых компаний в ЕС и Азии вырос в разы, а отдельные кейсы достигали сотен миллионов единиц базовой валюты. Санкционные ограничения 2024–2025 годов привели к блокировке счетов и отзывам лицензий у вполне устойчивых бизнесов только потому, что их комплаенс-система не успела за изменениями. Я ежедневно вижу, как […]

Представьте ситуацию: вы запустили успешный платежный сервис, обслуживаете тысячи клиентов, и вдруг получаете письмо от регулятора с требованием привести все процессы в соответствие с новыми стандартами. Штрафы за несоблюдение достигают миллионов евро, а сроки адаптации исчисляются неделями. Это не гипотеза — это реальность, с которой столкнулись сотни компаний в 2025 году. Европейские регуляторы кардинально изменили […]

В 2025 году Испания стала одним из самых привлекательных рынков Европы для международных предпринимателей: по данным EY, более 38% иностранных инвесторов называют страну приоритетной для расширения бизнеса в ЕС. Тем не менее 67% компаний сталкиваются с юридическими рисками уже на этапе регистрации, а более 80%: в процессе масштабирования и выхода на новые рынки. Почему столь […]

В 2025 году Польша демонстрирует одну из самых высоких динамик роста числа новых компаний в ЕС: только за прошлый год здесь было зарегистрировано более 400 тысяч новых юридических лиц (по данным GUS и Eurostat). Но за этой статистикой скрывается другая реальность: более 60% иностранных предпринимателей сталкиваются с юридическими барьерами уже на этапе регистрации, а каждый […]

В 2025 году, по данным ACRA, в Сингапуре ежедневно регистрируется более 200 новых компаний, и это не случайность. В условиях, когда каждый второй международный предприниматель сталкивается с бюрократическими барьерами и непрозрачными требованиями в разных юрисдикциях, Сингапур предлагает уникальное сочетание скорости, прозрачности и защиты интересов бизнеса. Почему, несмотря на кажущуюся простоту, многие заявки отклоняются или затягиваются […]

Миф о «нулевых налогах» в Эстонии активно обсуждается среди предпринимателей, но за этим громким названием скрывается особенность местной налоговой системы, а не полное отсутствие фискальных обязательств. Чтобы понимать, что нужно знать о реальных механизмах налогообложения в стране, важно разобраться, как функционирует система отложенного налогообложения и почему она формирует миф о нулевых налогах. Как работает налог […]

80% иностранных инвестиций в ЕС проходят через юрисдикции с прозрачной налоговой системой и гибким корпоративным регулированием — и Кипр стабильно входит в топ-5 таких направлений по данным Европейской комиссии и Deloitte. Но за этим успехом скрывается парадокс: более половины предпринимателей, впервые выходящих на кипрский рынок, сталкиваются с юридическими и комплаенс-барьерами, которые обходятся бизнесу в десятки […]

В 2025 году мировой рынок финансовых услуг переживает тектонические сдвиги: по данным BIS, только за последний год объем глобальных трансграничных платежей превысил $156 трлн, а количество новых финтех-компаний выросло на 23%. Но за этими впечатляющими цифрами скрывается жесткая реальность: более 70% международных стартапов, по данным Deloitte, сталкиваются с отказами регуляторов на этапе лицензирования или несут […]

В 2025 году, по данным Европейской комиссии, общий объем штрафов за нарушения требований AML и KYC-AML требований ЕС превысил 6,5 млрд евро, это рекордный показатель за всю историю регулирования. При этом более 40% блокировок корпоративных счетов в Европе связано именно с недостаточной проверкой контрагентов ЕС и несоблюдением compliance в Европе. Эти цифры не просто впечатляют: […]

В 2024 году Лихтенштейн вновь вошёл в топ-3 юрисдикций Европы по уровню экономической стабильности и банковской безопасности: суверенный кредитный рейтинг AAA, минимальный госдолг, а доля иностранных инвестиций продолжает расти даже на фоне глобальной турбулентности. Но почему, несмотря на компактные размеры, эта страна становится стратегическим выбором для предпринимателей из Европы, Азии и СНГ, ищущих не просто […]

В 2025 году Кипр продолжает удивлять: по данным Европейской банковской федерации, на острове зарегистрировано более 250 финансовых компаний, а объем операций в сегменте электронных денег и платежных услуг вырос на 37% за последние два года. Почему столь многие предприниматели из ЕС, Азии и СНГ выбирают именно Кипр для регистрации финансовых компаний? Ответ кроется в уникальном […]

В 2025 году Греция удивляет не только древней историей, но и статистикой: за последние три года число новых компаний с иностранным капиталом выросло более чем на 40%. Почему предприниматели из Европы, Азии и СНГ все чаще выбирают открытие бизнеса в Греции? Ответ — в сочетании налоговых стимулов, доступа к рынку ЕС и последовательной либерализации процедур. […]

Когда речь заходит о проверке криптопроектов, статистика заставляет задуматься: по данным Chainalysis, в 2024 году более 1,7 млрд долларов было потеряно инвесторами из-за недобросовестных или технически уязвимых блокчейн-стартапов. Ещё более показательно: около 70% заявок на листинг криптовалюты на крупных биржах отклоняются именно из-за ошибок или несоответствий, выявленных на этапе Due Diligence. Почему так много перспективных […]

В 2025 году более 60% международных компаний, работающих в Европе и Азии, выбирают Великобританию для открытия корпоративных счетов: несмотря на ужесточение банковских процедур и рост требований к прозрачности операций. Почему бизнес стремится попасть в британскую банковскую систему? Ответ кроется не только в престижности юрисдикции, но и в стратегических преимуществах: доступ к глобальным рынкам, оптимизация налоговой […]

95% европейских клиентов B2B и B2C выбирают сервисы с лицензией, а не без неё. Эта статистика отражает не только уровень доверия к регулируемым компаниям, но и растущие требования рынка к прозрачности, устойчивости и защите интересов клиентов. В 2025 году получить финансовую лицензию ЕС — не просто вопрос легальности, а стратегическая необходимость для любого бизнеса, который […]

В условиях, когда европейский рынок капитала становится все более конкурентным и зарегулированным, цена ошибки, потерянные месяцы, сотни тысяч евро и репутационные риски, которые сложно исправить. Вы уверены, что готовы пройти этот путь без стратегического партнера? В этой статье я, Никита Веремеев, CEO COREDO, — делюсь системным опытом нашей команды: как пройти регистрацию инвестиционной компании в […]

В 2026 году лицензия CySEC становится не просто формальным инструментом выхода на европейский рынок, а стратегическим активом для финансовых компаний, стремящихся к международному росту. Согласно последним данным Европейской комиссии, объем операций с цифровыми активами и инвестиционными услугами, проходящих под контролем кипрского регулятора, вырос за последние три года более чем на 40%. Это не просто статистика […]

Для компаний, работающих в ЕС, это не только юридическая обязанность, но и ключевой фактор доверия со стороны партнеров, банков и инвесторов. Практика COREDO подтверждает: отсутствие прозрачных процедур Customer Due Diligence (CDD) и неэффективный risk-based approach приводят к блокировке счетов, отказу в обслуживании и даже уголовной ответственности. Основные понятия AML, KYC, Compliance AML (Anti-Money Laundering) – […]

В мире, где ежедневно совершается более 1,3 млрд электронных платежей только в Европе, а финтех-рынок растёт на 20% ежегодно (по данным Statista), платежная лицензия становится не просто формальностью, а стратегическим активом для любого бизнеса, работающего с цифровыми деньгами и трансграничными транзакциями. Лицензия PSP (Payment Service Provider), это разрешение, выдаваемое регулятором, которое даёт право легально предоставлять […]

Когда в COREDO консультируют международные компании по вопросам регистрации юридических лиц и финансового лицензирования, один из первых акцентов, построение эффективной комплаенс-системы. Под комплаенсом я подразумеваю не только формальное следование закону, но и комплекс внутренних процедур, обеспечивающих прозрачность, этичность и устойчивость бизнеса. Аудит комплаенса: это структурированная проверка соответствия внутренней деятельности компании внешним нормативным требованиям и внутренним […]

В 2026 году европейский финансовый сектор столкнётся с самым масштабным обновлением норм за последнее десятилетие. По данным Европейской комиссии, к 2026 году на территории ЕС будет действовать более 60 новых и обновлённых директив и регламентов, касающихся финансового регулирования, AML и цифровизации. Согласно исследованию Европейского банковского управления (EBA), только за 2025 год число штрафов за нарушения […]

В 2024 году более 70% новых иностранных инвестиций в ЕС приходятся на компании, зарегистрированные в Австрии — эта цифра удивляет даже опытных международных консультантов. Австрийский рынок демонстрирует устойчивый рост ВВП, а страна входит в топ-10 по уровню деловой прозрачности в Европе. Но за этими цифрами скрывается реальная дилемма для предпринимателя: как открыть бизнес в Австрии […]

В 2024 году объём глобальных штрафов за несоблюдение антиотмывочного законодательства (AML) превысил 5,5 млрд долларов, а более 70% компаний, работающих в Европе и Азии, столкнулись с блокировкой счетов или отказом в регистрации юридических лиц из-за недостаточного AML-комплаенса. Этот факт не просто удивляет: он заставляет задуматься: почему даже крупные игроки оказываются уязвимы перед регуляторами? Как избежать […]

В 2025 году рынок инвестиционных платформ переживает трансформацию, сравнимую по масштабу с цифровой революцией в банковском секторе: по данным международных исследований, более 60% новых инвестиционных платформ в ЕС и Азии сталкиваются с регуляторными барьерами уже на этапе регистрации, а каждый третий проект терпит неудачу из-за ошибок в выборе формата лицензирования или комплаенса. Почему, несмотря на […]

Представьте, что вы можете зарегистрировать компанию в ЕС, которая станет вашим надежным щитом для международного бизнеса, обеспечит доступ к европейским рынкам и позволит оптимизировать налоги на законных основаниях. Это не фантастика: это реальность для тысяч предпринимателей, которые выбирают инкорпорацию в Люксембурге. По данным World Bank Doing Business 2025, Люксембург стабильно входит в топ-10 стран мира […]

Представьте, что вы готовы совершить крупную сделку слияния или поглощения, потратили месяцы на переговоры, финансовый анализ и оценку бизнеса. И в самый последний момент выясняется, что у целевой компании есть скрытые судебные иски, которые могут стоить вам миллионы. По данным исследования PwC, почти 40% сделок M&A сталкиваются с серьезными юридическими сюрпризами после закрытия, которые напрямую […]

В 2024 году мировой рынок финансовых услуг столкнулся с беспрецедентным ростом штрафов за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег: только в Европе совокупная сумма санкций превысила 6 млрд евро, а средний размер штрафа для финансовых организаций вырос на 45% по сравнению с предыдущим годом. Но цифры: лишь верхушка айсберга. За каждым штрафом стоят замороженные счета, […]