Лицензия MSB: Общая информация
Лицензия MSB предполагает регистрацию в специальном реестре для предприятий, предлагающих платёжные услуги. Он контролируется канадским регулятором, Центром анализа финансовых операций и отчётов Канады — FINTRAC, подразделением финансовой разведки страны (FIU). Центр играет важнейшую роль в выявлении, предотвращении и противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Чтобы предотвратить эти преступления, MSB в Канаде должны соответствовать определённым требованиям, изложенным в Законе о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA) и соответствующих нормативных актах.
Существует два типа лицензий MSB:
- Канадский бизнес денежных услуг (FMSB): выдаётся организации, предоставляющей как минимум одну услугу в сфере денежных услуг (MSB) и имеющей местонахождение в Канаде.
- Иностранный бизнес денежных услуг (MSB): Это обозначение применяется к организации, занимающейся предоставлением хотя бы одной услуги MSB клиентам или организациям в Канаде, но не имеющей физического места ведения бизнеса в стране.
