Болгария является членом Европейского Союза и создает на своей территории благоприятные условия для развития бизнес-проектов увеличения числа предпринимателей. Наряду с аграрным производством и иными видами, широкое развитие в последние годы получили финансовые технологии и криптоактивы. Наша статья будет полезна к прочтению бизнесменам, желающим заняться в этой стране криптодеятельностью.
Контроль над криптодеятельностью
Прежде всего, обо всех изменениях должны знать предприниматели, которые хотят зарегистрировать свои криптобиржи в Болгарии. Бизнесмены должны руководствоваться и строго соблюдать принятый закон о AML – Закон о недопустимости отмывания денег. В него были внесены изменения в прошлом 2019 году, чтобы местные законодательные акты соответствовали Директивам Евросоюза – в частности главам 4 и 5 Директивы AMLD.
Дополнения касаются компаний и фирм, зарегистрированных в стране, и попадающих под обязательства проведения проверки своих клиентов:
- провайдеры, предлагающие производить обмен цифровых валют и фиатных, то есть криптообменники;
- провайдеры кошельков – услуга по предоставлению цифровых кошельков для сохранения криптовалюты.
Необходимость введения этих поправок можно объяснить возникающими в настоящее время проблемами:
- происходящим быстрыми темпами процессом цифровизации финансового сектора;
- приспособление контроля за финтех- технологиями;
- сокрытие финансовых операций на интернет-платформах;
- ростом риска их применения для отмывания денег.
Очень важно, что Болгария впервые виртуальные валюты обосновало с юридической точки зрения. Согласно ей — это цифровое представление стоимости.
Для виртуальной валюты важно отметить следующие характеристики:
- Центральный Банк не выпускает и не дает для неё никаких гарантий, а также и любой другой государственный орган;
- с юридической точки зрения её нельзя приравнять к деньгам, но использовать в качестве средства обмена можно;
- для передачи, хранения, продажи существует цифровой вид.
Второе нововведение – это провайдер кошелька. Оно также получило соответствующее определение. Им может выступать физическое или юридическое лицо, предлагающее свои услуги по хранению криптографических ключей, то есть паролей, от имени клиентов, к ним обратившимся. Они имеют право от имени клиента хранить, передавать, владеть виртуальными валютами.
Все криптобиржи и обменники виртуальных валют обязаны подать сведения о себе в Национальное агентство по доходам. Цель регистрации – борьба с отмыванием незаконно полученных доходов и прочей коррупционной деятельности.
Выводы
Криптобиржи стали регистрироваться активно во всех Европейских странах. Поправки, введенные в Болгарии, способствуют честному ведению предпринимательства и соблюдению требований AML. Сотрудники нашей компании Coredo подробно изучили поправки в Болгарском законодательстве и предлагают консультации клиентам, желающим заняться криптобизнесом в этой стране. В разделе «Контакты» указаны способы связи с нашими специалистами.