Немецкая компания WIRECARD, проработавшая на финансовом рынке почти 20 лет обанкротилась. Для многих такой поворот событий стал совершенно неожиданным событием. Буквально еще весной этого года акции компании стоили 20 миллиардов евро, а в июне их стоимость упала на рекордную величину – на 95%. В связи со сложившейся неблагоприятной ситуацией компании пришлось заявлять о своем банкротстве, кроме того, исполнительного директора арестовали. Предпринимателям, планирующим начать свой финансовый бизнес в Германии, информация о произошедшем будет весьма актуальна.
События прошедшего времени
Обесценивание акций финтех-компании произошло после отчета, составленного корпоративной разведкой. Ознакомившись с ним, компания тут же объявила о пропаже огромной суммы денег – 1.9 миллиарда евро, составив сфабрикованный баланс. Таким образом, акционеры компании, ее кредиторы оказались обманутыми на огромные суммы.
Подозрения о нарушениях в финансовых документах появились давно. Ниточка тянется с 2008 года. Но Wirecard AG умело работали с инвесторами, вводили в заблуждение аудиторов EY и Федеральный институт надзора за финансовыми услугами Германии (BaFin) и те закрывали глаза на недостоверную информацию. Первыми публикации о сомнительных отчетах компании появились в 2015 году в известной газете Financial Times. Руководство Wirecard AG опровергали эти высказывания и пытались убедить, что это делается для манипуляций ценами акций компании.
Вероятнее всего компания сфабриковала документы на сумму в 1.9 миллиарда евро. Она утверждала, что деньги хранятся на депонированных счетах в двух Филиппинских банках. При проверке банки не подтвердили сотрудничество с Wirecard AG. Аудиторы EY тоже не смогли обнаружить эту сумму, поэтому совершенный финтех-компанией обман посчитали заранее продуманным, тщательно выполненным мошенничеством.
Компания – аудит, работавшая с Wirecard и регулятор BaFin в Германии привлекли к себе небывалый интерес: за ними следят, их критикуют, считая, что такое мошенничество просто нельзя было не заметить. Инвесторы подали иск против EY, BaFin обвиняется в ненадлежащем исполнении своих обязанностей.
Крах известной финтех-компании всколыхнул Европу. Например, в Англии FCA приняло меры для сохранности денег клиентов. К дочерней компании Wirecard Card Solutions предприняли жесткие ограничительные меры:
- запретили заниматься контролируемой деятельностью;
- запретили управлять самостоятельно любыми активами и средствами.
Разразившийся в Германии скандал привел к тщательной проверке такого контролирующего органа, как BaFin. Его руководитель пытался объяснить в свое оправдание возможности своей деятельности в данной ситуации депутатам парламента. Дело в том, что Wirecard — это компания технологическая. Она не осуществляла финансовые услуги и не могла регулироваться Fintech. BaFin осуществлял контроль лишь над «Wirecard Bank», а сама компания не входила в его компетенцию. Такое объяснение не удовлетворило депутатов, а наоборот выявило недостатки в работе надзорного органа.
Работой BaFin заинтересовалось управление по ценным бумагам в Европе из-за произошедшего финансового скандала. Возможно, придется проводить реструктуризацию органов, чтобы повысить защиту от мошеннических действий в странах Евросоюза.
Против BaFin подан коллективный иск
Компании, инвестирующие Wirecard, не довольны регулятором в Германии. Они объединились и подали иск против BaFin. Они считают, что регулятор злоупотребил своим служебным положением в расследовании сомнительной деятельности финтех-компании.
Предпринимателям, решившим заняться финансовой деятельностью в Германии, следует знать, что такая контролирующая организация как BaFin, имеет иммунитет, защищающий от всевозможных действий против него. Но немецкий суд принял иск, снял иммунитет, так как посчитал, что в данном случае произошло злоупотребление властью. Поданный коллективный иск повысил внимание к иммунитету контролирующих органов в случае нарушения ими своих действий.
Выводы
Полное падение, казалось бы, очень успешной компании высветила подводные камни, позволяющие вести нечестный бизнес и не доверять аудиторским компаниям. В Германии в настоящее время необходимо заняться пересмотром работы контролирующих финансовую деятельность органов.
Регистрация финтех-компании в Европе вызывает много вопросов. Чтобы не терять время, делать все правильно и быстро, предлагаем проконсультироваться у специалистов нашей компании Coredo. Кроме консультаций, мы можем предложить вам сопроводительные услуги не только на этапе регистрации компании, но и в сопровождении в дальнейшем. Наши контакты указаны на сайте, записывайтесь и мы свяжемся с вами.