Управление капиталом и банкинг частного характера в США

30.08.2020

Банковское обслуживание частного типа в США, а также управление капиталами нередко сопровождаются заключением контрактов. Все будет зависеть от вида финансового продукта и от предоставляемых услуг. Если вы планируете зарегистрировать собственный частный банк в Америке, вам следует знать, что договорные отношения с клиентом при этом в большинстве случаев будут иметь одностороннюю выгоду, в пользу компании. При этом федеральный закон страны обязует финансовые учреждения уведомлять или осведомлять о счетах клиентов и об основных условиях сотрудничества. Раскрытая информация обычно касается депозитных договоров, условий займа или электронного банкинга.

Тем, кто хочет получить лицензию инвестиционного консультанта в штатах следует знать, что подобным лицам запрещено включать некоторые условия в договора, к примеру, проведение переуступки без согласия на то клиента. При этом запрещено отказывать от свода правил, соответствующих закону о консультантах. Законодательные нормы предусматривают тот момент, что покупатель не вправе отказываться от своих обязательств. Чтобы в США зарегистрировать себя, как брокера-дилера, необходимо обратиться в Регулирующий орган финансовой индустрии или FINRA. Эта организация в будущем будет рассматривать любые споры с клиентами в режиме арбитражного суда.

Стандартная ответственность

  • Ответственность по контракту. Чтобы зарегистрировать финансовую компанию в Америке, необходимо соблюдать все положения контракта. Финансовое учреждение, которое допускает нарушение правил по контракту, будет нести высокую ответственность за вероятный ущерб. За нарушение контракта обычно не применяются штрафные санкции. К примеру, в Нью-Йорке могут наложить штраф на компанию, если та нарушила положения договора в ущерб общественности. В документе зачастую определяется свод прав, а также суд, который будет решать возможные споры и конфликты. В США допустимо решать споры с помощью арбитража, что станет альтернативой стандартному судебному делу. При этом стандарт ответственности меняться не будет. Также в контракте нередко приписывается сумма убытков, которые будут возвращены некоторыми компаниями, например, страховыми.
  • Ответственность за правонарушения. Каждая финансовая компания несет ответственность за правонарушения перед своими клиентами, что соответствует общему праву получения лицензии для частных банковских организации в США. Чтобы доказать умышленно неправомерное поведение со стороны банка, следует предоставить доказательства того, что права были нарушены именно намеренно. Таким образом, можно добиться наложения штрафа на организацию. Зарегистрированный инвестиционный консультант США, лицензированный брокер-дилер или хранитель, несут фидуциарную ответственность перед своими клиентами. Убытки при нарушении такой ответственности могут составлять абсолютно любые суммы. Частный банк, который нарушает перед клиентом свою фидуциарную ответственность, должен вести учет, и помогать клиенту отслеживать финансы, чтобы определить уровень ущерба.
  • Законная ответственность. В определенных контекстах законы могут облагать финансовые учреждения штрафами. К примеру, брокер-дилер обязан выполнить обязательство в соответствии с требованием клиента. Такое лицо должно обоснованно понимать, что его рекомендации работают в интересах самого клиента.

Срок давности иска

Если вы решили зарегистрировать себя, как поставщика финансовых услуг в Америке, вам будет полезно знать, что заключенные при этом контракты будут регулироваться на уровне законодательства. Например, в столице США срок исковой давности равен шести годам. Также сроки исковой давности могут быть отмечены в федеральных законах. Для принудительных действий Комиссии по ценным бумагам такой срок составляет всего 5 лет.

В заключении

Если вы хотите получить официальное разрешение для последующего управлениям активами банка в США, предварительно лучше пройти грамотную консультацию у специалистов компании Coredo.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО