Управление финансового надзора вносит изменения в отчетность по AML

09.10.2020

Финансовый регулятор в Великобритании не является государственным органом, но ввиду того, что правительство страны направляет свое внимание на регулирование криптоактивов, регуляторы стремятся установить свои требования к криптоиндустрии. Цель правительства – пресекать любые мошеннические действия и защищать добросовестных инвесторов. Предприниматели, желающие заняться криптобизнесом в Англии, должны знать и соблюдать законодательство страны в отношении действий с отмыванием денежных средств – программа AML и правил KYC – «Знай своего клиента».

FCA — Управление финансового надзора

С наступлением 2020 года FCA предложила расширить требования к сдаваемой отчетности по AML, в частности, речь идет об обмене виртуальной валюты. По мнению регулятора это позволит усилить защиту от финансовых преступлений в стране. Тем предпринимателям, у которых имеется желание учредить свою криптокомпанию в Великобритании, наша статья будет очень полезна.

Изменения, предложенные FCA, для регулирования криптодеятельности

4 года назад, точнее – в июле месяце 2016 года, регулятор обязал определенные фирмы ежегодно сдавать отчет о финансовых преступлениях. Если идея зарегистрировать свою финансовую фирму вас не покинула, то вы должны знать, что FCA требует сдавать каждый год отчеты с указанием:

  • вида компании, например, банк, невзирая на пороговую цифру дохода;
  • деятельности компании, например, посредники.

Изменения в регулировании платежных услуг

Часть предприятий в Великобритании контролируется Положениями AML/CTF и переводом средств 2017 года (MLR). Управление по финансовому контролю приняло решение пересмотреть порог выручки этих предприятий. Регулятор обязывает всех интересующихся получением британской лицензии инвестиционного консультанта, а также управляющих инвестициями предоставить новую отчетность. Новыми фирмами, которым нужно будет получить лицензию как поставщиков криптоуслуг, будут провайдеры обмена криптовалюты.

Наряду с введением новых обязательств и отчетов, FCA считает необходимым упразднить часть операций, так как они теперь не подпадают под действия MLR. К таким операциям относят:

  • посредническую активность в делах жилищного финансирования;
  • заключение договоров в инвестиционных сделках.

Заключение

В последнее время возросло количество лиц, желающих вкладывать свои средства в криптовалюту. Для них нововведения FCA не стали неожиданным событием. Регулятор вышел с предложением к бизнесменам, желающим зарегистрировать свою криптобиржу, включать их требования к отчетности по борьбе с незаконным оборотом денег в свои средства контроля. В таком случае защита AML будет усилена.

Все заинтересованные этим вопросом лица могут до 23 ноября текущего года присылать по этим нововведениям свои комментарии регулятору. В документе говорится, что все предложения обязательно будут рассмотрены. В марте следующего года планируется выпустить окончательный документ, а в силу он вступит, скорее всего, в конце 2021 года.

Чтобы не допустить ошибок при регистрации криптокомпании в Великобритании и ее последующей деятельности, мы рекомендуем обратиться в нашу компанию Coredo к специалистам, подробно разбирающимся в этом вопросе. Они помогут не только на первоначальном этапе открытия, но и предложат сопровождение в последующей деятельности. Звоните по телефонам, указанным на сайте.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО