В этой статье будут освещены основные законодательные положения финансовой сферы, которые имеют свою силу на территории Бразилии. Если вы хотите запустить деятельность своей финансовой компании на территории Бразилии и предоставлять там свои услуги, нужно внимательно ознакомиться со следующим материалом.
Программа соответствия надзора и ее требования
Чтобы финансовая организация в Бразилии получила необходимую для работы лицензию, а также, чтобы зарегистрировать другое учреждение, деятельность которого аналогична центральным банкам, важно, чтобы руководство этих организаций устанавливали грамотную внутреннюю политику и проводили необходимые процедуры по мониторингу следующего характера:
- вида своей деятельности;
- правил, которым должны подчиняться;
- систем финансов, управления и других операций.
Это приводит к тому, что финансовое учреждение должно нести ответственность за:
- применение внутренней системы для мониторинга;
- распределения должностных обязанностей и установку целей во всех подразделениях компании;
- проверку качества проводимых процедур внутри компании.
Контроль внутри организации обязан быть эффективным и отвечать сложности процессов, проводимых внутри компании. Независимые бухгалтера периодически проводят аудит каждой финансовой компании, они же вправе назначить исполнительного директора, который будет нести ответственность за соблюдение установленных правил, которые касаются документации по финансам и аудиту.
Чтобы более детально узнать о существующих обязанностях руководства и другого персонала учреждения, стоит посетить юридическую консультацию от сотрудников компании Coredo, по регулированию финансового спектра в Бразилии.
Существуют определенные правила, направленные на борьбу с отмыванием денег, а также правило под названием «Знай своего клиента». Эти регламенты должны применяться в отношении каждого финансового учреждения и к тем компаниям, которые трудятся в финансовой сфере или занимаются платежами. Основные требования связанны с идентификацией клиентов и учетной деятельностью, в том числе:
- нахождение клиентов и их запись;
- регистрация каждого перевода в бразильской или любой другой валюте, кредитном продукте, ценных бумагах, драгоценных металлах или любого другого актива, который можно преобразовать в деньги.
Если необходимо ближе ознакомиться с операциями с ценными бумагами, остается просто попросить о консультации юриста, занимающегося темой управления рынков инвестиций в Бразилии.
В конце января ткущего года был выпущен Циркуляр 3978 Центральным банком. Его задачей является улучшение положений, касающиеся политической сферы, а также систем внутреннего контроля. Эти положения станут необходимы любому регулируемому учреждению для предотвращения преступных действий финансового характера.
Посредники
Выше уже было указано, что любая финансовая компания должна контролироваться независимыми бухгалтерами и проводить аудит, а также назначать исполнительного директора, который будет следить, чтобы весь свод правил соблюдался в полном объеме, которые касаются аудиторской и финансовой документации. Помимо аудиторских отчетов, независимые бухгалтера должны исполнять еще и такие задачи, как:
- освещение любого нарушения в оформлении документации;
- оценку финансовых действий и контроля внутри компании в отношении управления рисками, которые помогут выявить любые ошибки.
Стоит отметить, что специалисты компании Coredo проводят дополнительные консультации по вероятным финансовым рискам в секторе финансовых услуг Бразилии.
Финансовые компании дополнительно обязаны создать отдел омбудсмена, чтобы правила в отношении прав потребителя неукоснительно соблюдались. Этот отдел становится неким связующим звеном между компанией и ее клиентами.
Ответственность и обязанности директорского состава
Если вы хотите оформить лицензию управляющего компанией финансового типа, вам стоит знать, что такие учреждения на территории Бразилии управляются Советом директоров, исполнительными директорами, либо же и тем и другим (как старшее руководство). Совет директоров вправе принимать решения, а также создавать деловую линию ведения бизнеса компании в целом. Помимо этого, совет назначает или снимает лица с должностей, контролирует ежедневное управление и устанавливает обязанности всего персонала.
Эти должностные лица представляют компанию на многочисленных деловых встречах с партнерами и другими организациями. Существует еще и старшие менеджеры, ответственность на которых лежит за ущерб в гражданской сфере, который был допущен после умышленных или неумышленных действий.
Стандартное обслуживание клиентов
Перед тем, как приступить к оформлению финансовой компании в Бразилии, следует изучить правила обслуживания клиентов в этой стране. Система прав в Бразилии имеет основу Гражданского кодекса. Согласно такому кодексу, возмещать ущерб необходимо учитывая наличие незаконного акта или причинно-следственную связь между ним и ущербом, который был нанесен потерпевшему.
В Бразилии существует целый ряд правил, которые разработали Бразильский валютный совет совместно с Центральным банком, защищающие права потребителей. Этот кодекс можно применять также в отношении потребителей и банков.
Юридическая помощь
Определение привлекательности финансовых услуг на территории Бразилии зависит от регулирования этого сектора. Чтобы получить консультацию юристов по организации финансовой компании на бразильской территории, следует обратиться к профильным юристам нашей компании.