Рекомендации по борьбе с легализацией денежных средств и поддержкой терроризма в Сингапуре

Данная статья адресована лицам, желающим зарегистрировать свою компанию в Сингапуре. В ней мы осветили последние нововведения, введенные для регулирования финансовой деятельности в стране. Рассмотрели основные моменты новых требований регулирования в борьбе с отмыванием денежных доходов.

Подробности введения изменений

Денежно-кредитное управление Сингапура, сокращение – MAS, провели ряд проверок на рынке капитала. В результате проделанной работы было составлено руководство по усилению контроля посредников на рынке капитала за механизмами аутсорсинга AML/CFT. Публикация документа была произведена 15.07.2020 года. В руководстве широко освещены выявленные MAS недостатки. Указаны возможные практические меры, которые посредники обязаны использовать при передаче дел по борьбе с отмыванием денег и финансовой поддержкой терроризма (AML/CFT) поставщикам услуг (ASP). MAS выделили 2 основные темы:

  • ненадежная оценка и отсутствие бдительности перед привлечением ASP;
  • поставщики услуг не проходят регулярный мониторинг.

Новое руководство выпущено специально для посредников на финансовом рынке. Однако MAS советует всем финансовым компаниям в Сингапуре включать в свою деятельность подходящие пункты из этого документа.

Этим документом MAS пытается напомнить финансовым организациям, насколько важно внедрять систему AML/CFT и аутсорсинга с помощью поставщиков услуг, чтобы способствовать противодействию пособникам терроризма и борьбе с отмыванием денег.

CMI — посредники на рынках капитала

Анализируя сферу привлечения поставщиков, MAS удалось установить:

  • некоторые CMI пренебрегли специальной формой подхода для определения, насколько готовы поставщики выполнять требования AML/CFT;
  • достаточно большое количество вновь открывшихся в Сингапуре компаний, не разобрались в процедурах AML/CFT, поэтому ASP и не смогли обеспечить выполнение выставленных условий MAS;
  • несоблюдение условий заключенных контрактов вызывает существенные различия между объемом контрольных мер по борьбе с незаконным оборотом денежных средств, переложенных на аутсорсинг ASP, и планами CMI.

Анализ области мониторинга ASP помог выявить ошибки следующего характера:

  • отсутствие регулярности в его проведение;
  • несоответствие установленному процессу роста;
  • посредники на рынках капитала игнорировали проведение регулярных проверок, тем самым создавали условия для невыполнения требований AML/CFT в Сингапуре;
  • не осуществлялся формализованный подход к осуществлению необходимых проверок ASP после назначения.

Отметим еще один важный момент!

Документ, опубликованный в июле этого года и о котором идет речь в этой статье, не вводит к обязательному исполнению каких-то новых нормативов и требований. В нем орган контроля MAS еще раз излагает свои рекомендации в связи с передачей контролирующих действий в области AML/CFT на аутсорсинг. Еще раз предупреждаются компании, которые хотят открыться в ближайшее время в Сингапуре. Они обязаны следовать правилам управления рисками, содержащимися в документе MAS для аутсорсинга. Все посредники на рынках капитала и прочие финансовые организации должны сделать все возможное, чтобы переданные на аутсорсинг действия по борьбе с отмыванием денег выполнялись в обязательном порядке, причем выполнялись с большой ответственностью и регулярностью, как будто они выполнялись бы со своей личной политикой AML и требованиями MAS.

Начиная финансовую деятельность в Сингапуре, любой бизнесмен должен обратить внимание, на то, что посредники на рынках капитала CMI и любые другие финансовые учреждения должны дать следующие гарантии того, что они:

  • обеспечивают достоверную характеристику своих ASP;
  • обеспечивают мероприятия для мониторинга и контроля аутсорсинга постоянно.

Гарантии будут обеспечены, если будут:

  • анализироваться все замечания и допущенные ошибки, чтобы понять, что процессы AML/CFT ASP отвечают личным условиям CMI и требованиям MAS;
  • оформлены четкие определенные соглашения об уровне обслуживания и выполнение стандартных операций для составления требуемой отчетности и росте;
  • введение твердых условий для организации комплексной проверки и мониторинга на постоянной основе.

Вывод

Если данная статья вызвала у вас некоторые дополнительные вопросы по ведению финансовой деятельности в Сингапуре, то мы, сотрудники компании Coredo, предлагаем вам свои консультации. Мы поможем разобраться в законодательных актах государства и обеспечим сопровождение на этапах открытия вашей компании. Звоните и заполняйте заявку по форме, указанной на нашем сайте. Всегда рады встрече с клиентами!