В Гонконге любые услуги, связанные с финансовой сферой, предоставляются на основании Кодекса поведения лицензированных лиц, который выдается комиссией по ценным бумагам или SFC. Если вы планируете, стать поставщиком услуг в сфере фьючерсов и ценных бумаг, для зарегистрированных компаний по фьючерсам и ценным бумагам, а также имеющих лицензию, Кодекс от SFC выдвигает ряд серьезных требований, касающихся внутреннего контроля, работы с клиентскими активами, технологий в IT-сфере, а также с раскрытий всей финансовой информации. В этой статье мы проведем краткий анализ финансового рынка Гонконга.
Управлением денежного обращения или HKMA в Гонконге разработан свой свод правил, которые отображают подробные аспекты соответствия, которым должны придерживаться уполномоченные банковские системы, активно работающие в области управления рисками. Отдельный документ в виде Руководства по Надзорной Политике также устанавливает стандарты правильного поведения уполномоченных лиц и всей компании в целом, согласно деловому этикету.
Получение лицензии на брокерство в Гонконге, роль должностных и ответственных лиц в деле
В финансовых компаниях Гонконга, именно должностные лица выполняют самые важные функции и, следовательно, несут за это ответственность. Компаниям, которые связаны с фьючерской деятельностью и занимаются регулирующей сферой, стоит знать, что для их контролеров выдвигается ряд требований по Указу о ценных бумагах и фьючерсах, а точнее его регламентом, правилами и руководствами, которые были разработаны SFC. SFC утверждает, что подобные компании должны назначать по одному ответственному лицу за каждую регулируемую деятельность, на которую получена лицензия.
На плечи таких сотрудников ложится полный контроль за функциями компании. Они несут наибольшую ответственность за соблюдение всех установленных правил и могут быть наказаны дисциплинарными санкциями за несоблюдение необходимых правил. Такой аспект освещен в Кодексе поведения и применяется оно к любому лицензированному финансовому учреждению.
Перечисленные требования применимы и для банковских организаций, которые были уполномочены HKMA, а зарегистрированы SFC для возможности осуществлять свою деятельность, связанную с фьючерсами и ценными бумагами. В целом, регуляторы относятся к ответственным должностным лицам в соответствии с традиционным подходом. Регулятор будет в большей степени полагаться на руководителей и директоров, которые непосредственно сами управляют рисками и обеспечивают полное соблюдение всех необходимых требований.
В каких случаях в Гонконге ответственность за ведение банковской деятельности ложится на директоров
Директоров вправе привлекать к ответственности за невыполнение правил в индивидуальном порядке. К примеру, указ о ценных бумагах и фьючерсах требует от SFC добиваться судебного запрета для лиц, нарушающих требования закона в отношении инвесторов. Любой директор финансового лицензированного учреждения попадают под дисциплинарные правила от SFC, если их официально признали ответственными за неправомерные действия всей организации, которая оказывает населению финансовые услуги.
Против отдельных директоров SFC может возбуждать иски гражданского характера даже за несвоевременное действие в лучших интересах организации в связи с несвоевременным открытием внутренней информации. Такие своды законов напоминают директорам об их личной ответственности перед всей корпорацией, а в дополнении говорят еще и о необходимости быть освещенным вопросами управления и соблюдения всех правил этими должностными лицами. Если вы решили стать лицензированным брокером на территории Гонконга, знание положений SFC для вас будет обязательным.
Правила поведения с клиентами в финансовой сфере Гонконга
Помимо всего прочего, организации, которые предоставляют финансовые услуги в Гонконге, лицензированные, либо же регулируемые SFC, для получения той самой лицензии обязаны соответствовать минимальным стандартизированным правилам поведения с клиентами. Дополнением в своде правил разработаны положения о конкретных требованиях к компании по содержанию договоров клиентов и принципов их успешного поддержания и исполнения.
Утверждается, что банковские организации должны в полном объеме исполнять предписания по методам своей работы, которые освещены Кодексом банковской практики. Даже учитывая, что Кодекс банковской практики не является обязательным условием для получения разрешения на банковскую деятельность в Гонконге, в нем освещены самые конкретные правила по отношению общения с клиентами. Излагают их, основываясь на конкретном виде банковской деятельности, что может в частности включать в себя:
- управление счетами;
- обслуживание кредитных карт;
- электронные и платежные услуги банка.
Такие ожидания освещают комплекс общих принципов, которые отображены в Кодексе. Среди таких принципов подчеркнуто справедливое и равнозначное отношение к клиентам. Особое внимание при этом уделяется группе уязвимых лиц населения.
В заключении
Финансовая область Гонконга достаточно хорошо регулируется. Чтобы вести лицензированную банковскую деятельность, для получения соответствующего документа необходимо обратиться в Управление денежного обращения. Чтобы разобраться в регулировании финансовой деятельности в Гонконге более детально, лучше заказать консультацию у специалистов компании Coredo.