О цифровых рынках, финансировании, платежных услугах в Гонконге

29.10.2020

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам в Гонконге, в сокращении SFC, выполняющим роль регулятора, опубликовала 6 ноября 2019 года Меморандум о регулировании торговых операций виртуальными средствами. Комиссия будет руководствоваться регулирующими стандартами, которые применяются при выдаче лицензий поставщикам услуг автоматической торговли (ATS) в Гонконге.

В документе следует разобраться с очень важными моментами. Принято решение, что деятельность операторов площадок для продажи виртуальных активов не будет считаться регулируемой для целей SFO (Положения о ценных бумагах и фьючерсах), если она не будет связана с ценными бумагами. В этом случае для работы не нужно получать лицензию от SFC. Если заинтересованное лицо захочет заниматься деятельностью, регулируемой комиссией, то придется получать лицензию для торговли ценными бумагами – это Тип 1 или лицензию ATS (Тип 7).

Комиссия при выдаче лицензий Типа 1 и 7 применяет специальные условия, изложенные в положениях Меморандума. К лицензированному оператору предъявляются другие требования, регламентированные Кодексом поведения и нормативах SFC, письмах и задаваемых вопросах. Неисполнение правил, нарушение норм закона отрицательно влияет на репутацию оператора площадки и наказывается штрафами и даже отзывом лицензии.

Коллективное инвестирование в Гонконге

Коллективное инвестирование выстроено по определенной схеме. Схема коллективных инвестиций (CIS) – коллективный инвестиционный продукт. То есть в схеме применяется концепция паевого фонда, объединения всех паевых фондов и инвестиционных соглашений. Для схемы характерно:

  • факт существования договорных отношений о собственности;
  • члены схемы не могут осуществлять ежедневный контроль над управлением собственных средств;
  • все имущество отслеживается личностью, осуществляющей эту деятельность или его доверенным лицом;
  • целью соглашения является получение прибыли или иного дохода от покупки собственности и управления ей.

Краудфандинг в Гонконге

Пока ещё нет законодательных актов в Гонконге, которые могли регулировать краудфандинговые площадки. Однако регулятор предпринимает некоторые меры в этом направлении. Одноранговое кредитование, краудфандинговые акции можно считать инвестиционными схемами в Гонконге, если они рекламируются там, и подвести их действия под некоторые принятые и действующие нормы.

SFC выступает регулятором краудфандинговой деятельности и выдает лицензии операторам платформ, если они сами считают, что они будут заниматься именно таким видом инвестирования. Такие компании должны соблюдать Кодекс поведения SFC, в том числе необходимо устанавливать финансовое положение своих клиентов и иметь опыт работы в сфере инвестиций.

Одноранговое кредитование – это ведение бизнеса физическим или юридическим лицом с функцией кредитора. Ведение этого бизнеса возможно только при наличии лицензии, что определено в Постановлении о денежных заимствованиях. Основная направленность кредитора – выдача заемных средств, при этом занятие другим видом бизнеса одновременно не возбраняется.

Развитие рынка секьюритизации в Гонконге получило широкое распространение, а законов контролирующих этот вид финансовой деятельности нет. Необходимо исполнять только требования к капиталу и обеспечивать доступность информации для уполномоченных компаний. Это требование Постановления о банковской деятельности.

Бизнес, связанный с ценными бумагами и фьючерсами в Гонконге, должен быть зарегистрирован и иметь лицензию, разрешающую оказывать денежные услуги. Лицензия выдается уполномоченным по таможенным и акцизным вопросам. Лицензирование такого бизнеса необходимо в свете выполнения постановления о борьбе с отмыванием денег и финансирования преступных группировок AMLO.

Возможно, предоставлению клиенту платежной услуги, при реализации которой выдается средство, которое может хранить стоимость и в дальнейшем использовать его для платежей за другие услуги или товары другого лица. Для такой деятельности обязательна лицензия Stored Value Facility (SVF). Она выдается согласно Постановлению о платежных системах и хранилищах стоимости (PSSVFO) и используется посредниками, не являющимися эмитентами.

Засекреченность информации в Гонконге

На территории государства имеет законную силу «Закон о личных данных», в сокращении PDPO. Этим документом регулируется получение, обработка, использование информации, запрашиваемой и полученной компаниями или просто некоторыми личностями. Соответствующий закон о личных данных регламентирует использование полученной информации, то есть закон PDPO защищает от разглашения полученные данные. В тоже время в нем предусмотрены случаи раскрытия конфиденциальной информации о клиенте. Ими могут быть:

  • разрешение, выданное постановлением суда или указанное в законодательстве;
  • данные необходимы при урегулировании спорных вопросов при разбирательстве в суде или при правовой защите в Гонконге;
  • в целях получения достоверной информации в ходе комплексной проверки при оформлении сделки купли/продажи или слиянии;
  • при подготовке статистических данных или при исследованиях, но при этом никакая информация, идентифицирующая клиента, не публикуется.

Компании могут предоставить свою информационную базу только в том случае, если этого потребует вышестоящий или регулирующий орган, ссылаясь на конкретный закон. В распоряжении властей в Гонконге имеется достаточное количество правовых документов, ссылаясь на которые они имеют широкие следственные полномочия. Расследованием могут заниматься Страховое управление, SFC, HKMA, Независимая комиссия по борьбе с коррупцией.

Заключительные выводы

Возможно, что после прочтения статьи, у вас возникли новые вопросы, связанные с данной темой. Наши эксперты, команда компании Coredo с удовольствием вам их все разъяснит. Запишитесь на консультацию по телефону или оставьте заявку на сайте. Наш менеджер сам вам перезвонит и назначит время для встречи. Кроме консультаций мы можем оказать правовое сопровождение для получения лицензии в Гонконге. Звоните нам, и поможем решить вам все проблемы!

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО