В Великобритании казначейство Королевы за несколько дней до празднования Рождества напечатало «Правила MLTF» – правила 2019 года как бороться с мошенническими действиями в сфере бизнеса, с отмыванием денег, с субсидированием террористических группировок.
Согласно международным обязательствам эти правила вносятся в законы Соединенного Королевства 5 Директивой по борьбе с отмыванием денег — 5MLD. Содержание этого документа прошло согласование с Казначейством еще в апреле прошедшего и имеет ряд значительных изменений по сравнению с предыдущим текстом.
Бизнесмены, планирующие начать бизнес в Великобритании или уже имеющие его там, должны быть готовы к неукоснительному соблюдению правил AML.
Выход из Европейского содружества не повлияет на Регламент AML/CFT, так как принятие 5MLD официально считается с 10 января текущего года. Чтобы не совершать ошибок и работать в соответствии с приятыми законами, лучше всего проконсультироваться у юристов. Компания COREDO проводит необходимые консультации по этим вопросам.
Условия Директивы 5MLD позволили Казначейству расширить свое влияния на действия по борьбе с отмыванием денег в государстве. Теперь при регистрации юридических лиц и их последующей работе с населением, обязаны осуществлять надзорные органы соответствующую проверку клиентов, сокращенно CDD. Основные изменения приняты следующие:
Директива 5MLD заставила разработать и внедрить программу идентификации всех лиц в стране, имеющие банковские счета и депозиты или осуществляющие контроль над ними. Это необходимо знать правоохранительным органам. Должны быть собрана информация, включающая имена, день, год, месяц рождения, адреса хозяев аккаунтов.
Можно будет получить информацию о счетах и личностях, которым доступны учетные записи или тех лиц, которые это контролируют. Срок хранения информации записи после её закрытия составляет 5 лет. Пока эта часть закона еще не действует и вступит в силу в сентябре месяце.
По правилам MLTF необходимо регулируемому лицу, начинающему сотрудничество с новой компанией, ООО, начинающему новое партнерство собирать регистрационные характеристики из всех имеющихся реестров. Сообщать в реестр о любых найденных там расхождениях при сравнении с фактической информацией.
В компании COREDO работают международные юристы, хорошо разбирающиеся в политике AML/CTF и оказывающие консультации, и иную помощь по этим вопросам.