Новые Директивы Соединенного Королевства в борьбе с отмыванием денег

В Великобритании казначейство Королевы за несколько дней до празднования Рождества напечатало «Правила MLTF» – правила 2019 года как бороться с мошенническими действиями в сфере бизнеса, с отмыванием денег, с субсидированием террористических группировок.

Согласно международным обязательствам эти правила вносятся в законы Соединенного Королевства 5 Директивой по борьбе с отмыванием денег — 5MLD. Содержание этого документа прошло согласование с Казначейством еще в апреле прошедшего и имеет ряд значительных изменений по сравнению с предыдущим текстом.

Бизнесмены, планирующие начать бизнес в Великобритании или уже имеющие его там, должны быть готовы к неукоснительному соблюдению правил AML.

Выход из Европейского содружества не повлияет на Регламент AML/CFT, так как принятие 5MLD официально считается с 10 января текущего года. Чтобы не совершать ошибок и работать в соответствии с приятыми законами, лучше всего проконсультироваться у юристов. Компания COREDO проводит необходимые консультации по этим вопросам.

Новые требования для бизнесменов

Условия Директивы 5MLD позволили Казначейству расширить свое влияния на действия по борьбе с отмыванием денег в государстве. Теперь при регистрации юридических лиц и их последующей работе с населением, обязаны осуществлять надзорные органы соответствующую проверку клиентов, сокращенно CDD. Основные изменения приняты следующие:

• готовые консультанты. К ним будут относиться компании, в деятельность которых будет внесен пункт оказания консультаций, связанных с налоговыми вопросами. Это условие утверждено на законодательном уровне;
• агенты, занимающиеся арендой недвижимости. Под действующие новые правила попадут агенты по аренде домов, квартир, то есть недвижимости, если стоимость аренды за месяц будет составлять 10 000 евро или превышать эту величину. Проверяться будут арендаторы и арендодатели;
• криптоактивы. Директива 5MLD расширяет возможности регулирования, а именно, разрешен обмен криптовалют на действующие деньги провайдеров электронных кошельков. Чтобы ужесточить контроль над криптовалютой казначейство расширило периметр контроля. Сюда попали банкоматы, меняющие криптовалюту на деньги и наоборот. Казначейство считает, что существует возможность использовать криптовалюту для отмывания денег и это надо контролировать;
• арт-рынок и искусство. «Правила MLTF» имплементировали к рынку искусства. Это коснется только лиц, торгующих произведениями искусства лично или посредников в этом бизнесе, если проходят транзакции в 10 тысяч евро или больше.

Изменения для владельцев счетов

Директива 5MLD заставила разработать и внедрить программу идентификации всех лиц в стране, имеющие банковские счета и депозиты или осуществляющие контроль над ними. Это необходимо знать правоохранительным органам. Должны быть собрана информация, включающая имена, день, год, месяц рождения, адреса хозяев аккаунтов.

Можно будет получить информацию о счетах и личностях, которым доступны учетные записи или тех лиц, которые это контролируют. Срок хранения информации записи после её закрытия составляет 5 лет. Пока эта часть закона еще не действует и вступит в силу в сентябре месяце.

Бенефициарный владелец

По правилам MLTF необходимо регулируемому лицу, начинающему сотрудничество с новой компанией, ООО, начинающему новое партнерство собирать регистрационные характеристики из всех имеющихся реестров. Сообщать в реестр о любых найденных там расхождениях при сравнении с фактической информацией.

В компании COREDO работают международные юристы, хорошо разбирающиеся в политике AML/CTF и оказывающие консультации, и иную помощь по этим вопросам.