На территории Эстонии в последние годы были особенно ужесточены меры по борьбе с отмыванием денег. Совсем недавно выяснилось, что на территории страны было изъято около 500 лицензий у зарегистрированных криптокомпаний в Эстонии. Это произошло после крупного скандала с Danske Bank. По этой причине, те, кто хотят организовать собственный криптобизнес в этой стране, должны уделить особое внимание новшествам в политике регулирования криптовалют.
Что это означает
Изъятие лицензий в Эстонии было вынужденной мерой, которая направлена на предотвращения нашумевшей истории с Danske Bank. Скандал с указанным банком возник в результате того, что в филиале Датского банка, расположенного на территории Эстонии, под подозрительными финансовыми операциями было переведено порядка 200 млрд. евро.
Беспокойство регуляторов связано с тем, что криптокомпании в Эстонии могут использовать собственные электронные платформы для незаконных действий, а именно, для облегчения незаконных переводов. Отдел финансовой разведки страны говорит о том, что принятые меры являются существенным предупреждением преступной деятельности. Таким образом, возможно, снизить риск повторения подобных преступлений.
Эстония стала одной из первых, где начали, открыто применять подход к криптоактивам. За последние несколько лет, свыше 1400 компаний смогли получить лицензию на ведение криптодеятельности. Теперь же, в стране ввели новые, ужесточенные правила, которые действуют с марта текущего года. Процесс лицензирования теперь стал более ужесточенным.
Важно! Стоимость лицензии теперь стала выше, также увеличились и сроки ее выдачи, ввиду более сложного процесса проверок.
Тот, кто хочет зарегистрировать криптокомпанию на территории Эстонии следует знать, что любая криптокомпания должна пройти процесс регистрации или же открыть филиал в Эстонии, если компания иностранная. FIU предупреждает и о том, что некая часть действующих криптокомпаний и имеющих лицензию могут ее потерять, так как управление ведется лицами, не находящимися в стране и не осуществляющих свою непосредственную деятельность именно в Эстонии.
Регулирование криптовалюты на территории Эстонии
По законодательству страны, криптовалюта не представляет собой законное платежное средство, однако, она будет считаться некой ценностью, которая просто представлена в электронном формате. Криптовалюту разрешается использовать в качестве платежного инструмента, а также ее определяют, как виртуальный актив для целей налогообложения, при этом НДС она не облагается.
Несколько лет назад в Эстонии приняли законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Согласно этим законам появился новый регламент по криптодеятельности, который предусматривает самые строгие правила по отчетности.
Согласно новому закону, криптобиржа в Эстонии должна получить следующие лицензии от отдела финансовой разведки:
- лицензия на обслуживание валюты виртуального типа;
- лицензия на обслуживание криптокошелька.
Аннулирование множества лицензий за недавнее время следует воспринимать, как ужесточение регулирования ведения криптобизнеса на территории Эстонии.
В заключении
Наши специалисты проводят грамотную консультацию по ведению криптобизнеса в Эстонии. Для более детальной информации по вопросу, лучше заказать юридический приём в компании Coredo.