Сложная ситуация с пандемией во всем мире создала сложные условия для ведения бизнеса. В приведенной ниже статье будут рассмотрены проблемы, которые коснулись платежных систем в странах Евросоюза. Если Вы хотите начать предпринимательскую деятельность в ЕС и получить лицензию поставщика платежных услуг, стоит внимательнее ознакомиться с материалом.
План действий для улучшения политики AML/CTF от Европейской комиссии
В начале мая текущего года Еврокомиссия осветила свой разработанный план на ближайший год, целью которого является восстановление работы, и повышение надзорных правил в сфере AML/CTF. План действий состоит из 6 основных пунктов:
- Выпуск специального руководства, в котором рассказывается о роли сотрудничества государства и частных предприятий для расширения взаимного обмена информацией.
- Выход в свет пересмотренных методов обнаружения стран, имеющих повышенный риск. Эти методы будут приведены в соответствие с группой стран Целевой группы финансовых мероприятий.
- Предложение схемы Евросоюза для первого полугодия следующего года, чтобы помочь наладить функционирование многих отделов финансовой разведки, которые находятся в странах-участниках.
- Внимательное наблюдение за соблюдением всех правил Евросоюза странами-участниками.
- Разработать более четкие правила для первого полугодия следующего года, так как действующий свод правил может пониматься по-разному.
- Назначить специального наблюдателя от Евросоюза, который будет контролировать соблюдение правил ЕС в первом квартале следующего года.
Разработанный план действий не окончателен, его необходимо обсуждать и проводить консультации с общественностью. По этой причине заинтересованные стороны оставляют контакты для обратной связи и будут вести переговоры до конца июля 2020 года.
Юристы компании Coredo проведут грамотные консультации в отношении деятельности с криптовалютами на территории Евросоюза с поправками на обновление законодательных требований по отношению к AML/CTF.
Заключение генерального адвоката PSD2
В конце апреля текущего года было опубликовано решение суда AG Campos Sánchez-Bordona в отношении дела между Verein für Konsumenteninformation и DenizBank AG.
Суды Австрии задавались вопросом, насколько бесконтактная платежная платформа с NFC поддержкой принята за отдельный платежный инструмент, а если это все же так, стоит ли рассматривать эти бесконтактные платежи, как использование платежного инструмента в анонимном порядке в PSD2.
Те нововведения, которые ввели PSD2, станут особенно актуальными для тех, кто хочет подать заявку на регистрацию своей компании в Австрии под платежную систему. AG сделала вывод, что возможность бесконтактного использования карты является не согласием на ее использование, а автономным платежным инструментом. Утверждение гласит и о том, что бесконтактные карты для платежей, к примеру, такие как у DenizBank AG имеют несколько сторон медали своей работы.
Если учитывать, что возможность бесконтактной оплаты по карте добавляет ей новый платежный инструмент, следует сделать вывод и рассматривать эту карту как новую услугу с новым контрактом, либо признать, что произошло существенное изменение действующей договоренности.
Если Вам необходимо получить грамотную консультацию от юристов на тему регулирования платежных систем на территории Австрии, соответствующих PSD2, можно обратиться к профильным сотрудникам нашей компании.
Существующие меры для управления рисками из отчета:
- улучшение связи с частниками;
- поощрение, которое полностью обосновывается на риске подхода к грамотной проверке;
- объяснение требований от AML/CTF, которые направлены на экономическую помощь;
- срочное создание функционирующих групп, которые будут бороться с преступлениями в финансовой сфере, произошедших на фоне развития пандемии;
- сотрудничество между границами для совместного регулирования всех возникающих финансовых преступлений.
Вы можете посетить юридическую консультацию на тему новых требований Англии в законах, для предотвращения отмывания денег, о которых подробно расскажут профильные специалисты.
Бюллетень от ЕСВ о глобальных стабильных монетах
В начале мая текущего года был опубликован бюллетень от Европейского центрального банка, сутью которого является освещение нормативных и финансовых перспектив развития глобальных стабильных монет или stablecoins. В бюллетене было отмечено, что ответственные регуляторы должны провести анализ, чтобы понять, насколько экосистема сложна, понять все нюансы соглашения, касающиеся стабильных монет, чтобы улучшить регулирования этой системы. К примеру, учитывая характеристику stablecoins, на нее могут распространяться правила, которые относятся к электронным платежам, фондов по инвестициям или банков. Как альтернатива, на stablecoins существующие правила могут и вовсе не распространяться.
Если же вы хотите получить специальную лицензию для последующей криптодеятельности на территории стран Евросоюза, следует запросить юридическую консультацию у профильных юристов нашей компании. Консультация по stablecoins на территории Европы будет также полезна для тех, кто хочет развить свой бизнес в ЕС.
Дополнительно в бюллетене прописываются риски, связанные со стабильностью в сфере финансов, если stablecoins применяется в глобальном масштабе. Для снижения рисков банк поддерживает разработку стабильных монет в соответствии с необходимыми правилами. Как альтернатива, создается новая нормативная и правовая система, чтобы устранить возможные риски.
Разобраться в существующих изменениях поможет юридическая консультация, в которой вы ознакомитесь с возможными рисками по бизнесу.
Брифинг парламента Европы
В мае текущего года парламент Европы выпустил записку с информацией о криптоактивах. В этих записках опубликованы основные события, принятые меры и аспекты регулирования. Особое внимание было обращено на токены, стабильные монеты, а также разработки валют цифрового формата от Центрального банка.
Статьи про кибер-аварии от Европейского совета по системным рискам
В начале мая текущего года Европейский совет по системным рискам выпустил в свет временный документ о создании кибер-катастрофы, который представлен, как модель риска финансовой сферы. В документе рассматривались вопросы слабых сторон кибербезопасности, ее влияния на финансы стран и ее реальную экономику.
Чтобы получить более подробную информацию, необходимо посетить юридическую консультацию у профильного специалиста, который занимается вопросом регулирования финансовой группы в Европе, на фоне пандемии.
Принятие делегированного регламента Европейской комиссии
7 мая текущего года комиссия Европы подписала делегированный регламент, который разработан для изменения списка стран, где уровень риска и стратегические недостатки достаточно высоки. Этот документ был составлен в соответствии с Директивой об отмывании денег под номером 4.
Разработанное руководство по созданию регулирования платежей между границами
В середине мая текущего года европейская банковская федерация выпустила в свет руководство, в котором отмечено создание регламента о платежах между границами. В документ внеслись изменения, которые касаются сборов за международные переводы в Евросоюзе и за конвертацию денег. Руководство содержит не только вопросы, но и ответы, они были разработаны специальным комитетом платежных систем. Документ создан для оказания помощи, а именно, в отношении новейших обязательств, согласно которым конвертация валют должна быть прозрачной, так же, как и кредитные переводы.
Для получения документа о наличии лицензии в сфере деятельности предоставления кредитных услуг в Евросоюзе, стоит посетить консультацию опытного юриста нашей компании. Более детальное знакомство с выпущенным руководством будет для вас особенно полезно.
Юридическая помощь
Нововведения в требованиях от Европы станет началом повышения доверия к электронным платежам и усилит защиту клиентов. Чтобы знать обо всех обновлениях электронных платежей, юридическая консультация по получению соответствующей лицензии на территории ЕС станет настоящим помощником для будущего бизнесмена.