Конфиденциальность частного банкинга на территории Франции

Чтобы получить лицензию на деятельность частного банка во Франции, необходимо обратиться с запросом в Управление пруденциального надзора и регулирования споров.

Если говорить конкретно о конфиденциальности частного банкинга во Франции, то в этой стране долгое время не было законов, которые бы предусматривали банковскую тайну. Вся неопределенность устранилась Законом о банковской деятельности, который сослался на Уголовный кодекс. Следовательно, каждый работник банка должен хранить в секрете информацию о клиентах, помня о гражданской и уголовной ответственности.

Представленный ниже материал будет полезен тем. Кто хочет зарегистрировать свой частный банк во Франции.

Обязательство соблюдения конфиденциальности

Основанием подобных обязательств следует считать уважение к частной жизни. Все это тесно связано с защитой клиента. Если нет специального разрешения, сотрудники финансовой организации обязаны соблюдать положения о банковской тайне.

Статьей L. 511-33, I Валютно-финансового кодекса определены те лица, которые будут нести ответственность за сохранение банковской тайны. Если вы планируете заняться частной банковской деятельностью во Франции, вам следует знать о текущих требованиях по конфиденциальности, которые обязательны для выполнения.

Ограничения и ожидания

Если вы планируете получить лицензию на частную деятельность банка, следует понимать, что в этой стране существуют некие исключения из банковской тайны. Такие ограничения включают в себя:

  • Прямые исключения. Валютно-финансовый кодекс постановил, что профессиональная тайна не может быть использована против регулирующего органа и Центрального банка, исключая варианты, когда это предусмотрено законом.
  • Косвенные исключения. Сотрудники обязаны хранить финансовую тайну, но согласно Валютно-финансовому кодексу имеют место быть исключения.

В заключении

Если вы хотите обладать большей информацией по регулированию частного банковского сектора во Франции, следует записаться на подробную юридическую консультацию к специалистам компании Сoredo.