Иностранные и финансовые услуги на территории Австралии

18.06.2020

Комиссия Австралии, занимающаяся ценными бумагами (или по-другому ASIC) провела доработку и выпустила в свет нормативную базу, рассчитанную для зарубежных участников в сфере финансовых услуг, которые работают с оптовыми клиентами страны. Нормативная база получила название FFSP. Эта статься будет полезна для тех, кто хочет получить лицензию для деятельности в финансовом секторе на территории Австралии.

Оформление документа

В Австралии введен новый режим по выдаче лицензии, благодаря которому, компания финансовых услуг по обновленной нормативной базе может подавать свою заявку для возможности получения документального лицензирования в Австралии. Чтобы получить документ FFSP, необходимо:

  1. Если FFSP не представляет собой полноценную организацию, то в соответствии с новым режимом следует привлечь к деятельности местного агента.
  2. Быть уверенным, что не нарушается ни один закон юрисдикции, который относится к предоставлению финансовых услуг.
  3. Авторизоваться в режиме регулирования за рубежом, чтобы иметь возможность предоставлять такие финансовые услуги, которые FFSP предоставляют в Австралии.
  4. Выполнять все установленные обязательства, которые соответствуют правилам лицензии.
  5. Предоставить ASIC всю необходимую документацию, которая потребуется для оформления лицензии.

Самые последние данные клиенту удастся узнать на юридической консультации по получению лицензионного документа для предоставления финансовых услуг на территории Австралии.

Необходимо ли зарегистрироваться в ASIC, как зарубежная компания

К зарубежным поставщикам, которые подали свою заявку на получение документа о наличии лицензии, нет особенно жестких требований для того, чтобы зарегистрироваться в ASIC, как зарубежная финансовая компания. Регистрация зарубежной организации на австралийской территории буден проведена в соответствии с тем, собирается ли компания вести предпринимательскую деятельность. Следовательно, те FFSP, желающие получить лицензию на иностранной территории, обязаны показать, какую именно деятельности они будут производить в Австралии. Только так удастся понять, понадобится ли регистрация организации в AFS, как зарубежная организация.

Важные обязательства FFSP

Закон, касающийся корпораций, обязывает получателя документа AFC соблюдать следующие требования:

  • быть уверенным, что финансовый продукт предоставляется честно и справедливо по отношению к другим участникам;
  • иметь грамотную систему, направленную на устранение рисков и возможности, чтобы избежать конфликтов интересов;
  • обязанность оповещать ASIC о возможных или уже имеющихся нарушениях за конкретный период времени;
  • сообщать ASIC о любых вопросах, в том числе об изменении в разрешениях на территории страны и всех расследованиях. Также лицензиату следует уведомлять о любом давлении со стороны регулирующего органа чужой страны.

Если Вы хотите получить регистрацию, как владелец лицензии AFC в чужой стране, Вам просто необходимо знать, что подобные компании в финансовой сфере автоматически освобождаются от некоторых обязательств соответствующего закона. Среди таких обязательств стоит отметить полную компетентность компании, обработка клиентских денег, обучение персонала. Такие исключения из правил основаны на том, что FFSP будут предъявлены аналогичные требования иностранного правительства, которые и помогут достичь результата, как и в случае соблюдения вышеперечисленных освобождений от законодательства.

Когда новый закон получит свою силу?

Уже с 1 апреля текущего года на территории Австралии приобретает свою силу нововведенная иностранная схема выдачи лицензий AFC. Заявки будут подаваться удалено, через онлайн портал.

ASIC говорит о том, что все FFSP уже могут оформлять лицензию AFS для иностранцев в Австралии, а вот сам период начала её действия может быть перенесен на другую дату. Для FFSP это представляется неплохой стратегией, особенно для тех, кто хочет применить облегченный набор требований в отношении снижения эквивалентности.

Снижение эквивалентности

На 1 апреля текущего года состояние таково, что период применения достаточной компенсации на основе эквивалентности подходит к концу, а те FFSP, неполучившие никакую компенсацию, 31 марта могут использовать новый режим получения документации о наличии лицензии, и подавать запрос на получение AFSL. Возможно, рассчитывать и на освобождение от предоставляемых услуг финансового типа клиентам Австралии.

Переходный период

ASIC не отрицает, что переходный период продлиться 2 года, а это позволяет FFSP до 31 марта текущего года рассчитывать на хорошую скидку по эквивалентности. Другими словами, если вы хотели зарегистрироваться, как FFSP на австралийской территории, то Вам было необходимо подать весь пакет документов в соответствующий орган точно до 31 марта. Таким образом, автоматически получается возможность на получение льгот в течение 2 последующих лет.

Действия тех, кто не входит в список

Лицензию FFSP не удастся получить в Австралии, если вас не авторизовали согласно описанному достаточному эквиваленту иностранного режима регулирования. Лучше задуматься о том, есть ли у Вас возможность использовать предоставляемые льготы для финансового регулирования или любое другое послабление. Иначе, появится необходимость подачи заявки для получения обычной лицензии AFS на территории Австралии до момента окончания переходного периода. Помимо этого, всегда есть возможность отправить в ASIC обращение для определения юрисдикции, как достаточно эквивалентной.

Финансовые услуги для владения фондами

FFSP полностью освобождается от необходимости оформления лицензии в случае предоставления финансовых продуктов по управлению фондами, другими словами FM. Услуги финансового типа для владения фондами делятся на несколько типов:

  1. Любая деятельность в финансовой сфере, которая полностью соответствует договору об услугах управления документами компании.
  2. Создание рынка, применение консультативных приемов и сделок, предоставление услуг по депозитам в сторону офшорного фонда.

Как FFSP получить свою помощь по управлению финансами?

Основные шаги для предоставления помощи:

  • отсутствие предпринимательской деятельности на австралийской территории;
  • назначение местного агента для обслуживания.

В отношении ASIC следует подтвердить следующее:

  • желание получить облегчение;
  • убедить, что FFSP в состоянии предоставлять финансовый продукт по владению фондами;
  • FFSP обязан выполнять все письменные поручения от ASIC, а также оказывать свою помощь во время обязательных проверок.

Когда начнется помощь?

Если вы хотите получить специальную лицензию для того, чтобы трудиться в финансовой сфере Австралии, для вас станет полезной информация о том, что помощь начнет предоставляться только с 1.04.2022 года. До этой даты FFSP могут лишь продолжать свою деятельность, рассчитывая на послабления.

Юридическая помощь

Весь представленный выше материал имеет информационный характер. Чтобы получить развернутую информацию о нововведениях в получении документа о наличии лицензии в Австралии, стоит записаться на консультацию к юристам компании Coredo.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО