Политически значимое лицо (PEP) — это физическое лицо, имеющее или имевшее полномочия по выполнению значимых публичных функций, играющие или игравшие важную роль в общественной жизни отдельной страны или же на международном уровне.
Таких лиц выделяют в отдельную категорию, поскольку из-за их положения и влияния, они потенциально представляют более высокий риск участия во взяточничестве, коррупции и других финансовых правонарушениях. Соответственно, органы финансового мониторинга уделяют повышенное внимание их финансовой деятельности в рамках борьбы с отмыванием денег и финансирования терроризма.
Единого глобального определения политически значимых лиц не существует. На международном уровне принято придерживаться определения, предложенного FATF (прим. Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег) в 2003 году и пересмотренного в 2012 году.
Также в каждой стране есть свои нормативные документы, регламентирующие идентификацию политически значимых лиц и особенности отношений с ними. Например, в Чехии — это Закон о некоторых мерах против легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (AML закон) и Методическая инструкция №7 от Финансово-аналитического управления Чехии (чеш.: “FAÚ”).
Термин “политически значимое лицо” — это дословный перевод англоязычного термина “politically exposed person” (PEP). Его история восходит к концу 1990-х годов, к так называемому “делу Абачи”. Нигерийский диктатор Сани Абачи на протяжении многих лет обкрадывал свою страну и выводил средства на банковские счета в Великобритании и Швейцарии. В 2001 году, когда новое правительство страны попыталось вернуть украденное, члены семьи диктатора начали активно этому противиться. Это привело к началу масштабного расследования, в ходе которого и появилась концепция политически значимых лиц.
Для тех, чей бизнес подпадает под действие законов и правил о борьбе с отмыванием денег (AML), особенно важно иметь возможность определить, является ли их потенциальный клиент политически значимым лицом и необходимо ли проявлять к нему повышенное внимание.
Кто относится к политически значимым лицам?
Есть несколько критериев, которые позволяют определить, является ли человек политически значимым лицом в соответствии с определением FATF. К данной категории относят:
- Лиц, задействованных в работе государственных органов. К ним относятся высокопоставленные государственные чиновники из административных, управляющих и надзорных органов. Например, президенты, премьер-министры, министры, высокопоставленные должностные лица, члены парламента, послы, судьи Верховного суда и т.д.
- Сотрудников организаций. Имеются в виду руководители государственных коммерческих предприятий, высокопоставленные чиновники крупных политических партий, руководящий состав значимых международных организаций.
- Лиц, связанных в перечисленными выше особами в социальном или профессиональном плане. Это могут быть члены семьи, близкие родственники, бизнес-партнёры и т.д.
Также политически значимых лиц обычно подразделяют на:
- национальных публичных деятелей;
- иностранных публичных деятелей;
- публичных особ, занятых в работе международных организаций.
В FATF разработано детальное руководство, которое поможет определить, относится ли человек к категории политически значимых лиц и каких требований следует придерживаться при работе с ними.
Как определить, относится ли человек к категории PEP?
Предполагается, что при заполнении банковских документов для открытия счёта, человек должен указать свой статус PEP. Но далеко не все и не всегда придерживаются этого правила. Поскольку консолидированных списков политически значимых лиц не существует, финансовым учреждениям во время процедуры проверки клиентов приходится пользоваться любыми доступными ресурсами. Это могут быть открытые государственные базы данных и реестры, международные коммерческие базы данных, платные онлайн-ресурсы и т.д.
Политически значимым лицам важно знать, что сотрудники банка будут интересоваться происхождением их финансов, а также могут отслеживать движение средств на счетах.
Как взаимодействовать с политически значимыми лицами?
Наличие статуса PEP не означает, что финансовые учреждения не имеют права сотрудничать с такими лицами. Однако, в соответствии с требованиями законов и норм по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, банки должны тщательно проверить источники происхождения доходов политически значимых лиц, членов их семей и деловых партнёров.
