Банковское управление на Барбадосе

Банковская система внутри Барбадоса отличается стабильностью и высокой прибыльностью, она занимает лидирующие позиции в финансовой системе. Зарегистрировать здесь собственный коммерческий банк – выгодная инвестиция. Такие коммерческие банки имеют статус высокоразвитых финансовых посредников.

Одни из самых многообещающих организаций:

  • Scotiabank – 3-ий по величине банк на территории Канады;
  • Butterfield Bank – чрезвычайно прибыльный банк по всем возможным показателям;
  • FirstCar Caribbean International Bank – лидирующий барбадосский банк;
  • Citicorp Merchant Bank;
  • Barbados National Bank Inc – главный банк на территории Барбадоса;
  • RBC Royal Bank of Canada – самый крупный канадский банк и самая крупная канадская компания.

Данные организации сосредоточили все усилия на услугах от банка и недвижимости. На Барбадосе часто требуется регистрация лицензионного документа для оформления ипотеки. Канадские организации представляют крупную часть международного финансового объединения Барбадоса, показатели стремятся к 75%.

CBB или Центральный барбадосский банк несет ответственность за реализацию IFSA. Министр финансов ответственен за выпуск лицензий.

IFSA – это «Закон о международных финансовых услугах»

Стать лицензированным банком на территории Барбадоса не так просто. Это реально только для соответствующих организаций, либо для квалифицированного иностранного банка. Только при условии, что иностранная компания проводит банковскую, либо трастовую деятельность с зарубежными источниками.

Новые реформы в законодательстве

«Закон о международных финансовых услугах» (IFSA) заменили на «Закон о финансовых учреждениях» (FIA). Теперь FIA регулирует требования на законодательном уровне для лицензированных Барбадосских банков и фининститутов, предоставляющих международные услуги по финансовым вопросам. Подобные организации имеют право получить лицензионное разрешение на Барбадосе, прибыль которого была получена в FCB (иностранной валюте) с 01.01.2019. В Законе о финансовых учреждениях предусмотрена выдача лицензий для финансовых холдинговых компаний, располагающихся на территории Барбадоса.

Центробанк оставляет за собой право осуществлять аудит и надзор соответственно FIA. Компании получившую лицензию FIA, обязаны каждый квартал передавать свой отчет в CBB.

Лицензирование банков соответственно FIA

После реформ в законодательстве в январе 2019 г. были предусмотрены 6 месяцев льготного периода. В этот отрезок времени статус лицензиата был непрерывен. Все правовые и нормативные вопросы, связанные с новым Законом FIA, решались в течение льготного периода. Проблемы могли включать в себя просмотр незаконченных заявлений в Управление по налогам или Департамент национального страхования, а также отправку измененных статей в отделы по корпоративным проблемам и CAIPO.

При необходимости добавления коррективов в учредительные документы лицензиата IFSA (при регистрации банка на Барбадосе или при переходе на FIA), права на утверждение правок передавались CBB, соответственно закону FIA.

Предполагается что CAIPO и CBB готовы к сотрудничеству, чтобы информировать об общей позиции управления банковского сектора на территории Барбадоса.

Если собственность или отделившиеся структуры лицензиатов включают в себя организации, действовавшие соответственно старому Закону IFSA, то о любых изменениях необходимо сообщить в CBB в течение 90 суток от выхода нового Закона 2019 г.

Сберегательная политика

Тем, кто желает получить лицензию поставщика банковских услуг на территории Барбадоса, нужно учесть, что Закон с последними правками учитывает интересы лицензиатов.

Соответственно, невзирая на то, что Закон IFSA отменен, права и льготы, прописанные в этом руководстве, сохраняются в следующем виде:

  • если лицензиат имеет на руках действительную лицензию, которая была выдана до 17.10.2017, он может получить свои льготы до 30.06.2021;
  • если лицензия была выдана в день 17.10.2017 или позже, то получить льготы уже невозможно, право утрачено после 31.12.2018.

Последние лицензиаты попадают под меры нового Закона FIA. Обязательства и санкции, полученные под действием IFSA во время действия этого Закона, фигурировать не будут.

Открыть судебное дело на территории Барбадоса можно точно также, как и при действии IFSA. Когда лицензиат захочет воспользоваться положением о сбережениях, он предварительно должен уведомить CBB и скорректировать учредительный договор.

Заключение

Центробанк имеет право по своему усмотрению вмешиваться в дела компаний, получивших лицензионный документ IFSA и FIA. Это необходимо, чтобы устранить слабые звенья в финансовом состоянии или операционной практике, наблюдении новых правил и постановлений.

Чтобы получить разрешение на предоставление международных услуг по финансовым вопросам на территории государства, необходимо соблюдать Закон и основные принципы, установленные Центробанком.

Получить индивидуальную консультацию по банковскому сектору в Барбадосе легко. Достаточно обратиться к сотрудникам Coredo. Также вы можете задать любой появившийся вопрос по теме инвестиционной деятельности на территории Барбадоса.