AML-обязательства для криптобирж в Германии

15.06.2020

Еще недавно, Управление по финансовому надзору или по-другому BaFin выпустило руководство, в котором указаны возможные методы борьбы криптобизнеса с незаконным движением денег. В этой статье мы подробнее рассмотрим значение руководства в области криптодеятельности на территории Германии.

Регистрация криптобиржи в ФРГ

Тем, кто собирается регистрировать свой бизнес на территории Германии следует знать, что законодательство страны теперь содержит 5AMLD. Следовательно, с 1 января текущего года, предложения по криптовалютам с токенами, которые имеют дело с криптоактивами, обязательно должны получить немецкую криптолицензию. Если вы планируете открывать свою криптобиржу в ФРГ, вам следует знать, что такая организация будет определена к финансовым учреждениям, следовательно, на нее будет распространяться закон, разработанный на борьбу с отмыванием финансов или AMLA. BaFin уже предоставил развернутую информацию по всем темам, которые имеют важное значение для этих компаний.

Требования, которые относятся к криптобиржам

Любая криптобиржа может начать свою деятельность и предоставлять услуги только после того, как получит на это лицензию. Когда документ будет получен, компанию зарегистрируют на территории Германии, и она автоматически становится ответственной стороной, что соответствует AMLA.

Как бы там ни было, но Закон, касающийся функционирования банков в Германии или KWG подразумевает наличие периода перехода для таких компаний, которые уже предоставляли свои услуги, как криптобиржа до 1 января текущего года. Такие организации были обязаны предупредить BaFin о том, что хотят получить финансовую лицензию в Германии до 31 марта текущего гола, при этом заявку можно оставить до 30 ноября 2020 года.

Важно сказать о том, что Закон о деятельности банков предусматривает то, что ответственность за отмывание денег выдвигается для всех криптобирж, несмотря на дату своей регистрации. Если таковое условие не будет выполнено, компания не получит разрешение на ведение любой финансовую деятельность в ФРГ.

BaFin составлен из трех основных тем, касающихся сферы отмывания денег. Стоит подробнее рассмотреть каждую из них.

Управление рисками

Каждой организации, связанной с криптовалютой, на территории Германии, важно иметь грамотную систему по отслеживанию рисков. Система должна включать анализ рисков, распределяющихся по группам.

BaFin выпустил рекомендательное письмо, в котором говорится, что криптоактивы могут быть представлены теми продуктами, которые предусматривают анонимность, а значит, компании особенно подвержены рискам.

Проведенный анализ должен отображаться документально и при этом постоянно обновляться. Стоит обратить внимание, что сотрудники компании Coredo проводят консультации по ведению криптобизнеса на территории Германии. Клиенту представится более обширная юридическая консультация по соблюдению всех требований AMLA в странах Евросоюза.

Обязанность проверки клиентов

BaFin предлагает к изучению информацию об обязательной проверке клиентов компании. Это значит, что любая криптобиржа должна изучать данные своих договорных партнеров.

Отчеты о подозрительных действиях

Если вы хотите зарегистрировать собственную криптобиржу в любой стране Евросоюза, важно помнить, что такая организация обязана передавать всю информацию подозрительных действий в Подразделение разведки финансов или FIU.

Сопровождение криптобизнеса на территории ФРГ

Наши специалисты постоянно следят за обновлениями и нововведениями в законодательство всех стран Европы, это позволяет им предоставлять клиентам всю обновившуюся информацию, в том числе и по ведению криптобизнеса в Германии.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО