Blog

V roce 2023 mezinárodní regulátoři uložili finančním a nefinančním společnostem pokuty za porušení AML ve výši přes 6,6 miliardy dolarů. Požadavky na finanční shodu se staly přísnějšími ve všech klíčových jurisdikcích, včetně EU a Asie. Přitom zjištěná porušení často souvisejí s nedostatečnou automatizací AML procesů a chybami v auditu souladu. Proč i velké mezinárodní společnosti […]

V roce 2025, podle FINTRAC, objem transakcí probíhajících přes Money Service Business (MSB) v Kanadě přesáhl 1,6 bilionu kanadských dolarů: a toto číslo pokračuje růstem dvojcifernými tempy každoročně. Tento rozsah není náhodný: Kanada si upevnila svou pozici jako jednoho z nejtransparentnějších a nejtechnologičtějších finančních trhů pro mezinárodní podnikání. Ale za tímto růstem se skrytí i […]

Kryptofirmy v EU nyní fungují podle nařízení MiCA a zájem o alternativní jurisdikce roste. Mnoho kryptoslužeb v Evropě přehodnotilo svou strukturu, aby splnilo nová pravidla CASP. Proč podnikatelé hromadně upírají svůj pohled na Panamu? Jaká volba poskytne strategickou výhodu: přísná licence EU nebo flexibilita offshore jurisdikce? V tomto článku nebudu jen porovnávat MiCA a Panamu: […]

Zavedení nařízení MiCA v Polsku se nestalo pouze dalším krokem k posílení kontroly, ale skutečnou změnou paradigmatu pro trh. Předtím se registrace kryptobusinessu v Evropě, zejména v Polsku, řídila národními standardy, kde klíčovou roli hrála KNF (Polský úřad pro finanční dohled), ale rámce byly relativně pružné. Nyní se licence CASP EU stala univerzálním „průkazem“ pro […]

Zakladatelé firem z celého světa se dívají na SAE jako na startovací platformu pro své podnikání - a to není náhoda. Za tímto zájmem však nestojí jen atraktivní daňový systém: dnes je registrace firmy v SAE strategickým nástrojem pro mezinárodní obchod, optimalizaci daňové zátěže a vstup na trhy Asie, Evropy a Afriky. Přesto, za vnějším […]

Nařízení MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) začalo být postupně uplatňováno na úrovni EU v roce 2024 a od 30. prosince 2024 platí v plném rozsahu na území všech zemí Evropské unie. V České republice se MiCA nezavádí od nuly v roce 2025, ale je integrována do národního právního systému prostřednictvím adaptačního právního předpisu a přechodných […]

V roce 2024 se více než 60 % evropských kryptostartupů potýkalo se zpožděním v licencování kvůli zpřísňování požadavků MiCA a komplikacím v AML procedurách. Současně, podle mezinárodních studií, se Gruzie dostala do top 10 zemí podle růstu počtu registrovaných společností v oblasti digitálních aktiv, předstihující některé jurisdikce EU a Asie. Proč podnikatelé zaměření na Web3 […]

Mezinárodní praxe boje proti praní špinavých peněz se zakládá na pochopení tří klíčových fází: placement, layering a integration. Každá z nich využívá své metody praní peněz a schémata se stávají stále složitějšími s vývojem technologií a zpřísněním kontroly. Zavedení prostředků do finančního systému - jak to funguje? V této fázi se trestné příjmy poprvé dostávají […]

Registrace kryptoměnové společnosti v Kostarice stále otevírá cestu na trhy Latinské Ameriky, pravidla se však změnila. Od 19. září 2026 se poskytovatelé služeb virtuálních aktiv musí registrovat u SUGEF a plnit požadavky AML/CFT. Podívejme se, co to znamená pro váš projekt a čím se tento režim liší od MiCA. Co se změnilo: zákon č. 10961 […]

13 miliardů dolarů čistého zisku za rok, přesně to je částka, kterou podle nejstřídmějších odhadů generuje Tether, největší emitent stablecoinů, v letech 2024–2025. Pro srovnání: příjmy mnoha tradičních bank a správcovských společností s podobným objemem aktiv jsou výrazně nižší. Jak se stalo, že Tether a Circle, emitenti USDT a USDC, se stali neviditelnou "tiskárnou" pro […]

V roce 2025 trh s digitálními aktivy ve Spojeném království vstupuje do nové éry: FCA uskutečnila konzultace k podrobným pravidlům pro společnosti působící v oblasti kryptoaktiv. Prováděcí předpis The Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026, vydaný 4. února 2026, od 25. října 2027 podřizuje široký okruh činností s kryptoaktivy povinnosti získat povolení […]

Požadavky KYC a AML v EU se nemění najednou, ale postupně. Kontrola klientů a skutečných vlastníků je povinná již dlouho a pro kryptoměnové podniky platí od 30. prosince 2024 nařízení MiCA a travel rule. AMLA funguje od 1. července 2025, hlavní zlom však nastane 10. července 2027, kdy se začne uplatňovat AMLR. Společnosti ze SNS, […]

V roce 2025 si Hongkong nadále drží pozici jednoho z nejvlivnějších mezinárodních finančních center. Podle Global Financial Centres Index se Hongkong stále řadí mezi top 5 světových jurisdikcí z hlediska investiční atraktivity, transparentnosti regulačního prostředí a finanční stability. Během méně než dvou desetiletí vzrostl objem přímých zahraničních investic v Hongkongu 3,5násobně, a počet nově zapsaných […]

Mnoho evropských holdingových struktur a investičních společností volí Kypr jako hlavní jurisdikci pro registraci podnikání. Důvodem je nejen atraktivní korporátní zdanění na Kypru, ale i jedinečná kombinace flexibility, transparentnosti a přístupu na trhy EU, Asie a Blízkého východu. Ovšem za touto popularitou se skrývá jiná realita: mnoho zahraničních investorů čelí odmítnutí při otevírání bankovních účtů, […]

V roce 2025 se trh platebních služeb v Evropě ocitl v epicentru tektonických změn: nebankovní poskytovatelé platebních služeb (NB-PSPs) se přiblížili jádru platební infrastruktury eurozóny. Avšak za tímto posunem se skrývá nová realita: vstup v platnost nařízení (EU) 2024/886 a souvisejících pravidel ECB, která jsou již označována jako nejtěžší regulační zkouška pro fintech průmysl posledních […]

Zahraniční podnikatelé každoročně registrují nové společnosti v Německu, což je přímým odrazem atraktivity německé jurisdikce pro mezinárodní byznys. Proč se registrace společnosti v Německu stala strategickou volbou pro podnikatele z EU, Asie a SNS? Na jedné straně Německo nabízí jedinečnou kombinaci transparentního právního prostředí, přístupu k největšímu trhu EU a rozvinuté infrastruktury na podporu startupů. […]

# Digitální banky: co to je a mohou jim podniky důvěřovat v EU, Asii a Africe Digitální bank - co to je a v čem je rozdíl Korporátní klienti v Evropě a Asii stále aktivněji využívají služeb digitálních bank, a to i pro mezinárodní B2B platby. Ale co se skrývá za tímto prudkým růstem? Proč […]

Mnoho nových velkoobchodních společností v EU si pro start a škálování vybírá Střední Evropu a Slovensko je i přes svou kompaktní velikost jednou z možností. Proč si tedy tolik podnikatelů z Evropy, Asie a SNS volí zrovna tuto jurisdikci? Jak vysvětlit, že Registrace společnosti na Slovensku se stala jedním z nejžádanějších nástrojů pro vstup na […]

Společnosti zabývající se financemi, kryptoměnami nebo platebními službami v Česku se pravděpodobně setkají s AML-kontrolou Finančního analytického úřadu (FAU Česko). Přicházejí i přísnější pravidla: od 10. července 2027 se použije nařízení (EU) 2024/1624 proti praní peněz. Proč se úspěšní podnikatelé, kteří pozorně budují obchodní procesy, náhle střetávají s blokací účtů, pokutami a hrozbou ztráty licence? […]

V roce 2025 se registrace společnosti v Polsku stává nejen administrativním postupem, ale strategickým krokem pro mezinárodní podnikatele, kteří usilují o udržitelný růst a přístup na evropské trhy. Podle údajů Evropské komise je Polsko mezi třemi nejlepšími zeměmi EU, co se týče růstu HDP a počtu nových právnických osob. Podíl zahraničních zakladatelů nově vzniklých společností […]

V roce 2025 Česká republika nadále přitahuje podnikatele, včetně exportně orientovaných malých a středních podniků. Ale co činí jurisdikci Česká republika pro podnikání nejen dalším bodem na mapě Evropy, ale skutečným centrem přitažlivosti pro mezinárodní firmy? Za prvé, strategická poloha České republiky zajišťuje přímý přístup ke klíčovým dopravním a obchodním cestám EU. Praxe COREDO opakovaně […]

V roce 2024 globální ztráty podniků z důvodů soudních žalob, útoků nájezdníků a věřitelských nároků překročily 3 bilionů dolarů: tato částka je srovnatelná s HDP celých zemí. Každý třetí podnikatel pracující v Evropě, Asii nebo SNS se potýká s hrozbou blokace účtů, zmrazení aktiv nebo náhlého firemního konfliktu. Za podmínek zpřísňování procedur AML, růstu mnohých […]

Stablecoiny USDT a USDC se staly jedním z hlavních nástrojů mezinárodních plateb v kryptoměnách a stále více společností je využívá ve svých korporátních financích. Proč? Protože stabilní kryptoměny se staly nejen módním trendem, ale základem pro rychlé, transparentní a globální platby. Dnešní podnikatelé a finanční ředitelé čelí paradoxu: na jedné straně touha po inovacích, na […]

V roce 2024 globální objem chargebacků (zpětné platby) překonal 100 miliard dolarů: a toto číslo nadále roste na pozadí rozvoje e-commerce a digitálních plateb. Každá třetí firma, působící v mezinárodním prostředí, se setkává s problémem napadání transakcí a více než 60 % spotřebitelů alespoň jednou iniciovalo vrácení prostředků na kartě. Proč se chargeback stal neodmyslitelnou […]

Prodáváte online zákazníkům v Evropě i mimo ni? Pak acquiring není jen technický detail. Je to výzva pro jakýkoliv online byznys, který se snaží expandovat, spolupracovat s klienty po celém světě a splňovat přísné bezpečnostní standardy a compliance. Proč se propojení evropského acquiringu stává strategickou otázkou pro firmy z Evropy, Asie a SNS? Odpověď je […]

Mnoho kryptospolečností zaměřených na Evropu muselo přehodnotit svou strategii kvůli zpřísnění MiCA a souvisejícím regulatorním bariérám. To potvrzuje: volba jurisdikce pro registraci kryptospolečnosti již není otázkou jen daňové optimalizace: jde o strategické rozhodnutí určující přístup na trhy, rychlost rozvoje a dlouhodobou legálnost podnikání. Proč jsou mezinárodní projekty nuceny hledat alternativní jurisdikce pro krytoaktivity? Které země […]

V roce 2024 se mnoho mezinárodních společností setkalo s prodlevami při otevírání účtů a provádění přeshraničních plateb kvůli zpřísnění compliance procedur a novým požadavkům na transparentnost korporátních struktur. Současně volba jurisdikce pro mezinárodní podnikání ovlivňuje přístup k investicím, náklady na financování a odolnost vůči regulatorním změnám. Proč se některé společnosti úspěšně rozšiřují v Evropě a […]

V roce 2024 přesáhl celosvětový objem praných zločinných příjmů podle odhadů FATF dva biliony dolarů, což je více než HDP většiny evropských zemí. Zatímco regulátoři v EU a Asii zpřísňují požadavky na korporátní compliance, více než 60 % mezinárodních společností se potýká se zpožděním při registraci podnikání nebo otevírání účtů kvůli nedostatečné úrovni AML procedur. […]

V roce 2025 se více než 70 % mezinárodních společností potýkalo se zpožděními při otevírání bankovních účtů v zahraničí a každá třetí čelila blokacím transakcí kvůli sankčním omezením a novým procedurám compliance. To není jen statistika: to je realita, se kterou denně pracují podnikatelé, manažeři a finanční ředitelé v Evropě, Asii a SNS. Fragmentace světové […]

Mnoho žádostí o otevření firemního účtu v zahraniční bance je zamítnuto již ve fázi compliance kontroly. Ještě výmluvnější je: některé společnosti, které prošly prvotní selekcí, se přesto setkávají s blokací účtu během prvního roku provozu kvůli nesplnění požadavků AML/KYC. Proč se i zkušení podnikatelé a mezinárodní holdingy často stávají oběťmi bankovního compliance? Jak minimalizovat strategická, […]

Získání nové bankovní licence v EU vyžaduje dlouhou a pečlivou přípravu: licencování bank v Evropě je jedním z nejsložitějších a nejkonkurenceschopnějších procesů v mezinárodním podnikání. Proč jsou žádosti zamítány? Důvodem nejsou jen přísné požadavky, ale i strategické chyby ve fázi přípravy dokumentů, podceňování compliance rizik a nedostatečné pochopení specifik spolupráce s evropskými a národními regulačními […]

Zpoždění a zamítnutí licencí kvůli nedostatkům v AML/KYC a sankce vůči platebním organizacím jsou reálnou výzvou pro jakýkoli podnik, který se chce rozšířit na asijské trhy. Proč i zkušení mezinárodní hráči ztrácejí čas a peníze v etapě licenci? Co se změní od roku 2025, a jak připravit společnost na nové standardy, aby si nejen udržela […]

V roce 2025 se počet právnických osob, jejichž aktiva byla zmrazena na základě sankčních seznamů EU, zvýšil o 38 % ve srovnání s předchozím rokem. Více než 22 bank zcela ztratilo přístup k mezinárodním platbám a dynamický mechanismus cen ropy se stal povinným pro všechny obchodníky, kteří pracují s exportem do Evropy. Pro společnosti z […]

Asie je jedním z klíčových fintech trhů světa s rostoucím počtem digitálních finančních služeb a licencovaných hráčů. Za tímto růstem se však skrývá jiná realita: pro většinu mezinárodních společností, usilujících o expanzi, se finanční licence v Asii stává klíčovou překážkou a zároveň strategickým zdrojem. Proč je tomu tak? Bez licencování finanční činnosti není legální vstup […]

Jednotný registr skutečných majitelů EU ani celoevropská platforma pro podávání prohlášení neexistují. Každý členský stát vede vlastní centrální registr a společnost podává údaje ve státě, kde vznikla. Národní registry propojuje systém BORIS: jde o vyhledávací službu, přes kterou se údaje nepodávají. Pro transparentnost vlastnictví společností a AML compliance pro podniky to znamená jediné: zveřejňování skutečných […]

Podle mezinárodních studií se až 40 % společností setkává s odmítnutím ze strany bank při otevření účtů po registraci v zahraničí kvůli chybám v dokumentech nebo nedodržení compliance procedur. Ještě znepokojivější je statistika, že každý třetí podnikatel, který otevřel podnik v Evropě nebo Asii, čelí daňovým rizikům a pokutám již v prvním roce činnosti. Proč […]

Podle společnosti Fenergo dosáhly celosvětové pokuty za pochybení v oblasti AML, KYC a sankcí v roce 2023 přibližně 6,6 miliardy dolarů a v roce 2024 uložili regulátoři dalších 4,6 miliardy dolarů. Tato čísla nejsou pouze statistikou, ale skutečným indikátorem toho, jak vysoká jsou rizika pro jakýkoli mezinárodní podnik, který ignoruje požadavky compliance a AML auditu. […]

Věděli jste, že podle mezinárodních studií více než 60 % společností vstupujících na zahraniční trhy narazí na právní nebo compliance chyby již ve fázi registrace? A téměř třetina projektů licencování podnikání selhává kvůli špatně zvolenému poradenskému partnerovi nebo neprůhledným obchodním procesům? Ve světě, kde se náklady na jednu chybu mohou měřit nejen penězi, ale i […]

V roce 2025 se mezinárodní podnikání setkává s bezprecedentní vlnou změn: podle údajů Evropské komise více než 65% společností, které plánují registraci v EU a Asii, uvádí zkomplikování postupů, zvýšení požadavků na odhalení skutečných vlastníků a zpřísnění AML-compliance. Pro mnoho manažerů se tyto změny stávají nejen výzvou, ale také strategickým otázkou přežití a rozšiřování podnikání. […]

```html Úvod: Proč je důležité otevřít bankovní účet v zahraničí pro mezinárodní společnost Víte, že více než 60 % mezinárodních společností čelí odmítnutí při prvním pokusu o otevření firemního účtu v zahraničí? A to není jen byrokracie, za každým odmítnutím stojí složitý systém compliance prověrek, měnící se regulační požadavky a rostoucí rizika de-riskingu. Dnes, kdy […]

Stabilní kryptoměny se staly jedním z hlavních nástrojů vypořádání na evropském kryptoměnovém trhu. Avšak od konce 1. čtvrtletí 2025 není největší stabilní kryptoměna na světě: USDT od Tether Limited: dostupná pro obchodování na regulovaných kryptoplatformách EU, protože její emitent nemá povolení podle MiCA. Pro mnoho podnikatelů a finančních ředitelů to není jen zpráva, ale výzva, […]

V roce 2024 objem obchodů s kryptoměnami v zemích EU překročil 1,3 bilionu eur a více než 7 % tohoto obratu připadá na Slovensko. Nicméně podle údajů Evropského bankovního úřadu si pouze 18 % společností je jistých svou schopností splňovat nové požadavky AML a finančního monitoringu. Proč se tak dynamicky rostoucí trh potýká s tak […]

Úvod: Důležitost správného vyhotovení mezinárodních smluv Víte, že mnoho mezinárodních obchodů čelí právním komplikacím již ve fázi vyhotovení smluv? To není abstrakce: je to každodenní realita pro podnikatele, kteří vstupují na trhy Evropy, Asie a SNS. Jeden chybný bod, vynechaná licence nebo nesprávně zvolená jurisdikce - a obchod se může proměnit v mnohamilionové ztráty, soudní […]