COREDO > Podnikové služby > OSINT Ověření

OSINT Ověření

Prověrka protistran a partnerů z otevřených zdrojů

OSINT (Open-Source Intelligence) je analýza veřejně dostupných zdrojů za účelem posouzení rizik protistrany. Tato metoda umožňuje identifikovat spřízněné osoby, soudní spory a varovné signály, které nejsou při běžné prověrce viditelné; využívá se při zesílené kontrole klienta (Enhanced Due Diligence – EDD) podle požadavků AML EU a FATF. COREDO od roku 2016 spolupracuje s licencovanými finančními společnostmi a zajišťuje celou prověrku — od zadání úkolu až po PDF-zprávu s doporučeními.

Získejte konzultaci

Cena služby
od 4 880 Kč

Co je OSINT

OSINT (Open-Source Intelligence) je sběr a analýza veřejně dostupných informací za účelem posouzení protistrany. COREDO pracuje se státními registry právnických osob, soudními a rozhodčími databázemi, mezinárodními sankčními seznamy (OFAC, EU, OSN), registry PEP, mediálními archivy a publikacemi, veřejnými finančními údaji, sociálními sítěmi a profesionálními platformami. Porovnání těchto zdrojů odhaluje skryté vztahy, soudní spory, negativní publikace a finanční rizika, která formální prověrka registrů neodhalí. Analýza vychází výhradně z veřejně dostupných informací a k soukromým údajům bez právního základu se nepřistupuje.

Srovnávací tabulka OSINT služeb

Typ ověření	Cena	Lhůta	Pokrytí
Standardní audit	4 880 Kč	3–5 pracovních dní	Registry, licence, PEP, sankce
Prohloubený audit	12 200 Kč	5–10 pracovních dní	+ vazby na kriminální struktury, analýza ekonomické aktivity a finančního stavu
Předplatné (jednoduché)	610 Kč	1–3 pracovní dny	Poplatek za předplatné 12 200 Kč/měsíc
Předplatné (složité)	1 220 Kč	1–3 pracovní dny	Poplatek za předplatné 12 200 Kč/měsíc

Standardní audit (4 880 Kč): ověření ve státních registrech, kontrola činnosti a licencí, analýza reputace, odhalení podnikové struktury, ověření vedení a skutečných vlastníků podle sankčních seznamů a registrů PEP.

Prohloubený audit (12 200 Kč): standardní balíček plus ověření vazeb na kriminální struktury, hluboká OSINT-analýza ekonomické aktivity a posouzení finančního stavu na základě otevřených údajů.

Pro pravidelné cílené prověrky nabízíme dva formáty spolupráce:

Formát	Poplatek za předplatné	Jednoduché ověření	Složité ověření
Měsíční předplatné	12 200 Kč/měsíc	610 Kč	1 220 Kč
Balíček s předplacením	12 200 Kč (depozit)	1 220 Kč	2 200 Kč

Všechny ceny jsou uvedeny bez DPH.

Práci zahajujeme po 100% platbě předem. U předplatného fakturujeme poplatek za předplatné na začátku každého kalendářního měsíce a prověrky navíc, podle jejich skutečného počtu. Depozit balíčku s předplacením nepropadá: nevyčerpaný zůstatek vám zůstává k dispozici, dokud jej nevyčerpáte. Konečný rozsah a cena se mohou lišit podle složitosti konkrétního případu — sjednáváme je v samostatné smlouvě.

Případové studie a příklady

Případ 01Prověrka protistrany při M&A transakci v ČR.

Rakouský investiční fond zahájil akvizici společnosti v České republice za 5 000 000 EUR. COREDO provedla prohloubený OSINT audit a odhalila nepřiznané soudní spory a finanční rizika, které formální prověrky registrů nezachytily. Fond transakci ve fázi due diligence zrušil, a vyhnul se tak potenciální ztrátě ve výši 5 000 000 EUR a souvisejícím regulatorním rizikům.

Případ 02Průběžné EDD monitorování na Kypru.

Kyperský poskytovatel platebních služeb (PSP) potřeboval Enhanced Due Diligence pro 200+ korporátních klientů opakovaně. COREDO implementovala měsíční OSINT předplatné (12 200 Kč/měsíc) s cílenými prověrkami při každém onboardingu nového klienta. Řešení přineslo 30% snížení compliance nákladů oproti jednorázovým auditům při zachování plného regulatorního pokrytí dle EU AML požadavků.

Případ 03Onboarding majetných klientů ve Švýcarsku.

Švýcarská privátní banka potřebovala prohloubený OSINT screening při onboardingu majetných klientů z několika jurisdikcí. COREDO vyvinula individuální screeningový protokol, který kombinuje analýzu firemních rejstříků, monitoring negativních publikací v médiích a ověřování skutečných majitelů (UBO). Protokol snížil rizikovou expozici při onboardingu o 35 % a během prvního čtvrtletí používání zachytil dvě dříve nezjištěné vazby na sankcionované osoby.

Prodiskutujte svou akvizici

Co ověřujeme

COREDO provádí dva typy OSINT-ověření: jednorázový komplexní audit společností (Due Diligence) před transakcí, partnerstvím nebo investicí a cílené OSINT-ověření na požádání — kandidátů na pozici, zaměstnanců, dodavatelů, zhotovitelů, partnerů a klientů. Ověření pokrývá šest oblastí:

Oblast	Co ověřujeme
Podniková struktura a skuteční vlastníci	Ověření ve státních registrech, kontrola činnosti a licencí, odhalení podnikové struktury včetně skutečných vlastníků.
Soudní spory a kriminální vazby	Vyhledávání v soudních a rozhodčích databázích; v prohloubeném auditu prověrka společnosti a osob v její struktuře na vazby na kriminální struktury.
Sankce	Prověrka vedení a skutečných vlastníků podle mezinárodních sankčních seznamů (OFAC, EU, OSN).
PEP	Prověrka vedení a skutečných vlastníků podle registrů politicky exponovaných osob (PEP).
Negativní publikace	Analýza reputace z otevřených zdrojů: web společnosti, recenze, mediální archivy a publikace.
Finanční stav	V prohloubeném auditu OSINT-analýza ekonomické aktivity a posouzení finančního stavu na základě veřejných údajů.

Kdo potřebuje OSINT-ověření

Služba je požadována v následujících případech:

licencované finanční společnosti (EMI, PSP, CASP), které mají povinnost provádět EDD u klientů se zvýšenou mírou rizika;

investiční fondy a správní společnosti — ověření investičních objektů;

společnosti před M&A-transakcemi — due diligence cílové společnosti, jejího vedení a skutečných vlastníků;

podnikání při vstupu do nové jurisdikce — prověrka místních partnerů a protistran.

Co dostáváte

Na základě ověření COREDO poskytuje strukturovanou zprávu ve formátu PDF, která obsahuje: shrnutí ověření, identifikovaná rizika s klasifikací podle závažnosti, detaily o každém zdroji informací, doporučení pro další kroky. Zpráva může být použita jako interní dokument compliance nebo jako příloha k AML-dokumentaci.

Proces práce

Specifikace úkolu

určení objektu ověření (společnost, fyzická osoba), hloubky analýzy a termínů.

01

Sběr údajů

analýza státních registrů, soudních databází, sankčních seznamů, registrů PEP, médií a otevřených finančních údajů.

02

Analytika

systematizace shromážděných údajů, odhalení vztahů, posouzení rizik, formulace závěrů.

03

Zpráva

příprava strukturované PDF-zprávy s doporučeními. Standardní audit trvá 3–5 pracovních dní, prohloubený 5–10, ověření v rámci předplatného 1–3.

04

Výhody COREDO

Integrace s compliance

OSINT-ověření doplňují identifikaci a kontrolu klienta, audit AML a právní due diligence.

Zkušenosti od roku 2016

práce s licencovanými finančními společnostmi: finanční licencování a AML/CFT compliance.

Strukturovaný výsledek

PDF-zpráva s klasifikací rizik a doporučeními pro další kroky — pro vaše rozhodnutí a compliance-dokumentaci.

Práce v různých jurisdikcích

služby ve všech zemích EU a pro Kanadu a SAE samostatné balíčky OSINT-ověření.

Kontaktujte nás

Jurisdikce, ve kterých pracujeme

COREDO se specializuje na evropské trhy, metodologie OSINT je však použitelná i pro due diligence v jiných jurisdikcích — s ohledem na požadavky místního regulátora. Pro dva klíčové regiony mimo EU — Kanadu a SAE — máme samostatné balíčky prověrky:

Kanada

Prověřování společností a finančních institucí z hlediska souladu s federálními standardy.

Monitorování podle požadavků FINTRAC: Identifikace varovných signálů („red flags“) a skutečných majitelů pro přípravu hlášení o podezřelých operacích (STR).

Due diligence třetích stran podle OSFI B-10: Verifikace technologických partnerů a dodavatelů prostřednictvím veřejných rejstříků a exekučních titulů.

Korporátní screening: Ověření právního statusu ve federální databázi Corporations Canada (korporace podle CBCA) a provinčních seznamech.

Kontrola sankcí: Křížová kontrola podle seznamů SEMA.

Licencování VARA (Dubaj mimo DIFC): Prověření beneficientů a regulační historie pro získání nebo prodloužení krypto licencí.

EDD pro DIFC a ADGM: Screening v databázích výkonu rozhodnutí (Enforcement) a seznamech PEP.

Kontrola Centrální banky SAE: Prověřování protistran podle místního sankčního seznamu SAE (Local Terrorist List), který zveřejňuje Executive Office a podle kterého musí své klienty prověřovat finanční instituce pod dohledem Centrální banky SAE.

Veřejné registry regulátorů: Ověření statusu společností a oprávněných osob ve veřejných registrech VARA, DFSA a FSRA ADGM.

Globální sankce: Screening podle seznamů OSN a OFAC.

Cena: 6 100 Kč + DPH (zahrnuje rejstřík Corporations Canada, rizika FINTRAC a screening sankcí).

Dubaj a SAE

Komplexní prověrka krypto subjektů, fintechu a tradičních finančních struktur v Dubaji, včetně DIFC, a v Abú Dhabí (ADGM).

Cena: 6 830 Kč + DPH (zahrnuje VARA, Centrální banku SAE, registry DFSA/ADGM a screening sankcí).

Naši odborníci

Nikita Veremeev

Founder & NED. Zakladatel COREDO od 2016. Nikita dohlíží na strategický směr všech právních služeb a udržuje vztahy s bankami, regulátory a profesionálními partnery v různých jurisdikcích.

Pavel Kos

Vedoucí právního úseku COREDO od července 2020; v COREDO od roku 2017. Pavel vede přípravu právních posudků ve všech pěti oblastech praxe. Řídí právní analýzu, zpracování a proces kontroly kvality. Jeho tým zpracovává posudky k finančnímu licencování, soulad s kryptoměnovou regulací a podporu přeshraničních transakcí.

Alena Mach

Executive Director

Johann Schneider

Lawyer

Často kladené otázky

V čem se liší OSINT-ověření od standardního KYC?

KYC je formální identifikace a ověření klienta podle stanovené procedury. OSINT jde hlouběji: analýza otevřených zdrojů odhaluje skryté vztahy, soudní spory, negativní publikace a finanční rizika, která standardní registrační prověrka neodhalí.

Co vyžadují právní předpisy EU při kontrole klientů?

Podle směrnice (EU) 2015/849 povinné osoby, mezi nimi EMI, PSP a CASP, ověřují totožnost klienta na základě dokladů a údajů ze spolehlivého a nezávislého zdroje (čl. 13(1)(a)). Při zvýšeném riziku uplatňují zesílená opatření — EDD (čl. 18(1)). Od 10. července 2027 se použije nařízení (EU) 2024/1624 (AMLR), pro některé kategorie povinných osob od 10. července 2029. AMLR rovněž počítá s ověřením totožnosti s využitím spolehlivých a nezávislých zdrojů (čl. 22(6)(a)) a vyžaduje EDD v případech vysokého rizika (čl. 34(1)). OSINT-ověření COREDO pomáhá shromáždit pro tato opatření údaje z otevřených zdrojů.

Odpovídá OSINT-analýza požadavkům GDPR a evropských předpisů o ochraně údajů?

Metodologie OSINT v COREDO vychází výhradně z veřejně dostupných informací — státních registrů, soudních záznamů, oficiálně zveřejněných sankčních seznamů a otevřených mediálních zdrojů. K soukromým údajům bez právního základu nepřistupujeme. Veřejná dostupnost údajů je však nevyjímá z působnosti GDPR: ke zpracování je nutný právní základ podle článku 6 a údaje o odsouzeních v trestních věcech a trestných činech lze zpracovávat pouze za podmínek článku 10.

Co dělat, pokud OSINT odhalí vážná rizika u protistrany?

Zpráva COREDO klasifikuje každé zjištěné riziko podle závažnosti a doporučuje další postup. Podle výsledků může COREDO doporučit pokračovat ve spolupráci, vyžádat si od protistrany další dokumentaci, restrukturalizovat transakci nebo předat informace compliance officerovi. Při zjištění rizik vysoké úrovně vám COREDO také nabídne průběžný monitoring v rámci předplatného.

Potřebujete prověřit protistranu?

Objednejte si OSINT-ověření protistrany nebo partnera — provedeme analýzu a připravíme zprávu s doporučeními.

+420 228 886 867 · info@coredo.eu · K Červenému dvoru 3269/25a, Praha, 130 00

Související služby

Podnikové služby

Prověrka KYC/KYB: Customer Due Diligence

Právní due diligence