COREDO – EU Legal & Compliance Services Expertní právní poradenství, licencování finančních služeb (EMI, PSP, CASP dle MiCA) a AML/CFT compliance v rámci celé Evropské unie. Se sídlem v Praze poskytujeme komplexní regulační řešení v Německu, Polsku, Litvě a ve všech 27 členských státech EU.
Gregory Lutsenko
24.01.2026 | 6 minutové čtení
Aktualizováno: 15.10.2026
Vítám vás jako CEO a zakladatele COREDO. Od roku 2016 náš tým pomáhá podnikatelům z Evropy, Asie a SNS budovat udržitelný mezinárodní byznys. Zaměřujeme se na registraci právnických osob, získávání finančních licencí, AML poradenství a kompletní právní servis - od Due Diligence až po ochranu aktiv.
registrace společnosti v zahraničí otevírá dveře na nové trhy, ale vyžaduje přesné porozumění místním předpisům. Jako CEO COREDO se osobně podílím na návrhu mezinárodních struktur, na jednáních s bankami a na přípravě společností k licencování. Stavíme řešení tak, aby současně splňovala požadavky registrátora, banky a compliance důstojníka — bez „dodělávek za pochodu“. Naše zkušenost v COREDO ukázala: podnikatelé se často potýkají s regulatorními pastmi, problémy s bankami a nesouladem dokumentů. Ukážu, jak se těmto překážkám vyhnout na základě reálných případů, a předám praktické strategie pro váš úspěch. V letech 2016–2026 jsme doprovázeli projekty v různých scénářích: od „rychlého spuštění“ obchodních společností až po komplexní struktury s licencováním, bankovními výbory a každoročními compliance audity. Nejčastější ztráty času u podnikatelů nejsou způsobeny samotnou registrací, ale opakovanými podáními bankám a přepracováváním dokumentů podle požadavků compliance.
Proto níže popíšu právě ty body, kde se proces obvykle „zadrhává“.
Výběr jurisdikce pro podnikání
Správná volba země je základem vašeho projektu. V roce 2026 substance není «kancelář pro formu», ale důkaz toho, kde se reálně přijímají manažerská rozhodnutí a vzniká ekonomická hodnota (board minutes, místní zaměstnanci, smlouvy, náklady, kontrola funkcí). Banky a daňové úřady se stále častěji dívají právě na faktické «místo vedení», a ne na adresu registrace. Tým COREDO analyzuje nejen daňové sazby, ale i substance requirements (požadavky na reálnou přítomnost byznysu), politickou stabilitu a sankční rizika.
V praxi používáme matici šesti kritérií: přístup k bankovní infrastruktuře a platebním systémům, požadavky na substance a «místo řízení», daňové a reportingové povinnosti. Tento přístup snižuje pravděpodobnost redomicilace a «přeformátování» struktury během 3–6 měsíců po spuštění.
Představte si klienta z SNS, který plánoval vstup na trh EU. Vybrali jsme Estonsko: zde e-Residency usnadňuje digitální registraci, a přehledné PKD-kódy (klasifikátory druhů činnosti) umožňují pružně přizpůsobit stanovy pro fintech nebo obchod. Výsledkem byla spuštění společnosti za 2 týdny, s okamžitým přístupem k evropským platebním systémům.
Rozhodujícím faktorem nebyla rychlost registrace, ale předem připravený «bank-ready» balík: struktura vlastnictví, popis obchodního modelu, zdroje prostředků a plán operačních procesů. Právě to nejčastěji rozhoduje o osudu účtu a o připojení poskytovatelů platebních služeb.
V Asii Singapur přitahuje přísným dodržováním CRS/FATCA, automatickou výměnou daňových informací. Řešení vyvinuté v COREDO zahrnovalo předběžný audit beneficientů: to minimalizovalo rizika a zajistilo otevření účtu v DBS Bank bez prodlení.
Praxe COREDO potvrzuje: vždy provádějte vícestupňovou analýzu. Zohledněte přístup na trhy EU (přes Česko nebo Slovensko pro výrobu), programy pobytu (Kypr nebo Portugalsko) a licenční možnosti (Velká Británie pro forex).
Kroky registrace: od dokumentů po spuštění
Registrace není formalita, ale strategický proces. Náš přístup v COREDO: kompletní cyklus na klíč s právním outsourcingem.
- Příprava dokumentů. Standardní balík: stanovy, memorandum of association, doklady o adrese a KYC příjemců výhod. Chyba v operating agreement v Asii jednou zdržela klientův projekt o měsíce — přepracovali jsme jej s ohledem na místní normy a klient mohl odstartovat včas.
- Výběr právní formy. V Polsku se hodí SPI (malý platební institut) pro platební služby, v Litvě — UAB pro krypto. Tým COREDO realizoval registraci NPI v Polsku: zohlednil AML požadavky a získal licenci za 3 měsíce.
- Registrace přes oficiální portály. V Česku: přes Justice.cz, v Estonsku: e-Business Register. Používáme akreditované agenty, vkládáme do smluv doložky o vyšší moci a odpovědnosti za regulace. V praxi nejčastěji „požírá“ čas nikoli registrace, ale compliance část: upřesnění ohledně UBO, zdrojů prostředků, smluv s protistranami a potvrzení provozního modelu. Proto předem připravujeme odpovědi na typické požadavky banky a regulátora, aby se neztrácely týdny na korespondenci a opakované podání.
- Otevření účtu. Je důležité chápat logiku banky: hodnotí nejen dokumenty společnosti, ale i rizikový profil modelu (produkty, geografii klientů, objemy, protistrany), transparentnost UBO, zdroje prostředků/majetku a připravenost na průběžný monitoring. Proto musí být balíček dokumentů pro účet sestaven jako pro due diligence: stručné obchodní memorandum, schéma peněžních toků, politika compliance a potvrzení reálné činnosti. Banky kontrolují substance: kancelář, zaměstnance, účetnictví. Praxe COREDO: předběžné due diligence balíku dokumentů garantuje schválení v 95 % případů — od HSBC ve Velké Británii po OCBC v Singapuru.
Příklad z EU: italská společnost našeho klienta se rozšířila do Lotyšska. Připravili jsme právní posudek, zohlednili zákon o whistleblowingu (Whistleblowing Act) a zaregistrovali ochrannou známku podle Madridského protokolu — podnik ochránil značku a vstoupil na nové trhy.
Získání finančních licencí: krypto a banky
Licence: klíč k legitimním operacím. Je důležité rozlišovat «registraci společnosti» od regulované činnosti: platební služby, směna/uchovávání krypto-aktiv, investiční služby a forex téměř vždy zahrnují licenční spouštěče. Chyba v této fázi vede k odmítnutí bank a riziku působení «v šedé zóně», proto vždy provádíme předběžnou kvalifikaci činností a regulační pozicování před podáním dokumentů. COREDO se specializuje na krypto-licence (Litva, Estonsko), platební (Polsko NPI/SPI), forex (Kypr CySEC) a bankovní (Švýcarsko).
Proces je standardní, ale závisí na jurisdikci:
| Typ licence | Jurisdikce | Klíčové požadavky | Doba (zkušenost COREDO) |
|---|---|---|---|
| Krypto (VASP) | Litva/Estonsko | AML/KYC politika, kapitál 125k EUR | 2-4 měsíce |
| platební služby | Polsko (NPI) | Minimální kapitál 25k EUR, reálná přítomnost | 3 měsíce |
| Forex/Investice | Kypr (CySEC) | Limity pákového efektu, ochrana investorů | 4-6 měsíců |
| Bankovní | Švýcarsko/Velká Británie | Schválení FINMA/PRA, řízení rizik | 6-12 měsíců |
Příklad: klient z Asie získal krypto-licenci v Řecku. Vyvinuli jsme AML rámec podle EU 6AMLD, provedli interní audit - regulátor schválil bez připomínek. V Kanadě nebo Portugalsku je důraz na ochranu dat (pravidla podobná GDPR), náš tým je integruje od prvního kroku.
Konzultace v oblasti AML: ochrana před riziky
AML (Anti-Money Laundering) - priorita č. 1.
AML není «sada dokumentů», ale operační systém řízení rizik: kdo je váš klient, odkud jsou peníze, jaké transakce jsou normální pro váš profil a které jsou spouštěčem. Firmy, které začleňují AML od začátku, méně často čelí blokacím, náhlým dotazům banky a ztrátě platební infrastruktury. Regulace jako EU AMLR a FATF vyžadují transaction monitoring, customer due diligence a risk-based approach.
Tým COREDO zavádí systémy: od KYC-onboardingu po automatizované prověřování podle seznamů PEP/sankcí. Příklad ze Singapuru: asijský obchodník čelil šetření MAS. Provedli jsme analýzu mezer, aktualizovali směrnice: účet byl odblokován za týden, podnikání pokračovalo v růstu.
transparentnost beneficientů je povinná: používáme UBO registers v EU. Praxe COREDO: každoroční audit souladu předchází 80 % pokut.
Podpora: od registrace po škálování
COREDO nenabízí jednorázové služby, ale partnerství. Právní outsourcing zahrnuje smluvní due diligence, právní stanoviska, spory s bankami a registraci ochranné známky.
V EU (Španělsko, Francie, Itálie) zajišťujeme lokální přítomnost; v SNS integraci se standardy EU. Pro finanční instituce: řešení sporů a compliance pro oznamovatele (whistleblower compliance).
Naše zkušenosti se stovkami projektů dokládají: systematický přístup šetří čas a zdroje. Klienti získávají průhledné časové harmonogramy, fixní poplatky a podporu ve všech fázích - od nápadu až po přípravu na IPO.
Závěrečná doporučení
Investujte do odbornosti předem. Začněte s auditem rizik: substance, sankce, AML. Vyberte jurisdikce podle vašich cílů - EU pro trhy, Asie pro centra. Důvěřujte týmům s track recordem, jako COREDO.
Hlavní myšlenka je jednoduchá: úspěšná mezinárodní registrace — to není událost, ale systém. Pokud je struktura „bank-ready“, činnosti jsou správně kvalifikovány, substance je promyšlena, a AML je integrován do procesů, — společnost rychleji otevírá účty, snáze se škáluje a bez problémů prochází prověrkami.
V roce 2026 vyhrávají ti, kteří navrhují právní a compliance architekturu předem, místo aby reagovali na problémy dodatečně.
Pokud jste připraveni udělat krok - kontaktujte nás. Společně vybudujeme vaše globální podnikání.