Необходимые документы
Директор компании должен предоставить:
- загранпаспорт;
- документы, подтверждающие адрес проживания (отметка о прописке в паспорте, счёт за коммунальные услуги);
- документацию о компании (свидетельство о регистрации, выписка с банковского счёта за последние полгода, договора с поставщиками, счета-фактуры, выданные покупателям, транспортные документы).
Чтобы открыть счёт, необходимо также подтвердить легальность бизнеса и принадлежность компании собственнику (контракты, финансовые отчёты, налоговые декларации).
Дополнительно сотрудники банка могут запросить:
- бизнес-план;
- налоговый отчёт;
- рекомендации из банка, в котором открыт счёт;
- информацию, указывающую на деятельность компании (каталоги, брошюры, презентации, список контрагентов);
- рекомендации от постоянных клиентов (стаж сотрудничества – минимум 3 года).
Все русскоязычные документы следует перевести в переводческом бюро на английский язык и заверить нотариально. Процедура рассмотрения заявки и проверки документов занимает 3-4 недели.
Ещё одно важное требование для открытия счёта – хотя бы минимальное знание английского языка, чтобы иметь возможность общаться с банковским сотрудником без переводчика.
Основные нюансы
Открытие счёта в Гонконге для нерезидентов проблематично из-за множества ограничений, количество которых постоянно увеличивается.
Сотрудники банка при открытии счёта всегда обращают внимание на репутацию страны, в которой ведётся бизнес. В каждом финансовом учреждении имеются свои «чёрные списки», которые динамично изменяются.
Открыть корпоративный счёт могут только те лица, компании которых связаны с Китаем. Обязательна личная встреча с представителем банка и присутствие директоров для создания кворума.
Расчётные счета могут открыть только активные клиенты, которые часто (почти ежедневно) проводят транзакции.
Банки вправе отказать в открытии счёта без объяснения причин даже после предоставления всей необходимой документации, подтверждающей успешность, прозрачность и легитимность бизнеса. При отказе повторная подача заявки исключается.
В связи с ужесточением политики банк имеет право после очередной проверки закрыть счёт или остановить платежи. Если возникнут подозрения о нелегальности операций, то сотрудники могут отправить информацию в контролирующие органы.
Специалисты компании COREDO предоставят полную информацию о финансовых учреждениях Гонконга, подберут наиболее оптимальный вариант и будут сопровождать клиента до открытия счёта. Обратившись к нам, вы существенно повысите вероятность получения положительного результата.
