АМЛ консалтинг

Обычно обязанными лицами являются кредитные и финансовые организации, криптовалютные организации, а также лица, предоставляющие профессиональные услуги, например, адвокаты, юристы, бухгалтеры, аудиторы и другие. Полный перечень лиц определяет соответсвующий закон в конкретной юрисдикции.

Обязанные лица должны выстроить свои процедуры и процессы так, чтобы эффективно противодействовать отмыванию денег. Данные процедуры и процессы затрагивают не только взаимодействие компании и клиента, но и внутренний порядок работы компании, обязанности сотрудников, а также ведение внутренней отчётности.

AML закон устанавливает требования по методу идентификации клиента, проведению контроля клиента, проведению мониторинга клиента во время деловых отношений, проведению мониторинга транзакций клиента, оценке рисковых факторов клиента, а также методов общения с клиентом и способов хранения информации и документов клиента.

Обязанные лица должны установить порядок работы своей компании таким образом, чтобы минимизировать риск использования их услуг для отмывания денег. В компании должны быть установлены чёткие правила проведения внутренних процессов, инструкции для каждого сотрудника разных отделов компании, а также правила их взаимодействия. Кроме того, должны быть установлены обязанности сотрудников, менеджеров и руководства компании, а также лиц, которые исполняют обязанности сотрудников на аутсорсе.

Компания должна установить правила ведения отчётов, которые выполняют сотрудники компании, проверяющие, а также руководство компании. Данные отчёты относятся к проверкам и мониторингу клиентов, внутренним проверкам компании на соблюдение требований AML, отчётам сотрудников, обучению сотрудников, принятию и обновлению процессов и процедур.

AML отдел COREDO поможет вам в создании или приведении ваших процессов и процедур в соответствие с законом, а также с вашей бизнес моделью, сделает их более удобными и практичными, и минимизирует риски для вашего бизнеса.

Вы можете обратиться за нашей помощью для создания всех необходимых внутренних систем, процедур и процессов, которые мы разработаем для вас с нуля. Мы поможем вам не только настроить необходимые бизнес процессы, но и подготовить соответствующую документацию, и провести другие необходимые действия, такие как внутренний контроль или обучение персонала. С нашей помощью вы будете иметь уверенный старт в своём бизнесе.

Если вы уже ведёте бизнес, отдел AML COREDO может помочь вам улучшить и оптимизировать имеющиеся процессы, или создать процессы для новых продуктов вашего бизнеса. Для активных участников финансовой сферы очень важно иметь хорошо выстроенные процессы, что не только снижает расходы компании, но и защищают ваш бизнес от уязвимостей и рисков. Отдел AML COREDO поможет вам уверенно вести Ваш бизнес.

Требования AML могут существенно варьироваться в разных юрисдикциях. COREDO поможет Вам понять и соблюдать требования AML в тех юрисдикциях, где Вы ведёте деятельность.

Несоблюдение требований AML может привести к серьёзным последствиям, включая штрафы, потерю лицензий и репутационный ущерб. В некоторых случаях могут быть применены уголовные санкции.