Блог

В 2025 году, по данным FINTRAC, объем транзакций, проходящих через Money Service Business (MSB) в Канаде, превысил 1,6 трлн канадских долларов: и эта цифра продолжает расти двузначными темпами ежегодно. Такой масштаб не случаен: Канада закрепила за собой статус одного из самых прозрачных и технологичных финансовых рынков для международного бизнеса. Но за этим ростом скрывается и […]

Криптокомпании в ЕС теперь работают по правилам MiCA, а интерес к альтернативным юрисдикциям растёт. Многие криптосервисы в Европе пересмотрели свою структуру под новые правила CASP. Зачем предприниматели массово смотрят на Панаму? Какой выбор даст стратегическое преимущество: строгая лицензия ЕС или гибкость оффшорной юрисдикции? В этой статье я не просто сравню MiCA и Панаму: вы получите […]

Внедрение MiCA регулирования в Польше стало не просто очередным этапом ужесточения контроля, а настоящей сменой парадигмы для рынка. Ранее регистрация криптобизнеса в Европе, и в частности в Польше, строилась на национальных стандартах, где роль KNF (Финансовая комиссия надзора) была ключевой, но рамки были относительно гибкими. Теперь лицензия CASP ЕС стала универсальным “пропуском” для трансграничных криптоуслуг, […]

Основатели компаний по всему миру смотрят на ОАЭ как на стартовую площадку для своего бизнеса - и это не случайность. Но за этим интересом скрывается не только привлекательное налогообложение: сегодня регистрация бизнеса в ОАЭ – это стратегический инструмент для международной торговли, оптимизации налоговой нагрузки и выхода на рынки Азии, Европы и Африки. Всё же, за […]

Регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) начал поэтапно применяться на уровне ЕС в 2024 году и с 30 декабря 2024 года действует в полном объёме на территории всех стран Европейского союза. В Чехии MiCA не «вводится» с нуля в 2025 году, а интегрируется в национальную правовую систему через адаптационное законодательство и переходные положения для криптобизнеса. […]

В 2024 году более 60% европейских криптостартапов столкнулись с задержками в лицензировании из-за ужесточения требований MiCA и усложнения процедур AML. В то же время, по данным международных исследований, Грузия вошла в топ-10 стран по темпам роста числа зарегистрированных компаний в сфере цифровых активов, обогнав ряд юрисдикций ЕС и Азии. Почему предприниматели, ориентированные на Web3 и […]

Международная практика борьбы с отмыванием денег строится на понимании трех ключевых этапов: placement, layering и integration. Каждый из них использует свои методы отмывания денег, а схемы становятся все сложнее с развитием технологий и ужесточением контроля. Введение средств в финансовую систему - как это работает? На этом этапе преступные доходы впервые попадают в легальный финансовый оборот. […]

Регистрация криптокомпании в Коста-Рике по-прежнему открывает выход на рынки Латинской Америки, но правила изменились. С 19 сентября 2026 года поставщики услуг виртуальных активов обязаны зарегистрироваться в SUGEF и выполнять требования ПОД/ФТ. Разберем, что это значит для вашего проекта и чем этот режим отличается от MiCA. Что изменилось: закон № 10961 Закон № 10961 опубликован 19 […]

13 миллиардов долларов чистой прибыли за год, именно такую сумму, по самым скромным оценкам, генерирует Tether, крупнейший эмитент стейблкоинов, в 2024–2025 годах. Для сравнения: доходы многих традиционных банков и управляющих компаний с сопоставимым объемом активов существенно ниже. Как получилось, что Tether и Circle, эмитенты USDT и USDC, превратились в невидимую «печатную машинку» для криптоэкономики, а их […]

В 2025 году рынок цифровых активов Великобритании вступает в новую эру: FCA провела консультации по детальным правилам для компаний, работающих с криптоактивами. Подзаконный акт The Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026, принятый 4 февраля 2026 года, с 25 октября 2027 года распространяет требование о разрешении FCA на широкий круг операций с криптоактивами. […]

Требования KYC и AML в ЕС меняются не одномоментно, а поэтапно. Проверка клиентов и бенефициаров обязательна давно, а для криптобизнеса с 30 декабря 2024 года действуют MiCA и travel rule. AMLA работает с 1 июля 2025 года, но главный перелом наступит 10 июля 2027 года, когда начнёт применяться AMLR. Компании из СНГ, которые выходят на […]

В 2025 году Гонконг продолжает удерживать позиции одного из самых влиятельных международных финансовых центров. По данным The Global Financial Centres Index, Гонконг стабильно входит в топ-5 мировых юрисдикций по уровню инвестиционной привлекательности, прозрачности регуляторной среды и финансовой стабильности. Менее чем за два десятилетия объем прямых иностранных инвестиций в Гонконге вырос в 3,5 раза, а число […]

Многие европейские холдинговые структуры и инвестиционные компании выбирают Кипр в качестве основной юрисдикции для регистрации бизнеса. Причина, не только привлекательное корпоративное налогообложение на Кипре, но и уникальное сочетание гибкости, прозрачности и доступа к рынкам ЕС, Азии и Ближнего Востока. Однако за этой популярностью скрывается иная реальность: многие иностранные инвесторы сталкиваются с отказами в открытии банковских […]

В 2025 году рынок платежных сервисов Европы оказался в эпицентре тектонических перемен: небанковские платежные провайдеры (NB-PSPs) приблизились к ядру платежной инфраструктуры еврозоны. Но за этим сдвигом скрывается новая реальность: вступление в силу Regulation (EU) 2024/886 и сопутствующих правил ECB, которые уже называют самым жестким регуляторным испытанием для финтех-индустрии последних лет. Почему столь амбициозные реформы? Регулятор […]

Ежегодно иностранные предприниматели регистрируют в Германии новые компании, и это прямое отражение привлекательности немецкой юрисдикции для международного бизнеса. Почему же регистрация компании в Германии стала стратегическим выбором для предпринимателей из ЕС, Азии и СНГ? С одной стороны, Германия предлагает уникальное сочетание прозрачной правовой среды, доступа к крупнейшему рынку ЕС и развитой инфраструктуры поддержки стартапов. С […]

# Цифровые банки: что это такое и можно ли им доверять бизнесу в ЕС, Азии и Африке Цифровой банк - что это и в чём отличие Корпоративные клиенты в Европе и Азии всё активнее пользуются услугами цифровых банков, в том числе для международных B2B-платежей. Но что скрывается за этим стремительным ростом? Почему digital bank становится […]

Многие новые оптовые компании в ЕС выбирают Центральную Европу для старта и масштабирования, и Словакия, несмотря на свой компактный размер, — один из вариантов. Но почему столь многие предприниматели из Европы, Азии и СНГ делают ставку именно на эту юрисдикцию? Как объяснить, что Регистрация компании в Словакии стала одним из самых востребованных инструментов для выхода […]

Компании, работающие с финансами, криптовалютами или платежными сервисами в Чехии, с высокой вероятностью столкнутся с AML-проверкой Финансово-аналитического управления (FAU Чехия). Ужесточаются и правила: с 10 июля 2027 года применяется Регламент (ЕС) 2024/1624 о противодействии отмыванию денег. Почему успешные предприниматели, тщательно строящие бизнес-процессы, внезапно сталкиваются с блокировкой счетов, штрафами и угрозой лицензии? Как обеспечить не только […]

В 2025 году регистрация компании в Польше становится не просто административной процедурой, это стратегический шаг для международных предпринимателей, стремящихся к устойчивому росту и выходу на европейские рынки. По данным Еврокомиссии, Польша входит в тройку лидеров ЕС по темпам роста ВВП и количеству новых юридических лиц, а доля иностранных учредителей в структуре новых компаний превысила 28%. […]

В 2025 году Чехия продолжает привлекать предпринимателей, в том числе из экспортно-ориентированного малого и среднего бизнеса. Но что делает юрисдикцию Чехия для бизнеса не просто очередной точкой на карте Европы, а реальным центром притяжения для международных компаний? Во-первых, стратегическое положение Чехии обеспечивает прямой доступ к ключевым транспортным и торговым путям ЕС. Практика COREDO неоднократно подтверждала: […]

В 2024 году глобальные потери бизнеса от судебных исков, рейдерских атак и кредиторских претензий превысили $3 трлн: эта сумма сравнима с ВВП целых стран. Каждый третий предприниматель, работающий в Европе, Азии или СНГ, сталкивается с угрозой блокировки счетов, заморозки активов или внезапного корпоративного конфликта. В условиях ужесточения AML-процедур, роста многоюрисдикционных барьеров и давления на корпоративную […]

Стейблкоины USDT и USDC стали одним из основных инструментов международных расчетов в криптовалюте, и все больше компаний используют их в корпоративных финансах. Почему? Потому что стабильные криптовалюты стали не просто модным трендом, а фундаментом для быстрых, прозрачных и глобальных расчётов. Сегодня предприниматели и финансовые директора сталкиваются с парадоксом: с одной стороны, стремление к инновациям, с […]

В 2024 году мировой объем чарджбеков (chargeback) превысил $100 млрд: и эта цифра продолжает расти на фоне развития e-commerce и цифровых платежей. Каждая третья компания, работающая в международной среде, сталкивалась с оспариванием транзакций, а более 60% потребителей хотя бы раз инициировали возврат средств по карте. Почему chargeback стал неотъемлемой частью современной финансовой системы? Как этот […]

Вы продаете онлайн клиентам в Европе и за ее пределами? Тогда эквайринг - это не просто техническая деталь. Это вызов для любого онлайн-бизнеса, который стремится масштабироваться, работать с клиентами по всему миру и соответствовать жестким стандартам безопасности и compliance. Почему подключение европейского эквайринга становится стратегическим вопросом для компаний из Европы, Азии и СНГ? Ответ прост: […]

Многим крипто-компаниям, ориентированным на Европу, пришлось пересмотреть свою стратегию из-за ужесточения MiCA и связанных с ним регуляторных барьеров. Это подтверждает: выбор юрисдикции для регистрации крипто-компании больше не является вопросом только налоговой оптимизации: это стратегическое решение, определяющее доступ к рынкам, скорость масштабирования и долгосрочную легальность бизнеса. Почему международные проекты вынуждены искать альтернативные юрисдикции для крипто-деятельности? Какие […]

В 2024 году многие международные компании столкнулись с задержками при открытии счетов и проведении трансграничных платежей из-за ужесточения compliance-процедур и новых требований к прозрачности корпоративных структур. В то же время выбор юрисдикции для международного бизнеса влияет на доступ к инвестициям, стоимость финансирования и устойчивость к регуляторным изменениям. Почему одни компании успешно масштабируются в Европе и […]

В 2024 году мировой объем отмытых преступных доходов, по оценкам FATF, превысил 2 триллиона долларов, это больше ВВП большинства стран Европы. В то время как регуляторы ЕС и Азии ужесточают требования к корпоративному комплаенсу, более 60% международных компаний сталкиваются с задержками при регистрации бизнеса или открытии счетов из-за недостаточного уровня AML процедур. Почему так много […]

В 2025 году более 70% международных компаний столкнулись с задержками при открытии банковских счетов за рубежом, а каждая третья столкнулась с блокировкой транзакций из-за санкционных ограничений и новых комплаенс-процедур. Это не просто статистика: это реальность, с которой ежедневно работают предприниматели, руководители и финансовые директора в Европе, Азии и СНГ. Фрагментация мировой экономики и торговый протекционизм, […]

Многие заявки на открытие корпоративного счета в зарубежном банке отклоняются уже на этапе комплаенс-проверки. Еще более показательно: некоторые компании, прошедшие первичный отбор, все же сталкиваются с блокировкой счета в течение первого года работы из-за несоблюдения требований AML/KYC. Почему даже опытные предприниматели и международные холдинги нередко становятся заложниками банковского комплаенса? Как минимизировать стратегические, репутационные и операционные […]

Получение новой банковской лицензии в ЕС требует долгой и тщательной подготовки: банковское Лицензирование в Европе, один из самых сложных и конкурентных процессов в международном бизнесе. Почему заявки отклоняются? Причина, не только в жестких требованиях, но и в стратегических ошибках на этапе подготовки документов, недооценке compliance-рисков, а также в недостаточном понимании специфики взаимодействия с европейскими и […]

Задержки и отказы в лицензировании из-за недостатков AML/KYC и санкции против платежных организаций представляют собой реальный вызов для любого бизнеса, который стремится масштабироваться на азиатских рынках. Почему даже опытные международные игроки теряют время и деньги на этапе лицензирования? Что изменится с 2025 года, и как подготовить компанию к новым стандартам, чтобы не только сохранить конкурентоспособность, […]

В 2025 году количество юридических лиц, чьи активы были заморожены по санкционным спискам ЕС, выросло на 38% по сравнению с предыдущим годом. Более 22 банков полностью лишены доступа к международным расчетам, а динамический механизм цен на нефть стал обязательным для всех трейдеров, работающих с экспортом в Европу. Для компаний из Европы, Азии и СНГ это […]

Азия - один из ключевых финтех-рынков мира с растущим числом цифровых финансовых услуг и лицензированных игроков. Но за этим ростом скрывается иная реальность, для большинства международных компаний, стремящихся к экспансии, именно финансовая лицензия в Азии становится ключевым барьером и одновременно стратегическим ресурсом. Почему так? Без лицензирования финансовой деятельности легальный выход на рынки Сингапура, Гонконга, ОАЭ […]

Единого реестра бенефициаров ЕС и общеевропейской платформы для подачи деклараций не существует. Каждое государство — член ЕС ведёт собственный центральный реестр, и компания подаёт сведения в стране, где она создана. Национальные реестры связаны системой BORIS: это поисковый сервис, через который сведения не подают. Для прозрачности собственности компаний и соответствия AML-требованиям это значит одно: раскрытие бенефициаров […]

По данным международных исследований, до 40% компаний сталкиваются с отказом банков в открытии счетов после регистрации за рубежом из-за ошибок в документах или несоблюдения compliance-процедур. Еще более тревожная статистика: каждый третий предприниматель, открывший бизнес в Европе или Азии, сталкивается с налоговыми рисками и штрафами уже в первый год работы. Почему так происходит, несмотря на доступность […]

По данным Fenergo, мировые штрафы за нарушения в сфере AML, KYC и санкций составили около 6,6 млрд долларов США в 2023 году, а в 2024 году регуляторы наложили еще 4,6 млрд долларов США. Эти цифры - не просто статистика, а реальный индикатор того, насколько высоки риски для любого международного бизнеса, игнорирующего требования комплаенса и AML […]

Знаете ли вы, что, по данным международных исследований, более 60% компаний, выходящих на зарубежные рынки, сталкиваются с юридическими или комплаенс-ошибками уже на этапе регистрации? А почти треть проектов по лицензированию бизнеса терпят неудачу из-за неправильно выбранного консалтингового партнера или непрозрачных бизнес-процессов. В мире, где стоимость одной ошибки может измеряться не только деньгами, но и репутацией, […]

В 2025 году международный бизнес сталкивается с беспрецедентной волной изменений: по данным Европейской комиссии, более 65% компаний, планирующих регистрацию в ЕС и Азии, отмечают усложнение процедур, рост требований к раскрытию бенефициаров и ужесточение AML-комплаенса. Для многих руководителей эти перемены становятся не просто вызовом, а стратегическим вопросом выживания и масштабирования бизнеса. Сможет ли ваш проект пройти […]

```html Введение: Почему важно открыть банковский счет за рубежом для международной компании Знаете ли вы, что более 60% международных компаний сталкиваются с отказом при первой попытке открыть корпоративный счет за границей? И это не просто бюрократия, за каждым отказом стоит сложная система комплаенс-проверок, меняющиеся регуляторные требования и растущие риски де-рискинга. Сегодня, когда бизнес стремится к […]

Стейблкоины стали одним из основных инструментов расчетов на криптовалютном рынке Европы. Однако с конца I квартала 2025 года крупнейший стейблкоин мира: USDT от Tether Limited: недоступен для торговли на регулируемых криптоплатформах ЕС, поскольку у его эмитента нет авторизации по MiCA. Для многих предпринимателей и финансовых директоров это не просто новость, а вызов, который может изменить […]

В 2024 году объем операций с криптовалютой в странах ЕС превысил 1,3 трлн EUR, и более 7% этого оборота приходится на Словакию. Однако лишь 18% компаний, по данным Европейского банковского управления, уверены в своей способности соответствовать новым требованиям AML и финансового мониторинга. Почему столь динамично растущий рынок сталкивается с такими серьезными барьерами? Как обеспечить легализацию […]

Введение: Важность правильного оформления международных договоров Знаете ли вы, что многие международные сделки сталкиваются с юридическими сложностями уже на этапе оформления контрактов? Это не абстракция: это ежедневная реальность для предпринимателей, которые выходят на рынки Европы, Азии и СНГ. Один неверный пункт, упущенная лицензия или неправильно выбранная юрисдикция - и сделка может обернуться многомиллионными потерями, судебными […]

Банковский сектор играет ключевую роль в устойчивом развитии мировой экономики, обеспечивая стабильность финансовых систем, защиту интересов потребителей и поддержку предпринимательской деятельности. Однако подходы к регулированию варьируются в зависимости от региона, экономической специфики и исторических особенностей каждой страны. В этой статье мы рассмотрим специфику банковской деятельности в ряде европейских стран — Лихтенштейне, Бельгии, Нидерландах, Норвегии и […]

Необходимость в совершенствовании PSD2 28 июня 2023 года Европейская комиссия представила ряд предложений, включающих Директиву о платежных услугах 3 (PSD3)1 и Регламент о платежных услугах (PSR). Эти новые правила являются преемниками Директивы о платежных услугах 2 (PSD2)2, которая была введена с целью преобразования платежного рынка Европейского союза путем усиления защиты пользователей, стимулирования инноваций и создания […]

К нам обращается все больше клиентов, которые приобрели/основали криптокомпанию в Чехии, но не уверены, какие виды деятельности может осуществлять эта компания, или не знают, как вести свой бизнес так, чтобы не нарушать закон. Сотрудничество с COREDO устраняет эти опасения. Главный офис COREDO расположен в Чехии, у компании имеется обширная клиентская база со всего мира, и, […]

В мире криптовалют и блокчейн-технологий классификация криптоактивов определяет их характеристики и правовой статус. От неё зависит, какие правила действуют для проекта и какая лицензия ему нужна. С 30 декабря 2024 года в ЕС применяется регламент MiCA, и в Чехии он тоже действует напрямую. В этой статье мы рассмотрим общепринятую классификацию криптоактивов, их регулирование на уровне […]

Правовое регулирование криптодеятельности в Чешской Республике В Чехии услуги, связанные с криптоактивами, теперь регулируются регламентом ЕС MiCA, а надзор осуществляет Чешский национальный банк (ČNB). Переходный период для провайдеров, зарегистрированных по прежнему национальному режиму, завершился 1 июля 2026 года. Сегодня криптообменнику нужна авторизация CASP от ČNB или другого надзорного органа ЕС. Отметим, что CASP, авторизованный в Чехии, […]

Криптовалюты и криптобизнес стали неотъемлемой частью современной экономики. В связи с этим, вопросы получения криптолицензии в разных странах становятся все более актуальными. Однако на этом пути можно столкнуться с различными мифами и заблуждениями, которые могут вызвать непонимание и отложить процесс в долгий ящик. Давайте разберем 5 распространенных мифов о получении криптолицензии в Чехии и постараемся развеять […]

Кто имеет право на регистрацию товарных знаков ЕС? Право на регистрацию товарного знака ЕС имеет любое физическое или юридическое лицо, включая государственные органы. Проверяет ли государственный орган самостоятельно основания для отказа в регистрации (например, путем проведения поиска)? EUIPO (Ведомство по интеллектуальной собственности Европейского союза) не проводит проверки ex officio (в силу или из-за должности, положения, […]

Вы когда-нибудь задумывались, как защитить конфиденциальную информацию при ведении бизнеса или деловых переговоров? Соглашение о неразглашении (NDA) - это мощный инструмент, который помогает предотвратить утечку информации и обеспечить конфиденциальность. Что такое NDA? Соглашение о неразглашении (a non-disclosure agreement) представляет собой юридический договор, в котором одна сторона предоставляет второй стороне конфиденциальную информацию о своем бизнесе, продуктах, […]