Анонимен ли биткоин? Могут ли его использовать преступники в криминальных схемах?

28.03.2022

Что такое биткоин?

Биткоин (BTC) был создан в 2009 году. Это цифровая валюта, работающая на основе одноранговой технологии. В отличие от известных нам традиционных валют, он зависит не от банковских или государственных операций, а от криптографии.

Для тех, кто заинтересован в удобстве транзакций через Интернет, BTC является настоящей находкой, поскольку он был разработан с целью стать более простой и безопасной альтернативой существующим системам денежных переводов. Более того, он свободен от централизованного контроля, но функционирует не хуже традиционных валют.

Проблемы с BTC

Прошло более десяти лет, и биткоин стал одним из самых популярных финансовых активов, доступных широкому кругу пользователей. Тем не менее, в отношении криптомонеты было и несколько критических замечаний. К ним относятся вопросы регулирования виртуальной валюты, ее безопасность и анонимность.

Is-Bitcoin-AnonymousЦель данной статьи раскрыть такой аспект BTC как анонимность. То есть могут ли преступники использовать его в своих интересах?

Итак, не будем тянуть и дадим ответ на этот вопрос сразу: — Нет, биткоины не анонимны. Соответствующие органы безопасности могут его отследить, то есть для финансирования незаконной деятельности он не может быть использован.

Наглядный пример

Есть много дел, связанных с биткоинами. Это случаи взлома, мошеннических действий и незаконного использования биткоинов в частных учреждениях, в том числе в онлайн- и офлайн-транзакциях. Давайте разберем один из самых показательных случаев в этой области.

В Южной Корее есть человек по имени Чон Ву Сон. Он управлял крупнейшим детским порносайтом, когда-либо обнаруженным Федеральным бюро расследований, «Welcome to Video». Правоохранители провели обыск в доме Сона и в качестве улик нашли 250 000 записей. Затем в 2019 году он был признан виновным, и ему также будет предъявлено обвинение в Соединенных Штатах, если он попытается сбежать в эту страну.

Как федеральные органы вообще узнали об этом деле? Все из-за биткоина. Используя его блокчейн, преступник получал прибыль из более чем миллиона биткоин-местоположений. Обратите внимание, что каждый виртуальный адрес или местоположение уникальны. Поскольку блокчейн прозрачен для каждого пользователя, правоохранители купили и отправили платеж на крипто-кошелек порносайта.

Затем они отследили, на какую платформу для торговли криптовалютами он был переведен (к сведению, это была платформа Coinbase). На этой платформе г-н Сон был вынужден предоставить свои учетные данные в рамках соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег.

Снимаем маски

Ранее мы упомянули, что биткойн не является анонимным. Для его характеристики скорее можно использовать слово «псевдоним». Что такое псевдоним? Под этим термином подразумевается использование поддельного или вымышленного имени, можно сказать, маскировки.

Это дало властям преимущество в отслеживании биткоинов. Каким образом? Это происходит с помощью двух разных кодов ключей, которые есть у каждого BTC — общедоступного и приватного.

Для справки, общедоступный код относится к криптовалюте, идентифицируемой в блокчейне. Приватный относится к тем, у кого есть необходимость перевести криптовалюту из одного виртуального кошелька на другой.

Эта структура кода с двумя ключами сделала возможным процесс онлайн-платежей с использованием любых цифровых монет, позволяя отправлять их напрямую получателю без какого-либо вмешательства со стороны финансовых компаний или банков. Это означает, что процесс исключает участие третьей стороны в транзакции, вовлекая только тех, кто отправляет и получает платеж. При этом транзакции основываются не на доверии — каждая уникальна и записывается в блокчейне.

Публичность этой концепции предотвращает возможность двойных проплат — схемы, при которой человек использует одну и ту же криптовалюту более одного раза. Следовательно, ее анонимность на самом деле не соответствует действительности, поскольку криптовалюту можно отследить с момента и места ее приобретения до момента ее передачи.

Проблема в том, что ее владелец все равно не будет раскрыт в процессе отслеживания. Это возможно только когда учетные данные человека потребуются для создания приватного кода ключа. Указанный код предназначен для одноразового применения и будет сожжен после использования. После этого, когда новый владелец получит платеж, будет сгенерирован другой актуальный ключ. Таким образом, оба участника сделки не будут иметь ни малейшего представления о том, кто отправил или получил платеж, но все равно благодаря блокчейну будут доказательства того, что расчет криптовалютой был произведен.

Как мы и упоминали выше, собственники биткоина не разглашаются, они прикрываются общедоступными ключами, которые дополняются приватными — это и есть псевдоним.

Также стоит отметить, что, хотя коды приватных ключей существуют, они отличаются от законных или юридически признанных владельцев.

Тем не менее, некоторым держателям криптовалют удается достичь максимальной анонимности. Например, Monero — это частная криптовалютная компания, которая считается лучшей в сокрытии транзакций. Секрет в том, что они смешивают бизнес-решения и разделяют строку соглашения, отправляя BTC от определенного класса отдельных держателей, а затем торгуют ими в случайной последовательности.

Поиск выхода

Криптовалюту, например, BTC, можно конвертировать в наличные деньги. Однако помните, что этот процесс включает в себя налогообложение и, конечно же, участие стороннего брокера. Другими словами, третья сторона будет выступать в качестве посредника между вашими цифровыми монетами и деньгами, которые будут отправлены на ваш банковский счет. Эти сторонние участники обмена потребуют подтверждения вашей личности, прежде чем вы сможете получить наличные средства, поэтому обычно обработка запроса занимает от двух до трех рабочих дней.

Отметим, что по мнению экспертов в этой области такая дотошность необходима для обеспечения безопасности и надежной защиты средств.

Именно это позволило поймать преступника, о котором мы упоминали ранее. Корейский преступник выбрался из своего укрытия, когда намеревался обналичить приобретенные биткоины.

Is-Bitcoin-AnonymousЕще один случай, где фигурируют биткоины, касается пары Хизер и Ильи Лихтенштейнов. Их поймали, когда они пытались расплатиться за подарочную карту Walmart на 500 долларов США с помощью криптовалюты. Согласно расследованию, в 2016 году они украли криптовалюту на сумму 4,5 млрд долларов США на торгах Bitfinex и были взяты под стражу 8 февраля текущего года.

Можно рассмотреть и другой случай, когда человека выследили, поскольку он использовал адрес электронной почты, связанный с виртуальным кошельком.

Итак, как вы видите, правоохранители отлично научились отслеживать транзакции с биткоином и использовать их для поимки злоумышленников. Торговые операции онлайн с криптовалютой возможны, но в нашем обществе трудно использовать ее незаконно без вмешательства третьей стороны. Это связано с тем, что существует правило «знай своего клиента», которое требует, чтобы люди предоставляли свои идентификационные данные подобным лицензированным учреждениям по переводу денег.

Единственный способ избежать официального подтверждения личности — это позволить преступникам распоряжаться вашими средствами.

Исследования по отслеживанию незаконного использования блокчейна еще не проводились. На самом деле все только начинается. Эксперты и регулирующие органы сейчас уделяют большое внимание тому, как работает отрасль — от мелких деталей до глобальной информации. Также отслеживаются закономерности, чтобы не упустить никакие нюансы.

Дополнительный плюс в том, что теперь они выявляют слабые места и секреты криптографии даже раньше, чем разработчики платформ и хакеры.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО