Чешский национальный банк (ЧНБ) давно известен своей приверженностью прозрачности. Совсем недавно он получил престижную награду Central Banking Transparency Award 2022 за свои инициативы высшего уровня в рамках программ и инициатив по раскрытию информации. Буквально в 2021 году Национальный банк Чехии поднял планку на новый уровень, представив свой новый Отчет о денежно-кредитной политике, который заменил старый Отчет об инфляции спустя 23 года.
Отчет о денежно-кредитной политике представляет собой ежеквартальную публикацию, в которой раскрываются проблемы, процессы и обоснование денежно-кредитных стратегий, планов и программ центрального банка с использованием понятных нетехнических слов и терминов. Его запуск был признан общественностью отличным свидетельством приверженности ЧНБ продвижению прозрачности в банковской деятельности.
Вслед за этим новым документом ЧНБ также недавно начал выпуск своих детализированных протоколов, в которых основное внимание уделяется независимой позиции каждого члена правления, а также экономическим прогнозам банка.
Отлично зарекомендовавшая себя приверженность ЧНБ прозрачности и открытому общению реализуется с помощью цифровых и традиционных механизмов, которые, несомненно, помогают поддерживать доверие со стороны общественности и заинтересованных сторон.
Доклад ЧНБ о денежно-кредитной политике
Создание Отчета о денежно-кредитной политике ЧНБ, в подготовке которого активно помогали члены правления банка, инициировало Управление по денежно-кредитной политике Чехии. Он направлен на раскрытие и иллюстрирование тех денежно-кредитных нюансов, которые Национальный банк считает важными при анализе и принятии банковских решений.
Неотъемлемой частью отчета было включение некоторых компонентов, которые отсутствовали в более раннем отчете ЧНБ об инфляции, таких как размышления и обсуждения экономической политики, которые ранее публиковались только для внутреннего использования.
Сказанное выше, а также простой и понятный язык изложения информации, делают новый Отчет о денежно-кредитной политике более предпочтительным для всех заинтересованных сторон по сравнению с предыдущим Отчетом об инфляции.
Основное внимание в отчете уделяется обсуждению денежно-кредитных программ и политики, проводимых Национальным банком, а также соответствующей информации, которая повлияла на принятие решений. Он включает в себя подробные всесторонние презентации, использованные при коллективном обсуждении вопросов, и прочие факторы, оказывающие влияние на процесс.
Эти новые публикации, основанные на предыдущем отчете об инфляции, также включают своевременные прогнозы касательно будущих позиций банков и делают акцент на влиянии местных и международных экономических проблем и событий на принятие банковских решений. Это значительно помогает поддерживать общественное доверие, обеспечивая глубокую осведомленность о текущем положении ЧНБ на рынке, об экономических прогнозах и механизмах принятия решений.
Коммуникационный отдел ЧНБ ранее упоминал, что в отчете о денежно-кредитной политике они намеренно изменили уровень детализации и общую структуру отчета, чтобы предложить общественности еще большую прозрачность. Они заявили, что их текущая цель состоит в том, чтобы предоставить аргументы и обоснования своих монетарных стратегий, а также исчерпывающие презентации прогнозов банка. При этом используется простой язык, что делает документы более доступными и понятными для широкой публики.
Протоколы заседаний
После создания Отчета о денежно-кредитной политике ЧНБ также начал реализовывать инициативу по публикации своих так называемых «детализированных протоколов заседаний».
Цель этих протоколов — проинформировать заинтересованные стороны об аргументации и логике совета директоров, влияющих на их работу и голосование при принятии любых конкретных решений. Эти протоколы представляют собой детализированные отчеты с обоснованием решений, принятых каждым членом правления банка.
ЧНБ стремится повысить предсказуемость самостоятельной политики членов правления и центрального банка в целом. Некоторые эксперты ранее высказывали опасения по поводу возможных попыток привлечения благосклонности отдельных участников совета директоров к конкретным вопросам для влияния на принятие решений извне. Однако в ЧНБ заявили, что пока признаков этого не наблюдается.
Теперь, благодаря этим протоколам суждения и независимые точки зрения членов правления не только доступны во время внутренних обсуждений, но и официально представлены общественности. Таким образом, ЧНБ считает, что финансовые эксперты более полно осведомлены и лучше понимают системы принятия решений банком.
G3+: Модель прогноза от ЧНБ
Помимо публикации ежеквартального отчета о денежно-кредитной политике и соответствующих протоколов, ЧНБ действительно поднял планку прозрачности, опубликовав отчет с подробным разъяснением своей модели прогнозирования под названием G3+.
Опыт ЧНБ прошлых десятилетий мотивировал создание G3+ с новыми структурными особенностями, которые позволяют банку достигать большей точности прогнозов, учитывая факторы макроэкономических изменений на местном и глобальном уровнях.
Этот отчет был выпущен еще в начале 2021 года и представляет новые важные черты экономической модели G3+, а также обоснование ее внедрения. Он был опубликован с целью обеспечения надежного процесса принятия решений посредством прозрачного и точного экономического прогноза.
Основная цель — это общественное доверие
ЧНБ, несомненно, продемонстрировал свою большую приверженность прозрачности, и то общественное доверие, которого добился банк, можно назвать одним из плодов, которые он пожинает в настоящее время. Свидетельством этого является рост числа подписчиков аккаунтов ЧНБ в социальных сетях.
Недавно ЧНБ заявил, что у их аккаунта в LinkedIn больше всего подписчиков среди всех чешских государственных организаций. Параллельно со своими профилями в Twitter и YouTube ЧНБ создала учетную запись в Instagram и также использует Facebook для предоставления подробной информации о своих денежных инициативах. В настоящее время ЧНБ укрепляет свои цифровые связи с клиентами через эти платформы с помощью различных механизмов предоставления информации.
В ЧНБ уверены, что надлежащие механизмы раскрытия данных являются предпосылками для поддержания общественного доверия и необходимы для обоснования позиции банка, особенно сейчас, когда финансовый рынок сталкивается с высокими темпами инфляции, к которым привели ограничения, связанные с пандемией, и проблемы с цепочками поставок.
Эффективная коммуникация доказала свою необходимость и когда ЧНБ столкнулся с политическим давлением со стороны правительства на последних выборах 2021 года в Чехии.
Тогда власти призвали ЧНБ сдерживать любое повышение ставок, мотивируя это тем, что тогдашняя инфляция стимулировалась иностранными государствами. Однако ЧНБ настаивал на повышении ставки, считая, что экономическое положение Чехии отличается от других стран. Это решение ЧНБ было поддержано общественностью и, в конце концов, было подтверждено последующим повышением цен.
После этого столкновения в ЧНБ утверждают, что банк будет и дальше служить своим целям, в полном соответствии со своим полномочиями. Это также убедило ЧНБ в том, насколько важны независимость и общественное доверие к национальному банку.
Хотите узнать о финансовых технологиях и банковском деле? Свяжитесь с нами, используя ссылку ниже!